銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》16-20章 章節(jié)練習(xí)

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》章本卷三個(gè)大題，30個(gè)小題，總分100分。一、單選題1.商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是。[單選題]*信用風(fēng)險(xiǎn)正確答案)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案解析：商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn),即借款人或交易對(duì)手不能按照事先達(dá)成的協(xié)議履行義務(wù)的可能性。2.與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)相比,商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)具有()[單選題]*特殊性和非營(yíng)利性普遍性和營(yíng)利性答案解析：操作風(fēng)險(xiǎn)具有普遍性和非營(yíng)利性的特點(diǎn)3.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線是[單選題]*業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)正確答案)研發(fā)團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)答案解析：業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。4.《商業(yè)銀行資本管理辦法試行》規(guī)定對(duì)不實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法的商業(yè)銀行,需要運(yùn)用計(jì)算全行表內(nèi)外資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。[單選題]*權(quán)重法正確答案)標(biāo)準(zhǔn)法內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)計(jì)量法答案解析：《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行》規(guī)定:對(duì)不實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法的商業(yè)銀行,需要運(yùn)用權(quán)重法計(jì)算全行表內(nèi)外資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn);對(duì)實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法的銀行,內(nèi)部評(píng)級(jí)法覆蓋的表內(nèi)外資產(chǎn)使用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)算信用險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)未覆蓋的表內(nèi)外資產(chǎn)使用權(quán)重法計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。5.中國(guó)人民銀行的職能不包括[單選題]*制定和執(zhí)行貨幣政策吸收存款和發(fā)放貸款正確答案)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)維護(hù)金融穩(wěn)定答案解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法,中國(guó)人民銀行的職能為:在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下,制定和執(zhí)行貨幣政策,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融穩(wěn)定。6.印制、發(fā)售代幣票券,以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的,中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為,并處萬(wàn)元以下罰款。[單選題]*5101520正確答案)答案解析：印制、發(fā)售代幣票券,以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的,中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為,并處20萬(wàn)元以下罰款。7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,對(duì)問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式不包括[單選題]*直接宣告破產(chǎn)正確答案)答案解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,對(duì)問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、促成重組和撤銷。8.周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人。[單選題]*201618答案解析：《中華人民共和國(guó)民法總則》第十九條規(guī)定,8周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人。9.向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為年[單選題]*125答案解析：《中華人民共和國(guó)民法總則》規(guī)定,向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為3年10.定金的數(shù)額不得超過主合同標(biāo)的額的()[單選題]*20%正確答案)30%答案解析：定金的數(shù)額由當(dāng)事人約定,但不得超過主合同標(biāo)的額的20%11.當(dāng)事人訂立合同,應(yīng)當(dāng)按照法定程序進(jìn)行,采取方式。[單選題]*要約、承諾正確答案)商定答案解析：當(dāng)事人訂立合同,應(yīng)當(dāng)按照法定程序進(jìn)行,即采取要約、承諾方式12.以公司信用基礎(chǔ)為標(biāo)準(zhǔn)將公司劃分的種類不包括。[單選題]*封閉式公司正確答案)人合公司人合兼資合公司答案解析：以公司信用基礎(chǔ)為標(biāo)準(zhǔn),可以將公司分為人合公司、資合公司和人合兼資合13.公司增加或減少注冊(cè)資本,須由公司股東會(huì)或股東大會(huì)作出決議,并由代表以上表決權(quán)的股東通過。[單選題]*1/31/22/3正確答案)3/5答案解析：公司增加或減少注冊(cè)資本,須由公司股東會(huì)或股東大會(huì))作出決議,并由代表公司2/3以上表決權(quán)的股東通過,并須進(jìn)行相應(yīng)的變更登記。14.證券發(fā)行和交易制度的核心是。[單選題]*公開原則正確答案)公平原則誠(chéng)實(shí)信用原則答案解析：公開原則是證券發(fā)行和交易制度的核心15.目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的發(fā)行制度是()[單選題]*注冊(cè)制正確答案)審批制答案解析：注冊(cè)制是目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的發(fā)行制度16.證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過日。[單選題]*306090正確答案)120答案解析：代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過90日。17.商業(yè)銀行申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()[單選題]*有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2答案解析：B項(xiàng)正確的說法應(yīng)為:最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰。18.犯罪的法律特征是()[單選題]*刑事違法性正確答案)答案解析：刑事違法性是犯罪的法律特征。19.完全負(fù)刑事責(zé)任年齡階段是指的人犯罪。[單選題]*已滿14周歲不滿16周歲已滿16周歲正確答案)未滿18周歲答案解析：已滿16周歲的人犯罪,應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任,為完全負(fù)刑事責(zé)任年齡階段。20.已經(jīng)著手實(shí)行犯罪,由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的,是()[單選題]*犯罪未遂正確答案)犯罪實(shí)施犯罪中止答案解析：已經(jīng)著手實(shí)行犯罪,由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的,是犯罪未遂二、多選題21.按照遭受風(fēng)險(xiǎn)的范圍劃分,風(fēng)險(xiǎn)可分為()*中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)答案解析：按照遭受風(fēng)險(xiǎn)的范圍劃分,風(fēng)險(xiǎn)可分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。按照銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)劃分,風(fēng)險(xiǎn)可分為資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)和中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。22.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循的原則有()*存款自愿正確答案)取款自由正確答案)存款有息正確答案)為存款人保密正確答案)取款方便答案解析：《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定,商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。23.我國(guó)民事法律行為的形式包括。*口頭形式正確答案)推定形式正確答案)傳達(dá)形式書面形式正確答案)沉默形式正確答案)答案解析：在我國(guó),民事法律行為有以下形式:(1)口頭形式。書面形式。其他形式,主要是推定形式和沉默形式24.下列屬于私募股權(quán)基金特點(diǎn)的有()*投資期限長(zhǎng)正確答案)流動(dòng)性較好專業(yè)性較強(qiáng)正確答案)投后管理投入資源多正確答案)投資收益波動(dòng)性較大正確答案)答案解析：私募股權(quán)基金的特點(diǎn)包括:(1)投資期限長(zhǎng)。流動(dòng)性較差。投后管理投入資源多。(4)專業(yè)性較強(qiáng)。投資收益波動(dòng)性較大。25.構(gòu)成犯罪主體的必要條件包括。*責(zé)任年齡正確答案)危害社會(huì)責(zé)任能力正確答案)刑事違法答案解析：只有達(dá)到一定年齡并具有責(zé)任能力的自然人,才能成為犯罪主體,責(zé)任年齡和責(zé)任能力是構(gòu)成犯罪主體的必要條件。三、判斷題26.情景分析是一種單因素分析方法。[]*錯(cuò)正確答案)答案解析：敏感性分析是一種單一因素分析方法,情景分析是一種多因素分析方法27.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的三性原則中,流動(dòng)性劣后于安全性、效益性。判斷題]*錯(cuò)正確答案)答案解析：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的三性原則緊密關(guān)聯(lián),相互依存,但商業(yè)銀行作為吸收存款的金融機(jī)構(gòu),因其負(fù)債經(jīng)營(yíng)的性質(zhì),所以商業(yè)銀行三性中,效益性劣后于安全性、流動(dòng)性,而安全性又優(yōu)先于流動(dòng)性。28.動(dòng)產(chǎn)不可以作為抵押物。[判斷題]*錯(cuò)正確答案)答案解析：作為抵押物的財(cái)產(chǎn)既可以是動(dòng)產(chǎn),也可以是不動(dòng)產(chǎn)29.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)檢查公司財(cái)務(wù),并對(duì)董事、經(jīng)理行為的合法性及是否損害公司利益進(jìn)行監(jiān)督。[判斷題]*對(duì)正確答