第十章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定 考點(diǎn)自測(cè)解析

第十章銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定考點(diǎn)自測(cè)解析一、單項(xiàng)選擇題銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是（）熟知向客戶推薦的產(chǎn)品銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)熟知業(yè)務(wù)處理流程下列哪一項(xiàng)是銀行客戶經(jīng)理在給客戶推薦產(chǎn)品時(shí)不必熟知及詳細(xì)解釋的知識(shí)?（）產(chǎn)品的特點(diǎn)B.產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)C.產(chǎn)品的有效期D.產(chǎn)品的設(shè)計(jì)過程某銀行客戶經(jīng)理的下列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中監(jiān)管規(guī)避”原則的是（）為客戶設(shè)計(jì)外匯結(jié)構(gòu)建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅建議投資國債為客戶設(shè)計(jì)用匯計(jì)劃某客戶在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)向銀行工作人員詢問如何能在規(guī)定的5萬美元額度之外將多余的3萬美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣結(jié)匯），該工作人員的做法不妥當(dāng)?shù)氖牵ǎ┮驗(yàn)閾?dān)心在監(jiān)管規(guī)避方面違規(guī)，告訴客戶沒有任何辦法建議客戶將這3萬美元轉(zhuǎn)入其家人賬戶后結(jié)匯建議客戶若不急用，明年初再來結(jié)匯建議客戶在不急用的情況下可選擇購買有關(guān)外匯產(chǎn)品以下關(guān)于監(jiān)管規(guī)避的說法不正確的有（）銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，可以向客戶明示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務(wù)性以及程序規(guī)定而采取的以合法形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實(shí)的行為法律法規(guī)的規(guī)定既包括授權(quán)性規(guī)定，也包括禁止性、義務(wù)性或程序性規(guī)定銀行違反禁止性、授權(quán)性或程序性規(guī)定將會(huì)對(duì)其產(chǎn)生直接不利的后果以下屬于法律法規(guī)中程序性的規(guī)定是（）銀行業(yè)從業(yè)人員不得違法或違規(guī)對(duì)他人透露有關(guān)信息法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)必須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)代客理財(cái)業(yè)務(wù)資格金融機(jī)構(gòu)在反洗錢主管機(jī)關(guān)依法進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)必須提供必要的協(xié)助銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合崗位職責(zé)盾關(guān)規(guī)定的是（）不打聽與自身工作無關(guān)的信息未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)當(dāng)有急事需要處理時(shí)，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時(shí)代為保管未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不將本人工作委托他人代為履行某銀行員工勤奮好學(xué)，經(jīng)常向另一部門其他崗位的同事學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，在同事偶爾外出時(shí)還主動(dòng)提出代為履行職責(zé)，這種行為（）體現(xiàn)了同事之間的團(tuán)結(jié)合作精神，應(yīng)該得到鼓勵(lì)體現(xiàn)了該員工的勤勉盡職精神，應(yīng)該得到表揚(yáng)在該員工的技能和知識(shí)達(dá)到其同事崗位要求的情況下是可以的是不可以的，除非經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)以下關(guān)于信息保密的說法不正確的是()。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案在受雇期間不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和將交易信息在離職后，可以透露客戶資料和將交易信息客房隱私保護(hù)是商業(yè)銀行必須承擔(dān)的一項(xiàng)重要義務(wù)以下關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確的是()。銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息銀行業(yè)從業(yè)人員在離職后，為了向客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，不符合'信息保密”準(zhǔn)則要求的是()。將客戶資料存放在保險(xiǎn)柜在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息離職后將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)妥善保管客戶交易信息檔案下列行為中，屬于泄露客戶信息的是()。小張和小劉分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識(shí)和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧銀行業(yè)務(wù)員將所在銀行垃圾堆里客戶開戶時(shí)填寫作廢的表格收集整理，送給在保險(xiǎn)公司工作的朋友反洗錢檢查機(jī)關(guān)依法進(jìn)入銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息某銀行令金融部將部分存款客戶的財(cái)務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心，供信用審批人員更準(zhǔn)確地評(píng)估個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)該()。向銀行管理層披露所處關(guān)系公平對(duì)待，不必向銀行披露所處關(guān)系以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款建議父親去其他銀行申請(qǐng)貸款某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價(jià)格很可能下跌，該職員()。應(yīng)當(dāng)建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公眾透露這個(gè)消息，以盡到信息披露的職責(zé)可以賣掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息不能利用這個(gè)消息進(jìn)行該銀行股票的買賣，也不能將該信息透露給其他人下列關(guān)于內(nèi)幕信息、內(nèi)幕交易的說法不正確的是()。銀行從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益銀行從業(yè)人員可以基于內(nèi)幕信息審慎地為他人提供理財(cái)方面的建議內(nèi)幕交易違反了證券市場的“公開、公平、公正”原則銀行業(yè)從業(yè)人員不以暗示的方式向不應(yīng)知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息在證券內(nèi)幕交易中，內(nèi)幕信息需要兩個(gè)構(gòu)成要件，即()。重大性和未公開性重大性和緊迫性即時(shí)性和爆炸性高層性和未公開性以下不屬于內(nèi)幕交易的行為的有()。內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為非內(nèi)幕信息知情人通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券非內(nèi)幕信息知情人通過技術(shù)分析買賣證券以下做法不正確的是()。銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記銀行不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶銀行在為客戶提供規(guī)定金融以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌款、票據(jù)兌付一次性金融服務(wù)時(shí)，可以不要求客戶出示有效身份證件或者其他身份證明文件根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)暫時(shí)無法滿足或明顯不合理的客戶要求，應(yīng)當(dāng)()。入.耐心說明情況，取得理解和諒解直接拒絕全力滿足向上一級(jí)匯報(bào)，由上一級(jí)設(shè)法解決銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對(duì)待”原則的是()。因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯得不耐煩設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為VIP客戶提供服務(wù)的營業(yè)場所與一般營業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開來。.耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶銀行、從業(yè)人員面對(duì)客戶的時(shí)候，不應(yīng)該做的是()。根據(jù)所在機(jī)構(gòu)與客戶之間的契約而采用有相應(yīng)差異的服務(wù)方式、費(fèi)率等對(duì)有殘障的客戶，應(yīng)該盡量為其提供便利熱情地為客戶服務(wù)提供咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的建議對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提示22.以下符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露規(guī)定的是()。某銀行代理銷售一支基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用專業(yè)術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)，是必要的D，銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法，符合職業(yè)操守有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是()。在產(chǎn)品說明中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾不告知客戶本行在代理產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)以足以讓客戶注意的方式向客戶解釋產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者銀行業(yè)從業(yè)人員在銷售所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，不宜()進(jìn)行披露。采取明確的、足以讓客戶注意的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)購買此產(chǎn)品的其他客戶名單對(duì)本機(jī)構(gòu)在本產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任對(duì)被代理機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的最終責(zé)任作為一名信貸人員，()是不正確的。按照要求對(duì)客戶信貸資料進(jìn)行歸檔審核客戶資料，促進(jìn)交易達(dá)成對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，謹(jǐn)慎地提供授信意見和建議讓客戶根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料下面選項(xiàng)中，對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”的有關(guān)規(guī)定理解錯(cuò)誤的是()。J解金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人在協(xié)助執(zhí)行中的有關(guān)職責(zé)J解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行服務(wù)的義務(wù)T解協(xié)助執(zhí)行的法定程序J解哪些機(jī)關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶資產(chǎn)銀行從業(yè)人員的以下做法中合理的是()?？蛻羲徒o其貴重的鉆石項(xiàng)鏈節(jié)日客戶送來賀卡在談業(yè)務(wù)時(shí)主動(dòng)提出給客戶相關(guān)的調(diào)研費(fèi)接受客戶貴重禮品后同意在辦理業(yè)務(wù)時(shí)給予優(yōu)惠銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員()。應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有()。先按正常渠道反映與申訴偷拍竊聽相關(guān)人員的行為與談話以獲得對(duì)自己有利的證據(jù)立即向媒體披露所受冤屈以上方式都正確銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關(guān)規(guī)定的是()。利用在銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的便利為自己與他人合辦的理財(cái)咨詢公司獲得業(yè)務(wù)擔(dān)任銀行業(yè)協(xié)會(huì)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)顧問將從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)獲得的客戶信息贈(zèng)送給兼職所在公司的同事每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為)。因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理沒有浪費(fèi)銀行業(yè)從業(yè)人員在使用本行電子技術(shù)設(shè)備時(shí)可以()。安裝自己喜歡的各種軟件如果是為了工作，可以安裝盜版軟件瀏覽其他銀行網(wǎng)站的理財(cái)信息給其他銀行的同業(yè)人員展示本行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，()。張某本著誠實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪銀行職員王某偶然發(fā)現(xiàn)所在銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，王某認(rèn)為()。該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了0自己也加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告，或向監(jiān)管部門舉報(bào)某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們()?？梢酝ㄟ^郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)以及將要公布的信息只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是()。為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資料為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時(shí)間約見對(duì)方，詢問對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢(shì)的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題37.以下哪一項(xiàng)不屬于公平競爭行為?（）某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成某企業(yè)原是A銀行客戶經(jīng)理的大客戶，后因與B銀行的客戶經(jīng)理建立了良好的個(gè)人關(guān)系而成為B銀行的客戶。A銀行客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)（）。暗示給企業(yè)負(fù)責(zé)人回扣，爭取拉回客戶對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)人揭發(fā)B銀行在某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域的弱點(diǎn)繼續(xù)與企業(yè)保持聯(lián)系，遞送有關(guān)A銀行的產(chǎn)品介紹拒絕企業(yè)對(duì)A銀行的詢價(jià)要求，以防有關(guān)信息落入B銀行下列個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的行為沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競爭”有關(guān)規(guī)定的是（）。免費(fèi)向客戶提供國際市場理財(cái)產(chǎn)品信息向客戶反復(fù)強(qiáng)調(diào)競爭對(duì)手理財(cái)產(chǎn)品的負(fù)面報(bào)道向客戶推銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí)承諾合約外的收益為爭取客戶而減少流程，繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買賣銀行業(yè)從業(yè)人員接受監(jiān)管，違規(guī)的做法是（）。拒絕監(jiān)管人員不合理的個(gè)人要求接受現(xiàn)場檢查接受非現(xiàn)場監(jiān)管為監(jiān)管人員無償提供交通工具，并報(bào)銷通訊費(fèi)用監(jiān)管部門進(jìn)行現(xiàn)場檢查工作時(shí)，規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括檢查準(zhǔn)備、（）五個(gè)階段。檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施、檢查檔案整理檢查檔案整理、檢查處理、檢查報(bào)告、檢查實(shí)施檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理檢查報(bào)告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實(shí)施二、多項(xiàng)選擇題根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員操守規(guī)定，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識(shí)包括（）。對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較全面的了解熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能對(duì)金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較深的了解對(duì)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的作用有所了解以下說法正確的是（）。禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動(dòng)必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定禁止性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為義務(wù)性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動(dòng)必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定銀行違反禁止性、授權(quán)性或程序性規(guī)定將會(huì)對(duì)其產(chǎn)生直接不利的后果，因此，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該特別留意這些規(guī)定，必須做到()。樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，認(rèn)識(shí)到合規(guī)經(jīng)營是銀行從事所有活動(dòng)的前提熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，尤其是禁止性、義務(wù)性以及程序性規(guī)定根據(jù)立法本意正確理解監(jiān)管規(guī)則中禁止性、義務(wù)性及程序性規(guī)定以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議默許相關(guān)逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定業(yè)務(wù)以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?()。某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以滿足申請(qǐng)條件，并規(guī)避法律約束某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則以下屬于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)于1980年制定的個(gè)人隱私保護(hù)的八項(xiàng)基本準(zhǔn)則的有()。信息收集限制原則B.數(shù)據(jù)質(zhì)量原則C.負(fù)責(zé)任原則D.使用限制原則E.安全保護(hù)原則在以下哪些時(shí)期或情況下，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則?()在受雇期間D.在離職后在受雇期間與離職后遇有國家機(jī)關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露積極配合執(zhí)法機(jī)關(guān)的調(diào)查活動(dòng)，提供相應(yīng)資料銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中正確的是()。與其所在機(jī)構(gòu)的同事閑暇時(shí)談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩r保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露客戶的交易信息從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶的交易信息在有關(guān)國家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露有關(guān)客戶信息在有關(guān)國家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，仍然不透露有關(guān)客戶信息銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有()。除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)熟知銀行的反洗錢義務(wù)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額交易和可疑交易遇有國家機(jī)關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中了解客戶”的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的()。財(cái)務(wù)狀況B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.資金用途D.賬戶是否會(huì)被第三方控制使用E.業(yè)務(wù)單據(jù)銀行從業(yè)人員的下列做法正確的是()。對(duì)客戶提出的要求盡量滿足，無法滿足的應(yīng)當(dāng)耐心說明情況不歧視客戶，公平對(duì)待不同民族、性別、年齡的客戶因?yàn)闃I(yè)務(wù)繁簡程度或經(jīng)濟(jì)效益上的差異對(duì)部分客戶明顯差別待遇為客戶保密信息對(duì)風(fēng)險(xiǎn)性理財(cái)產(chǎn)品的收益率作出承諾以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)提示的說法正確的是()。向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定的要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提示對(duì)客戶提出的問題應(yīng)當(dāng)本著誠實(shí)信用的原則答復(fù)，不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假誤導(dǎo)性陳述出于保護(hù)銀行的目的，不應(yīng)該提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款對(duì)產(chǎn)品涉及的所有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的、泛泛的提示應(yīng)主要從不利方面向客戶作出詳細(xì)的產(chǎn)品介紹某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的()原則。誠實(shí)信用D.禮貌服務(wù)C.風(fēng)險(xiǎn)提示D.互相監(jiān)督E.熟知業(yè)務(wù)作為一名從事信貸工作的從業(yè)人員，屬于明顯違反職業(yè)操守，有些還將帶來相應(yīng)的行政處罰或刑事責(zé)任的行為的是()。不進(jìn)行必要的實(shí)地調(diào)查，在無可信材料的情況下，即輕率地對(duì)授信工作提出意見和建議在對(duì)客戶提供的資料存有疑問時(shí)，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查當(dāng)客戶發(fā)生根據(jù)合同約定的突發(fā)、重大事項(xiàng)之時(shí)，不及時(shí)調(diào)查、處理并上報(bào)不按照要求對(duì)客戶信貸資料、檔案進(jìn)行歸案和移送，造成檔案資料不完整、不全面省略必要的審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨(dú)立審核意見為了做到法律協(xié)助執(zhí)行與保護(hù)客戶隱私并重，在實(shí)踐工作中，從業(yè)人員應(yīng)做到()。不向其他任何人透露客戶信息面臨有關(guān)機(jī)關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時(shí)，及時(shí)向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項(xiàng)屬于該請(qǐng)求機(jī)關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項(xiàng)，協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴(yán)格限定在法律文書載明的事項(xiàng)，不應(yīng)該根據(jù)執(zhí)法人員口頭請(qǐng)求而超范圍協(xié)助執(zhí)行以專業(yè)、中立的態(tài)度對(duì)待任何執(zhí)行請(qǐng)求、不搪塞、不推諉、更不應(yīng)該采取向客戶通風(fēng)報(bào)信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方面對(duì)抗協(xié)助執(zhí)行活動(dòng)，使其所在機(jī)構(gòu)或個(gè)人承擔(dān)責(zé)任銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該尊重同事的()。個(gè)人隱私B.工作方式C.工作成果。.收入水平E.個(gè)人習(xí)慣張某和王某同為某銀行的一個(gè)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員，他們?cè)陧?xiàng)目工作中共同研討開發(fā)項(xiàng)目，共享項(xiàng)目研究成果，張某此時(shí)正在攻讀在職博士學(xué)位，需要發(fā)表有關(guān)此研究成果的文章，銀行領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)同意其待發(fā)表文章的內(nèi)容及以個(gè)人名義署名的申請(qǐng)。在文章署名方面，()。張某可以在不告知王某的情況下獨(dú)自署名張某可以和王某聯(lián)合署名若王某不愿意署名，張某可以獨(dú)自署名發(fā)表文章時(shí)只能以銀行名義署名署名時(shí)不擅自透露他人隱私不能制止同事違規(guī)行為的要及時(shí)報(bào)告()。A.銀行業(yè)同業(yè)協(xié)會(huì)B.其他同事C.所在機(jī)構(gòu)D.單位領(lǐng)導(dǎo)E.公安部門某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該()。立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)立即向銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時(shí)再向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)情節(jié)嚴(yán)重時(shí)應(yīng)立即向監(jiān)管部門報(bào)告團(tuán)隊(duì)精神的基礎(chǔ)是()。A.相互理解D.相互信任C.相互競爭合作E.相互支持銀行業(yè)從業(yè)人員與同事之間應(yīng)當(dāng)團(tuán)結(jié)合作。下列做法恰當(dāng)?shù)挠?)。老員工向新員工介紹工作經(jīng)驗(yàn)客戶經(jīng)理之間分享各自對(duì)客戶的服務(wù)方式和技巧同一團(tuán)隊(duì)的客戶經(jīng)理之間分享各自客戶的信息。.在工作討論會(huì)上針對(duì)工作直接提出與同事不同的看法對(duì)同事在工作中偶然的違反內(nèi)部規(guī)章制度的行為予以理解，不必理會(huì)銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反洞業(yè)競爭”原則的有()。超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī)向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對(duì)手的負(fù)面消息以免費(fèi)方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，強(qiáng)拉客戶開立賬戶22.以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是()。A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單或壓票任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營業(yè)時(shí)間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時(shí)間商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)商業(yè)銀行禁止對(duì)其董事、監(jiān)事、管理人員發(fā)放信用貸款銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)()。按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度配合非現(xiàn)場監(jiān)管以上都對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員接受監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供()。A.有關(guān)賬冊(cè)B.有關(guān)報(bào)表C.有關(guān)審計(jì)報(bào)告有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)章E.有關(guān)證明材料有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是()。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合現(xiàn)場檢查三、判斷題“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個(gè)人利益的沖突。()某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。()根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。()銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶提