建設(shè)工程風險管理

國家注冊監(jiān)理工程師接著教化培訓－－

建設(shè)工程風險管理夏仁寶（浙江省建筑科學設(shè)計探討院教授級高級工程師）2009杭州風險的定義風險就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性；風險就是在給定狀況下和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異(或?qū)嶋H結(jié)果與預期結(jié)果之間的差異)。所謂風險要具備兩方面條件：1、不確定性；2、產(chǎn)生損失后果。否則就不能稱為風險。風險管理目標首要目標是在風險事務發(fā)生前，使?jié)撛趽p失最小。其次，是削減憂慮及相應的憂慮價值。再次，是滿足外部的附加義務。建設(shè)工程風險投資風險進度風險質(zhì)量風險平安風險建設(shè)工程風險管理目標具體地表述為：實際投資不超過支配投資；實際工期不超過支配工期；實際質(zhì)量滿足預期的質(zhì)量要求；建設(shè)過程平安。建設(shè)工程風險兩個基本點一、建設(shè)工程風險大。建設(shè)工程風險因素和風險事務發(fā)生的概率均較大，其中有些風險因素和風險事務的發(fā)生概率很大。這些風險因素和風險事務一旦發(fā)生，往往造成比較嚴峻的損失后果。二、參與工程建設(shè)的各方均有風險，但各方的風險不盡相同。建設(shè)工程風險按風險來源不同分為：

組織風險經(jīng)濟與管理風險工程環(huán)境風險技術(shù)風險組織風險工程設(shè)計人員和監(jiān)理工程師的實力；承包商管理人員和一般技工的實力；施工機械操作人員的實力和閱歷；損失限制和平安管理人員的資質(zhì)和實力。經(jīng)濟與管理風險工程資金供應條件；合同風險；現(xiàn)場工程物資和機械的可用性及其數(shù)量；事故防范措施和支配；人身平安限制支配；信息平安限制支配等。工程環(huán)境風險巖土和水文地質(zhì)條件；氣象條件；自然災難；火災、爆炸。技術(shù)風險工程設(shè)計文件；工程施工方案；其它。項目風險影響圖風險因素、風險事務、損失與風險之間的關(guān)系（項目風險影響圖）一種或幾種風險因素相互作用引發(fā)風險事務的發(fā)生，進而影響項目目標的實現(xiàn)，導致?lián)p失，而損失所形成的結(jié)果就是風險。風險因素風險因素是指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風險事務發(fā)生的潛在緣由，是造成損失的內(nèi)在或間接緣由。風險因素又分為：1、技術(shù)風險因素；2、非技術(shù)風險因素。技術(shù)風險因素及典型風險事務設(shè)計風險－－設(shè)計漏項、差錯施工風險－－施工方案不當其它風險－－工藝設(shè)計失誤等非技術(shù)風險因素及典型風險事務自然及環(huán)境風險－－不明地質(zhì)、洪水、臺風政治及法律風險－－法規(guī)變動、禁運經(jīng)濟風險－－通貨膨脹組織協(xié)調(diào)風險－－內(nèi)部組織混亂合同風險－－合同條款不當人員風險－－人員素養(yǎng)不高材料風險－－材料不合格設(shè)備風險－－施工設(shè)備故障資金風險－－資金未到位風險事務風險事務是指任何影響項目目標實現(xiàn)的可能發(fā)生的事務，是造成損失的偶發(fā)事務，是造成損失的外在緣由或干脆緣由，如失火、雷電、地震、不明地質(zhì)條件、匯率變更等事務。損失、損失機會損失是指非有意的、非支配的和非預期的經(jīng)濟價值的削減，通常以貨幣單位來衡量。損失機會是指損失出現(xiàn)的概率。風險量函數(shù)

所謂風險量，是衡量風險大小的一個變量，是各種風險的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風險的發(fā)生概率及其潛在損失。R=f(p，q)式中R---風險量p---風險事務可能發(fā)生的概率q---風險事務發(fā)生對項目目標的影響程度（損失量、潛在損失）風險坐標風險管理流程風險識別過程圖識別項目風險是指通過確定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響建設(shè)工程目標實現(xiàn)的風險事務并加以適當歸類，必要時，還需對風險事務的后果作出定性的估計，最終形成一份合理的建設(shè)工程風險清單。核心工作是“風險分解”和“識別風險因素、風險事務及后果”，從而建立“風險清單”風險識別的方法1、

專家調(diào)查法

2、

財務報表法

3、

流程圖法

4、

閱歷數(shù)據(jù)法

5、

初始清單法

6、

風險調(diào)查法風險分析和評估流程通過風險分析和評估，確定：風險的概率（p）大小或分布風險對項目目標影響的潛在嚴峻程度（潛在損失）(q)風險量(R)的大小，即項目風險的相對重要性等風險量（R）曲線,R=f(p,q)等風險量（R）曲線等風險量（R）曲線就是由風險量相同的風險事務所形成的曲線，不同風險量曲線所表示的風險量大小與其與風險坐標原點的距離成正比，即距原點越近，風險量越??；反之，則風險量越大。損失的衡量（項目風險導致4方面損失－－經(jīng)濟損失和責任）：投資出超；進度延期；質(zhì)量事故；平安事故；由于事務的發(fā)生往往會同時導致一系列損失，因此，在估計損失大小時，既不要遺漏任何間接損失或連帶損失，也不要重復計算。投資風險損失投資風險導致的損失可以干脆用貨幣形式來表現(xiàn)，即法規(guī)、價格、匯率和利率等的變更或資金運用支配不當?shù)蕊L險事務引起的實際投資超出支配投資的數(shù)額。進度風險損失貨幣的時間價值。進度風險的發(fā)生可能會對現(xiàn)金流淌造成影響，在利率的作用下，引起經(jīng)濟損失。為趕上支配進度所需的額外費用。包括加班的人工費、機械運用費和管理費等一切因追逐進度所發(fā)生的非支配費用。延期投入運用的收入損失。這方面損失的計算相當困難，不僅僅是延誤期間內(nèi)的收入損失，還可能由于產(chǎn)品投入市場過遲而失去商機，從而大大降低市場份額，因而這方面的損失有時是相當巨大的。質(zhì)量風險損失建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)倒塌所造成的干脆經(jīng)濟損失；復位糾偏、加固補強等補救措施和返工的費用；造成的工期延誤的損失；永久性缺陷對于建設(shè)工程運用造成的損失；第三者責任的損失。平安風險損失受傷人員的醫(yī)療費用和補償費；財產(chǎn)損失，包括材料、設(shè)備等財產(chǎn)的損毀或被盜；因引起工期延誤帶來的損失；為復原建設(shè)工程正常實施所發(fā)生的費用；第三者責任損失。風險概率的衡量

衡量建設(shè)工程風險概率有兩種方法：相對比較法和概率分布法。與相對比較法相比，概率分布法更有可能較為全面地衡量項目風險。相對比較法“幾乎是0”：這種風險事務可認為不會發(fā)生；“很小的”：這種風險事務雖有可能發(fā)生，但現(xiàn)在沒有發(fā)生并且將來發(fā)生的可能性也不大；“中等的”：即這種風險事務間或會發(fā)生，并且能預期將來有時會發(fā)生；“確定的”：即這種風險事務始終在有規(guī)律地發(fā)生，并且能夠預期將來也是有規(guī)律地發(fā)生。在這種狀況下，可以認為風險事務發(fā)生的概率較大。概率分布法歷史數(shù)據(jù)法。在同類工程的建設(shè)中，通過視察各種潛在損失在長時間內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù)，估計出每一可能風險事務的概率。理論分布法。依據(jù)項目風險的性質(zhì)或大量數(shù)據(jù)統(tǒng)計的結(jié)果，假如這些損失值符合確定的理論概率分布或與其近似吻合，便可由特定的幾個參數(shù)來確定損失的概率分布。

風險評價

風險評價是將建設(shè)工程風險事務的發(fā)生可能性（p）和損失后果（q）進行定量化，在選擇對策前，對項目風險量（R）作出相對比較，以確定項目風險的相對嚴峻性。風險評價在系統(tǒng)地識別建設(shè)工程風險與合理地作出風險對策決策之間起著重要的橋梁作用。風險評價的結(jié)果：按項目風險量相對大小，分成5個等級，分別為VL（很?。?、L（?。?、M（中等）、H（大）、VH（很大）。風險量等級表風險管理策略目標圖風險對策規(guī)劃并決策風險對策規(guī)劃、決策是確定建設(shè)工程風險事務最佳對策組合的過程。一般來說，風險管理中所運用的對策有以下三種：風險限制方案（風險回避、損失限制）、風險自（保）留方案（支配風險保留方案、非支配風險保留方案）和風險轉(zhuǎn)移方案（非保險轉(zhuǎn)移、工程保險）。風險限制方案風險回避損失限制風險回避通過回避風險因素，回避可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性，是風險處理的一種常用方法。風險回避對策常常作為一種規(guī)定、規(guī)章制度出現(xiàn)，如禁止運用對人體有害的建筑材料等。損失限制通過削減損失發(fā)生的機會（p），或降低所發(fā)生損失的嚴峻性（q）來處理風險。依據(jù)不同目的分為：損失預防手段，如平安支配等。損失削減手段，包括：1）損失最小化方案，如災難支配等；2）損失挽救方案，如應急支配等。損失限制的概念損失限制是一種主動、主動的風險對策。損失限制可分為預防損失和削減損失兩方面工作。預防損失措施的主要作用在于降低或消退(通常只能做到削減)損失發(fā)生的概率，而削減損失措施的作用在于降低損失的嚴峻性或遏制損失的進一步發(fā)展，使損失最小化。一般來說，損失限制方案都應當是預防損失措施和削減損失措施的有機結(jié)合。風險轉(zhuǎn)移方案

非保險轉(zhuǎn)移（合同轉(zhuǎn)移）保險轉(zhuǎn)移非保險轉(zhuǎn)移業(yè)主將合同責任和風險轉(zhuǎn)移給對方當事人。在這種狀況下，被轉(zhuǎn)移者多數(shù)是承包商。例如，在合同條款中規(guī)定，業(yè)主對場地條件不擔當責任；又如，接受固定總價合同將漲價風險轉(zhuǎn)移給承包商，等等。承包商將專業(yè)性很強的工程內(nèi)容分包。第三方擔保。擔保方所擔當?shù)娘L險僅限于合同責任，即由于托付方不履行或不適當履行合同以及違約所產(chǎn)生的責任。第三方擔保的主要表現(xiàn)是業(yè)主要求承包商供應履約保證和預付款保證(在投標階段還有投標保證)。非保險轉(zhuǎn)移優(yōu)點可以轉(zhuǎn)移某些不行保的潛在損失，如物價上漲、法規(guī)變更、設(shè)計變更等引起的投資增加；被轉(zhuǎn)移者往往能較好地進行損失限制，如承包商相對于業(yè)主能更好地把握施工技術(shù)風險，專業(yè)分包商相對于總包商能更好地完成專業(yè)性強的工程內(nèi)容。非保險轉(zhuǎn)移但是，非保險轉(zhuǎn)移的媒介是合同，這就可能因為雙方當事人對合同條款的理解發(fā)生分歧而導致轉(zhuǎn)移失效。另外，在某些狀況下，可能因被轉(zhuǎn)移者無力擔當實際發(fā)生的重大損失而導致照舊由轉(zhuǎn)移者來擔當損失。非保險轉(zhuǎn)移一般都要付出確定的代價，有時轉(zhuǎn)移代價可能超過實際發(fā)生的損失，從而對轉(zhuǎn)移者不利。保險轉(zhuǎn)移保險轉(zhuǎn)移通常干脆稱為保險，對于建設(shè)工程風險來說，則為工程保險。通過購買保險，建設(shè)工程業(yè)主或承包商作為投保人將本應由自己擔當?shù)墓こ田L險(包括第三方責任)轉(zhuǎn)移給保險公司，從而使自己免受風險損失。

保險轉(zhuǎn)移須要說明的是，工程保險并不能轉(zhuǎn)移建設(shè)工程的全部風險，一方面是因為存在不行保風險，另一方面則是因為有些風險不宜保險。因此，對于建設(shè)工程風險，應將工程保險與風險回避、損失限制和風險自留結(jié)合起來運用。對于不行保風險，必需實行損失限制措施。即使對于可保風險，也應當實行確定的損失限制措施，這有利于變更風險性質(zhì)，達到降低風險量的目的，從而改善工程保險條件，節(jié)約保險費。執(zhí)行決策對風險對策所作出的決策落實到具體的支配和措施中。檢查

決策是否執(zhí)行決策執(zhí)行效果一．選擇題

風險量是一個衡量(A

)的變量。

A、風險大小

B、風險事務發(fā)生的概率

C、風險事務發(fā)生對項目目標的影響程度

D、風險發(fā)生的可能性一．選擇題

2、下列不屬于建設(shè)工程項目組織風險的是(

D

)。

A、承包商管理人員和一般技工的實力

B、施工機械操作人員的實力和閱歷

C、損失限制和平安管理人員的資格和實力

D、合同風險一．選擇題

3、下列關(guān)于風險管理的敘述，錯誤的是(

D

)。

A、風險管理是為了達到一個組織的既定目標，而對組織所擔當?shù)母鞣N風險進行管理的系統(tǒng)過程

B、風險管理實行的方法應符合公眾利益、人身平安、環(huán)境疼惜以及有關(guān)的法規(guī)的要求

C、風險管理包括識別、分析和評估、規(guī)劃并決策、執(zhí)行、檢查等方面的工作

D、風險管理的工作流程為：風險分析－－風險辨識－－風險限制－－風險轉(zhuǎn)移一．選擇題4、以下關(guān)于風險管理的工作流程排序正確的是（C）。A、風險分析、風險辨識、風險限制、風險轉(zhuǎn)移B、風險限制、風險轉(zhuǎn)移、風險分析、風險辨識C、風險辨識、風險分析、風險限制、風險轉(zhuǎn)移D、風險分析、風險辨識、風險轉(zhuǎn)移、風險限制一．選擇題5、為了識別建設(shè)工程風險，在風險分解的循環(huán)過程中，一旦發(fā)覺新的風險，就應當（B）。A、建立建設(shè)工程風險清單B、識別建設(shè)工程風險因素、風險事務及后果C、干脆將該風險補充到已建立的風險列表中D、進行風險評價一．選擇題6、承包商要求業(yè)主供應付款擔保，屬于承包商的（B）的風險對策。A、保險轉(zhuǎn)移B、非保險轉(zhuǎn)移C、損失限制D、風險回避一．選擇題7、建設(shè)工程的非技術(shù)風險中，屬于經(jīng)濟風險的典型風險事務有（A）。A．通貨膨脹B．發(fā)生臺風C．工程所在國遭遇經(jīng)濟制裁D．資金不到位E．發(fā)生合同糾紛一．選擇題8、下列風險對策中，屬于非保險轉(zhuǎn)移的有（ABDE）。A．業(yè)主與承包商簽訂固定總價合同B．在外資項目上接受多種貨幣結(jié)算C．設(shè)立風險專用基金D．總承包商將專業(yè)工程內(nèi)容分包E．業(yè)主要求承包商供應履約保證一．選擇題9、用事故發(fā)生的頻率和事故后果的嚴峻程度來推斷平安風險的等級時，若事故發(fā)生的可能性很小，事故后果可能造成重大損失(嚴峻損害)，則風險所屬的等級為(C)。A．VL——很小B．L——小C．M——中等D．H——大E．VH――很大一．選擇題10、在固定總價合同中，承包商的風險主要是價格風險和(B)。A．人員平安事故風險B．工作量風險C．不行抗力風險D．技術(shù)管理風險一．選擇題11、下列屬于建設(shè)工程項目風險類型中的技術(shù)風險的是(A)。A．工程設(shè)計文件B．工程物資C．人身平安限制支配D．工程機械E．信息平安限制支配一．選擇題12、風險因素是指能（C）損失概率和損失程度的條件或因素，是風險事務發(fā)生的潛在緣由，是造成損失的內(nèi)在或間接緣由。A、產(chǎn)生或消退B、削減或參與C、產(chǎn)生或增加D、消退或削減一．選擇題13、造成損失的偶發(fā)事務，即造成損失的外在緣由或干脆緣由，稱為（B）。A、風險因素B、風險事務C、風險緣由D、損失機率一．選擇題14、在固定總價合同條件下，通貨膨脹(B)。A、對業(yè)主和承包商均沒有風險B、對業(yè)主來說沒有風險，對承包商來說風險大C、對業(yè)主來說風險小，對承包商來說風險大D、對業(yè)主和承包商均有風險一．選擇題15、在風險事務發(fā)生后，風險管理的目標是(C)。A、使?jié)撛趽p失最小B、削減憂慮價值C、使實際損失最小D、選擇最佳的風險對策組合一．選擇題16、下列工作不是在建設(shè)工程風險識別過程中的核心工作的是(C)。A、建設(shè)工程風險分解B、識別建設(shè)工程風險因素C、建設(shè)工程風險分類D、識別建設(shè)工程風險事務及后果一．選擇題17、建設(shè)工程風險識別的結(jié)果是(D)。A、建設(shè)工程風險分解B、識別建設(shè)工程風險后果C、建立建設(shè)工程初始風險清單D、建立建設(shè)工程風險清單一．選擇題18、在定量評價建設(shè)工程風險時，首要工作是將各種風險的(C)定量化，這一工作也稱為風險衡量。A、發(fā)生概率B、潛在損失C、發(fā)生概率及潛在損失D、發(fā)生概率或潛在損失一．選擇題19、風險損失的衡量就是定量確定(C)的大小。A、風險發(fā)生概率B、風險客觀概率C、風險損失值D、風險量一．選擇題20、建設(shè)工程風險的等風險量曲線與風險坐標原點的距離越大，則(A)。A、風險量越大B、風險量越小C、風險損失值越大D、風險損失值越小一．選擇題21、若風險事務甲的發(fā)生概率大于風險事務乙的發(fā)生概率，但風險事務甲的潛在損失小于風險事務乙的潛在損失，則甲、乙兩風險事務的風險量(C)。A、確定相等B、甲>乙C、可能相等D、甲<乙一．選擇題22、以確定的方式中斷風險源，使風險不發(fā)生或不再發(fā)生，這一風險對策稱為(A、B)。A、風險回避B、損失限制C、風險自留D、風險轉(zhuǎn)移一．選擇題23、接受工程保險轉(zhuǎn)移工程風險的缺點之一是投保人可能產(chǎn)生心理麻痹而疏于損失限制，以致增加（B）。A．潛在損失和隱藏損失B．隱藏損失和實際損失C．實際損失和未投保損失D．未投保損失和潛在損失一．選擇題24、下列關(guān)于風險管理目標的表述中，正確的有（A）。A．風險管理目標與風險管理主體(如建設(shè)工程的業(yè)主)總體目標的一樣性B．風險事務發(fā)生前與風險事務發(fā)生后的風險管理目標是一樣的C．風險管理是為目標限制服務的D．風險管理聽從于目標規(guī)劃E．風險對策是為風險管理目標服務的一．選擇題25、在施工管理中，在風險評估的基礎(chǔ)上確定風險對策，形成風險管理支配，其內(nèi)容包括(A、C、E)。A．風險管理目標B．風險管理人員的素養(yǎng)要求C．工程施工方案D．風險管理范圍E．風險管理的職責和權(quán)限一．選擇題26、常見影響工作進度的風險有(A、B、D)。A．選購 B．技術(shù)風險C．施工風險D．組織風險E．合同風險案例一

【背景資料】某工業(yè)建設(shè)工程項目建設(shè)單位托付了一家監(jiān)理單位幫助組織工程招標并負責施工監(jiān)理工作?？偙O(jiān)理工程師在主持編制監(jiān)理規(guī)劃時，支配了一位專業(yè)監(jiān)理工程師負責該建設(shè)項目風險分析和相應監(jiān)理規(guī)劃內(nèi)容的編寫工作。經(jīng)過風險識別、評價，按風險量的大小將該項目中的風險歸納為大、中、小三類。依據(jù)該建設(shè)項目的具體狀況，監(jiān)理工程師對建設(shè)單位的風險事務提出了風險決策，相應制定了風險限制措施(見表1—3)。序號風險事件風險對策控制措施1通貨膨脹風險轉(zhuǎn)移建設(shè)單位與承包單位簽訂固定總價合同2承包單位技術(shù)、管理水平低風險回避出現(xiàn)問題向承包單位索賠3承包單位違約風險轉(zhuǎn)移要求承包單位提供第三方擔保或提供履約保函4建設(shè)單位購買的昂貴設(shè)備運輸過程中的意外事故風險轉(zhuǎn)移從現(xiàn)金凈收入中支出5第三方責任風險自留建立非基金儲備案例一

[問題]1．針對監(jiān)理工程師提出的風險轉(zhuǎn)移、風險回避和風險自留三種風險對策，指出各自的適用對象(指風險量大小)。2．分析監(jiān)理工程師在表1—3中提出的各項風險限制措施是否正確?說明理由。案例一[參考答案]問題1答案：風險轉(zhuǎn)移適用于風險量大或中等的風險事務。風險回避適用于風險量大的風險事務。風險自留適用于風險量小的風險事務。問題2答案：比照風險對策及限制措施表中的問題回答(按序號)：1．正確。固定總價合同對建設(shè)單位沒有風險。2．不正確。應選擇技術(shù)、管理水平高的承包單位。3．正確。第三方擔?；虺邪鼏挝还募s保