山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司籌建資料

關(guān)于設(shè)立山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司的申請(qǐng)材料⑹資本利潤(rùn)率（稅前）≥10%；（7）擔(dān)保費(fèi)用收回率≥100%。七、組建方案該項(xiàng)目以山東省人民政府《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》為依據(jù)，充分考慮了青島市經(jīng)濟(jì)發(fā)展的情況和急需擔(dān)保需求等因素，選擇了比較合理的實(shí)施方案，符合青島市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的戰(zhàn)略部署。整個(gè)項(xiàng)目建設(shè)體現(xiàn)了“股份多元化、運(yùn)作市場(chǎng)化、管理規(guī)范化”的指導(dǎo)思想。項(xiàng)目建設(shè)在方案的設(shè)計(jì)上比較合理，風(fēng)險(xiǎn)的防控與管理機(jī)制上有效，有明顯的社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益，項(xiàng)目實(shí)施后能有效促進(jìn)益陽(yáng)市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，幫助小企業(yè)、個(gè)體戶、農(nóng)戶解決融資擔(dān)保難的實(shí)際困難，將起到巨大的推動(dòng)作用。目前，公司在該項(xiàng)目上的條件已成熟，項(xiàng)目的實(shí)施方案切實(shí)可行，是一項(xiàng)利國(guó)利民的好事，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》和山東省《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，以公司為發(fā)起人，擬設(shè)立“山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司”，特制定籌建方案：（一）籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)者：為使山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司籌建工作順利進(jìn)行，公司投資人第一次會(huì)議決定，成立“山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司籌建小組”公司為組長(zhǎng)，為副組長(zhǎng)單位，等人為成員，負(fù)責(zé)投資擔(dān)保公司的整個(gè)組建工作。出資人授予籌建工作小組的主要職責(zé)為：負(fù)責(zé)山東十方圓明融資擔(dān)保公司的申報(bào)工作；負(fù)責(zé)山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司的工商登記注冊(cè)及開業(yè)的準(zhǔn)備工作；負(fù)責(zé)提出董事會(huì)及高管人員的人選；負(fù)責(zé)召集出資人會(huì)議；負(fù)責(zé)組建山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司相關(guān)的其他工作。（二）擬設(shè)置機(jī)構(gòu)與組織形式1、機(jī)構(gòu)名稱：山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司2、地址：3、組織形式：山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司為獨(dú)立的企業(yè)法人，其是以股本和未來(lái)積累及合法取得的其他資產(chǎn)形成的法人財(cái)產(chǎn)對(duì)本公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的有限責(zé)任公司。（三）經(jīng)營(yíng)范圍與服務(wù)宗旨：1、經(jīng)營(yíng)范圍：貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；訴訟保全擔(dān)保、投資擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、未付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)、以自有資金進(jìn)行投資。2、服務(wù)宗旨：以國(guó)家法規(guī)政策為導(dǎo)向，依法經(jīng)營(yíng)、控制風(fēng)險(xiǎn)、公平守信、平等自愿為經(jīng)營(yíng)原則。專門服務(wù)于中小企業(yè)，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，為具有發(fā)展?jié)摿Φ母呖萍紕?chuàng)業(yè)企業(yè)和中小企業(yè)及個(gè)人提供融資擔(dān)保，并協(xié)助其獲得銀行貸款，扶持中小企業(yè)快速健康發(fā)展。有效規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助其做大做強(qiáng)。（四）注冊(cè)資本與股本結(jié)構(gòu)：1、注冊(cè)資本：人民幣億元2、資本結(jié)構(gòu)：股東出資萬(wàn)元，占出資比例%；股東公司出資萬(wàn)元，占出資比例%；股東出資萬(wàn)元，占出資比例%。（五）法人治理機(jī)構(gòu)：按照《中華人民共和國(guó)公司法》等有關(guān)法律法規(guī)制定公司章程，公司形式為有限公司，形成以股東會(huì)、監(jiān)事、高級(jí)管理層為主，相互配合，有效制衡的公司治理組織機(jī)構(gòu)。1、股東會(huì)：股東會(huì)由山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司全體股東組成。2、董事會(huì)：公司設(shè)董事會(huì)，設(shè)董事長(zhǎng)1名，董事3名，行使董事會(huì)權(quán)利，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。3、監(jiān)事會(huì)：公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，設(shè)監(jiān)事1名，行使監(jiān)事會(huì)權(quán)利，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使的職權(quán)由公司章程確定。4、公司經(jīng)理：公司設(shè)總經(jīng)理1名，副總經(jīng)理2名。5、部門設(shè)置：設(shè)置擔(dān)保業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)防范部、資信財(cái)務(wù)部、綜合部四個(gè)部門，各部門從業(yè)人員根據(jù)業(yè)務(wù)需要合理配備調(diào)整。6、組建工作日程安排：組建周期為年月日年月日。（1）、籌備階段：年月日至年月日，學(xué)習(xí)擔(dān)保公司管理等有關(guān)文件，落實(shí)股東，完成可行性研究報(bào)告和籌建方案。（2）、籌建階段：年月日至年月日，召開出資人會(huì)議，簽署出資人協(xié)議，完成機(jī)構(gòu)申報(bào)資料，機(jī)構(gòu)名稱預(yù)核準(zhǔn)，股本繳納驗(yàn)資，提交籌建申請(qǐng)報(bào)告，開展從業(yè)人員招聘工作，等待省金融辦下批經(jīng)營(yíng)許可證。（3）、擔(dān)保公司管理制度及操作規(guī)程制訂階段：年月日至年月日，領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)許可證后一個(gè)月內(nèi)辦理完成工商登記注冊(cè)，領(lǐng)取《經(jīng)營(yíng)許可證》、《工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，同時(shí)由籌建專班在擬聘總經(jīng)理組織下，采取向已設(shè)立投資擔(dān)保公司同行取經(jīng)，在此基礎(chǔ)上完善擬設(shè)定的山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司行政管理、人事管理、財(cái)務(wù)管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制為出發(fā)點(diǎn)的投資擔(dān)保操作規(guī)程，并提交擬出資人進(jìn)行討論定稿。（4）、開業(yè)階段：年月日至年月日，評(píng)審確定公司各管理制度，召開公司創(chuàng)立大會(huì)，裝修營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，正式對(duì)外掛牌營(yíng)業(yè)。公司年月工商部門《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》（復(fù)印件）（注明與原件核對(duì)無(wú)誤字樣，并加蓋籌建工作小組印章）山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司章程第一章總則第一條為維護(hù)山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司”）股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本公司的組織和行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）和《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），制定本章程。第二條本公司是經(jīng)山東省金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱“省金融辦”）批準(zhǔn)，依法在工商行政管理部門登記注冊(cè)、從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。第三條本公司注冊(cè)名稱：山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱本公司）。本公司住所：青島市本公司性質(zhì)：有限責(zé)任公司郵政編碼：266000第四條本公司營(yíng)業(yè)期限：第五條XXX為本公司的法定代表人。第六條本公司實(shí)行獨(dú)立核算,自主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧。公司全部資產(chǎn)分為等額股份，股東以其所持股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任（或股東以其出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任）。公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第七條本公司的財(cái)產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營(yíng)受國(guó)家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯和非法干涉。第八條本公司下設(shè)的分公司不具備法人資格，在本公司授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由本公司承擔(dān)。第九條本公司章程自生效之日起，即成為規(guī)范公司的組織與行為、公司與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，具有法律約束力的的文件。第十條本公司遵守國(guó)家、山東省有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，依法接受《辦法》所稱監(jiān)管部門的監(jiān)管。第二章經(jīng)營(yíng)宗旨和業(yè)務(wù)范圍第十一條本公司的經(jīng)營(yíng)宗旨是：依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和《辦法》規(guī)定，自主開展經(jīng)審批的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，重點(diǎn)為當(dāng)?shù)仄髽I(yè)、“三農(nóng)”和個(gè)人消費(fèi)提供融資性擔(dān)保服務(wù)，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。第十二條本公司以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。第十三條本公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管部門頒布的有關(guān)規(guī)定。第十四條經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，本公司經(jīng)營(yíng)以下融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)（或其中部分融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)）：（一）貸款擔(dān)保。（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。（五）信用證擔(dān)保。（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第十五條經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，本公司兼營(yíng)下列業(yè)務(wù)（或其中部分業(yè)務(wù)）：（一）訴訟保全擔(dān)保。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。（四）以自有資金進(jìn)行投資。（五）省金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第十六條經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，本公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保，辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。（本條根據(jù)省金融辦具體審批情況確定）第三章注冊(cè)資本、出資方式第十七條

本公司注冊(cè)資本為XXXX萬(wàn)元人民幣。第十八條本公司以股東出資入股方式設(shè)立第十九條自然人投資入股本公司，股東人數(shù)不得少于2名，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）有完全民事行為能力。（二）無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄。（三）有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和資金實(shí)力，入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。（四）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第二十條企業(yè)法人投資入股本公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格。（二）法定代表人無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄。（三）企業(yè)法人有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄。（四）有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力，財(cái)務(wù)狀況良好，入股前2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。（五）入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。（六）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效。（七）省金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第二十一條本公司股東出資方式、出資額、出資時(shí)間單位：萬(wàn)元股東姓名、名稱出資方式出資額所占比例合計(jì)第二十二條股東應(yīng)當(dāng)足額繳納各自所認(rèn)繳的出資，股東全部繳納出資后，必須經(jīng)法定的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并出具證明。第二十三條本公司成立后三日內(nèi)，向股東簽發(fā)出資證明書。出資證明書應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：公司名稱、公司成立日期、公司注冊(cè)資本、股東的姓名或名稱、繳納的出資額和出資日期、出資證明書的編號(hào)和核發(fā)日期等。第二十四條本公司備置股東名冊(cè)，主要內(nèi)容包括：股東姓名或名稱及住所，出資方式，出資額，占比，出資證明書編號(hào)。第四章股東的權(quán)利和義務(wù)第二十五條

公司的出資人為公司股東，股東享有下列權(quán)利：

1、有與其出資額相應(yīng)的股東表決權(quán)；

2、有選舉和被選舉董事權(quán)；

3、查閱股東會(huì)議記錄和公司財(cái)務(wù)報(bào)表；

4、依法轉(zhuǎn)讓出資，優(yōu)先購(gòu)買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資；

5、按照出資比例分取紅利；

6、公司終止后，依法分得公司的剩余財(cái)產(chǎn)。

第二十六條股東應(yīng)承擔(dān)下列義務(wù)：

1、遵守公司章程；

2、公司辦理登記后，不得抽回出資；

3、按出資比例承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。第五章股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)的條件股東可以向股東以外的人轉(zhuǎn)讓其出資，但必須經(jīng)半數(shù)以上股東同意；不同意轉(zhuǎn)讓的股東應(yīng)購(gòu)買該轉(zhuǎn)讓的出資，如果不購(gòu)買視為同意轉(zhuǎn)讓。

經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的出資，在同等條件下，其他股東對(duì)該出資有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。第六章股東會(huì)第二十七條

股東會(huì)由全體股東組成，股東會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)。第二十八條

股東會(huì)行使下列職權(quán)：

1、決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；

2、選舉和更換董事；

3、審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；

4、審議批準(zhǔn)公司的年度預(yù)算、決算方案；

5、審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案；

6、對(duì)公司增加或減少注冊(cè)資本作出決議；

7、修改公司章程。

第二十九條

股東會(huì)每年舉行一次，由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持。

第三十條

股東會(huì)由股東按出資比例行使表決權(quán)。

第三十一條

股東會(huì)決議必須經(jīng)三分之二以上股東表決通過(guò)。

第三十二條

股東會(huì)對(duì)所議事項(xiàng)作出記錄，出席會(huì)議的股東在會(huì)議記錄上簽名。第三十三條公司應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)（或股東會(huì)）召開后的30日內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告會(huì)議的重要決議。第七章董事會(huì)第三十四條

公司設(shè)董事會(huì)，董事會(huì)原則由股東會(huì)根據(jù)股東出資額多少選舉產(chǎn)生，董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。

第三十五條

董事會(huì)行使下列職權(quán)：

1、負(fù)責(zé)召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作；

2、執(zhí)行股東會(huì)的決議；

3、決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；

4、制定公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案；

5、制定公司的利潤(rùn)分配方案；

6、制定公司增加或減少注冊(cè)資本的方案；

7、擬訂公司合并、分立、變更形式、解散、清算方案；

8、聘任或者解聘公司經(jīng)理（制定經(jīng)理工資報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)）

9、制定公司的基本管理制度；

10、審議批準(zhǔn)貸款額度在

萬(wàn)元以上的擔(dān)保業(yè)務(wù)；

11、決定聘用人員工資待遇及公司的辦公費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；

12、股東會(huì)授予的其他職權(quán)。

第三十六條

董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一人、董事五至九人。董事會(huì)每屆三年。

董事會(huì)原則每個(gè)季度一次例會(huì)，聽取公司經(jīng)營(yíng)情況匯報(bào)，處理有關(guān)事項(xiàng)。董事會(huì)超過(guò)三分之二方可形成決議。經(jīng)股東大會(huì)同意可以聘任名譽(yù)董事長(zhǎng)，名譽(yù)董事長(zhǎng)可以列席董事會(huì)。

第三十七條

董事長(zhǎng)為公司的法人代表人，也可委托經(jīng)理為法人代表人行使下列職權(quán)：

1、召集和主持股東會(huì)、董事會(huì)；

2、檢查股東會(huì)、董事會(huì)；

3、代表董事會(huì)向股東會(huì)作出工作報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告；

4、審批

萬(wàn)以上、

萬(wàn)以下的貸款擔(dān)保；

5、董事會(huì)、公司章程授予的其他職權(quán)。

第三十八條

本公司設(shè)經(jīng)理一人，經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，不是董事的經(jīng)理列席董事會(huì)會(huì)議。

第三十九條

總經(jīng)理行使下列職權(quán)：

1、主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議；

2、擬定公司的基本管理制度、規(guī)章制度；

3、代表公司處理對(duì)外業(yè)務(wù)；

4、對(duì)貸款額度在

萬(wàn)元以下的擔(dān)保，調(diào)查員、得審員各有一票同意權(quán)，但總經(jīng)理有一票否決權(quán)；

5、聘任和解聘公司工作人員；

6、定期向董事會(huì)匯報(bào)經(jīng)營(yíng)情況；

7、董事會(huì)授予的其他職權(quán)。第四十條公司應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)召開后的30日內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告會(huì)議的重要決議。第八章監(jiān)事會(huì)第四十一條公司不設(shè)監(jiān)事會(huì)，設(shè)執(zhí)行監(jiān)事一人，由xx擔(dān)任第四十二條監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)：1、檢查公司財(cái)務(wù)；2、對(duì)執(zhí)行董事、經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)或者公司章程的行為監(jiān)督；3、當(dāng)執(zhí)行董事和經(jīng)理行為損害公司的利益時(shí)，要求執(zhí)行董事和經(jīng)理予以糾正；4、提議召開臨時(shí)董事會(huì)。第九章經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)第四十三條本公司的經(jīng)營(yíng)決策和業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)是董事會(huì)，董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：召集股東會(huì)會(huì)議，并向股東會(huì)報(bào)告工作；執(zhí)行股東會(huì)的決議；決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；制定公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；制定公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；制定公司增加或者減少注冊(cè)資本以及發(fā)行公司債券的方案；決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；決定聘任或者解聘公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，并根據(jù)經(jīng)理的提名聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng)；制定公司的基本管理制度；公司章程規(guī)定的其他職權(quán)第四十四條董事會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)召集和主持；董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)召集和主持；副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事召集和主持。第四十五條董事會(huì)的議事方式和表決程序，除本法有規(guī)定的外，由公司章程決定。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)會(huì)對(duì)所議事項(xiàng)的決定做成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。第四十六條董事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票。第四十七條有限責(zé)任公司可以設(shè)經(jīng)理，由董事會(huì)決定聘任或者解聘。第十章經(jīng)營(yíng)原則和風(fēng)險(xiǎn)控制第四十八條本公司依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。第四十九條本公司制定符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、信息披露制度，建立完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。第五十條本公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)接受和通過(guò)監(jiān)管部門的任職資格認(rèn)定。第五十一條本公司配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才，本公司跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)將設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。第五十二條本公司嚴(yán)格按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。第五十三條本公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由本公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。第五十四條本公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。第五十五條本公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)公司凈資產(chǎn)的10倍。第五十六條本公司可以以自有資金對(duì)國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品進(jìn)行投資，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。本公司重大投資活動(dòng)，按規(guī)定向監(jiān)管部門備案。第五十七條本公司不得為母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第五十八條本公司按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。第五十九條本公司與債權(quán)人按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第六十條公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。第六十一條本公司與債權(quán)人建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。第六十二條本公司按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第六十三條本公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第六十四條本公司應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。第六十五條監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，要求本公司提供專項(xiàng)資料，或約見董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話時(shí)，本公司應(yīng)積極配合。第六十六條本公司應(yīng)當(dāng)向省金融辦信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提供資本金運(yùn)用、擔(dān)保額、代償損失、信用狀況、高管人員、股權(quán)變動(dòng)等有關(guān)信息。第六十七條監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要對(duì)本公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，本公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。第六十八條本公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報(bào)告。第六十九條本公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門。第十一章財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度第七十條本公司財(cái)務(wù)部由財(cái)務(wù)總監(jiān)、會(huì)計(jì)、出納等工作人員組成，業(yè)務(wù)量小的時(shí)候可以一人兼多崗，但會(huì)計(jì)與出納不能一人兼管。第七十一條本公司財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)：1、按照國(guó)家會(huì)計(jì)制度的規(guī)定記帳、核算、報(bào)帳做到手續(xù)完備，數(shù)字準(zhǔn)確，帳目清楚，按期報(bào)帳；2、按照經(jīng)濟(jì)核算原則每月終了出具公司成本和利潤(rùn)報(bào)表，挖掘增收節(jié)支潛力，考核資金使用效果，及時(shí)向總經(jīng)理提出合理化建議；3、應(yīng)根據(jù)帳簿記錄編制會(huì)計(jì)報(bào)表上報(bào)總經(jīng)理及董事長(zhǎng)并，會(huì)計(jì)報(bào)表每月編制并上報(bào)一次，會(huì)計(jì)報(bào)表須會(huì)計(jì)簽名或蓋章。4、應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行財(cái)務(wù)清查，保證帳簿記錄與實(shí)物相符、會(huì)計(jì)現(xiàn)金銀行總帳與出納的現(xiàn)金銀行明細(xì)帳相符。5、妥善保管未歸檔前的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)帳簿、會(huì)計(jì)報(bào)表和其它會(huì)計(jì)資料。6、完成總經(jīng)理及董事長(zhǎng)交付的其它工作。第七十二條

公司實(shí)現(xiàn)的利潤(rùn)按下列次序分配：

1、彌補(bǔ)上年虧損；

2、擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金,并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的,實(shí)行差額提取。

3、上交稅金；

4、為股東分紅。第十二章職工與工會(huì)第七十三條

公司必須保護(hù)職工的合法權(quán)益，依法與職工簽訂勞動(dòng)合同，參加社會(huì)保險(xiǎn)，加強(qiáng)勞動(dòng)保護(hù)，實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)。公司應(yīng)當(dāng)采用多種形式，加強(qiáng)公司職工的職業(yè)教育和崗位培訓(xùn)，提高職工素質(zhì)。

第七十四條

本公司依照《中華人民共和國(guó)工會(huì)法》組織工會(huì)，開展工會(huì)活動(dòng)，維護(hù)職工合法權(quán)益。本公司應(yīng)為工會(huì)提供必要的活動(dòng)條件。工會(huì)代表職工就職工的勞動(dòng)報(bào)酬、工作時(shí)間、福利、保險(xiǎn)和勞動(dòng)安全衛(wèi)生等事項(xiàng)依法與公司簽訂集體合同。第七十五條本公司依照憲法和有關(guān)法律的規(guī)定，通過(guò)職工代表大會(huì)或者其他形式，實(shí)行民主管理。公司研究決定改制以及經(jīng)營(yíng)方面的重大問(wèn)題、制定重要的規(guī)章制度時(shí)，應(yīng)當(dāng)聽取公司工會(huì)的意見，并通過(guò)職工代表大會(huì)或者其他形式聽取職工的意見和建議。第十三章公司的變更、合并、分立、解散、終止與清算第七十六條本公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)：（一）變更名稱。（二）變更組織形式。（三）變更注冊(cè)資本。（四）變更公司住所。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（六）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。（八）分立或者合并。（九）修改章程。（十）省金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。第七十七條本公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并停止有關(guān)業(yè)務(wù)。第七十八條本公司解散或被撤銷時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)，并由監(jiān)管部門監(jiān)督清算過(guò)程。第七十九條擔(dān)保責(zé)任解除前，本公司股東不得分配本公司財(cái)產(chǎn)或從本公司取得任何利益。第八十條本公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算結(jié)果報(bào)告監(jiān)管部門確認(rèn)。本公司應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)解散文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)辦理工商注銷登記。第八十一條本公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時(shí)，將依法實(shí)施破產(chǎn)。第八十二條本公司在經(jīng)營(yíng)許可證被監(jiān)管部門收回后，應(yīng)當(dāng)依法向工商行政管理部門辦理工商注銷登記。第十四章附則第八十三條

本章程未盡事宜，按《公司法》、《擔(dān)保法》等有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定辦法執(zhí)行。第八十四條

本章程若與國(guó)家法律、法規(guī)相抵觸之處，按國(guó)家法律、法規(guī)執(zhí)行。第八十五條本章程修改需經(jīng)股東大會(huì)研究通過(guò)，并經(jīng)全體股東及法人代表簽字蓋章。

第八十六條

本章程一式三份，經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)，并報(bào)公司登記機(jī)關(guān)備案。全體股東簽字年月日山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司籌建相關(guān)資料自然人股東簡(jiǎn)歷姓名性別出生年月相片籍貫民族文化程度住址政治面貌何年何月畢業(yè)于何校何專業(yè)通訊地址郵編學(xué)習(xí)和工作經(jīng)歷起止年月在何單位做何工作任何職務(wù)家庭成員及主要社會(huì)關(guān)系姓名與本人關(guān)系年齡工作單位及職務(wù)備注附：1、人行征信系統(tǒng)信用記錄查詢報(bào)告2、出資來(lái)源說(shuō)明材料自然人出資來(lái)源說(shuō)明本人出資×××萬(wàn)元發(fā)起設(shè)立山東十方圓明融資擔(dān)保有限公司，資金來(lái)源屬本人及家庭合法收入，主要包括工資收入、家庭財(cái)產(chǎn)收入和投資收入。具體情況說(shuō)明如下：一、投資性收入。本人于×年×月×日與他人共同設(shè)立××公司，出資××萬(wàn)元，至本報(bào)告期日公司凈資產(chǎn)為××萬(wàn)元。本人×年間從公司分得紅利或轉(zhuǎn)讓股權(quán)獲得收入××萬(wàn)元。（附企業(yè)工商登記名錄、最近年度會(huì)計(jì)報(bào)表）二、財(cái)產(chǎn)性收入。本人及家庭自×年×月起擁有經(jīng)營(yíng)性用房或住房××平方米，年租金收入××萬(wàn)元。（附房產(chǎn)證復(fù)印件、房屋租賃合同）三、工資性收入（附相關(guān)證明材料）。四、其他收入（附相關(guān)證明材料）。（出資人的出資來(lái)源的額度要超過(guò)出資額）說(shuō)明人：（簽字）2011年月日擬任法定代表人簡(jiǎn)歷姓名性別出生年月相片籍貫民族文化程度住址政治面貌何年何月畢業(yè)于何校何專業(yè)通訊地址郵編學(xué)習(xí)和工作經(jīng)歷起止年月在何單位做何工作任何職務(wù)家庭成員及主要社會(huì)關(guān)系姓名與本人關(guān)系年齡工作單位及職務(wù)備注擬任董事簡(jiǎn)歷姓名性別出生年月相片籍貫民族文化程度住址政治面貌何年何月畢業(yè)于何校何專業(yè)通訊地址郵編學(xué)習(xí)和工作經(jīng)歷起止年月在何單位做何工作任何職務(wù)家庭成員及主要社會(huì)關(guān)系姓名與本人關(guān)系年齡工作單位及職務(wù)備注擬任監(jiān)事簡(jiǎn)歷姓名性別出生年月相片籍貫民族文化程度住址政治面貌何年何月畢業(yè)于何校何專業(yè)通訊地址郵編學(xué)習(xí)和工作經(jīng)歷起止年月在何單位做何工作任何職務(wù)家庭成員及主要社會(huì)關(guān)系姓名與本人關(guān)系年齡工作單位及職務(wù)備注擬任高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷姓名性別出生年月相片籍貫民族文化程度住址政治面貌何年何月畢業(yè)于何校何專業(yè)通訊地址郵編