反洗錢終極考試題

反洗錢部分（437道）一、單項選擇題商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證明或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件（B）。將3000美元現(xiàn)鈔結匯入客戶的人民幣賬戶B.將1000美元現(xiàn)鈔結匯C.張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D.提取現(xiàn)金6萬元重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，銀行應（C）。不必調(diào)整客戶洗錢風險等級B.定期調(diào)整客戶洗錢風險等級C.及時調(diào)整客戶洗錢風險等級D.下一次辦理業(yè)務時調(diào)整客戶洗錢風險等級銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時,如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（B）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時,如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人的賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，若境外機構屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區(qū)），銀行（A）?？刹槐匾笃溲a充缺失信息，而直接登記替代性信息B.應要求境外機構補充匯款人姓名或者名稱應要求境外機構補充匯款人賬號D.應要求境外機構補充匯款人住所對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件?！锻鈪R業(yè)務審批表》B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C.《外匯審報單》D.《涉外收入申報單（對私）》利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務時，銀行應實行嚴格的（D）措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份。客戶回訪B.資料保存C.實地調(diào)查D.身份認證在非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的,銀行應及時調(diào)整其客戶風險等級分類并（C）。加強身份識別措施強度B.終止交易C.報告客戶可疑交易行為D.拒絕交易《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定銀行在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間,應當采取（C）客戶身份識別措施。A一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,銀行有權（B）。繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B.中止為客戶辦理業(yè)務C.有權更新資料D.有權上報交易中國人民銀行設立（B）,負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機構在實踐中,為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶，金融機構應當同時報告（C）。公安機關B.金融機構上一級機構C.中國人民銀行當?shù)胤种C構D.金融機構總部金融機構判斷該線索涉嫌犯罪，為及時有效地阻止和打擊犯罪,應當及時以書面形式向（D）報告,并同時報中國人民銀行當?shù)胤种C構,以便協(xié)助公安機關開展偵查工作。金融機構上一級機構B.金融機構總部C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.當?shù)毓矙C關（A）對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。中國人民銀行及其分支機構B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.公安機關D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（D）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額可疑報告。證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶各自D.銀行客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報告。收單行B.辦理業(yè)務的金融機構C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（A）報告。收單行B.辦理業(yè)務的金融機構C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（B）報告。收單行B.辦理業(yè)務的金融機構C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。A.履行反洗錢義務的機構及其工作人員B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.客戶D.第三方根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，銀行應當通過（B）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。A.銀行總部指定的一個機構B.銀行總部或者由總部指定的一個機構C.銀行各省級分支機構D.銀行的任一分支機構單筆或者當日累計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.5萬,5000B.10萬,1萬C.20萬,1萬D.50萬,5萬法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（D）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A,20萬,2萬B.50萬,5萬C,100萬,10萬D.200萬,20萬自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A,20萬,5萬B.50萬,10萬C.100萬,20萬D.200萬,30萬交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（C）美元以上的跨境交易，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1000B.5000C.10000D.20000銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告，以下不屬于規(guī)定條件的是（D）?；钇诖婵畹谋窘鸹蛘弑窘鸺尤炕蛘卟糠掷⑥D(zhuǎn)為在同一銀行開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款銀行內(nèi)部調(diào)撥資金商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍（D）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定,單筆或者當日累計達到規(guī)定金融的，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（D）。應將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算應將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算應將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算應將某一客戶在同一銀行不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算27.以下屬于大額外匯資金交易的是（A）。A.個人當天存款1萬美元B.個人當天轉(zhuǎn)賬8萬美元C.個人當天取款5萬港元D.個人當天轉(zhuǎn)賬20萬港元下列哪種大額交易,銀行可以不報告（D）證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。A.3B.5C.7D.10銀行應當將可疑交易報其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或無法通過總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A.3B.5C.7D.10根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（B）。A.一年以上，3個工作日B.一年以上，10個工作日C.三年以上，3個工作日D.三年以上，10個工作日對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,銀行應當提交（C）報告。A.大額交易B.可疑交易C.大額交易、可疑交易D,綜合報告《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（D）。構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算銀行的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算《銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（A）。交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生接續(xù)3天以上交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是（C）。證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑按照《金額機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（C）。自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，銀行應當報告自然人銀行賬戶一次性大額存款取現(xiàn)金，銀行應當報告。.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應當報告。.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應當報告37.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等，一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10,000元，2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（C）。短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況”發(fā)生變化時（B）。銀行應等到上報年度報表時才向中國人民銀行上報銀行應及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報年度報表時才報告年度結束后5個工作日內(nèi)報告年度結束后10個工作日內(nèi)報告銀行總部銀行“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發(fā)生變化時（D）。年度結束后10個工作日內(nèi)報告銀行應及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報年度報表時才報告年度結束后5個工作日內(nèi)報告銀行應于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行中國人民銀行走訪銀行時，反洗錢工作人員不得少于（B）人，否則，銀行有權拒絕。A.1B.2C.3D.4中國人民銀行約見銀行高級管理人員談話需（C）批準后可執(zhí)行。A.中國人民銀行反洗錢工作人員B.被約見人C.單位負責人D.部門負責人原則上對全國性金融機構總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管是（A）的職責。A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行上?？偛恐袊嗣胥y行各大分行D.中國人民銀行各省會（首府）城市中心支行《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（C）。A.中國人民銀行B.金融機構總部C.獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構D.獨立承擔法律責任的金融機構分支機構《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構處（A）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（D）。只能是金融機構工作人員B.只能是金融機構C.只能是金融機構工作人員或金融機構D.可以是任何單位和個人金融機構在履行反洗錢義務過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的（D）。及時以書面形式向上級主管部門報告及時采取措施扣押犯罪嫌疑人及時以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測中心報告及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告47.以下說法錯誤的是（A）。反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關宣傳方式靈活多樣對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為（D）?！督鹑跈C構反洗錢規(guī)定》《金融機構反洗錢大額交易和可疑交易報告管理辦法》《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》下列不屬于洗錢特征的是（C）。A.國際化B.隱蔽性C.單一化D.技術化以下活動可能存在洗錢行為的是（D）。偽造商業(yè)商業(yè)票據(jù)B.購買保險立即退保C.貨幣走私D.以上都是客戶身份識別又稱（B）?？蛻糇R別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實名制D.客戶風險控制金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素（A）A.信用B.地域C.業(yè)務D.行業(yè)對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少多久進行一次審核（C）A.每月B.每季度C.每半年D.每年對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的金融機構，中國人民銀行可以（A）責令限期改正處二十萬元以上五十萬元以下的罰款對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款對于違反保密規(guī)定泄露有關信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民銀行可以（D）責令限期改正處二十萬元以上五十萬元以下的罰款對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時凍結的期限為（B）A.24小時B.48小時C.二個工作日D.三個工作日客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業(yè)務關系客戶的風險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶關系建立后（B）個工作日。A.5B.10C.3D.15現(xiàn)代意義上的法錢最早產(chǎn)生于（D）A.法國B.英國C.意大利D.美國59.1989年成立的（B）是目前全球最權威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。亞太反洗錢組織B.金融行動特別工作組C.埃格蒙特集團D.沃爾夫斯堡集團反洗錢的工作理念是（B）。規(guī)則為本B.風險為本C.信用為本國務院反洗錢行政主管部門是指（A）。中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理部門C.公安機關D.人民法院金融機構反洗錢工作順利開展的基礎是（A）。反洗錢內(nèi)部控制制度建設B.客戶身份識別制度C.大額交易和可疑交易報告制度461,客戶身份識別的原則包括（E）真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性E.以上都是金融機構應確定不同等級客戶的風險等級審核期限，原則上低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的（A），風險等級最高客戶的審核期限不得超過（）。兩倍、半年B.兩倍、一年C.三倍、半年D.兩倍、三年對于首次建立業(yè)務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構在初次確定其風險等級后的（C）內(nèi)至少應進行一次復核。A.一年B.三年C.五年D.七年客戶身份資料和交易記錄保存的原則包括（E）。A.完整原則B.真實原則C.安全原則D.從嚴原則E.以上都是客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（B）。A.三年B.五年C.十年D.十五年金融機構應在大額交易發(fā)生（B）個工作日內(nèi)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。A.3B.5C.7D.10金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（B）以上或者外幣等值（）以上的，應當識別客戶身份。A.5萬元、1000美元B.1萬元、1000美元C.5萬元、1萬美元D.1萬元、5000美元切實履行可疑交易報告義務的前提是有效、及時地識別和發(fā)現(xiàn)（B）。A.大額交易B.可疑交易C.可疑行為D,可疑客戶在反洗錢的三項基本制度中，（A）處于最基礎的地位。A.客戶身份識別制度B.大額交易和可疑交易報告制度C.恐怖融資可疑交易報告制度D.客戶身份資料及交易記錄保存制度客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當對（C）身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A.代理人B,被代理人C,代理人和被代理人D.客戶金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的（A）。A,實際使用人B.名義使用人C.實際使用人和名義使用人金融機構為辦理規(guī)定業(yè)務而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致且能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，金融機構應A）。A.拒絕為該客戶辦理業(yè)務B.繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務出C.中止為該客戶辦理業(yè)務

反洗錢現(xiàn)場檢查，檢查人員少于（A）人或者未出示（），金融機構有權拒絕檢查。2、執(zhí)法證、檢查通知書B.3、執(zhí)法證、檢查通知書C.2、執(zhí)法證D.3、執(zhí)法證A銀行向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告一起可疑交易，某服裝加工公司法定代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（B）。短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結匯均由一個或者少數(shù)人操作沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付長期閑置的賬戶原則不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（A）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。金融機構B.第三方C.客戶D.金融機構和第三方長春農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢管理實施細則要求營業(yè)機構反洗錢操作人員應于每個工作日（C）點前進行反洗錢數(shù)據(jù)處理。A.9B.10C.12D.16洗錢系統(tǒng)登錄密碼要求（B）至少更換一次。A.半個月B.1個月C,2個月D.1季度客戶在中國銀行某市分行開立了信用卡，其在國內(nèi)房屋中介公司刷卡消費一次性達到70萬元人民幣，收單行為中國建設銀行，則該筆交易應由（A）進行報告。中國銀行B.中國建設銀行C,房屋中介公司業(yè)機構反洗錢復核崗應由（B）級以上人員擔任。A.02B.05C.06非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應及時調(diào)整其客戶風險等級分類并（C）加強身份識別措施強度B.終止交易C,報告客戶可疑交易行為D,拒絕交易為不在本系統(tǒng)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款或票據(jù)兌付等一次性金融服務交易金額單筆人民幣（A）以上的，應當核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復印件。A.1萬元B.2萬元C.5萬元D.10萬元因反洗錢采取臨時凍結措施的，臨時凍結不得超過（B）時。A.24小時B.48小時C.32小時D.16小時二、多項選擇題具體來講主要包括哪些（ABCDE）。1,控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，C,員工的誠信程度領導層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施）。具體來講主要包括哪些（ABCDE）。^員工的專業(yè)能力8.員工的職業(yè)操守D.領導層對內(nèi)部控制制度的認識和態(tài)度銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應當明確（ABCDA,^員工的專業(yè)能力8.員工的職業(yè)操守D.領導層對內(nèi)部控制制度的認識和態(tài)度銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應當明確（ABCDA,組織管理和工作流程B.賬戶監(jiān)控措施反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)（ABCD）。A,檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責任認定4,關于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（ADE）。A.培訓對象應包括高級管理層只有從事反洗錢崗位的人員才需要培訓反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次培訓培訓的對象是銀行的全體人員以下說法正確的是（ABD）。銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責。反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求。法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（ABCD）?？蛻舻拿Q、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限客戶身份識別的含義（ABCD）。J解客戶本人的真實身份B.J解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.T解客戶的資金來源和用途D.J解實際控制客戶的自然人和交易的實際控制人客戶身份識別的基本原則有（ABCDE）。A.真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性E.差異性銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當采取的客戶身份識別措施包括（ABCD）。充分收集有關境外金融機構的信息評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況評估境外金融機構反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性以書面方式明確本銀行與境外金融機構在客戶身份識別方面的職責核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解（ABCD）等信息。A.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.資金來源C.資金用途D.經(jīng)濟狀況和經(jīng)營狀況客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）。A.提供服務B.與其進行交易C.開立匿名賬戶D.開立假名賬戶客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應采用如下哪些手段識別客戶身份（ABC）。A.實行嚴格的身份認證措施B.采取相應的技術保障手段C.強化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序客戶身份識別中的保密性要求是指，銀行應（ABCD）。A.保護商業(yè)秘密B.保護個人隱私妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息14.銀行應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當對代理人采取哪些措施進行識別（AC）。A.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼登記代理人所在工作單位和地址對私客戶開立賬戶，銀行應核對的客戶身份證明文件包括（AB）。中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證16歲以下公民應有監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿中國公民16歲以上出示戶口簿16歲以下公民出示臨時身份證境外對私客戶開立賬戶時，銀行應核對的身份證明文件包括（ABCD）。華僑出具中國護照香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB）。合法有效的授權委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質(zhì)證明某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施（ACDE）。應當經(jīng)高級管理層的批準B.應當報告中國人民銀行核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供（ACD）等一次性金融服務?，F(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付銀行應對（AC）交易金額的一次性金融服務進行客戶身份識別。A.單筆人民幣1萬元以上B.單筆人民幣10萬元以上C.單筆外匯等值1000美元以上D.單筆外匯等值10000美元以上一次性金融服務識別要點包括（ABCD）。了解實際上控制客戶的自然人和交易的實際控制人核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCE）。核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件如果客戶為外國政要，應當經(jīng)高級管理層的批準了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為（ABCD）。A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B,客戶經(jīng)理C,經(jīng)營部門負責人D.其他相關業(yè)務人員申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證正本非法人企業(yè)，應出具營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證正本機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明。非預算管理的事業(yè)單位應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。對資本項目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應審查（ABCD）。外匯資本賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準的用途B股專用賬戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為用于買賣股票對于國際結算業(yè)務，銀行應（ACD）。受理并審核提交的書面委托和相關文件不審查業(yè)務的貿(mào)易背景，客戶及交易對手情況的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶審查業(yè)務的貿(mào)易背景情況D.審核客戶及其交易對手27伸請開立一般存款賬戶,銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因銀行借款需要，應出具借款合同D.存款人因其他需要，應出具有關證明28伸請開立專用賬戶,銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款開戶許可證基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文財政預算外資金，應出具財政部門的證明開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應注意（ABCDE）。留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件J解相關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人T解客戶業(yè)務、主要交易對手及所在國風險通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記登記的信息與實際信息不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)開立外匯資本項目賬戶時應注意（ABCD）。要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負責人）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件；如企業(yè)法定代表人（或單位負責人）為中國公民,須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證授權他人辦理，還應出具合法有效授權書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件T解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時,銀行應該注意以下幾點（ABCD）。要求出具真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注（ABC）。大額現(xiàn)金開戶B.異常開戶存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符一般存款賬戶銀行營業(yè)網(wǎng)點在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務的情形包括(ABC)。無法判斷身份證件真實性聯(lián)網(wǎng)核查身份證,客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件客戶提供了真實有效的身份證件開立個人外匯賬戶的識別主體(ABCD)。銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負責人D.國際業(yè)務結算人員銀行在開立資本項目賬戶時應注意審核(ABCD)。外匯管理局核發(fā)的倒家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件勺要項是否為賬戶開立’境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則審核對公貸款客戶真實身份的方式有(ABC)。審核營業(yè)執(zhí)照、國地稅登記等證明文件和資料到工商管理部門、稅務部門等相關部門查詢客戶身份信息和資料登門拜訪客戶、實地查看D.電話核實銀行在外匯貸款業(yè)務關系存續(xù)期間應重點開展以下哪些工作(ABCD)。A.核實貸款客戶真實身份B.貸前調(diào)查C.貸后關注D.發(fā)現(xiàn)并報告客戶可疑交易銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務時應核實客戶的真實身份，需要采取哪些措施(ABCD)？A.審核相關證明文件和資料B.到相關部門查詢客戶身份信息和資料C.實地查看D.J解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為銀行對貸款個人客戶的身份識別中,要通過了解(ABCD)，審核個人客戶的貸款目的和性質(zhì)。A.借款人信用狀況B.借款人有無重大不良信用記錄C.抵押物與貸款個人的真實權屬關系D.客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力網(wǎng)上銀行客戶受理行負責審查客戶的注冊資格及提供資料的(BC)。A.簡潔性B.真實性C.完整性D.必要性個人客戶辦理網(wǎng)上銀行時，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(ABCD)。審核個人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請檢測注冊賬戶憑證原件(銀行卡或存折等)的真實性在電子銀行系統(tǒng)對客戶的賬戶資料與身份證件進行一致性驗證通過刷卡(或存折)驗證磁道信息和密碼匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記(ABC)。A.匯款人的姓名或者名稱B.匯款人賬號、住所C.收款人的姓名、住所D.匯款銀行的地址長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務的，銀行應(ABCD)。A.及時提示客戶出示有效身份證件B.對客戶的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查C.作實名登記后再辦理業(yè)務D.關注其重新辦理業(yè)務的頻率和金額等是否符合其身份背景對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)的現(xiàn)金存取,銀行應(ABD)。核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付如為代辦,可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份如為代辦,應同時審核代理人和被代理人身份銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記(AB)等信息。收款人的姓名、賬號、住所B.匯款人的姓名、住所C.匯款銀行的名稱和地址D.匯款人職業(yè)、工作單位對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止,銷戶前客戶身份識別要點有(ABCD)。開戶銀行須與客戶核對賬戶余額,收回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證若該賬戶為一直關注的賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點應在完成銷戶的同時,向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶對先前獲得的客戶身份資料不完整的,要求客戶補充完整;對先前獲得的客戶身份或者其他身份證明文件已過有效期的,要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明證件下列哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶？(ABD)客戶行為異常B,客戶有洗錢嫌疑C.客戶提前銷戶D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？(ABCD)客戶及其日常經(jīng)營活動B,客戶辦理結算情況C.客戶買賣外匯情況D.客戶開銷戶情況客戶要求變更有關信息的,應重新識別客戶身份，有關信息包括(ABCDE)。姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件種類C.身份證件號碼D.注冊資本E.法定代表人銀行對先前獲得的客戶身份資料的(ACD)存在疑點的，應重新識別客戶身份。A.真實性B.統(tǒng)一性C.有效性D.完整性銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意(ACD)。對大額取現(xiàn)銷戶的,須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存人民幣貸款業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有(ABC)。銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應調(diào)查還貸資金來源與借款人的權屬關系銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的,應注意調(diào)查貸款是否被挪用銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有(ACD)。銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應深入調(diào)查銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的法律責任包括(ACD)。由中國人民銀行總行或地(市)以上分支機構責令改正情節(jié)嚴重的，處1萬元以上5萬元以下罰款直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)管機構責令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。客戶洗錢風險分類管理目標包括(ACD)。全面、真實、動態(tài)地撐控本機構客戶洗錢風險程度對所有客戶采取不變的識別程度提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)客戶洗錢風險分類管理的必要性包括(BC)。客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果客戶洗錢風險分類是額外要求銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作,必須有相應的(ABCD)支持。管理制度和工作制度B.分類參數(shù)體系C.評估計量體系D,系統(tǒng)控制體系客戶洗錢風險等級分類的原則包括(ABCD)。A.全面性B.定性與定量相結合C.持續(xù)性D.保密性銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的(ABCD)等各類因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類。A,地域、行業(yè)B,身份、國籍C.交易目的D,交易特征為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性,銀行應(BD)。A.對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B.對客戶洗錢分類進行動態(tài)、持續(xù)管理C.不管因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D.根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類客戶洗錢風險分類標準(ABCD)。A.屬于銀行內(nèi)部保密信息B,直接關系到客戶風險分類C.需要對客戶嚴格保密D,避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施銀行客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括(ABCD)oA.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C,業(yè)務因素D.客戶因素銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于(ABCD)。金融行動特別工作組(FATF等國際反洗錢組織成員國或其公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OPAC)等列入制裁名單的國家或地區(qū)毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中,以下哪些說法是正確的(ABC)?客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等因素被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素(ABCD)。A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（ACD）其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶長期存在大額交易的客戶與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶股權結構過于復雜，使實際受益人難以辨認的客戶銀行客戶反洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于（ABCD）。自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務B.現(xiàn)金業(yè)務C.代理業(yè)務或無記名業(yè)務D,跨境匯投業(yè)務對正常類客戶采取標準型盡職調(diào)查措施包括（ABCD）。按照本機構客戶識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務處理程序進行辦理定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時做出身份資料的審核，并調(diào)整風險等級。正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易對關注類客戶，應在標準型盡職調(diào)查措施基礎上視情況采取如下加強型措施（ABD）。在關注客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動定期對其身份信息及資金交易狀況進行審核,并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料,調(diào)整客戶洗錢風險等級定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，但應高于對正常類客戶的審核頻率關注類客戶及金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)整客戶洗錢風險等級，確認可疑的，應及時報告可疑交易對可疑類客戶采取的風險控制措施包括（BCD）。與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調(diào)整客戶洗錢風險等級可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括（ABCD）OA.真實原則B.完整原則C.安全保存原則D.從嚴原則銀行應當保存的交易記錄包括關于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結算、掛失等每筆交易的（ABC）以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函和其他資料。A.數(shù)據(jù)信息B,業(yè)務憑證C.賬簿D.協(xié)議以下說法正確的是（ACD）。A.銀行應當保存客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應按最短期限保存銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，可被責令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證以下關于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施說法錯誤的有（BC）。銀行應采取多介質(zhì)備份與異地備份相結合的方式進行保存系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱應銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領導審批以下說法正確的有（ABD）。按照保存介質(zhì)不同，保存方式分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)交易報告制度是指金融機構等承擔反洗錢義務的機構將其在業(yè)務經(jīng)營過程中經(jīng)辦的（）或（）報告給中國人民銀行的制度。（BD）全部金融交易信息B.超過規(guī)定金額以上金融交易信息C.規(guī)定金額以下的金融交易信息D.有洗錢嫌疑的金融交易信息金融機構等承擔反洗錢義務的機構報送的交易報告包括（）和（）兩類。（AB）大額交易報告B.可疑交易報告C.現(xiàn)金流量報告D.資產(chǎn)負債報告可疑交易特征包括（ABC）。在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B.交易與客戶身份不符C.交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D.交易超過規(guī)定金額我國關于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中？（ABCD）《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存保管理辦法》根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔大額交易和可疑交易報告義務的主體是金融機構，其中銀行業(yè)金融機構包括（ABCD）。A.商業(yè)銀行B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社C.郵政儲匯機構D.政策性銀行對符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應如何處理？（BC）僅利用技術手段篩選后直接上報除利用技術手段篩選后,還應審查交易背景、目的和性質(zhì)C對于有合理理由排除疑點的交易，不能作為可疑交易上報D對于沒有合理理由懷疑涉及洗錢等違法犯罪活動的交易或客戶，也應作為可疑交易上報請說出下面情況符合哪些可疑情況？（AB）某面包店，該面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生，交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27,346,894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12,848,900.00元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17,692,620.00元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199,800.00元的交易多達59筆。短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期收取法人、其他組織的匯款沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金，6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶，請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（CD）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款沒有正常原因的多頭開戶、銷戶前發(fā)生大量資金收付。.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑84.XX商行經(jīng)營范圍為零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該賬戶資金收支總額約在200萬元，但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠；5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4日、8日、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共支取100萬元；6月5日、7日、9日、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元，請問XX商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（ACE）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客身份、財務狀況，經(jīng)營業(yè)務明顯不符頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標準法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付E平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付85.2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（AD）短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB）客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關部門監(jiān)管長期閑置賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付單位客戶短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報告標準限額的交易某投資顧問有限公司，注冊資本金為100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元,主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元,然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元,B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（ABC）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份財務狀況，經(jīng)營業(yè)務明顯不符短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付交易數(shù)據(jù)報送基本流程包括（ABCD）。數(shù)據(jù)抽取B.生成報文和數(shù)據(jù)包C.登錄報送系統(tǒng)完成報送D.查看回執(zhí)并進行出錯處理可疑交易報告報文按照使用的業(yè)務場景分為哪幾個子類？（ABCDE）正常報文B,補報報文C.重發(fā)報文D.補正報文E.糾錯報文哪些可疑報文應打包為可疑特殊包？（ABCD）可疑重發(fā)報文B,可疑補報報文C,可疑糾錯報文D,可疑補正報文合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告，報告包括（ABCD）。A.基本情況B.逐筆明細信息C,分析報告D.其他資料從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABC）長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢。用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠超出該實體創(chuàng)辦者的收入水平。同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動。從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABCD）某企業(yè)賬戶突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象通過同一家金融機構多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由多人同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點進行存款現(xiàn)金存取金額經(jīng)常性略低于反洗錢相關監(jiān)測標準。存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關監(jiān)測標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）。有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到反洗錢及相關監(jiān)測標準當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)。使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。金融機構如發(fā)現(xiàn)有合理理由懷疑客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議及第1373號決議（簡稱涉恐決議）名單，應（AB）。A.按規(guī)定報送可疑交易報告B.同時應立即采取相應的交易限制措施并于5日內(nèi)將有關情況報告中國人民銀行總行D.采取適當方式告知客戶金融機構對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應立即采取相應的交易限制措施，包括但不限于（ABD）。停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B.暫停金融交易C.有條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)以下哪些屬于銀行需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息？（ABCD）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況B.反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況C.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況D.協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況以下哪些屬于銀行需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息？（ABCD）A.協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況B.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況C.報告可疑交易的情況D.配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調(diào)查的情況中國人民銀行開展反洗錢非監(jiān)管工作的意義包括（ABCD）。A.健全監(jiān)管信息檔案B.有效評估洗錢風險C.指導現(xiàn)場檢查，實施持續(xù)有效監(jiān)管D.幫助銀行合理分配洗錢風險管理成本.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括（ABCD）。A.信息收集B.信息分析評估C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施D.信息歸檔.需要銀行重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)有（AC）。A.信息收集B.信息分析評估C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施D.信息歸檔銀行應按年度向中國人民銀行報告的反洗錢信息有（ABCD）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況B.反洗錢工作機構和崗位設立情況C.反洗錢宣傳和培訓情況D.反洗錢年度內(nèi)部審計情況銀行應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行報告以下反洗錢信息（ABC）。A.執(zhí)行客戶身份識別的情況B.協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況C.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況D.反洗錢宣傳和培訓情況銀行報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期分包括（BCD）。A.月度反洗錢信息B.季度反洗錢信息C.半年度反洗錢信息D.年度反洗錢信息在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，銀行的職責是（ABC）。A.指定專人負責此項工作B.向中國人民銀行報送反洗錢相關資料C.如實反映反洗錢工作情況D.主動配合公安機關調(diào)查可疑交易線索銀行反洗錢培訓的目的包括（ABD）。保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識讓公眾了解反洗錢知識保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求掌握反洗錢工作必備的技能107.反洗錢培訓對象包括（ABCD）。A.新員工B,一線人員C.中高級管理人員D.反洗錢崗位人員反洗錢崗位人員包括（ABCD）。A.反洗錢工作負責人B.反洗錢合規(guī)官C,反洗錢合規(guī)專員D,反洗錢情報專員反洗錢培訓內(nèi)容包括（ABCD）。A基礎知識B法律法規(guī)培訓C業(yè)務操作D法律財會等綜合性知識培訓110.以下說法正確的是（ABD）。為了保護銀行良好的聲譽，承擔應有的社會責任，各銀行應開展反洗錢宣傳工作銀行應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制訂有針對性的宣傳計劃銀行地區(qū)分支機構可直接執(zhí)行總部的宣傳計劃，而不必自行制訂宣傳計劃

反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式111.下列哪些說法是正確的？（ABC）反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰B.客戶身份識別工作情況D.大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況反洗錢全面檢查的內(nèi)容應包括（ABCDE）B.客戶身份識別工作情況D.大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況內(nèi)部控制體系建設情況C.客戶身份資料和交易記錄保存情況宣傳培訓情況、內(nèi)部審計情況D.數(shù)據(jù)篩選C.現(xiàn)場測試反洗錢現(xiàn)場檢查方式包括（ABCD）。D.數(shù)據(jù)篩選C.現(xiàn)場測試A.查閱資料B.詢問現(xiàn)場檢查準備階段的配合措施包括（ABC）。按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告嚴格按要求提取被查業(yè)務時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組準備好與反洗錢檢查相關的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下方面進行配合。（ABCD）A.提供必要的工作條件B.配合現(xiàn)場會談C.及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地（市）以上分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下的罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰飄ABC）。A.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B.故意提供虛假材料的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的117.以下說法正確的有（ACD）。銀行及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五十萬元以下罰款實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的下列資料（ABCD）。賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的紙質(zhì)資料其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料關于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（BD）。調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、材料予以封存封存期間，銀行也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料調(diào)查人員封存文件、資料時，應當會同在場的銀行工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描對以下臨時凍結措施說法正確的有（ABCD）。客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，銀行應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告中國人民銀行當?shù)胤种C構接到銀行報告后，應當立即向有管轄權的偵察機關先行緊急報案臨時凍結期限為48小時，自銀行接到《臨時凍結通知書》之時起計算銀行解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內(nèi)未接到偵察機關繼續(xù)凍結通知銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權利包括（ABCD）。A.拒絕調(diào)查的權利B.核對、補充和更正詢問筆錄的權利C.清點及封存清單的權利D.逾期自動解除凍結的權利銀行配合反洗錢調(diào)查的義務包括（ABC）。A.配合調(diào)查義務B.如實提供信息義務C.保密義務D.拒絕調(diào)查義務銀行配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應（ABCD）。提供必要的工作場所、設備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料、電子表數(shù)據(jù)通知調(diào)查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件和資料，以及協(xié)助封存有關資料配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用做（BCD）。A.建立反洗錢檢查檔案庫B.建立案件線索檔案庫C.客戶身份的重新識別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險以下對保密要求說法正確的有（ACD）。反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時應高度重視保密工作對反洗錢調(diào)查相關內(nèi)容的保密工作屬于金融機構內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題如果在配合調(diào)查過程中被反洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的會影響到相關人員的人身安危向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風險126,銀行配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（ABCD）。在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務、背景和目的配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料127,金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易（BCD）。單筆或者當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。128.中華人民共和國《反洗錢法》規(guī)定金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（ABCDEG）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的違反保密規(guī)定，泄露有關信息的配合反洗錢檢查、調(diào)查的拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的根據(jù)《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括（ABCD）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（CD）。A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.主體為他人或者其他組織的融資行為C.資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為我國反洗錢法律制度比較齊全，包括（ABCD）。A.反洗錢法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章制度D.司法解釋反洗錢內(nèi)部控制環(huán)境既包括內(nèi)部員工的（ABD），還包括領導管理層對內(nèi)部控制重要性的態(tài)度、認識和管理措施。A.誠信程度B.職業(yè)操守C.道德水平D.專業(yè)勝任能力反洗錢內(nèi)部控制的意義主要表現(xiàn)在（ABCD）。加強反洗錢內(nèi)部控制是外部監(jiān)管的要求加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構依法經(jīng)營的內(nèi)在需要加強反洗錢內(nèi)部控制是保障金融業(yè)安全的基礎加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件對于具有特殊情況的客戶，金融機構可將其風險等級確定為最高級，這些特殊情況包括（ACD）?？蛻魹橥鈬喂娙宋锘蚱溆H屬、關系密切人配合金融機構依法開展客戶盡職調(diào)查工作的客戶多次涉及可疑交易報告被列入我國發(fā)布或承認的反洗錢監(jiān)控名單、反恐怖融資監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單的客戶。金融機構在辦理以下哪些業(yè)務時，需要進行聯(lián)網(wǎng)核查（ABCD）。A.個人消費貸款B.開立單位銀行結算賬戶C.票據(jù)結算業(yè)務D.匯兌洗錢的過程包括（ABC）。A.放置階段B.離析階段C,融合階段D.準備階段下列哪些犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，屬于反洗錢范圍（ABCDE）A.毒品犯罪B.恐怖活動犯罪C.金融詐騙犯罪D.貪污賄賂犯罪E.走私犯罪洗錢的特征是（BCD）。A.專業(yè)性B.隱蔽性C.技術性D.國際化139.2004年10月，中國與哪些國家共同作為創(chuàng)始成員國在莫斯科成立歐亞反洗錢與反恐怖融資組織。（ABCDE）A.俄羅斯B.哈薩克斯坦C.塔吉克斯坦D.吉爾吉斯坦E.白俄羅斯反洗錢內(nèi)部控制的構成要素包括（ABCDE）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.信息與交流E,監(jiān)督與糾正建立反洗錢內(nèi)部控制的基本原則包括（ACDE）。A.全面性原則B.持續(xù)性原則C,審慎性原則D.有效性原則E.獨立性原則142,反洗錢內(nèi)部控制制度應與金融機構的（ABC）相適應，并具有根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展變化和經(jīng)營環(huán)境變化而不斷修正、完善和創(chuàng)新的能力。A.經(jīng)營規(guī)模B,業(yè)務范圍C.風險特點D.經(jīng)濟狀況E.經(jīng)營狀況143,客戶身份識別包括的流程包括（BCDE）。A.復印B.J解C.核對D.登記E.留存,反洗錢的三項基本制度包括（ABD）。A.客戶身份識別制度B.大額交易和可疑交易報告制度C.恐怖融資可疑交易報告制度D.客戶身份資料及交易記錄保存制度,金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可能采取以下哪些措施進行識別（ABCD）。A.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B.向公安、工商行政管理等部門核實C.回訪客戶D.實地查訪,金融機構劃分客戶風險等級時應考慮哪些因素，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調(diào)整客戶洗錢風險等級。（ABCD）A.地域B,業(yè)務C.行業(yè)D,客戶是否為外國政要金融機構可疑交易分為（ABC）A.客戶行為可疑B.賬戶可疑C.交易可疑D.資金可疑中國人民銀行開展的反洗錢監(jiān)管工作主要措施包括（ABCDE）。A.現(xiàn)場檢查B,建立監(jiān)管檔案C,約見談話D.開展風險評估E,現(xiàn)場走訪反洗錢現(xiàn)場檢查分為（AB）。A.全面檢查B.專項檢查C.定期檢查D.不定期檢查150.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責包括（ABCD）。接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動銀行機構在辦理哪些業(yè)務時，應當聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息（ABCD）。A.開立、變更個人儲蓄賬戶B.開立單位結算賬戶C.個人消費信貸業(yè)務D.開立信用卡賬戶反洗錢內(nèi)部控制發(fā)揮的作用具有“軟控制”作用?！败浛刂啤敝饕谀膸讉€方面對反洗錢內(nèi)部控制有較大影響（ABC）。A.企業(yè)合規(guī)文化B.高級管理層的管理風格C.高級管理層的風險意識D,監(jiān)管要求金融機構配合開展反洗錢調(diào)查不應機械地反饋調(diào)查資料，而應對該可疑交易資金追溯取證至以下哪種情況為止（BC）。A.資金轉(zhuǎn)出的對手脫離本營業(yè)網(wǎng)點為止資金轉(zhuǎn)出的對手脫離本機構范圍為止資金去向為現(xiàn)金提取為止，確保調(diào)查組清晰了解可疑交易資金流轉(zhuǎn)脈絡的真實情況資金去向為轉(zhuǎn)賬到個人賬戶為止，確保調(diào)查組清晰了解可疑交易資金流轉(zhuǎn)脈絡的真實情況154.現(xiàn)場調(diào)查的流程包括（ABCD）。A.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定B.核對執(zhí)法證件C.審核《反洗錢調(diào)查通知書》D.金融機構提前做好準備，提供必要的工作場所、設備等。反洗錢