江蘇惠山民泰村鎮(zhèn)銀行附答案

江蘇惠山民泰村鎮(zhèn)銀行[復制]2021年度運營條線業(yè)務競賽試題基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________1、我行轉不動戶的周期為（）天，轉久懸未取專戶的認定日為（），不動戶狀態(tài)滿()年的銀行結算賬戶轉入久懸未取專戶。[單選題]*A.365天，12月31日、2年B.366天、12月20日、2年C.365天、12月25日、1年(正確答案)D.365天、12月21日、1年2、2020年版第五套人民幣5元紙幣的光彩光變面額數(shù)字位于票面正面中部，改變鈔票觀察角度，面額數(shù)字“5”的顏色在（）之間變化，并可見一條亮光帶上下滾動。[單選題]*A.金色和綠色(正確答案)B.金色與藍色C.綠色與藍色D.藍色與紫色3、根據(jù)《江蘇惠山民泰村鎮(zhèn)銀行個人存款證明業(yè)務管理辦法》規(guī)定，時段證明截止日根據(jù)客戶需要設定，出國留學、探親、旅游等原因簽發(fā)的“存款證明”原則上不超過（）。[單選題]*A.3個月B.6個月(正確答案)C.9個月D.12個月4、以下關于假幣收繳的操作中，錯誤的為（）。[單選題]*A.營業(yè)機構柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應當由2名（含）以上柜面人員當面予以收繳，被收繳人不能接觸假幣B.對假人民幣紙幣，應分別在假幣的正面水印窗和背面中間位置加蓋“假幣收繳專用章”C.對假外幣紙幣及假人民幣硬幣，應當當面以統(tǒng)一格式的《金融機構收繳假幣專用封裝袋》加封，封口處加蓋“假幣收繳專用章”D.假幣收繳應當在監(jiān)控下實施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于6個月(正確答案)5、Ⅱ類戶每日非綁定賬戶轉入資金加存現(xiàn)金額累計不超過（），年累計不超過（）。[單選題]*A.1萬元，10萬元B.1萬元，20萬元(正確答案)C.2萬元，10萬元D.2萬元，20萬元6、開戶銀行應當嚴格執(zhí)行開戶生效日制度，同業(yè)銀行結算賬戶自正式開立之日起（）個工作日后方可辦理付款業(yè)務。[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.57、我行電信反欺詐平臺已實現(xiàn)的功能中不包括（）。[單選題]*A.緊急扣劃(正確答案)B.緊急止付C.緊急凍結D.賬戶查詢8、我行電子銀行客戶登錄密碼采用數(shù)字及字母相結合格式，在錯誤輸入（）次后暫停登錄，累計（）次自動鎖定。[單選題]*A、3次，6次(正確答案)B、6次，6次C、5次，10次D、6次，15次答案：Ｃ9、下列部門中（）無權查詢單位和個人銀行存款。[單選題]*A.公安機關B.海關C.稅務機關D.人大常委會(正確答案)10、支行印鑒卡管理人員應每日完成開戶、變更的預留印鑒卡整理工作，并于()個工作日內內將印鑒卡上交總行集中保管。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.511、根據(jù)（惠村銀發(fā)〔2020〕123號）關于修訂《江蘇惠山民泰村鎮(zhèn)銀行電子銀行轉賬交易額度調整操作規(guī)程》的通知，我行開戶機構應根據(jù)企業(yè)注冊資金額度，結合企業(yè)正常經(jīng)營狀況，按照實際需要審慎確定存款人單位銀行結算賬戶網(wǎng)銀限額，單日累計轉賬限額原則上（）；無注冊資金的企業(yè)客戶，單日累計限額原則上（）。[單選題]*A.不得超過注冊資金的5倍；不得超過100萬元(正確答案)B.不得超過注冊資金的5倍；不得超過200萬元C.不得超過注冊資金的5倍；不得超過300萬元D.不得超過注冊資金的10倍；不得超過500萬元12、我行營業(yè)機構查證人員對單位結算賬戶在柜面發(fā)起的大額資金劃付業(yè)務進行查證時，對于開戶單位單筆金額在人民幣（）以上的或雖低于該金額但超過開戶單位設定金額的轉賬支付原則上需雙線查證。[單選題]*A.500萬元（含）B.300萬元（含）C.200萬元（含）D.100萬元（含）(正確答案)13、根據(jù)《關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作的通知》的相關規(guī)定，對單位和個人自開戶之日起（）個月無交易記錄的賬戶，我行將采取暫停其非柜面業(yè)務的控制措施，營業(yè)機構要發(fā)起與客戶的重新核實身份工作，核實無誤的，可以恢復客戶相關業(yè)務。[單選題]*A.1B.3C.6(正確答案)D.1214、自()起，對于客戶選擇普通到賬、次日到賬等非實時到賬的轉賬業(yè)務的，銀行和支付機構應當在辦理結果回執(zhí)或界面明確載明該筆轉賬業(yè)務非實時到賬。[單選題]*A、2016年12月1日B、2019年6月1日(正確答案)C、2017年1月1日15、存款保險條例實施日期（）[單選題]*A、2014年10月29日B、2015年2月17日C、2015年5月1日(正確答案)D、2017年11月20日16、若客戶預留簽章出現(xiàn)壓線、貼邊、交叉、重影、模糊、印油擴散等不符本行要求的，經(jīng)辦柜員應收回印鑒卡并加蓋“（）”章，在柜面交易系統(tǒng)通過“更換憑證”交易對該張印鑒卡進行作廢處理，作廢后的印鑒卡作該筆交易會計憑證的附件。[單選題]*A.附件(正確答案)B.作廢，附件C.作廢D.銷毀17、我行于（）實行柜面會計事項登記簿冊實現(xiàn)電子化管理。[單選題]*A、20210621B、20210625C、20210630D、20210701(正確答案)18、客戶劉某于2019年12月24日持本人有效身份證和卡辦理借記卡密碼正式掛失業(yè)務，自動解掛日期為（）。[單選題]*A.2019年12月31日B.2019年12月29日C.2019年12月27日D.不自動解掛(正確答案)19、采用貸款人受托支付的，貸款人應在貸款資金（）審核借款人相關交易資料是否符合合同約定條件。[單選題]*A、發(fā)放前(正確答案)B、發(fā)放后C、授信前D、授信后20、重點賬戶為對賬當季日均存款余額等值人民幣（）萬元（含）以上。[單選題]*A.50(正確答案)B.100C.200D.3001、已故存款人的配偶、父母、子女憑（），可單獨或共同向存款所在銀行業(yè)金融機構提交書面申請，辦理存款查詢業(yè)務。*A.已故存款人死亡證明(正確答案)B.可表明親屬關系的文件(正確答案)C.公正遺囑D.本人有效身份證件(正確答案)2、以下情況中，營業(yè)機構應當重新識別客戶身份的有（）。*A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的(正確答案)B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的(正確答案)C.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的(正確答案)D.營業(yè)機構獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的(正確答案)3、以下異常情形中，我行應當拒絕開戶的是（）。*A.使用偽造、變造開戶證明文件(正確答案)B.假冒他人身份或者虛構代理關系(正確答案)C.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查結果不一致的D.被公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的(正確答案)4、以下關于企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的說法正確的是（）。*A.手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查用于辦理企業(yè)銀行賬戶開立、變更等相關業(yè)務時企業(yè)法定代表人或單位負責人手機號碼的核查(正確答案)B.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查結果僅作為我行審核企業(yè)相關人員手機號碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊等信息真實性、有效性的內部參考。不得以核查結果不一致為由拒絕辦理相關業(yè)務(正確答案)C.開展手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查前均需取得被核查人簽字或蓋章的《手機號碼聯(lián)網(wǎng)核查授權書》。同一企業(yè)存在多個被核查人的，需填寫多份授權書D.各營業(yè)機構在辦理規(guī)定業(yè)務時，因系統(tǒng)故障等原因不能進行企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查的，應對客戶信息進行登記并暫停辦理開戶業(yè)務。在故障排除后第一時間聯(lián)系客戶對相關企業(yè)信息進行聯(lián)網(wǎng)核查并繼續(xù)辦理開戶業(yè)務5、以下屬于對公客戶的受益所有人判斷范圍內的有（）。*A.直接或間接擁有超過25%股權或表決權的自然人(正確答案)B.合伙企業(yè)中擁有超過25%合伙權益的自然人(正確答案)C.通過人事、財務等其他方式對客戶進行控制的自然人(正確答案)D.客戶的高級管理人員(正確答案)6、《江蘇惠山民泰村鎮(zhèn)銀行長期不動戶管理辦法》規(guī)定，以下（）情形的結算賬戶應納入長期不動戶管理。*A.開戶證明文件過期且未及時辦理變更業(yè)務的銀行結算賬戶(正確答案)B.連續(xù)兩個周期未對賬的單位結算賬戶(正確答案)C.一年未生收付款業(yè)務且余額在1萬元（含）以下的單位結算賬戶以及二年未發(fā)生收付業(yè)務且余額在50元（含）以下的個人結算賬戶D.企業(yè)被撤并、解散、宣告破產或關閉且未及時辦理銷戶業(yè)務的(正確答案)E.存在代理關系的賬戶（存在異常情況的銀行結算賬戶除外），已達到轉不動戶年限的銀行結算賬戶7、以下關于重要部位出入管理的說法中，正確的是（）。*A.“三證一陪同”中的“三證”指的是單位介紹信或檢查通知書、本人身份證、警官證或執(zhí)法證或工作證(正確答案)B.“三證一陪同”中的“一陪同”指由對口業(yè)務部門負責人或指定人員陪同(正確答案)C.有信息資料備案的外部維（保）修工作人員，可持本人身份證和工作證，由對口業(yè)務部門人員陪同進入重要部位D.外部人員進入重要部位，應對進入人員進行身份證聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)8、金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務，有下列（）行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》的規(guī)定予以處罰。*A.在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合行業(yè)標準的(正確答案)B.未按《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定對辦理貨幣收付業(yè)務人員的反假貨幣水平進行評估的(正確答案)C.辦理清分業(yè)務人員不具備判斷和挑剔不宜流通人民幣專業(yè)能力的D.未按《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內部管理制度和操作規(guī)范的(正確答案)9、根據(jù)《江蘇惠山民泰村鎮(zhèn)銀行協(xié)助查詢凍結扣劃管理辦法》，下列哪些情形銀行可以免責（）。*A.在手續(xù)完備的情況下，協(xié)助有權機關查詢客戶的賬戶(正確答案)B.出于個人目的，查詢客戶資產C.客戶基于某種需要，授權銀行出具存款證明書或資信證明等(正確答案)D.協(xié)助人民檢察院扣劃個人儲蓄存款10、Ⅱ類戶可為存款人辦理（）業(yè)務。*A.存款(正確答案)B.購買投資理財產品等金融產品(正確答案)C.限額消費和繳費(正確答案)D.限額向非綁定賬戶轉出資金(正確答案)11、下列關于云證通認證方式的說法正確的有（）。*A.云證通開通后必須進行證書下載(正確答案)B.更換手機必須重新下載證書(正確答案)C.單日行內、跨行各50萬元(正確答案)D.優(yōu)質客戶可以申請?zhí)岣呦揞~12、對于列入可疑交易的賬戶，銀行和支付機構應當（）。*A、與相關單位或者個人核實交易情況；(正確答案)B、經(jīng)核實后銀行和支付機構仍然認定賬戶可疑的，銀行應當暫停賬戶非柜面業(yè)務，支付機構應當暫停賬戶所有業(yè)務，并按照規(guī)定報送可疑交易報告或者重點可疑交易報告；(正確答案)C、涉嫌違法犯罪的，應當及時向當?shù)毓矙C關報告。(正確答案)13、下列說法正確的是（）*A、保費交納基數(shù)按照投保機構的被保險存款核定。(正確答案)B、保費交納基數(shù)每6個月核定一次。(正確答案)C、被保險存款，包括投保機構吸收的本外幣各項存款本金和應付利息。(正確答案)D、每期保費交納基數(shù)分別為投保機構每年1月-6月、7月-12月各月末被保險存款余額的算術平均值。(正確答案)14、崗位管理規(guī)范因遵循以下原則（）*A、自助設備尾箱管理崗、設備操作崗相分離等(正確答案)B、同個機構管庫崗權限原則上不能多于兩個(正確答案)C、匯劃等結算業(yè)務錄入崗、授權崗分離(正確答案)D、抵質押物品記賬員與保管員相分離(正確答案)E、記賬人員不得兼任對賬工作(正確答案)15、關于重要空白憑證的檢查，我行最新規(guī)定為（）*A、總行分管行長應每年年終進行查庫(正確答案)B、網(wǎng)點營業(yè)部主任每月每尾箱不少于一次(正確答案)C、支行行長每半年每尾箱不少于一次(正確答案)D、總行憑證庫由運營管理部負責人每半年查庫一次(正確答案)16、實際工作中遇客戶定期存單銷戶轉開時發(fā)現(xiàn)客戶已更名，此時一般做法為：*A、賬戶變更戶名(正確答案)B、預留印鑒變更(正確答案)C、更換定期存單(正確答案)D、存單銷戶(正確答案)E、本息劃至內部帳，利息劃至其基本戶，本金轉開存單或本息合并轉開存單(正確答案)17、投保機構適用費率根據(jù)其存款保險風險評分、費率調整事項等因素核定，存款保險風險評分指標包括（）*A、資本充足情況(正確答案)B、資產質量情況(正確答案)C、盈利能力(正確答案)D、流動性狀況(正確答案)E、評級(正確答案)F、公司治理(正確答案)G、風險管理水平(正確答案)18、以下情況中，營業(yè)機構應當重新識別客戶身份的有（）。*A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的(正確答案)B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的(正確答案)C.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的(正確答案)D.營業(yè)機構獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的(正確答案)19、2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣的（）均采用雕刻凹版印刷，觸摸有凹凸感。*A.正面毛澤東頭像(正確答案)B.裝飾團花(正確答案)C.國徽(正確答案)D.背面主景(正確答案)20、我行按月對賬的賬戶為（）。*A.高風險賬戶(正確答案)B.同業(yè)賬戶(正確答案)C.重點賬戶D.普通賬戶1、凡在我行開戶的客戶在我行任一營業(yè)機構均可辦理憑證掛失及密碼掛失，辦理解掛業(yè)務須回原掛失受理機構；預留印鑒的印章掛失、單位客戶的存款證實書掛失須回開戶行辦理掛失及解掛手續(xù)。[判斷題]*對(正確答案)錯2、根據(jù)《江蘇惠山民泰村鎮(zhèn)銀行對賬管理辦法》規(guī)定，客戶簽約對賬協(xié)議時只能選擇一種對賬方式，不能同時選擇紙質對賬和電子對賬。[判斷題]*對(正確答案)錯3、對企業(yè)登記信息核查結果不一致、企業(yè)納入異常經(jīng)營名錄或嚴重違法失信企業(yè)名單的，開戶機構應采取延長開戶審查期限或上門核實等方式加強該企業(yè)的盡職調查力度，了解企業(yè)真實經(jīng)營狀況后方可為其辦理開戶業(yè)務。同時可視情況采取暫不開通非柜面業(yè)務或網(wǎng)銀額度限制等賬戶控制措施。[判斷題]*對錯(正確答案)4、營業(yè)機構應當有效開展非自然人客戶的身份識別，對非自然人客戶受益所有人的追溯，應當逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取收益的自然人。[判斷題]*對(正確答案)錯5、個人誤收假幣后正確的做法是主動上繳至金融機構或人民銀行分支機構。[判斷題]*對(正確答案)錯6、支行營業(yè)經(jīng)理擁有電子登記簿登記、查詢權限，查詢范圍為本機構。對柜員T+10日內誤登記的記錄進行刪除或修改。[判斷題]*對(正確答案)錯7、四必問確認書中錢款轉入的是否是對方指定的“安全賬戶”一般應選擇為是。[判斷題]*對錯(正確答案)8、目前，我行電子銀行行內轉賬單筆限額和行內轉賬單日累計限額均為：短信版5萬元，動態(tài)令牌版50萬元，云證通版50萬元，證書版?zhèn)€人500萬元、企業(yè)無限額。[判斷題]*對(正確答案)錯9、對企業(yè)登記信息核查結果不一致、企業(yè)納入異常經(jīng)營名錄或嚴重違法失信企業(yè)名單的，開戶機構應采取延長開戶審查期限或上門核實等方式加強該企業(yè)的盡職調查力度，了解企業(yè)真實經(jīng)營狀況后方可為其辦理開戶業(yè)務。同時可視情況采取暫不開通非柜面業(yè)務或網(wǎng)銀額度限制等賬戶控制措施。[判斷題]*對錯(正確答案)10、密碼掛失視同存折（單）、卡書面掛失，解掛須由存款人本人到我行任一機構辦理密碼重置手續(xù)，系統(tǒng)不作自動解除。[判斷題]*對錯(正確答案)11、單位存款人委托我行代發(fā)工資而批量開戶的活期存折、民泰借記卡，需要激活的，需要求客戶提供折/卡/存單及本人有效身份證件，并填寫個人填單憑證，此業(yè)務不允許代理。[判斷題]*對(正確答案)錯12、個人銀行結算賬戶不動戶的認定標準包括三年未發(fā)生收付業(yè)務且余額在500元以下的個人結算賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)13、我行電信反欺詐平臺對賬戶的限制是通過建立各種名單實現(xiàn)的，其中，涉案賬號內名單為我行接收公安發(fā)送的名單，名單內賬戶暫停所有業(yè)務，實現(xiàn)不收不付。[判斷題]*對(正確答案)錯柜面交易系統(tǒng)的密碼設置應符合“不易被他人窺探、不易被他人破譯”的要求。密碼限本人使用，柜員之間相互保密，不得窺探、試探、詢問他人密碼，發(fā)現(xiàn)密碼泄漏應立即修改。[判斷題]*對(正確答案)錯15、有字號的個體工商戶開立的銀行結算賬戶，其預留簽章中公章或財務專用章應是“個體戶”字樣加營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者名稱的簽