2021-2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫檢測試卷B卷附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫檢測試卷B卷附答案單選題（共80題）1、關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.現(xiàn)金流量表有助于了解企業(yè)獲取現(xiàn)金能力，創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力，支付股利及償債的能力B.利潤等于收入減去成本和費(fèi)用C.按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求，三大財(cái)務(wù)報(bào)表均應(yīng)按照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則編制D.現(xiàn)金流量表由經(jīng)營活動(dòng)，投資活動(dòng)及融資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量構(gòu)成【答案】C2、在固定收益平臺(tái)進(jìn)行的固定收益證券現(xiàn)券交易實(shí)行凈價(jià)申報(bào)，申報(bào)價(jià)格變動(dòng)單位為（）元，申報(bào)數(shù)量單位為1手（1手為1000元面值），交易價(jià)格實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D3、對(duì)于投資收益率，我們用()來衡量它偏離期望值的程度。A.中位數(shù)B.方差或標(biāo)準(zhǔn)差C.方差D.標(biāo)準(zhǔn)差【答案】B4、下述選項(xiàng)中不可以進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易的是（）。A.權(quán)證交易B.股次交易日起C.債券競價(jià)交易D.單市場股原型ETF【答案】D5、設(shè)立證券登記機(jī)構(gòu)必須經(jīng)（）同意。A.證監(jiān)會(huì)B.會(huì)員大會(huì)C.國務(wù)院D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】D6、久期配比策略的不足之處是（）。A.相對(duì)于現(xiàn)金配比策略，可供選擇的債券更少B.為了滿足負(fù)債的需要，債券管理者可能不得不在價(jià)格極低陸旭出債券C.策略要求獲得的利息和收回的本金恰好滿足未來現(xiàn)金需求D.策略限制性強(qiáng)，彈性很小，可能會(huì)排斥許多缺乏良好現(xiàn)金流量特性的債券【答案】B7、下列屬于流動(dòng)資產(chǎn)的是（）。A.應(yīng)收賬款B.應(yīng)付票據(jù)C.短期借款D.應(yīng)付賬款【答案】A8、基金進(jìn)行利潤分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的（）A.上升B.下降C.不變D.無法判斷【答案】B9、以下關(guān)于詹森α說法不正確的是（）。A.詹森α是在CAPM上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)B.若αp=0，則說明基金組合的收益率與處于相同風(fēng)險(xiǎn)水平的被動(dòng)組合的收益率不存在顯著差異C.當(dāng)ap>0時(shí)，說明基金表現(xiàn)要優(yōu)于市場指數(shù)表現(xiàn)D.當(dāng)ap>0時(shí)，說明基金表現(xiàn)要弱于市場指數(shù)表現(xiàn)【答案】D10、研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場價(jià)格比較，進(jìn)而決定投資策略是證券分析師的主要任務(wù)。A.股票的票面價(jià)值B.股票的賬面價(jià)值C.股票的清算價(jià)值D.股票的內(nèi)在價(jià)值【答案】D11、一旦保證金賬戶中的余額低于維持保證金水平，交易所應(yīng)通知客戶追加一筆資金，即追加保證金。追加后的保證金水平應(yīng)達(dá)到（）標(biāo)準(zhǔn)。A.最低保證金B(yǎng).初始保證金C.維持保證金D.結(jié)算保證金【答案】B12、全國銀行間債券市場創(chuàng)立于（）。A.1996年7月B.1997年6月C.1998年7月D.1997年9月【答案】B13、關(guān)于利息率，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以分為名義利率和實(shí)際利率B.是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比C.是人民銀行公布的存貸款利率D.是衡量資金增值量的基本單位【答案】C14、對(duì)個(gè)人投資者買賣基金單位獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收（）A.個(gè)人所得稅B.營業(yè)稅C.消費(fèi)稅D.企業(yè)所得稅【答案】A15、僅考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以下投資決策適宜的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A16、下列衍生工具屬于嵌入式衍生工具的是（）。A.含贖回條款的債券B.期權(quán)合約C.互換交易合約D.期貨合約【答案】A17、我國同業(yè)拆借市場上交易活躍的品種有1天(隔夜)、7天、14天、1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月和1年。同業(yè)拆借的利息是按日結(jié)算的。拆息率則根據(jù)剔除該品種每天最高和最低的報(bào)價(jià)后的算術(shù)平均數(shù)得到，并于每天上午()對(duì)外發(fā)布。A.9：00B.10：00C.9：30D.11：30【答案】D18、短期債券的償還期為（）。A.1年以下B.2年以下C.3年以下D.4年以下【答案】A19、假設(shè)某附息的固定利率債券的起息日為2006年3月8日，債券面值100元，該債券每半年付息，2016年3月8日每份債券收到本金和利息共計(jì)102.1元。則該債券的期限為______，票面利率為______。（）A.9年期；4.2%B.9年期；2.1%C.10年期；4.2%D.10年期；2.1%【答案】D20、封閉式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤總額的（）。A.90％B.70％C.80％D.60％【答案】A21、共同對(duì)手方的引入，使得交易雙方無須擔(dān)心交易對(duì)手的（）有利于増強(qiáng)投資信心和活躍市場交易A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C22、對(duì)于債權(quán)人來說，利息倍數(shù)越高越安全。對(duì)于舉債經(jīng)營的企業(yè)來說，為了維持正常的償債能力，利息倍數(shù)至少應(yīng)該（），并且越高越好。若利息倍數(shù)過低，企業(yè)將面臨虧損、償債的穩(wěn)定性與安全性下降的風(fēng)險(xiǎn)。A.大于0B.在0和1之間C.為1D.大于1【答案】C23、某企業(yè)有一張帶息票據(jù)（單利計(jì)息），面額為12000元，票面利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期日的利息為（）元。A.60B.120C.80D.480【答案】C24、下列關(guān)于指數(shù)基金的說法，錯(cuò)誤的是()。A.指數(shù)基金是以指數(shù)成分股為投資對(duì)象的基金B(yǎng).指數(shù)基金的跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)C.跟蹤誤差越大，風(fēng)險(xiǎn)越高D.跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大【答案】D25、以下不屬于影響到期收益率的影響因素的是（）A.再投資收益率B.利率期限結(jié)構(gòu)C.債券市場價(jià)格D.計(jì)息方式【答案】B26、一般的投資者在他們的證券資產(chǎn)組合當(dāng)中納入黃金，主要是為了達(dá)到（）的目的。A.賺取利差B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)C.提高收益率D.投機(jī)【答案】B27、下列關(guān)于道氏理論和趨勢的說法，錯(cuò)誤的是()。A.長期趨勢最為重要，也最容易被辨認(rèn)，它是投資者主要的觀察對(duì)象B.中期趨勢對(duì)于投資者較為次要，是投機(jī)者的主要考慮因素C.最難預(yù)測的趨勢是長期趨勢D.中期趨勢與長期趨勢的方向可能相同，也可能相反【答案】C28、下列不屬于投資組合管理流程基本步驟的有()。A.規(guī)劃B.執(zhí)行C.再平衡D.反饋【答案】C29、下列關(guān)于企業(yè)年金說法有誤的是（）。A.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)在投資過程中需要嚴(yán)格遵循有關(guān)法規(guī)確定的投資比例限制B.企業(yè)年金基金可投資于信用等級(jí)為投機(jī)級(jí)的金融債和企業(yè)債C.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍包括銀行存款、國債等D.企業(yè)年金是指企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金【答案】B30、2018年6月12日某投資者以5元買入A股票1000股，并以20元價(jià)格賣出B股票5000股，該投資者繳納的印花稅為（）元。A.100B.210C.105D.200【答案】A31、()指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲。A.美式期權(quán)B.歐式期權(quán)C.看漲期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】B32、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》是由()發(fā)布的。A.國際金融協(xié)會(huì)B.國際基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.國際證監(jiān)會(huì)組織【答案】D33、逐筆全額結(jié)算是最基本的結(jié)算方式，適用（）市場。A.中度自動(dòng)化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較小的B.高度自動(dòng)化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較大的C.高度自動(dòng)化系統(tǒng)的多筆交易規(guī)模較大的D.高度自動(dòng)化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較小的【答案】B34、交貨人用交易所認(rèn)可的替代品代替標(biāo)準(zhǔn)品進(jìn)行實(shí)物交割時(shí)，收貨人（）。A.可以拒收B.不能拒收C.不能接受D.視具體情況而定【答案】B35、（）指某一特定時(shí)期內(nèi)在本國或本地區(qū)領(lǐng)土上所生產(chǎn)的產(chǎn)品和提供的勞務(wù)的價(jià)值綜合，是衡量整體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總量指標(biāo)。A.利率B.匯率C.國內(nèi)生產(chǎn)總值D.財(cái)政預(yù)算【答案】C36、（）是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金。。A.共同對(duì)手方B.分級(jí)結(jié)算C.法人結(jié)算D.貨銀對(duì)付【答案】D37、中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率B.3年期定期存款利率C.1年期定期存款利率D.國債回購利率【答案】B38、根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，用于融資融券的標(biāo)的的證券上市交易的時(shí)間需超過（）個(gè)月。A.6B.3C.9D.12【答案】B39、下列關(guān)于衍生工具的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性衍生工具B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.期權(quán)合約、期貨合約屬于獨(dú)立衍生工具D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A40、下列不屬于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件是（）。A.投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間關(guān)聯(lián)行具有完全相同的預(yù)期B.資本市場沒有摩擦C.投資者都依據(jù)期望收益評(píng)價(jià)證券組合的收益條件D.投資者是追求收益的，同時(shí)也是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的。【答案】D41、封閉式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤總額的()A.90%B.70%C.80%D.60%【答案】A42、技術(shù)分析的三項(xiàng)假定不包括（）。A.市場行為涵蓋一切信息B.股價(jià)具有趨勢性運(yùn)動(dòng)規(guī)律，股票價(jià)格沿趨勢運(yùn)動(dòng)C.歷史會(huì)重演D.股票價(jià)格圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)【答案】D43、下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.債券市場價(jià)格越接近債券面值，期限越長，則其當(dāng)期收益率就越接近到期收益率。B.債券市場價(jià)格越接近債券面值，期限越長，則其當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。C.債券市場價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。D.不論當(dāng)期收益率與到期收益率近似程度如何，當(dāng)期收益率的變動(dòng)總是預(yù)示著到期收益率的同向變動(dòng)?！敬鸢浮緽44、（）是指在債券市場上，由具有一定實(shí)力和信譽(yù)的市場參與者作為特許交易商，不斷向投資者報(bào)出某些特定債券的買賣價(jià)格，雙向報(bào)價(jià)并在該價(jià)位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易的制度。A.做市商制度B.撮合交易制度C.結(jié)算代理制度D.公開市場一級(jí)交易商制度【答案】A45、某5年期可轉(zhuǎn)債既有贖回條款也有回售條款，且2年后就可以贖回、回售或轉(zhuǎn)換股票。假設(shè)在發(fā)行3年后市場利率大幅上漲，此可轉(zhuǎn)債的正股價(jià)格也下跌至轉(zhuǎn)股價(jià)格之下。最有可能出現(xiàn)的情況是（）。A.轉(zhuǎn)換條款行使B.贖回條款行使C.債券價(jià)值上漲D.回售條款行使【答案】D46、以下關(guān)于私募股權(quán)投資基金組織形式的說法中正確的是（）。A.公司型基金不具有獨(dú)立的法人地位B.公司型基金的基金管理人會(huì)受到股東的嚴(yán)格監(jiān)督管理C.合伙型基金具有獨(dú)立的法人地位D.信托型基金具有法律實(shí)體地位【答案】B47、下列關(guān)于信用利差特點(diǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)張，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而縮小B.對(duì)于給定的非政府部門的債券、給定的信用評(píng)級(jí)，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大C.信用利差的變化本質(zhì)上是市場風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響D.從實(shí)際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測經(jīng)濟(jì)周期活動(dòng)的指標(biāo)【答案】A48、下列不屬于基本分析或基本面分析的是（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場運(yùn)行狀況B.國際外匯市場發(fā)展?fàn)顩rC.公司經(jīng)營狀況D.行業(yè)前景【答案】B49、國債回購作為一種短期融資工具，在各國市場中最長期限均不超過（）。A.3個(gè)月B.1年C.6個(gè)月D.1個(gè)月【答案】B50、（）貼現(xiàn)模型可以分為零增長模型、不變?cè)鲩L模型、三階段增長模型和多元增長模型。A.股利B.自由現(xiàn)金流C.股權(quán)資本自由現(xiàn)金流D.以上選項(xiàng)都對(duì)【答案】A51、下列關(guān)于道氏理論和趨勢的說法，錯(cuò)誤的是()。A.長期趨勢最為重要，也最容易被辨認(rèn)，它是投資者主要的觀察對(duì)象B.中期趨勢對(duì)于投資者較為次要，是投機(jī)者的主要考慮因素C.最難預(yù)測的趨勢是長期趨勢D.中期趨勢與長期趨勢的方向可能相同，也可能相反【答案】C52、我們將一個(gè)能取得多個(gè)可能值的數(shù)值變量X稱為()。A.靜態(tài)變量B.隨機(jī)變量C.非隨機(jī)變量D.動(dòng)態(tài)變量【答案】B53、以下不屬于貨幣市場工具特點(diǎn)的是（）。A.期限在1年以內(nèi)（含1年）B.流動(dòng)性低C.本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低D.均是債務(wù)契約【答案】B54、（）機(jī)制的實(shí)施吸引了境外符合資格的機(jī)構(gòu)投資者來中國資本市場投資。A.QDIIB.QFIIC.基金互認(rèn)D.以上選項(xiàng)都正確【答案】B55、關(guān)于相關(guān)系數(shù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)系數(shù)總處于－1和1之間（含－1和1）B.相關(guān)系數(shù)為－1的兩組數(shù)據(jù)完全負(fù)相關(guān)C.相關(guān)系數(shù)可以是正數(shù)也可以是負(fù)數(shù)D.相關(guān)系數(shù)取值在－1和1之間，但不能為0【答案】D56、某企業(yè)有一張帶息期票，而額為12000元，票而利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期日的利息為（）。A.52B.80C.79D.82【答案】B57、（）類金融工具能夠提供根據(jù)固定公式計(jì)算出的現(xiàn)金流。A.債券B.基金C.證券D.股票【答案】A58、下列關(guān)于企業(yè)年金說法有誤的是（）。A.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)在投資過程中需要嚴(yán)格遵循有關(guān)法規(guī)確定的投資比例限制B.企業(yè)年金基金可投資于信用等級(jí)為投機(jī)級(jí)的金融債和企業(yè)債C.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍包括銀行存款、國債等D.企業(yè)年金是指企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金【答案】B59、關(guān)于期貨交割，以下表述正確的是（）。A.期貨交易賣方在交易前需備有足量的實(shí)物以備交割B.期貨交易中絕大多數(shù)交易者都以實(shí)物交割的方式了結(jié)交易C.股票指數(shù)期貨通常采用實(shí)物交割D.交割是平倉方式的一種，另一種方式是對(duì)沖平倉【答案】D60、目前，國際上可交易的農(nóng)產(chǎn)品類大宗商品不包括（）A.玉米B.白砂糖C.棕櫚油D.橡膠【答案】D61、價(jià)格免疫由那些保證特定數(shù)量資產(chǎn)的市場價(jià)值（）特定數(shù)量負(fù)債的市場價(jià)值的策略組成。A.高于B.低于C.等于D.沒關(guān)系【答案】A62、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12%,李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。A.120000B.134320C.113485D.150000【答案】C63、下列關(guān)于證券市場做市商和經(jīng)紀(jì)人的說法，錯(cuò)誤的是()。A.利潤來源不同B.市場流動(dòng)性貢獻(xiàn)不同C.不能共同合作完成證券交易D.市場角色不同【答案】C64、根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。A.75%B.80%C.85%D.90%【答案】B65、下列指標(biāo)中，用來衡量企業(yè)長期償債能力的指標(biāo)是（）。A.流動(dòng)性比率B.財(cái)務(wù)杠桿比率C.營運(yùn)效率比率D.盈利能力比率【答案】B66、可轉(zhuǎn)換債券面值為100元，轉(zhuǎn)換比例為2.5，則轉(zhuǎn)換價(jià)格為（）元。A.400B.25C.40D.250【答案】C67、目前，我國證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，按()向管理人支付。A.月B.季C.周D.日【答案】A68、()認(rèn)為股票變化表現(xiàn)為三種趨勢，即長期趨勢、中期趨勢和短期趨勢。A.過濾法則B.止損指令C.“量價(jià)”理論D.道氏理論【答案】D69、下列關(guān)于凈現(xiàn)金流量的說法錯(cuò)誤的是（）。A.凈現(xiàn)金流量是動(dòng)態(tài)指標(biāo)B.投資型凈現(xiàn)金流量含有折舊費(fèi)和利息支出C.營運(yùn)型凈現(xiàn)金流量不含折舊費(fèi)和利息支出D.凈現(xiàn)金流量指標(biāo)界定基礎(chǔ)是收付實(shí)現(xiàn)制【答案】C70、為約束私募股權(quán)投資基金高管人員可能進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)行為，AIFMD規(guī)定（）的績效薪酬要延緩至少3～5年支付。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】B71、證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和（）。A.經(jīng)紀(jì)制B.會(huì)員制C.合伙制D.股份制【答案】B72、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于公司特定經(jīng)營環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強(qiáng)，只對(duì)個(gè)別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.以上選項(xiàng)都對(duì)【答案】D73、相對(duì)壽險(xiǎn)公司，財(cái)險(xiǎn)公司吸納的保費(fèi)投資期限（），償還額度風(fēng)險(xiǎn)（），因此財(cái)險(xiǎn)公司運(yùn)用保費(fèi)投資（）風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。A.較短；較高；較低B.較長；較高；較高C.較長；較低；較高D.較短；較低；較高【答案】A74、關(guān)于債券型基金與貨幣市場基金，下列說法中正確的是（）。A.根據(jù)目前法規(guī)，貨幣市場基金平均剩余期限的上限為240天B.根據(jù)目前法規(guī)，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過凈資產(chǎn)的40％C.債券基金的投資組合久期越長，面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)越小D.根據(jù)目前