2023年中級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)基礎(chǔ)練習題四

第7頁共7頁?2023年中級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)根底練習題四2023年中級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)根底練習題四單項選擇題:《第三版巴塞爾協(xié)議》的發(fā)布時間是()。A.2023年12月B.2023年12月C.2023年12月D.2023年12月『正確答案』B『答案解析』巴塞爾委員會于2023年12月發(fā)布了第三版巴塞爾協(xié)議，該協(xié)議主要表達了微觀審慎監(jiān)管與宏觀審慎監(jiān)管有機結(jié)合的監(jiān)管新思維，按照資本監(jiān)管和流動性監(jiān)管并重、資本數(shù)量和質(zhì)量同步進步、資本充足率與杠桿率并行、長期影響與短期效應統(tǒng)籌兼顧的總體要求，確立了國際銀行業(yè)監(jiān)管的新標桿。多項選擇題：我國從2023年起施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理方法》規(guī)定核心資本包括()。A.盈余公積B.未分配利潤C.實收資本D.資本公積E.少數(shù)股權(quán)『正確答案』ABCDE『答案解析』我國商業(yè)銀行的核心資本包括：實收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數(shù)股權(quán)。(2023年真題單項選擇)以下選項中，不屬于中國人民銀行職能的是()。A.防范和化解金融風險B.維護金融穩(wěn)定C.發(fā)行人民幣、管理人民幣流通D.制定和執(zhí)行貨幣政策『正確答案』C『答案解析』選項C屬于中國人民銀行的職責。例題：單項選擇.關(guān)于中國人民銀行的檢查監(jiān)視權(quán)，以下說法錯誤的選項是()。A.對金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進展監(jiān)管必須使用直接檢查監(jiān)視權(quán)B.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)視管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進展檢查監(jiān)視C.中國人民銀行的建議檢查監(jiān)視權(quán)是進步效率的制度性安排D.國務院銀行業(yè)監(jiān)視機構(gòu)應當自收到建議之日起20日內(nèi)予以回復『正確答案』D『答案解析』國務院銀行業(yè)監(jiān)視機構(gòu)應當自收到建議之日起30日內(nèi)予以回復。職責：典型例題。單項選擇：以下屬于中國人民銀行職責的是()。A.制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)那么B.統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布C.監(jiān)視管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場D.對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷『正確答案』C(2023年真題單項選擇題)我國銀行業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)是()。A.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會C.中國銀行協(xié)會D.財政部『正確答案』B典型例題(多項選擇)中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括()。A.審查批準銀行高級管理人員的任職資格B.搜集相關(guān)數(shù)據(jù)、研究分析^p銀行風險管理狀況C.查閱銀行的賬表、檔案進展合規(guī)性分析^p、檢查D.與銀行董事、高級管理人員進展監(jiān)管談話E.要求銀行如實向社會公眾披露財務會計報告『正確答案』ABCDE『答案解析』市場準入，包括機構(gòu)，業(yè)務和高級管理人員，A屬于高級管理人員準入。B屬于非現(xiàn)場監(jiān)管，C屬于現(xiàn)場檢查，D屬于監(jiān)管談話，E屬于信息披露監(jiān)管。例單項選擇：在商業(yè)銀行()時，中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行施行接收。A.嚴重違法經(jīng)營B.嚴重危害金融秩序C.已經(jīng)或者可能發(fā)生信譽危機，嚴重影響存款人利益D.損害社會公眾利益『正確答案』C例：單項選擇中國銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的()的行政強迫措施。A.停頓其營業(yè)B.限制其所有業(yè)務C.終止其法人資格D.沒收其所有資產(chǎn)『正確答案』C例：多項選擇銀行業(yè)金融機構(gòu)違背審慎經(jīng)營規(guī)那么的，國務院銀行業(yè)監(jiān)視管理機構(gòu)可以采取的措施包括()。A.責令暫停局部業(yè)務、停頓批準創(chuàng)辦新業(yè)務B.限制分配紅利和其他收入C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D.對董事、高級管理人員或其他直接責任人員處以5萬元以上50萬元以下的罰款E.停頓批準增設分支機構(gòu)『正確答案』ABCE『答案解析』銀行業(yè)金融機構(gòu)違背審慎經(jīng)營規(guī)那么的，國務院銀行業(yè)監(jiān)視管理機構(gòu)可以采取的措施：(1)責令暫停局部業(yè)務、停頓批準創(chuàng)辦新業(yè)務;(2)限制分配紅利和其他收入;(3)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;(4)責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;(5)責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利;(6)停頓批準增設分支機構(gòu)。典型例題：多項選擇在金融機構(gòu)重組期間，經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)視管理機構(gòu)負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人，可以采取的措施有()。A.上述人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境B.申請司法機關(guān)制止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)C.申請司法機關(guān)予以凍結(jié)其銀行賬戶D.處以5萬元以上50萬元以下的罰款E.取消其任職資格『正確答案』AB『答案解析』在接收、機構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)視管理機構(gòu)負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取以下措施：(1)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境;(2)申請司法機關(guān)制止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設定其他權(quán)利。典型例題：多項選擇對于洗錢者而言的保密天堂通常具有的特征包括()。A.有嚴格的公司法B.不允許建立空殼公司C.有嚴格的銀行保密法D.有寬松的金融規(guī)那么E.有嚴