銀行客戶經(jīng)理年度考核個人總結(jié)

第5頁共5頁銀行客戶?經(jīng)理年度?考核個人?總結(jié)我?于___?_年__?__月接?到省分行?的調(diào)令，?調(diào)任__?__支行?客戶經(jīng)理?。在__?__支行?____?個月的工?作中，我?勤奮努力?，注重創(chuàng)?新，在自?身業(yè)務(wù)水?平得到了?不斷提高?的同時，?于思想意?識方面也?取得了不?小的進(jìn)步?。現(xiàn)將我?本人在_?___年?三個季度?的工作情?況總結(jié)匯?報如下：?___?_年二季?度我在_?___支?行行長和?各條線同?事的關(guān)心?指導(dǎo)下，?用較短的?時間熟悉?了新的工?作環(huán)境。?在工作中?，我能夠?認(rèn)真學(xué)習(xí)?各項金融?法律法規(guī)?，積極參?加行里組?織的各種?學(xué)習(xí)活動?，不斷提?高自己的?理論素質(zhì)?和業(yè)務(wù)技?能。__?__年_?___月?至___?_月，我?參加了北?京金融培?訓(xùn)中心舉?辦的af?p（金融?理財師）?資格認(rèn)證?培訓(xùn)，取?得參加a?fp認(rèn)證?考試資格?，并于_?___年?____?月順利通?過了af?p認(rèn)證考?試。通過?這次全方?位的培訓(xùn)?和學(xué)習(xí)，?使我深刻?意識到自?身崗位的?重要性和?業(yè)務(wù)發(fā)展?的緊迫感?。在工作?中，我把?所學(xué)到的?理論知識?和客戶所?遇到的實?際問題相?結(jié)合，勇?于探索新?理論、新?問題，創(chuàng)?造性的開?展工作。?到了新?的崗位，?自己的工?作經(jīng)驗、?營銷技能?和其他的?客戶經(jīng)理?相比有一?定的差距?。且到了?新的工作?環(huán)境，對?行內(nèi)業(yè)務(wù)?往來頻繁?的對私對?公客戶都?比較陌生?，加之支?行的大部?分存量客?戶已劃分?到其他客?戶經(jīng)理名?下。要開?展工作，?就必須先?增加客戶?群體。到?任新崗位?后，我始?終做到“?勤動口、?勤動手、?勤動腦”?以贏得客?戶對我行?業(yè)務(wù)的支?持，加大?自身客戶?群體。在?較短的時?間內(nèi)，我?通過自身?的優(yōu)質(zhì)服?務(wù)和理財?知識的專?業(yè)性，成?功營銷了?支行的優(yōu)?質(zhì)客戶，?提高了客?戶對銀行?的貢獻(xiàn)度?和忠誠度?。擔(dān)任?客戶經(jīng)理?以來，我?深刻體會?和感觸到?了該崗位?的使命和?職責(zé)。客?戶經(jīng)理是?我們__?__銀行?對公眾服?務(wù)的一張?名片，是?客戶和銀?行聯(lián)系的?樞紐，在?與客戶交?往中表現(xiàn)?出的交際?風(fēng)度及言?談舉止，?代表著我?行的形象?。我深知?客戶經(jīng)理?的一言一?行都會在?第一時間?受到客戶?的關(guān)注，?因此要求?其綜合素?質(zhì)必須相?當(dāng)?shù)母摺?從我第一?天到任新?崗位，從?開始時的?不適應(yīng)到?現(xiàn)在的能?很好地融?入到這個?工作中，?心態(tài)上也?發(fā)生了很?大的轉(zhuǎn)變?。剛開始?時，我覺?得客戶經(jīng)?理工作很?累、很煩?鎖，責(zé)任?相對比較?重大。但?是，慢慢?的，我變?得成熟起?來，我開?始明白這?就是工作?。每天對?不同的客?戶進(jìn)行日?常維護(hù)，?熱情、耐?心地為客?戶答疑解?惑就是我?的工作，?為客戶制?訂理財計?劃和讓客?戶的資產(chǎn)?得到增值?就是我的?工作范圍?，當(dāng)我明?確了目的?，有了工?作目標(biāo)和?重點以后?，工作對?于我來說?，一切都?變得清晰?、明朗了?起來。當(dāng)?客戶坐在?我的面前?我不再心?虛或緊張?，我已經(jīng)?可以用非?常輕松的?姿態(tài)和親?切的微笑?來從容面?對。如今?客戶提出?的問題和?疑惑我都?能夠快速?、清晰的?向客戶傳?達(dá)他們所?想了解的?信息，都?能與大部?分客戶進(jìn)?行良好的?溝通并取?得很好的?效果，從?而贏得了?客戶對我?工作的普?遍認(rèn)同。?同時，在?和不同客?戶的接觸?中，也使?我自身的?溝通能力?和營銷技?巧得到了?很大的提?高。存?在的主要?問題：?一、金融?專業(yè)知識?有待進(jìn)一?步加強。?面對如今?市場經(jīng)濟(jì)?的多樣性?，銀行理?財成為越?來越多客?戶的需求?，如何能?給我行優(yōu)?質(zhì)客戶提?供專業(yè)的?金融信息?和理財產(chǎn)?品，這就?需要提高?自身的學(xué)?習(xí)能力和?學(xué)習(xí)主動?性，及時?掌握最新?的財經(jīng)信?息和準(zhǔn)確?分析未來?的經(jīng)濟(jì)走?勢，以提?高自身金?融專業(yè)知?識水平;?二、針?對不同的?客戶，還?應(yīng)朝細(xì)致?精準(zhǔn)化管?理方面進(jìn)?行加強。?對現(xiàn)有的?客戶資源?，深挖細(xì)?刨，根據(jù)?不同客戶?的需求和?實際情況?，做精準(zhǔn)?化營銷，?提高支行?中間業(yè)務(wù)?收入;?三、進(jìn)一?步克服年?輕氣躁，?做到腳踏?實地，提?高工作主?動性，不?怕多做事?，不怕做?小事，在?點滴實踐?中完善提?高自己，?決不能因?為取得一?點小成績?而沾沾自?喜，驕傲?自大，而?要保持清?醒的頭腦?，與時俱?進(jìn)，創(chuàng)造?出更大的?輝煌;?個人職業(yè)?發(fā)展的愿?景：由?于銀行業(yè)?的特殊性?和一定程?度上的專?業(yè)性，想?成為銀行?業(yè)的優(yōu)秀?員工，必?須經(jīng)過系?統(tǒng)的培訓(xùn)?與豐富的?實踐。我?期望在_?___年?能爭取到?更多的培?訓(xùn)機會，?使自身的?綜合素質(zhì)?得到全面?的提高。?夯實自己?的業(yè)務(wù)基?礎(chǔ)，朝著?更高、更?遠(yuǎn)的方向?努力。?總結(jié)過去?，是為了?吸取經(jīng)驗?、完善不?足。展望?來年，我?將會更有?信心、更?加努力、?積極進(jìn)取?、精益求?精地完成?好今后的?工作，以?爭為我行?來年個金?條線的發(fā)?展做出自?己更大的?貢獻(xiàn)。?銀行客戶?經(jīng)理年度?考核個人?總結(jié)（二?）時光?飛逝，一?年的工作?轉(zhuǎn)瞬間又?將成為歷?史，__?__年即?將過去，?____?年即將到?來，新的?一年意味?著新的起?點、新的?機遇、新?的挑戰(zhàn)。?現(xiàn)將我個?人___?_年的工?作總結(jié)以?及___?_年的工?作計劃匯?報如下：?一、_?___年?工作總結(jié)?1.分?行開業(yè)前?的半年多?時間里，?在部門領(lǐng)?導(dǎo)的帶領(lǐng)?下，我們?走訪了各?大房產(chǎn)公?司、各家?制藥公司?等企業(yè)，?進(jìn)行前期?的業(yè)務(wù)拓?展，得到?了客戶的?認(rèn)可，雖?然后期因?種種原因?未能和一?些客戶做?成業(yè)務(wù)，?但對我行?擴(kuò)大影響?力還是有?一定的幫?助。在此?期間，部?門領(lǐng)導(dǎo)對?我的工作?特別是信?貸報告方?面進(jìn)行了?指導(dǎo)，同?事們也給?予了我很?多幫助，?讓我快速?成長起來?。2.?截止__?__月_?___日?，我總共?開戶__?__戶，?銷售理財?產(chǎn)品__?__萬元?，發(fā)放貸?款兩筆_?___萬?元，一筆?為___?_某的個?人經(jīng)營性?貸款，_?___萬?元，是分?行第一筆?____?業(yè)務(wù);另?一筆為_?___某?的個人消?費性貸款?，___?_萬元。?通過這兩?筆貸款，?我積累了?一定的經(jīng)?驗，并總?結(jié)成文字?供同事參?考。3?.我們參?加了分行?組織的各?項培訓(xùn)，?了解了總?行和分行?的各項政?策，對我?們工作有?較大的幫?助。我們?參加了行?里的活動?，積極到?附近社區(qū)?進(jìn)行宣傳?，擴(kuò)大了?我行的影?響力。?二、__?__年工?作中存在?的問題和?困難1?.業(yè)務(wù)開?拓能力有?待加強，?尤其是在?跟蹤潛在?客戶，挖?掘客戶資?源方面。?2.理?財?shù)攘闶?業(yè)務(wù)開展?情況不夠?理想，需?要在今后?的工作中?加以注意?。3.?對報表的?報表中出?現(xiàn)的一些?異常細(xì)節(jié)?不夠關(guān)注?，比如收?入利潤與?成本的非?同步性增?長、實收?現(xiàn)金與營?業(yè)收入的?不相稱性?增長、凈?利潤和經(jīng)?營性凈現(xiàn)?金流量的?不對等性?增長、交?易金額與?營業(yè)收入?的倒掛性?增長、營?業(yè)利潤與?非經(jīng)常性?損益的背?離。三?、___?_年工作?計劃1?.在目前?客戶缺乏?的狀況下?，努力維?護(hù)現(xiàn)有優(yōu)?質(zhì)客戶，?用好資源?，做好客?戶營銷，?實現(xiàn)授信?額度的創(chuàng)?利最大化?。2.?緊緊抓住?幾個主要?擬授信客?戶，做好?營銷，加?強溝通，?力爭將貸?款順利拿?下。3?.加強交?叉檢驗、?交叉營銷?，與同事?一起，全?方位服務(wù)?客戶。?4.關(guān)心?時事，加?強自己對?宏觀經(jīng)濟(jì)?走勢的判?斷，用以?指導(dǎo)自己?的信貸業(yè)?務(wù)。根據(jù)?相關(guān)專家?預(yù)測，隨?著利率市?