《精編》公司理財管理及家庭財務管理知識分析

本文格式為Word版，下載可任意編輯——《精編》公司理財管理及家庭財務管理知識分析入司時間20222111年1月承保業(yè)績18萬2件11年2月預收業(yè)績42萬7件11年2月主打銷售產品假日行銷小技能1利用春節(jié)假日訪問手里現(xiàn)金流充裕的老客戶春節(jié)期間客戶的手里的現(xiàn)金流對比充沛對新一年也做細致的規(guī)劃因此春節(jié)是讓客戶做出理財抉擇的絕佳契機2活用聚焦太平洋講解談保險熱點話題內容講解壽險的意義與功用讓客戶誠懇感受到保險對于家庭的價值黑龍江鶴崗房文娟二月奇跡創(chuàng)造者個人照片二月業(yè)績超越一月入司時間2022年711年1月承保業(yè)績32萬元8件11年2月預收業(yè)績37萬元4件11年2月主打銷售產品鴻鑫人生假日行銷小技能利用生存金累積利率上調告客戶函舉行老客戶加保整理全體添置鴻鑫人生的老客戶名單通過遞送生存金累積利率上調告知函溝通鴻鑫人生福過三代理念理財抉擇人的生活品質并影響下一代鴻鑫人生讓你在享受生活的同時創(chuàng)造兩個百萬富翁三代受益善用加息利好與準客戶溝通加息下的投資形勢分析加息對股市房產保險的影響為客戶供給最好的理財規(guī)劃江西分公司周秋珍二月奇跡創(chuàng)造者二月業(yè)績超越一月入司時間2022年10月21日11年1月承保業(yè)績24萬元9件11年2月預收業(yè)績26萬元6件11年2月主打銷售產品鴻鑫人生18萬4件假日行銷小技能借助幫老客戶辦理理賠要求老客戶轉介紹和促成1通過給老客戶辦理理賠服務契機再次深化壽險的功能和意義要求老客戶轉介紹并通過談保險熱點話題里除了自己要買保險還要讓身邊全體的人買保險才不會造成自己的損失觀點讓老客戶主動輔助舉行促成2通過提問的方式與客戶交流對孩子的愛話題推出鴻鑫人生是對孩子一輩子的愛的見證資產定投讓資產保值增值江西南昌袁秀蓮二月奇跡創(chuàng)造者二月業(yè)績超越一月入司時間202212711年1月承保業(yè)績1萬4件11年2月預收業(yè)績2萬5件11年2月主打銷售產品金瑞人生產品浙江溫州邱要武二月奇跡創(chuàng)造者個人照片對象1月承保4件2月預收4件且2月業(yè)績超過1月的業(yè)務人員假日行銷小技能1做家庭保單跟客戶溝通夫妻互保健康險是現(xiàn)代每個家庭最根本的保障人人需要健康保險添置了醫(yī)療險就像給家里裝上了防盜窗2跟客戶溝通金瑞銷售規(guī)律現(xiàn)代社會重大疾病發(fā)病率高醫(yī)療費用越來越高而現(xiàn)代社會環(huán)境污染嚴重不合理的飲食布局導致好多疾病遇到疾病有三種不同的應對態(tài)度第一種寧愿人吃虧不愿錢吃虧其次種寧愿錢吃虧不愿人吃虧第三種就算生病也是一種享受從而在提出三種解決方法引到儲蓄跟保險之間的不同再次跟客戶溝通金瑞產品二月業(yè)績超越一月早會專題傳承我們的資產理財十字架家庭財務分析找出客戶需求現(xiàn)在就讓我們一起回想經典理財十字架家庭財務分析找出客戶需求遼寧賈昌勇通過對客戶家庭財務狀況的掃描聚焦客戶家庭財務問題精準把握客戶家庭財務需求量身定做匹配的保障籌劃用專業(yè)贏得客戶在認同與崇敬輕松實現(xiàn)高績效案例家庭根本狀況理財十字架三部曲第一步掃描家庭財務狀況其次步聚焦家庭財務問題第三步鎖定家庭財務需求第一步掃描家庭財務狀況關鍵點信任概括純熟關聯(lián)流程1建立良好的客情關系和相信度客戶在左你在右2用紙和筆做根本工具也可用事先打印好的財務表3畫出十字架分4個區(qū)域收入支出資產負債4引導客戶填寫相關數(shù)值數(shù)字要概括5關注4個區(qū)域的關聯(lián)性內在聯(lián)系6不斷認同贊美客戶堅持完成結果比過程更重要張總張?zhí)鷤兒迷谝粋€成熟的家庭收入中根本上有3片面構成工資收入理財收入其他收入請問在您的家庭收入中哪一項比重最高約莫是多少其次呢還有嗎張總張?zhí)谝粋€家庭的合理支出中根本上包括5片面生活開銷信貸支出理財支出保險支出其他支出那么在這5項支出中哪一項比重最大呢分別是什么支出多少這項支出能給我們帶來的是資產還是負債呢張總張?zhí)诉@一項重要支出外還有哪些支出分別是什么支出多少在這種處境下每個月能有多少余額呢那確定存了好多錢呀贊美儲蓄的習慣張總張?zhí)珡奈覀兊臏贤ê吞顚懼酗@示您家庭資產是這么多負債是這么多這里有一個問題還想請問張總張?zhí)彝ナ杖雭碓从趶埧偟墓ぷ魉靡簿褪巧Y產這理應填寫多少呢還有面對一生的生活本金您估計填寫多少適合呢作鋪墊其次步聚焦家庭財務問題關鍵點提問回響關注操縱流程1距離拉近再拉近像摯友或像參謀2用筆畫圈提問題圈箭頭干脆符號33組6個問題賺錢才能與最大資產負債缺口與支出流向理想源泉與價值42個焦點財務安好與財務自由5時時關注客戶的回響眼神手肢體呼吸等6最終效果是讓客戶斟酌和感受感性與理性結合溝通請問張總在您的人生中最大的資產是什么是房產還是汽車還是停頓查看其實人生最大的資產是與生俱來且不斷增值的生命資產他是我們的賺錢才能和經濟來源您說對嗎如此重要的資產您養(yǎng)護過嗎您能確保無論發(fā)生什么事情您都能給家庭創(chuàng)造源源不斷且穩(wěn)定的收入嗎賺錢才能經濟來源有保證嗎人生最大的資產是什么養(yǎng)護過嗎賺錢才能經濟來源有保證嗎人生最大的資產是什么養(yǎng)護過嗎負債變成支出流走了生命中有多少負債能填平嗎張總張?zhí)钪谐朔抠J車貸以外還有其他負債嗎您認為將來確定要支付而現(xiàn)在尚未發(fā)生的本金和費用算不算是負債呢譬如我們是否已經擁有或打定好了這些錢能把這些負債填平呢不管我們有沒有收入這些負債和費用都會通過我們每個月的支出流走了賺錢才能經濟來源有保證嗎人生最大的資產是什么養(yǎng)護過嗎負債變成支出流走了生命中有多少負債能填平嗎結余是全體理想的源泉能剩下什么有價值嗎請問張總我們來看一下暫時拋開生命資產和生活本金以外我們所剩下的凈值有多少呢假設生命就在這一刻停下來我們的生命價值是正數(shù)還是負數(shù)呢這里真的要夸夸誕太太了您每個月都能有所結余這是最難得的這是我們家庭未來理想的源泉第三步鎖定家庭財務需求關鍵點量化決斷角色促成流程1一起算算賬像同學或像親人2用筆直接在紙上計算算大帳3針對4個方面測算收入保障生命價值負債解除生活本金4取第2或中間值設定保額幫他拿方法5探索挖掘保費相信客戶確定還有錢6握手敬仰別忘了這是客戶自己做的財務分析和抉擇我們只是知己而已負債解除保障80萬20萬100萬張總張?zhí)珌韥韥砦覀円黄鹚阋凰氵@4個方面畢竟需要多少錢首先看看我們的負債房貸加車貸合計100萬元也就是說我們至少要有100萬元的風險保障金無論發(fā)生任何事情都能確保這2項資產屬于我們的家人否那么就會讓我們的家人背上沉重負債度過余生甚至負債解除保障80萬20萬100萬張總張?zhí)袥]有想過從現(xiàn)在開頭到未來我們的家庭約莫需要開銷多少錢呀來我們一起算一算下以工作20年計算前5年總支出30萬5年150萬5年后車貸還清總支出24萬5年120萬后10年總支出15萬10年150萬工作期合計420萬退休后20年以替代率70計算總支出15萬7020年210萬一生的健康開銷每人約莫需要50萬夫妻2人共計100萬小孩子的教導也跑不掉100萬了您說對吧這樣下來共計830萬不知張總有否開出一張支票打定好了生活本金保障830萬工作期費用30萬5年24萬5年15萬10年420退休期費用15萬7020年210萬健康保障50萬2人100萬教導費用100萬負債解除保障80萬20萬100萬生活本金保障830萬工作期費用30萬5年24萬5年15萬10年420退休期費用15萬7020年210萬健康保障50萬2人100萬教導費用100萬家庭收入保障3萬12月10年360萬張總張?zhí)珶o論是清償負債還是生活支出這一切都憑借于我們的家庭收入假設以工作10年計算共給家庭供給3萬12月10年360萬這是您對家庭的承諾呀不知張總是否打定好了負債解除保障80萬20萬100萬生活本金保障830萬工作期費用30萬5年24萬5年15萬10年420退休期費用15萬7020年210萬健康保障50萬2人100萬教導費用100萬家庭收入保障3萬12月10年360萬生命價值保障200萬10年2000萬張總張?zhí)鳛榧彝ナ杖氲年P鍵來源其實是張總企業(yè)的盈利才能這種才能是張總從創(chuàng)業(yè)至今始終掌控的換一個人或許無法實現(xiàn)也可以說這是張總生命價值的充分表達那這種價值值多少錢呢來讓我們一起算一下假設以經營10年計算200萬10年2000萬這就是您企業(yè)未來10年至少的盈利水平也是您身價的表達更是企業(yè)未來永續(xù)經營的保障您說對嗎一位告成的企業(yè)家不僅在于順境時能把握機遇更在于逆境時仍冷靜面對風險您說對嗎促成那我們就先定1000萬的保障吧物以類聚錢以人分理財規(guī)矩成就致富夢物以類聚錢以人分理財規(guī)矩成就致富夢當今社會為什么別人能賺錢而你卻不能追根求源想賺錢首先要對錢有一個正確的熟悉錢是價值的化身是業(yè)績的表達是聰慧的回報物以類聚錢以人分你對錢有愛錢才會向你走來這絕不是拜金主義而是金錢運行的內在規(guī)律因此只有掌管理財規(guī)矩才能實現(xiàn)自己的致富夢當我們面對無論是高端客戶還是普遍群眾客戶理財是最輕易切入溝通的話題是最常用的談資那就讓我們一同走進理財話題學識就是金錢聰明的窮人智商很高但財商太低財商和智商不同智商有天生的成分而財商100需要后天學習提高例如通過學習掌管必要的理財學識你才能知道什么是賣空才能掌管賣空的操作方法才能順遂地在股票交易所賣空股票憑借學識你不但能在交易中獲利利潤回報率還相當高但假設缺乏學識尤其是缺乏財商的話你很可能會在理財過程中遭遇巨額損失讓錢生錢財滾財年年歲歲花好像歲歲年年錢不同通脹給人們生活帶來的壓力無須贅言在通脹年頭理財就是在和通脹比賽跑讓自己錢生錢的速度比通脹的速度快只有這樣你才能保證今年的生活水平不會比去年底理財需要未雨綢繆資產就像草原上瘋跑的羊群我們只有早一天拿起鞭子把它們圈進自己的羊圈才有可能早一天收獲資產假設當?shù)谝恢谎驈哪忝媲芭苓^去的時候你由于正在睡覺而沒能實時把它圈住當其次第三只羊從你面前跑過時你又由于正在吃飯沒能圈住它一而再再而三結果只好望羊興嘆了富人思來年窮人思眼前今天的理財就是為了明天的收獲找對組織才能理好財女怕嫁錯郎財怕站錯行理財確定要找對組織假設你只是一位普遍的投資者對股票基金債券房地產黃金等投資工具不更加了解就確定要不恥下問多向專業(yè)人士詢問多看相關書籍借助專家的眼睛站在專家的肩上你可以更好地選擇適合自己的理財工具針對理財需要留神以下守那么才有穩(wěn)健的回報對回報有合理預期有些投資者對投資回報的預期是越多越好或者目標設定太高譬如夢想回報每年翻一番這種不合理的預期會讓投資者陷入盲目樂觀冒不必要的風險同時在預期難以達成時也更輕易受挫沉不住氣反