合規(guī)、反洗錢考試

合規(guī)、反洗錢考試

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1、《中華人民共和國反洗錢法》正式頒布實施的日期是________

A、2006年1月1日

B、2007年1月1日

C、2008年1月1日

D、2009年1月1日

2、我國現有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。

A、3種

B、4種

C、7種

D、8種

3、客戶的有效身份證件不包括________。

A、軍官證

B、護照

C、駕照

D、港澳通行證

4、戶口本適用于不滿________的未成年人，成年人不能適用戶口本。

A、6周歲

B、5周歲

C、4周歲

D、3周歲

5、我國法律規(guī)定洗錢罪的上游犯罪不包括________。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質的組織犯罪

C、走私犯罪

D、擾亂公共秩序罪

6、出生證僅適用于________的新生兒。

A、不滿一周歲

B、不滿二周歲

C、不滿一百天

D、不滿三十天

7、通過銀行繳納續(xù)期保費轉賬不成功的，對于________和高風險客戶，需重新核對客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件、賬戶資料等情況。

A、國家總理

B、知名企業(yè)老總

C、外國政要

D、恐怖分子

8、當新契約件累計應繳總保費金額為________以上（包括________）的時候，監(jiān)管機關要求必須留存包含客戶身份基本信息的資料。

A、10萬元

B、20萬元

C、30萬元

D、40萬元

9、第一順序法定繼承人包括配偶、子女和________。

A、孫子女

B、祖父母

C、兄弟姐妹

D、父母

10、在客戶的住所地和經常居住地不一致的情況下，我們應該登記客戶的________。

A、住所地

B、身份證地址

C、經常居住地

D、單位地址

11、我國現有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________。

A、恐怖活動犯罪

B、貪污賄賂犯罪

C、破壞金融管理秩序犯罪

D、金融詐騙犯罪

12、在保險機構開展反洗錢工作的過程中，保險營銷員的職責包括________。

A、弄清楚客戶的真實身份

B、收集合格的客戶身份資料

C、在退保、保單借款、生存金給付環(huán)節(jié)，對客戶進行身份識別

D、在理賠、投保人變更環(huán)節(jié)，對客戶進行身份識別

13、個人客戶的基本身份信息包括________。

A、客戶的姓名、手寫簽名、性別、出生日期

B、客戶的國籍、職業(yè)及年收入

C、客戶的住所地和聯系地址、聯系方式

D、客戶的身份證件或者身份證件的種類、號碼和有效期限

14、留存客戶身份資料應當符合下列要求________。

A、資料應當齊全

B、復印件應當清晰

C、證件應當在有效期內

D、資料應該美觀漂亮

15、營銷員在展業(yè)過程中應當關注的高風險行業(yè)有________。

A、娛樂服務行業(yè)

B、典當與拍賣行業(yè)

C、廢品收購行業(yè)

D、嚴格監(jiān)管的慈善團體

16、作為一名合格的保險營銷員，我們在開展業(yè)務時，禁止________。

A、違規(guī)代客戶簽名、刷卡

B、唆使客戶提供偽造、編造的身份資料

C、明知客戶有洗錢故意而予以協助

D、發(fā)現客戶有洗錢嫌疑而知情不報

17、營銷員在展業(yè)過程中，如未按要求盡職履行相關反洗錢職責，明知客戶洗錢而予以協助或隱瞞，對營銷員會產生以下后果________。

A、可能構成洗錢犯罪共犯

B、可能構成包庇罪

C、肯定會構成洗錢罪

D、可能被國家追究刑事責任

18、營銷員在展業(yè)過程中，如未按要求盡職履行相關反洗錢職責，對公司會產生以下后果________。

A、將會被監(jiān)管機關處以巨額罰款

B、會收到保監(jiān)局停業(yè)整頓的處罰

C、甚至會受到保監(jiān)局禁止開辦新網點的處罰

D、只有營銷員會受到處罰，公司不會受到影響

19、如果一名客戶想向您購買保險產品，作為保險營銷員您應該如何確認客戶的真實身份________。

A、請留存投保人與被保險人真實有效的身份證件

B、需核對客戶身份證上的照片是否是客戶本人

C、客戶身份證件必須在有效期內

D、確認投保人與被保險人的關系

20、在本次培訓開篇講到的案例中，為什么某保險公司被外部監(jiān)管機關處以40萬元的罰款________。

A、營銷員留存的客戶身份證件不在有效期內

B、在投保人委托他人代理簽訂保險合同的過程中，營銷員未按規(guī)定登記委托代理人的基本身份信息

C、營銷員未能盡職履行反洗錢職責

D、該保險公司未能盡職履行反洗錢義務，存在洗錢風險

21、合規(guī)管理三道防線是？

公司各部門及業(yè)務單位

公司管理層

公司各級合規(guī)管理部門、合規(guī)崗

公司審計部

22、以下屬于違規(guī)行為的是？

銷售誤導

給予投保人保險合同約定以外的其他利益

業(yè)務數據不真實

代簽名

23、以下屬于“欺騙投保人、被保險人或者受益人”的行為是？

夸大保險責任

對保險公司的經營狀況作虛假宣傳

描述為“市場最高，保費最低”

保單簽約時未通知受益人

24、銷售人員介紹“這是一款收益保證型產品，2年不退保，且中途不領取，年化綜合收益率可達3.2%-3.4%”，但實際該產品的分紅是不確定的。以上