會計(jì)1907團(tuán)支部打擊防范非法集資測試題附答案

會計(jì)1907團(tuán)支部打擊防范非法集資測試題[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.關(guān)于非法集資的一般特征，以下說法不正確的是：（）[單選題]A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金B(yǎng).通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D.向社會公眾即社會特定的對象吸收資金。(正確答案)答案解析：注：《宣傳要點(diǎn)》D向社會公眾即社會不特定對象吸收資金2.2020年防范非法集資宣傳月活動主題為（）[單選題]A.宣傳月活動以“守住錢袋子?護(hù)好幸福家”為主題(正確答案)B.宣傳月活動以“智慧、明責(zé)、誠信”為主題C.宣傳月活動以“樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，遠(yuǎn)離非法集資”為主題D.宣傳月活動以“攜手筑網(wǎng)?同防共治”為主題3.防范非法集資宣傳工作開展中，應(yīng)把握的重點(diǎn)人群不包含（）[單選題]A.老年人B.農(nóng)村居民及進(jìn)城務(wù)工人員C.大學(xué)生群體D.外國游客(正確答案)4.保險(xiǎn)行業(yè)核心價(jià)值理念，不包含（）[單選題]A.守信用B.擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.重效益(正確答案)D.合規(guī)范答案解析：注：《宣傳要點(diǎn)》保險(xiǎn)行業(yè)核心價(jià)值理念是“守信用、擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、重服務(wù)、合規(guī)范”。5.關(guān)于非法集資追究刑事責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)，下列說法正確的是（）[單選題]A.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象20人以上，或者數(shù)額在20萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的B.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上，或者數(shù)額在20萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的(正確答案)C.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上，或者數(shù)額在25萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的D.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象20人以上，或者數(shù)額在30萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在15萬元以上的答案解析：注：《宣傳要點(diǎn)》個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上，或者數(shù)額在20萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。6.關(guān)于個人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在元以上認(rèn)定為數(shù)額較大，構(gòu)成犯罪的標(biāo)準(zhǔn)。[單選題]A.10萬(正確答案)B.30萬C.100萬D.500萬7.防范非法集資宣傳工作開展中，應(yīng)把握的重點(diǎn)地區(qū)不包含（）[單選題]A.產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)、高新技術(shù)開發(fā)區(qū)B.政府機(jī)關(guān)重地(正確答案)C.城鄉(xiāng)結(jié)合部、偏遠(yuǎn)農(nóng)村地區(qū)D.拆遷區(qū)8.近年來，一些保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)銷售（經(jīng)紀(jì)）從業(yè)人員向客戶直接推介銷售包括第三方理財(cái)產(chǎn)品在內(nèi)的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，或者以介紹客戶等方式間接從事相關(guān)銷售活動。對于此類現(xiàn)象，以下說法不正確的是：（）[單選題]A銷售活動可同時(shí)滿足客戶多層次金融需求，可謂一舉兩得(正確答案)B暴露出銷售行為不規(guī)范、金融風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)鬟f等問題C有些銷售活動甚至已經(jīng)構(gòu)成金融詐騙和非法集資D有些則以介紹客戶等方式間接從事相關(guān)銷售活動答案解析：注：《中國保監(jiān)會關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2014〕90號）禁止該行為9.關(guān)于非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的銷售，以下說法正確的是：（）[單選題]A對于現(xiàn)在某些網(wǎng)絡(luò)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)可以不經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)直接開展銷售B法律、行政法規(guī)及相關(guān)規(guī)定對非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品有銷售資質(zhì)要求的，保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷售前符合相應(yīng)的資質(zhì)要求，而保險(xiǎn)公司可直接開展C保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對分支機(jī)構(gòu)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品進(jìn)行統(tǒng)一授權(quán)和集中管理(正確答案)D保險(xiǎn)公司省分公司及中支公司，可在一定范圍內(nèi)自主決定銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品答案解析：注：《中國保監(jiān)會關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2014〕90號）A需經(jīng)批準(zhǔn)；B與中介一樣應(yīng)符合要求；D不可自主決定10.對于保險(xiǎn)公司非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的銷售規(guī)范，以下說法不正確的是：（）[單選題]A保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)就非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售建立專門的業(yè)務(wù)臺賬，實(shí)行單獨(dú)核算。B保險(xiǎn)公司將相關(guān)資金與自有資金、保險(xiǎn)資金等進(jìn)行有效隔離,并妥善保管與銷售活動有關(guān)的各種文件、資料。C保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以書面方式對其保險(xiǎn)銷售（經(jīng)紀(jì)）從業(yè)人員銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品進(jìn)行明確授權(quán)，并對保險(xiǎn)銷售（經(jīng)紀(jì)）從業(yè)人員在授權(quán)范圍內(nèi)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的行為依法承擔(dān)責(zé)任。D對保險(xiǎn)銷售（經(jīng)紀(jì)）從業(yè)人員越權(quán)或者假借所屬機(jī)構(gòu)名義私自銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的，保險(xiǎn)公司只能等待司法行政部門采取相關(guān)舉措。(正確答案)答案解析：注：保險(xiǎn)公司可以先行采取措施11.以下關(guān)于保險(xiǎn)公司銷售管理的說法中，不正確的是（）[單選題]A保險(xiǎn)公司對其從業(yè)人員違反監(jiān)管要求銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的行為,要依法承擔(dān)相應(yīng)的管理責(zé)任而非法律責(zé)任(正確答案)B保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺合作開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺上其他產(chǎn)品和服務(wù)的銷售行為實(shí)行嚴(yán)格隔離，并在醒目位置提示消費(fèi)者注意區(qū)分不同的責(zé)任主體。C保險(xiǎn)公司銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示，不得采取違背客戶意愿搭售產(chǎn)品的方式銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，不得向客戶銷售超出其需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。D保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員銷售符合本通知要求的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品前，必須符合相應(yīng)的資質(zhì)要求12.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品前，向參與銷售的機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局提交相關(guān)材料，其中錯誤的是：（）[單選題]A應(yīng)當(dāng)在銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品前30個工作日內(nèi)提交材料(正確答案)B提交非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的證明材料C提交擬開展銷售活動的機(jī)構(gòu)和人員的基本信息D提交保監(jiān)局要求提交的其他材料13.下列不屬于非法集資特征要求的是（）[單選題]A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng).通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D.在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的(正確答案)14.非法集資的形式不包括（）[單選題]A.通過會員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資B.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資D.在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券(正確答案)15.以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）[單選題]A.散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動，擾亂社會秩序B.在信訪接待場所、其他國家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C.煽動、策劃非法集會、游行、示威D.通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對外公布的咨詢舉報(bào)電話等形式，理性表達(dá)訴求(正確答案)16.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。[單選題]A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任(正確答案)D.民事責(zé)任17.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。[單選題]A.無期徒刑(正確答案)B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑18.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（）為目的。[單選題]A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集資款(正確答案)D.非法經(jīng)營19.當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，識別和防范非法集資的做法，以下認(rèn)識不正確的是（）[單選題]A.認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害B.看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)C.增強(qiáng)理性投資、合法理財(cái)意識D.一旦投資失敗，出了風(fēng)險(xiǎn)由政府兜底(正確答案)20.非法集資參與者收到損失后，下列“維權(quán)”中錯誤做法是？（）[單選題]A.及時(shí)主動向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B.要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合C.要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)D.通過堵門、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”(正確答案)21.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對分支機(jī)構(gòu)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品進(jìn)行統(tǒng)一授權(quán)和集中管理，禁止分支機(jī)構(gòu)擅自銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。（）[判斷題]對(正確答案)錯22.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示，不得采取違背客戶意愿搭售產(chǎn)品的方式銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，不得向客戶銷售超出其需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。（）[判斷題]對(正確答案)錯23.當(dāng)前社會上非法集資形勢嚴(yán)峻，但案件防范處置不當(dāng)，將嚴(yán)重影響公司和行業(yè)形象，但還不至于影響到社會穩(wěn)定。（）[判斷題]對錯(正確答案)24.防范非法集資宣傳教育工作，應(yīng)僅在每年的5月期間進(jìn)行。（）[判斷題]對錯(正確答案)25.加強(qiáng)宣傳教育工作是開展末端治理、防范非法集資的重要和有效手段之一。（）[判斷題]對錯(正確答案)26.針對社會公眾的廣泛宣傳中，應(yīng)當(dāng)僅依托立足于省級分公司開展，以保證宣傳的規(guī)范性和權(quán)威性。（）[判斷題]對錯(正確答案)27.對從事非法集資活動構(gòu)成犯罪的不法分子，要依法追究刑事責(zé)任；不構(gòu)成犯罪的，不作處罰。（）[判斷題]對錯(正確答案)28.投資者加強(qiáng)自身防范意識，樹立勤勞致富