票據(jù)權(quán)利善意取得適用中的難點(diǎn),票據(jù)法論文

票據(jù)權(quán)利善意取得適用中的難點(diǎn),票據(jù)法論文摘要：票據(jù)好心獲得制度在于保障交易安全,保衛(wèi)好心受讓人的利益,我們國(guó)家(票據(jù)法〕固然對(duì)票據(jù)權(quán)利的好心獲得作了規(guī)定,但規(guī)定較籠統(tǒng),基于此,文章首先通過對(duì)票據(jù)權(quán)利好心獲得制度進(jìn)行分析,厘清票據(jù)權(quán)利好心獲得與物權(quán)中動(dòng)產(chǎn)好心獲得的區(qū)別,即二者的性質(zhì)、適用范圍等方面存在的差異,進(jìn)而更深入地理解票據(jù)權(quán)利好心獲得的內(nèi)涵。同時(shí)對(duì)我們國(guó)家關(guān)于票據(jù)權(quán)利好心獲得條件的學(xué)術(shù)爭(zhēng)議進(jìn)行闡述,并詳細(xì)分析了我們國(guó)家票據(jù)權(quán)利好心獲得適用經(jīng)過中好心以及無(wú)權(quán)處分人的認(rèn)定。本文關(guān)鍵詞語(yǔ)：票據(jù)權(quán)利好心獲得;好心;無(wú)處分權(quán)人;一、票據(jù)權(quán)利好心獲得概述(一)票據(jù)權(quán)利好心獲得的內(nèi)涵票據(jù)權(quán)利好心獲得是使好心受讓票據(jù)的第三人完全地獲得票據(jù)權(quán)利,成為真正權(quán)利者。因而票據(jù)權(quán)利好心獲得的含義為票據(jù)受讓人按照(票據(jù)法〕所規(guī)定的票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式,好心且無(wú)重大過失地從無(wú)處分權(quán)人手中獲得票據(jù),進(jìn)而獲得票據(jù)權(quán)利的一種方式。1(二)票據(jù)權(quán)利好心獲得與物權(quán)中動(dòng)產(chǎn)好心獲得的關(guān)系票據(jù)權(quán)利的好心獲得制度具有雙黃蛋屬性,其一是對(duì)票據(jù)這張紙的好心獲得,其二是對(duì)票據(jù)這張有價(jià)證券上債權(quán)的好心獲得。2這張紙?jiān)瓌t也屬于動(dòng)產(chǎn)的范疇,所以也能夠適用動(dòng)產(chǎn)好心獲得。因而,票據(jù)權(quán)利好心獲得能夠適用動(dòng)產(chǎn)好心獲得的一般理論,例如須從無(wú)處分權(quán)人手中受讓財(cái)產(chǎn),受讓人須好心等。因而,動(dòng)產(chǎn)好心獲得制度能夠講是票據(jù)權(quán)利好心獲得制度的發(fā)端。但(票據(jù)法〕規(guī)制票據(jù)權(quán)利,屬于商法范疇,票據(jù)的主要特征便是票據(jù)的流通性,能夠使交易雙方的時(shí)間成本降低。動(dòng)產(chǎn)權(quán)利受(物權(quán)法〕規(guī)制,屬于民法范疇。商法和民法的價(jià)值取向有所不同,商法愈加注重時(shí)間成本,而后者則愈加注重誠(chéng)信和公平。因而票據(jù)權(quán)利好心獲得和動(dòng)產(chǎn)好心獲得在某些方面存在不同:首先,二者的適用范圍有差異不同。我們國(guó)家(物權(quán)法〕對(duì)盜贓物和遺失物有不予適用好心獲得的規(guī)定,而盜竊的和遺失的票據(jù)等都能夠適用票據(jù)權(quán)利好心獲得。固然好心獲得制度的適用必須背書連續(xù)且必須轉(zhuǎn)讓方真實(shí)簽名,然而無(wú)權(quán)處分人不可能一獲得票據(jù)即成為票據(jù)權(quán)利人,這種情況下,其若將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給任意第三人,背書形式上就不會(huì)連續(xù),因而,盜竊者或拾得者就必須通過更改票據(jù)或者偽造背書使自個(gè)成為合法持票人。由此看來(lái),在形式上好心受讓者關(guān)于間接前手的背書是偽造的,但這并不影響好心受讓者好心獲得票據(jù)權(quán)利。3其次,二者對(duì)于權(quán)利公示的要求有差異不同。一般動(dòng)產(chǎn)的獲得必須實(shí)際占有為公示條件;(票據(jù)法〕規(guī)定,對(duì)于票據(jù)權(quán)利的公示方式方法只能通過背書或者單純的交付。在實(shí)踐中,二者也有詳細(xì)的適用范圍,對(duì)于記名票據(jù)必須并且只能通過背書轉(zhuǎn)讓,單純的交付轉(zhuǎn)讓只適用于無(wú)記名票據(jù)。再次,二者之間性質(zhì)有差異不同。正如前文所講,動(dòng)產(chǎn)好心獲得是物權(quán)的好心獲得,而票據(jù)權(quán)利的好心獲得包括物權(quán)和債權(quán)的雙重獲得。最后,二者的價(jià)值取向有差異不同。好心獲得制度的本意就是犧牲可能存在疏忽的原權(quán)利人的利益而保全好心受讓者的利益。但是民法中動(dòng)產(chǎn)好心獲得制度兼顧公平的同時(shí)會(huì)注重交易的正常運(yùn)轉(zhuǎn);商法中票據(jù)權(quán)利好心獲得愈加講求交易的安全快速,使得交易雙方相互愈加順暢地進(jìn)入下一次交易。一個(gè)追求質(zhì),一個(gè)追求量。二、票據(jù)權(quán)利好心獲得條件的學(xué)界爭(zhēng)議(一)學(xué)界觀點(diǎn)梳理關(guān)于票據(jù)權(quán)利好心獲得的條件,學(xué)界存在下面幾種學(xué)講:第一,三要件講。學(xué)者湯玉樞以為,票據(jù)權(quán)利好心獲得的條件應(yīng)當(dāng)有三個(gè):一是必須從無(wú)處分權(quán)人手中獲得票據(jù);二是必須根據(jù)(票據(jù)法〕規(guī)定的轉(zhuǎn)讓方式獲得票據(jù);三是受讓人必須在受讓時(shí)為好心。4第二,四要件講。學(xué)者汪世虎以為,票據(jù)權(quán)利好心獲得的條件應(yīng)當(dāng)有四個(gè):一是必須從無(wú)處分權(quán)人手中獲得票據(jù);二是必須根據(jù)(票據(jù)法〕規(guī)定的轉(zhuǎn)讓方式獲得票據(jù);三是受讓人必須是基于好心獲得票據(jù);四是受讓人必須給付合理的對(duì)價(jià)獲得票據(jù)。5第三,五要件講。學(xué)者楊忠孝以為,票據(jù)權(quán)利好心獲得的條件應(yīng)當(dāng)有五個(gè):一是必須從無(wú)處分權(quán)人手中獲得票據(jù);二是必須根據(jù)(票據(jù)法〕規(guī)定的轉(zhuǎn)讓方式獲得票據(jù);三是受讓人必須為好心;四是受讓人必須給付合理的對(duì)價(jià)獲得票據(jù);五是受讓人獲得的票據(jù)必須形式完好。6(二)學(xué)界觀點(diǎn)評(píng)析及筆者觀點(diǎn)從上述的學(xué)界觀點(diǎn)來(lái)看,學(xué)界對(duì)必須從無(wú)處分權(quán)人手中獲得票據(jù),必須根據(jù)(票據(jù)法〕規(guī)定的轉(zhuǎn)讓方式獲得票據(jù),以及受讓人在受讓時(shí)必須出于好心這三個(gè)條件的看法是基本認(rèn)同的。除此之外,四要件講在這里基礎(chǔ)上增加了受讓人必須給付合理的對(duì)價(jià)。筆者以為,票據(jù)權(quán)利好心獲得制度是為了保衛(wèi)好心持票人的權(quán)益而犧牲了原權(quán)利人的權(quán)益,與公平原則相違犯,將對(duì)價(jià)作為一個(gè)要件是理所應(yīng)當(dāng)?shù)?因而筆者不認(rèn)同三要件講。7而五要件講在四要件講的基礎(chǔ)上增加了受讓人獲得的票據(jù)必須形式完好這一條件,票據(jù)權(quán)利構(gòu)成的基本要求就包括票據(jù)形式完好,票據(jù)欠缺形式要件,票據(jù)當(dāng)然無(wú)效;因此,無(wú)論以何種手段獲得票據(jù)都無(wú)法享授權(quán)利,因而,票據(jù)形式完備是獲得票據(jù)權(quán)利的通用要件并非其特有要件,不應(yīng)當(dāng)作為要件加以討論,故筆者主張四要件講。三、票據(jù)權(quán)利好心獲得適用中的難點(diǎn)(一)好心之認(rèn)定關(guān)于怎樣認(rèn)定好心,首先,要以受讓人受讓票據(jù)時(shí)的心理狀態(tài)為前提,而不能以受讓票據(jù)后的情況為準(zhǔn)來(lái)影響判定,假如受讓人受讓票據(jù)時(shí)是好心的,在這種情況下,即便受讓人在受讓后才知道讓與人是無(wú)處分權(quán)人,受讓人獲得的票據(jù)權(quán)利也不會(huì)因而遭到影響。其次,應(yīng)當(dāng)判定受讓人受讓時(shí)的心理狀態(tài),要判定其能否是好心的。在法律層面上來(lái)講,好心包括無(wú)惡意和無(wú)重大過失。所以,從反面來(lái)論證其能否是好心的情況會(huì)更普遍一些。惡意是指受讓人受讓票據(jù)時(shí)明知其直接前手無(wú)處分權(quán)或者明知受讓票據(jù)是損害別人利益,但是仍然受讓該票據(jù)。8由此看來(lái),我們國(guó)家票據(jù)關(guān)系中,對(duì)惡意的認(rèn)定采取的是明知講。除此之外,還有共謀講和存心故意講,前者是指受讓人與讓與人之間存在有損于債務(wù)人為目的的共謀行為;后者是指受讓者在受讓票據(jù)時(shí),有損害原持票者的存心故意。9我們國(guó)家(票據(jù)法〕之所以不采取這兩種學(xué)講,是由于這兩種學(xué)講都是建立在明知講的基礎(chǔ)之上的,在實(shí)踐中,只要受讓人明知讓與人無(wú)權(quán)處分票據(jù),就能夠得知必然有一方權(quán)利受損。在這種情況下,假如還要附加共謀或者存心故意,有失公正。一般情況下,疏忽大意或者過于自信被稱為過失。根據(jù)民法的規(guī)定,行為人的過失是一般人只要略微注意就能夠避免的,假如行為人連該義務(wù)都沒有做到,就屬于重大過失。重大過失在票據(jù)關(guān)系中是指受讓人在受讓時(shí)只要稍加注意就足以得知讓與人系無(wú)處分權(quán)人,但是受讓人卻未注意,因而導(dǎo)致受讓票據(jù)的過失,這種做法很明顯與公平觀念相違犯。對(duì)于在交易中流通的票據(jù)而言,詳細(xì)當(dāng)事人能否有重大過失,只能根據(jù)一定的客觀事實(shí)加以判定,主要能夠根據(jù)受讓價(jià)格、背書人身份以及受讓人身份等方面進(jìn)行判定。10(二)無(wú)處分權(quán)人之認(rèn)定從上述的構(gòu)成票據(jù)權(quán)利好心獲得的第一個(gè)要件來(lái)看,若讓與人為有權(quán)處分人,那么其轉(zhuǎn)讓票據(jù)的行為當(dāng)然有效,不存在權(quán)利沖突的情況,不需要討論能否好心,受讓人當(dāng)然獲得相關(guān)權(quán)利。但是在好心獲得已經(jīng)構(gòu)成的情況下,需要愈加深切進(jìn)入地分析無(wú)權(quán)處分人的范圍。在流通轉(zhuǎn)讓票據(jù)的經(jīng)過中,下面七種情況是屬于有缺陷的轉(zhuǎn)讓票據(jù)行為:一是票據(jù)的背書記載禁止轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)之后仍轉(zhuǎn)讓票據(jù)的;二是票據(jù)被拒絕承兌、付款或者超出付款期限之后再轉(zhuǎn)讓票據(jù)的;三是轉(zhuǎn)讓票據(jù)的人系無(wú)行為能力人和限制行為能力人;四是票據(jù)持有人獲得票據(jù)的方式是欺詐、盜竊、脅迫等非法途徑,或者明知有前述情形而處于非好心受讓票據(jù)之后又轉(zhuǎn)讓票據(jù);五是票據(jù)持有者在合法占有票據(jù)的情況下,未獲得票據(jù)權(quán)利,繼而轉(zhuǎn)讓票據(jù)或者越權(quán)處分票據(jù);六是欠缺形式要件獲得票據(jù)的受讓人轉(zhuǎn)讓票據(jù);七是轉(zhuǎn)讓的票據(jù)是拾得物。筆者以為無(wú)權(quán)處分人包括非法持票人、拾得票據(jù)又進(jìn)行處分票據(jù)的人以及根據(jù)原持票者的意志占有票據(jù),但并不享有票據(jù)權(quán)利、無(wú)處分權(quán)又不屬于票據(jù)代理的持票人。前述的第三種情況下,無(wú)行為能力人和限制行為能力人是法定的無(wú)票據(jù)行為能力人,其所有的票據(jù)行為都無(wú)效,其不同于其他有資格簽章但本質(zhì)上無(wú)處分權(quán)的行為人,從根本上前者不能處分票據(jù),其簽章也根本無(wú)效。無(wú)權(quán)處分人不必包含這一種情形。對(duì)于第一種和第二種情況,票據(jù)不能轉(zhuǎn)讓是出于票據(jù)性質(zhì)的限制,而非讓與人的原因不能轉(zhuǎn)讓。因而這兩種情況也不應(yīng)包含在無(wú)權(quán)處分人的范圍內(nèi)。對(duì)于第四種情況,各國(guó)通講都以為屬于好心獲得中的無(wú)處分權(quán)人。對(duì)于第五種情況,若票據(jù)上記載是代理,則屬于無(wú)權(quán)代理的問題,不是無(wú)處分權(quán)人。第六種情況是在形式上,轉(zhuǎn)讓人不具有權(quán)利外觀,進(jìn)而無(wú)法產(chǎn)生信賴關(guān)系,因而無(wú)法成為無(wú)權(quán)處分人。對(duì)于第七種情況,拾得的票據(jù)應(yīng)當(dāng)先依法招領(lǐng),無(wú)人認(rèn)領(lǐng)之后,即可獲得所有權(quán),此時(shí)為有權(quán)處分。因而,筆者主張非法持票人、拾得票據(jù)又處分的人以及占有卻不享有票據(jù)權(quán)利、無(wú)處分權(quán)又不屬于票據(jù)代理的持票者屬于無(wú)權(quán)處分人。除此之外,對(duì)于根據(jù)原持票者的意思占有票據(jù)卻不享有票據(jù)權(quán)利、無(wú)處分權(quán)又不是票據(jù)代理的持票人,固然(票據(jù)法〕并未作出明確表示,但是這種情況下,也存在著權(quán)利沖突,在適用的時(shí)候也應(yīng)當(dāng)包含在無(wú)權(quán)處分人的范圍內(nèi)。四、結(jié)束語(yǔ)票據(jù)權(quán)利好心獲得制度在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著很大的作用,然而我們國(guó)家關(guān)于這一制度的立法尚不成熟,需進(jìn)一步完善。好心獲得享有票據(jù)權(quán)利的關(guān)鍵在于能否好心,怎樣認(rèn)定能否好心是此問題的核心。將這一問題厘順,能夠更準(zhǔn)確地使用該項(xiàng)制度。注釋1于瑩.票據(jù)法[M].高等教育出版社,2004:71。2于瑩,王艷梅.票據(jù)權(quán)利好心獲得三論[J].清華大學(xué)學(xué)報(bào),2001(03)。3呂來(lái)明.票據(jù)權(quán)利好心獲得的適用[J].法學(xué)研究,1998(05)。4湯玉樞.票據(jù)法原理[M].中國(guó)檢察出版社,2004:139。5汪世虎.票據(jù)法律制度比擬研究[M].法律出版社,2003:2