2022年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合檢測試卷A卷含答案

2022年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范綜合檢測試卷A卷含答案

單選題（共56題）1、關于基金管理人內部控制的原則，說法錯誤的是（）。A.成本效益原則B.有效性原則C.健全性原則D.相互依賴原則【答案】D2、(2017年)關于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D3、基金信息技術系統(tǒng)服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業(yè)務核心應用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務活動。A.風險控制B.基金評價C.基金交易電子商務平臺D.基金估值【答案】C4、基金從業(yè)人員勤勉審慎地開展業(yè)務，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。A.職業(yè)要求B.道德要求C.紀律要求D.法律要求【答案】B5、下列關于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。A.自受理基金募集申請之日起6個月內可以獲知注冊或者不予注冊的決定B.對常規(guī)基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日C.對常規(guī)基金產品以外的產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月D.基金募集申請經中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額【答案】D6、基金監(jiān)管的首要目標是()。A.維護市場秩序B.監(jiān)管基金機構的穩(wěn)健運行C.保護投資人及其相關當事人的合法權益D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展【答案】C7、某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構成巨額贖回的是()。A.贖回2000萬份,申購1500萬份，通過基金轉換轉出1300萬份,轉入700萬份B.贖回700萬份,申購100萬份，通過基金轉換轉出1500萬份，轉入1000萬份C.贖回1000萬份,申購100萬元，通過基金轉換轉出800萬份，轉入900萬份D.贖回1500萬份,申購1300萬份，通過基金轉換轉出1800萬份,轉入900萬【答案】C8、（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內容。A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B.參加基金職業(yè)道德實踐C.領會基金職業(yè)道德規(guī)范D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D9、基金募集申請報告的內容包括（）。A.基金有關注冊條件的說明B.法律意見書C.基金合同摘要D.招募說明書摘要【答案】A10、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達到準予注冊規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C11、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940【答案】D12、依照《證券投資基金法》的規(guī)定基金管理人的職責不包括（）。A.及時辦理基金清算，交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售，申購,贖回，登記事宜D.計算并公告基金資產凈值【答案】A13、目前，共有（）多個國家和地區(qū)建立了不動產投資基金（REITs）制度體系。A.10B.15C.20D.30【答案】D14、對基金產品的未來收益進行預測屬于（）。A.基金宣傳推介的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.法規(guī)許可的行為D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項【答案】A15、(2017年)當基金持有人利益與基金管理人利益、基金從業(yè)人員個人利益相沖突時，應該（）。A.優(yōu)先滿足基金管理人股東利益B.優(yōu)先滿足基金從業(yè)人員的利益C.優(yōu)先滿足基金持有人的利益D.優(yōu)先滿足基金管理人的利益【答案】C16、基金管理公司內部控制應當遵循的原則不包括（）。A.健全性原則和有效性原則B.適當控制原則C.相互制約原則D.成本效益原則【答案】B17、(2017年)公開募集基金，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構（）。A.注冊B.備案C.核準D.登記【答案】A18、(2016年)（）是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。A.在岸基金B(yǎng).離岸基金C.公募基金D.私募基金【答案】B19、（2016年真題）（）是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構。A.董事會B.監(jiān)事會C.會員大會D.理事會【答案】D20、基金托管人資格由中國證監(jiān)會和（）核準。A.中國銀監(jiān)會B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會的派出機構D.財政部【答案】A21、（2017年真題）下列行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關業(yè)務部門及法務部門的意見C.某資產管理計劃在清盤結算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結利息給客戶作為清算款項D.某基金經理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A22、關于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項B.基金托管人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書C.基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計D.基金托管人應至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值【答案】D23、監(jiān)事會向（）負責。A.董事長B.監(jiān)事C.股東會D.股東【答案】C24、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B25、根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D26、（2017年真題）某基金管理公司的基金經理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B27、客戶賬戶信息不包括()。A.賬號B.業(yè)務憑證C.賬戶開立時間D.開戶行【答案】B28、關于公募基金申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法正確的是（）。A.同一基金通過不同銷售機構申購，如果申購費率打折不同，凈值也會不同B.同一基金申購費在前端和后端兩種收費方式下，基金凈值相同C.同一貨幣市場基金A類份額與B類份額銷售服務費通常不同，但七日年化收益率相同D.同一基金不收取銷售服務費的A類基金份額和收取銷售服務費的C類基金份額，基金凈值相同【答案】A29、（2017年真題）關于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯誤的是（）。A.促進證券市場合理定價B.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場過度投機【答案】B30、(2017年)根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列關于基金份額持有人大會的表述中，錯誤的是（）。A.公募基金的基金份額持有人依法召集大會的，應報中國證監(jiān)會備案B.基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設立日常機構C.公募基金的基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決D.契約型私募證券投資基金可以根據基金具體情況決定是否設置持有人大會【答案】D31、(2016年)申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、企業(yè)風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A.事項識別B.內部環(huán)境C.目標設定D.風險評估【答案】B33、基金管理人應當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的()監(jiān)督A.事前B.事后C.全過程D.事中【答案】C34、在基金管理人企業(yè)風險管理的內部環(huán)境中，特別重要的是（）。A.經理層的風險偏好B.全體員工對公司的忠誠度C.道德價值觀和勝任能力D.風險管理戰(zhàn)略【答案】A35、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.基金管理機構B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機構D.金融從業(yè)人員【答案】B36、(2016年)ETF本質是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.指數(shù)基金【答案】D37、（）是基金管理人違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險。A.信息披露合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.反洗錢合規(guī)性風險D.投資合規(guī)性風險【答案】C38、基金投資者教育活動的內容不包括（）。A.風險教育B.投資咨詢C.風險提示D.投資者維權【答案】B39、基金股票投資組合報告中重大變動的披露內容不包括（）。A.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的應披露前20名的股票明細B.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2%的股票明細C.整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前10名債券明細【答案】D40、(2017年)開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據（）進行。A.基金銷售機構確認的數(shù)據B.基金估計值機構確認的數(shù)據C.注冊登記機構確認的數(shù)據D.基金托管機構確認的數(shù)據【答案】C41、關于混合型基金，以下表述錯誤的是()。A.混合型基金會根據市場狀況對股票和債券的投資比例進行調整B.混合型基金的股票配置不得低于80%C.混合型基金的預期收益一般高于債券基金D.為投資者提供了一種分散投資的工具【答案】B42、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A.公正性B.客觀性C.獨立性D.專業(yè)性【答案】A43、以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A44、（）是開展基金一切活動的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶【答案】D45、(2016年)下列哪一項屬于部門規(guī)章的內容（）A.公司財務B.資料檔案管理C.基金會計D.崗位設置【答案】D46、私募機構資產管理業(yè)務中，下列投資者不可以視為合格投資者的是（）。A.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金B(yǎng).依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃C.信托投資基金、保險基金D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員【答案】C47、關于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，以下表述錯誤的是（）。A.不同類型的證券基金為資本市場變革和金融產品創(chuàng)新提供了源泉B.防止證券市場過度投機C.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心D.促進證券市場合理定價【答案】C48、基金上市交易公告書的主要披露事項不包括（）。A.基金財務狀況B.開放式基金份額變動C.持有人戶數(shù)D.基金投資組合報告【答案】B49、（2017年真題）下列選項中屬于基金注冊登記機構的主要職責的是（）。A.負責基金資產的保管B.建立并保管基金投資者名冊C.發(fā)售基金份額D.建立并管理投資者資金賬戶【答案】B50、募集機構應當投資冷靜期滿后，對其進行投資回訪，回訪應當包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C51、基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入協(xié)會的B.證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司及其他資產管理機構加入會員的C.基金服務機構加入協(xié)會的D.地方基金業(yè)協(xié)會加入協(xié)會的【答案】C52、關于基金認購費和申購費表述正確的是（）。A.有前端收費模式和后端收費模式B.可按贖回金額不同適用不同的后端申購費率C.一只基金只能有一種收費模式D.前端收費模式可根據客戶類型不同適用不同的費率標準【答案】A53、根據《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B54、根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項任職條件可以擔任基金管理公司督察長（）A.從事證券、