反洗錢知識測試 附答案

反洗錢知識測試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________基本信息：[矩陣文本題]*部門/機(jī)構(gòu)：________________________1、下列關(guān)于建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用錯誤的是？[單選題]*A、可以防范洗錢風(fēng)險B、可以杜絕洗錢行為(正確答案)C、可以加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險管理D、可以提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險意識2、當(dāng)（）可能導(dǎo)致風(fēng)險狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的事件時，應(yīng)考慮重新評定客戶風(fēng)險等級？[單選題]*A、司法機(jī)關(guān)調(diào)查客戶B、客戶涉及權(quán)威媒體的案件報道或可疑異常交易C、客戶變更重要身份信息D、以上ABC都是(正確答案)3、在客戶身份識別制度中所說的“單個被保險人保險費金額人民幣為2萬元以上”，其中“保險費”是指（）。[單選題]*A、客戶已繳納的保險費B、客戶按照保險合同應(yīng)繳納的所有保險費(正確答案)C、客戶應(yīng)繳納但實際尚未繳納的保險費D、客戶當(dāng)期繳納的保險費4、以下關(guān)于反洗錢現(xiàn)場檢查保密要求的說法錯誤的是（）？[單選題]*A、檢查組及其檢查人員應(yīng)對檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保密。B、被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露檢查信息C、現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關(guān)人員透露，但可以告知客戶本人。(正確答案)D、檢查組及其檢查人員應(yīng)對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密。5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和（）保存制度。[單選題]*A、賬戶資料B、檔案C、交易記錄(正確答案)D、風(fēng)險客戶劃分6、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）。[單選題]*A、報告可疑交易B、向公安機(jī)關(guān)報案C、重新識別客戶身份(正確答案)D、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告7、根據(jù)人民銀行關(guān)于實名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實名證件的是：（）。[單選題]*A、學(xué)生證B、臨時身份證(正確答案)C、駕駛證D、介紹信8、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A、終止B、停止C、繼續(xù)D、中止(正確答案)9、以下關(guān)于配合反洗錢的說法錯誤的是（）。[單選題]*A、在國家利益層面，配合開展反洗錢調(diào)查能有效打擊洗錢及其上游犯罪，對于維護(hù)社會的穩(wěn)定具有重要作用。B、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身而言，配合開展反洗錢調(diào)查，可幫助金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)的不足之處，以便采取有效措施防范風(fēng)險。C、配合反洗錢調(diào)查是保險業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)必須履行的義務(wù)D、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否配合反洗錢調(diào)查(正確答案)10、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引>的通知》（銀發(fā)【2017】108號），義務(wù)機(jī)構(gòu)對所收集的案例，應(yīng)當(dāng)以客戶為監(jiān)測單位，分析維度哪一項不包含：（）。[單選題]*A、交易特征B、客戶身高(正確答案)C、客戶行為D、客戶身份11、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）？*A、金融詐騙犯罪(正確答案)B、毒品犯罪和社會性質(zhì)的組織犯罪(正確答案)C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪(正確答案)D、恐怖活動犯罪、走私犯罪(正確答案)12、當(dāng)出現(xiàn)（）情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。*A、客戶要求變更姓名(正確答案)B、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的(正確答案)C、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與原掌握的信息不一致的(正確答案)D、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常(正確答案)13、“了解你的客戶”內(nèi)容主要是（）。*A、了解客戶資金來源(正確答案)B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)(正確答案)C、了解客戶的職業(yè)情況(正確答案)D、確認(rèn)客戶的真實身份(正確答案)14、洗錢的方式可以被歸納以下幾種（）？*A、通過賭博方式(正確答案)B、通過市場的商品交易活動(正確答案)C、利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(正確答案)D、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢(正確答案)15、人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識別時需要留存的證件包括：（）。*A、投保人有效身份證復(fù)印件(正確答案)B、被保險人有效身份證復(fù)印件(正確答案)C、法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件(正確答案)D、業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件16、反洗錢信息安全職責(zé)包括（）？*A、信息保密管理(正確答案)B、其他反洗錢信息安全管理(正確答案)C、應(yīng)用系統(tǒng)安全管理(正確答案)D、業(yè)務(wù)、會計、文書信息安全管理(正確答案)17、以下哪些行為屬于恐怖融資活動。*A、以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動(正確答案)B、試圖資助恐怖活動(正確答案)C、組織或指示他人資助恐怖活動(正確答案)D、組織團(tuán)體資助恐怖活動(正確答案)18、以下哪些企業(yè)因素屬于保險客戶洗錢風(fēng)險類的參考因素（）？*A、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認(rèn)的客戶(正確答案)B、其交易金額與其經(jīng)營范圍不符的客戶(正確答案)C、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶(正確答案)D、其經(jīng)營活動資金來源合法性受到懷疑的客戶(正確答案)19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)（）？*A、建立健全客戶身份識別制度(正確答案)B、客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)C、大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)D、開展反洗錢宣傳培訓(xùn)(正確答案)20、人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）？*A、對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能(正確答案)B、反洗錢立法C、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控(正確答案)D、制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能(正確答案)21、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀條件、上游犯罪等方面有明確界定。[判斷題]*對(正確答案)錯22、反洗錢信息的記錄載體分為電子信息和實物檔案信息。[判斷題]*對(正確答案)錯23、大額交易和可疑交易審核記錄應(yīng)至少保存30年。[判斷題]*對錯(正確答案)24、金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。[判斷題]*對錯(正確答案)25、金融行動特別工作組是目前全國最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。[判斷題]*對(正確答案)錯26、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)未更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該凍結(jié)其賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)17、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責(zé)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以積極配合。[判斷題]*對(正確答案)錯18、大額交易和可疑交易報告制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢的核