票據(jù)交換公共版-同城提入借

同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)

2014年4月影像集中處理系統(tǒng)培訓(xùn)---同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程圖崗位操作流程風(fēng)險(xiǎn)提示同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)-提出貸記業(yè)務(wù)一、業(yè)務(wù)流程圖同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方影像集中處理系統(tǒng)培訓(xùn)---行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)客戶賬業(yè)務(wù)流程圖崗位操作流程業(yè)務(wù)受理崗中心錄入崗中心復(fù)核崗?fù)瞧睋?jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方

中心授權(quán)崗?fù)瞧睋?jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方1、業(yè)務(wù)初審對人行提回實(shí)物票據(jù)按提入機(jī)構(gòu)進(jìn)行清分，核對提入票據(jù)與人行清算憑證金額是否一致。（1）付款賬戶是否為本行客戶。（2）付款憑證填寫內(nèi)容是否齊全、清晰、有效；（3）付款憑證上的單位簽章（財(cái)務(wù)章、法人章等）清晰完整；付款人名稱與單位簽章是否一致；支付密碼是否填寫清晰。（4）票據(jù)背書是否連續(xù)。前臺柜員對審核不合規(guī)的憑證，填寫退票理由書。二、崗位操作流程----業(yè)務(wù)受理崗?fù)瞧睋?jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方（1）、對提入借方憑證按提入機(jī)構(gòu)、憑證種類、長短背書進(jìn)行清分。（2）、同一標(biāo)準(zhǔn)類票據(jù)（支票）選擇批量掃描，退票類、他行特殊憑證類、長背書類選擇雙面掃描；（3）、在二維碼、OCR識別失敗的情況下，選擇憑證種類，批量掃描時(shí)同類憑證只允許同一憑證種類；（4）、前臺錄入；（5）、提交工作流。2、崗位操作流程----業(yè)務(wù)受理崗掃描、錄入

同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方1、切片錄入三、崗位操作流程----中心錄入崗

同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方2、整單錄入

同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方1、中心復(fù)核崗對系統(tǒng)影像件、業(yè)務(wù)受理崗和中心錄入崗錄入的要素進(jìn)行復(fù)核，對復(fù)核結(jié)果進(jìn)行選擇、重新錄入、退回。如選擇退回，則必須選擇或輸入退回原因。2、復(fù)核內(nèi)容:（1）、中心錄入崗兩錄不相符的數(shù)據(jù)；（2）、關(guān)聯(lián)要素比對不一致的數(shù)據(jù)。（3）、監(jiān)管賬戶的數(shù)據(jù)。四、崗位操作流程----中心復(fù)核崗

同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方1、中心錄入數(shù)據(jù)系統(tǒng)自動(dòng)比對，各錄入數(shù)據(jù)為唯一值時(shí)，工作流查詢該賬戶是否為監(jiān)管類賬戶，并根據(jù)票據(jù)種類、出票日期、金額、票據(jù)密碼等自動(dòng)調(diào)用集中驗(yàn)印控件，任務(wù)推回原業(yè)務(wù)發(fā)起人。2、若余額不足、印鑒不符、電核不同意等場景，柜員可選擇退出或取消。該筆業(yè)務(wù)進(jìn)入提入票據(jù)退票列表，進(jìn)行退票列表的業(yè)務(wù)可重新提交或作退票提出申請。

五、崗位操作流程----業(yè)務(wù)受理理崗

同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方1、中心授權(quán)崗?fù)ㄟ^業(yè)務(wù)界面查看全票影像，審核票面信息及錄入信息，對該業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)確認(rèn)。對于授權(quán)不通過的業(yè)務(wù)，授權(quán)人員應(yīng)明確標(biāo)注原因點(diǎn)擊【退回】按鈕結(jié)束任務(wù)流程并提示給業(yè)務(wù)受理崗；對于授權(quán)通過的業(yè)務(wù)，點(diǎn)擊【提交】按鈕，任務(wù)流轉(zhuǎn)到同城系統(tǒng)等其他賬務(wù)處理環(huán)節(jié)。對于有瑕疵的票據(jù)，點(diǎn)擊【退票】按鈕，任務(wù)推送至提入借退票列表。2、授權(quán)內(nèi)容:（1）中心復(fù)核崗修改提交的業(yè)務(wù)；（2）票據(jù)金額100萬（含）以上的大額支付業(yè)務(wù)；(3)遠(yuǎn)期過期票據(jù)六、崗位操作流程----中心授權(quán)崗

同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方1、工作流異常工作流記賬節(jié)點(diǎn)超時(shí)，即工作流提交同城系統(tǒng)時(shí)超時(shí)，任務(wù)推送致中心授權(quán)崗，由中心授權(quán)崗?fù)嘶刂聵I(yè)務(wù)受理崗。2、同城系統(tǒng)異常核心記賬環(huán)節(jié)超時(shí)，即核心無返回記賬是否成功或失敗信息。系統(tǒng)對這類業(yè)務(wù)列入業(yè)務(wù)失敗列表中，業(yè)務(wù)受理崗在人行票據(jù)截止提出前查詢失敗列表，查明原因后取消或重新提交業(yè)務(wù)（本功能與生產(chǎn)中保持一致）。

崗位操作流程----異常處理同城票據(jù)交換公共版業(yè)務(wù)-同城票據(jù)提入借方1、業(yè)務(wù)受理崗對業(yè)務(wù)憑證真實(shí)性的把控。2、業(yè)務(wù)受理崗掃描錄入業(yè)務(wù)要素時(shí)，必須先確認(rèn)交換場次是否為當(dāng)前業(yè)務(wù)