企業(yè)運(yùn)營法律風(fēng)險(xiǎn)防范(2015年)

開課目的

對企業(yè)家來說，輕視法律必然給自己帶來企業(yè)危機(jī)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、直至刑事責(zé)任。

第一頁，共40頁。講授綱要一、企業(yè)家需要有法治觀念二、企業(yè)運(yùn)營面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)三、企業(yè)運(yùn)營法律風(fēng)險(xiǎn)的防范第二頁，共40頁。

企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)是指在企業(yè)從籌備設(shè)立起到依法解散終止前，由于對法律規(guī)范的生疏、忽略或錯(cuò)失，從而導(dǎo)致其承擔(dān)法律責(zé)任，以及單方權(quán)益喪失的可能性。

全國工商聯(lián)發(fā)布的《中國民營企業(yè)發(fā)展報(bào)告》藍(lán)皮書顯示，全國每年新生15萬家民營企業(yè)，同時(shí)每年死亡10萬多家，有60%的民營企業(yè)在5年內(nèi)破產(chǎn)，平均壽命2.9年。

“法律風(fēng)險(xiǎn)等于商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，公司管理層有責(zé)任管控公司法律風(fēng)險(xiǎn)?！?-美國通用電氣公司原總裁杰克?韋爾奇第三頁，共40頁。

企業(yè)在設(shè)立、運(yùn)營、整合或解散階段都會(huì)面臨許多法律風(fēng)險(xiǎn)，要解決這些問題，必須有防范措施。有效防范企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)，尤其是企業(yè)運(yùn)營中的法律風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)參與市場競爭、做大做強(qiáng)的需要和保障，必須強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。第四頁，共40頁。一、企業(yè)家需要有法治觀念

(一)法治時(shí)代靠法律來保護(hù)自己的權(quán)益

1、公民從出生到死亡都要與他人打交道。2、公民從出生到死亡都要與政府打交道?！緡覚?quán)力的特性】3、只要與他人、與政府打交道，

就需要法律。第五頁，共40頁?！景咐?/p>

甲與乙打賭，只要乙在眾人面前作揖叫其三聲“爺爺”，甲愿將自己的小汽車贈(zèng)與乙。

乙在眾人面前連忙喊其“爺爺”。但事后，甲卻聲稱是開玩笑，拒絕贈(zèng)與。乙向法院提出訴訟。

【問題】法院是否應(yīng)當(dāng)支持乙的訴訟請求？

第六頁，共40頁。（二）企業(yè)家要信仰法律

1、樹立法治觀念：法治化生存：享受法律是人的生存狀態(tài)。

2、構(gòu)建法治社會(huì)：以法律維護(hù)權(quán)利，以法律對抗權(quán)力。

第七頁，共40頁。

【實(shí)例】法律、年齡與人生【案例】一手帶大創(chuàng)維的民營企業(yè)家、全國政協(xié)委員黃宏生為了在香港順利上市，公司做了帳目處理。被香港聯(lián)合交易所調(diào)查發(fā)現(xiàn)后，黃宏生補(bǔ)交了幾千萬元。因感到吃虧（持有一半股權(quán)卻為整個(gè)公司“埋單”），他就采取“虛構(gòu)業(yè)務(wù)”的方式，從公司“撈回”了那幾千萬。廉政公署調(diào)查后，他又參與制造偽證（一份顧問合同）。廉政公署竟然驗(yàn)出寫有合同的紙張的生產(chǎn)日期（他提供的合同上簽名的日期要比紙張的生產(chǎn)日期早一年）！第八頁，共40頁。二、企業(yè)運(yùn)營面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)提示勞動(dòng)人事、公司治理法律風(fēng)險(xiǎn)

簽訂履行經(jīng)濟(jì)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)融資、擔(dān)保中的法律風(fēng)險(xiǎn)

行政管理、知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)的經(jīng)營者，不僅要知道法律風(fēng)險(xiǎn)，還要知道風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的內(nèi)、外部原因，更要有針對性地采取有力措施，及時(shí)有效地應(yīng)對化解風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。第九頁，共40頁。（一）刑事法律風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)刑事風(fēng)險(xiǎn)既包括企業(yè)法人的單位犯罪，也包括企業(yè)工作人員的職務(wù)犯罪；既包括自身的刑事違法風(fēng)險(xiǎn)，也包括因他人犯罪蒙受損失的法律風(fēng)險(xiǎn)。

如單位行受賄罪、職務(wù)侵占罪271、挪用資金罪272等第十頁，共40頁。【案例】擁有數(shù)十億身價(jià)的浙江東陽

富豪吳英非法集資被追究刑事責(zé)任，集資詐騙罪罪犯

第十一頁，共40頁。【法律、法規(guī)怎么說的？】

(1)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》規(guī)定：非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)。

（2）刑法規(guī)定:非法或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

第十二頁，共40頁。（二）行政監(jiān)管法律風(fēng)險(xiǎn)工商監(jiān)管法律風(fēng)險(xiǎn)。稅務(wù)監(jiān)管法律風(fēng)險(xiǎn)。安全監(jiān)管法律風(fēng)險(xiǎn)。

質(zhì)量監(jiān)管法律風(fēng)險(xiǎn)。其他監(jiān)管法律風(fēng)險(xiǎn)。第十三頁，共40頁。（三）民商事法律風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)（合并）市場風(fēng)險(xiǎn)（品牌）投資風(fēng)險(xiǎn)（優(yōu)先權(quán)）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（財(cái)稅）組織風(fēng)險(xiǎn)（治理）運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)（合同）法律風(fēng)險(xiǎn)第十四頁，共40頁。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)打造企業(yè)集團(tuán)——長實(shí)集團(tuán)

長慶石油鉆井公司/長慶筑路公司，兩個(gè)國家一級資質(zhì)，依領(lǐng)導(dǎo)組建企業(yè)集團(tuán)的戰(zhàn)略思想合二為一，但依照國家法律規(guī)定建筑類國家一級資質(zhì)一個(gè)單位只能有一個(gè)。結(jié)果：對內(nèi)宣稱合并為一個(gè)長實(shí)集團(tuán)，對外卻不敢注冊，每年向國家稅務(wù)機(jī)關(guān)按兩個(gè)單位報(bào)送材料，長實(shí)商標(biāo)、商號(hào)亦得不到法律保護(hù)。第十五頁，共40頁。

合同是市場經(jīng)濟(jì)中企業(yè)從事商務(wù)活動(dòng)時(shí)所采取的最為常見的基本法律形式。合同當(dāng)事人在訂立合同時(shí)，考慮更多的是合同利益而非合同風(fēng)險(xiǎn)。

合同風(fēng)險(xiǎn)第十六頁，共40頁。1、合同締結(jié)：注意締約前對對方的資信調(diào)查，防范締約過錯(cuò)責(zé)任（特別注意市場準(zhǔn)入資格）；2、合同履行：合同履行中容易出現(xiàn)糾紛的問題及同時(shí)履行抗辯權(quán)、先履行抗辯權(quán)、不安抗辯權(quán)的行使；3、違約救濟(jì)：定金、違約金、賠償損失對于維護(hù)合同權(quán)利的作用及需要注意的問題；4、合同詐騙。第十七頁，共40頁。資信調(diào)查的核心信息企業(yè)性質(zhì)注冊資本法定代表人主營業(yè)務(wù)成立/經(jīng)營年限年審信息（注冊、經(jīng)營和誠信行為信息為資信調(diào)查的核心）姓名、性別年齡、職業(yè)身份證號(hào)碼聯(lián)系方式誠信記錄企業(yè)個(gè)人第十八頁，共40頁。對合同履約法律風(fēng)險(xiǎn)防范派人跟蹤不隨便簽字多收函，少發(fā)函對合同嚴(yán)防死守約定不明，補(bǔ)充協(xié)議沉默不是金（催告）解除合同履行先后第十九頁，共40頁。擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)

1、抵押、質(zhì)押、保證、定金、留置等擔(dān)保方式的運(yùn)用技巧及需要注意的問題2、審查擔(dān)保時(shí)必須注意的問題：相關(guān)擔(dān)保人的適格問題------擔(dān)保債務(wù)的安全問題擔(dān)保物的適格問題------擔(dān)保的責(zé)任范圍問題，一般與連帶登記手續(xù)問題------土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)特殊抵押的權(quán)利實(shí)現(xiàn)障礙第二十頁，共40頁。融資風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)要做大做強(qiáng)免不了各種形式的融資或資本運(yùn)作，在融資項(xiàng)目管理中注入法律風(fēng)險(xiǎn)管理的理念，對于法律風(fēng)險(xiǎn)的防范起著至關(guān)重要的作用。1、資本融通：民間借貸、銀行融資、公司債券及上市2、資本管理對外投資經(jīng)營吸收外部投資3、資本經(jīng)營企業(yè)租賃、托管第二十一頁，共40頁。企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)河南天坤段志剛第二十二頁，共40頁。侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)（知識(shí)產(chǎn)權(quán)及商業(yè)信譽(yù)）

“三株口服液”品牌聲譽(yù)維護(hù)案1994年，吳炳新和其兒子共同創(chuàng)立三株實(shí)業(yè)有限公司，三株口服液同時(shí)研制成功，一年后銷售額達(dá)到80億元，最鼎盛時(shí)期，把三株開到了全國各地，注冊了600多個(gè)子公司，銷售人員達(dá)到15萬人，創(chuàng)造了“第一保健品牌”的神話。1998年3月，湖南“常德陳老漢服用三株口服液死亡案件”，全國20多家國內(nèi)權(quán)威媒體密集報(bào)道，一家累計(jì)上繳利稅18億元、擁有15萬員工的龐大“帝國”就這樣砰然倒塌。第二十三頁，共40頁。

謝霆鋒成了藥名“瀉停封”，王小丫成了餐桌上的“王小鴨”，劉德華成了香腸“流得滑”，甚至成龍都被一家企業(yè)注冊成棺材的商標(biāo)，死后入棺則成龍

北京漢王科技在贏得了與中國臺(tái)灣精品科技的軟件著作權(quán)侵權(quán)糾紛案后，總裁劉迎建深有感觸地說“我們打贏了知識(shí)產(chǎn)權(quán)官司，卻挽回不了市場。希望我們的教訓(xùn)能給業(yè)界一些啟示！”第二十四頁，共40頁。兵法云：“欲獲勝于對方，必先為己不可勝”第二十五頁，共40頁。勞資風(fēng)險(xiǎn)

勞資糾紛法律風(fēng)險(xiǎn)從員工的招聘開始，面試、錄用、使用、簽訂勞動(dòng)合同、員工的福利待遇問題直至員工離職，企業(yè)的任何不遵守法律的行為都有可能給企業(yè)帶來勞資糾紛，都有可能給企業(yè)造成不良影響。

第二十六頁，共40頁。勞動(dòng)用工風(fēng)險(xiǎn)支付雙倍工資的風(fēng)險(xiǎn)。簽訂無固定期限合同的風(fēng)險(xiǎn)。正常工作時(shí)間爭議規(guī)章制度的法律效力？職代會(huì)討論公示或告知依法為勞動(dòng)者繳納社會(huì)保險(xiǎn)自用工之日起一個(gè)月以內(nèi)與勞動(dòng)者訂立書面勞動(dòng)合同規(guī)范工資與考勤管理第二十七頁，共40頁。勞務(wù)派遣善待勞工就是善待企業(yè)的前途第二十八頁，共40頁。兵法云：“殺敵一千，自損八百。”對于企業(yè)而言，法律風(fēng)險(xiǎn)防范最主要的工作是“事前預(yù)防”，而不是“事后滅火”。三、企業(yè)運(yùn)營的法律風(fēng)險(xiǎn)防范第二十九頁，共40頁。

當(dāng)前企業(yè)在法律風(fēng)險(xiǎn)防范方面存在四個(gè)薄弱環(huán)節(jié)：（一）決策層對企業(yè)的合法經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)不重視（二）防范法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)（三）企業(yè)依法經(jīng)營意識(shí)不夠（四）企業(yè)家涉嫌犯罪是企業(yè)的“奪命飛刀”第三十頁，共40頁。

(一)風(fēng)險(xiǎn)防范之一：

■做大企業(yè)，應(yīng)該建立在守法的基礎(chǔ)上。

冒險(xiǎn)家有時(shí)可以成為企業(yè)家，但企業(yè)家卻不能只是冒險(xiǎn)家，尤其不要冒為做大企業(yè)而觸犯法律的風(fēng)險(xiǎn)，否則代價(jià)極大，應(yīng)有法治思維和法治信仰。把“斗力”和“斗法”結(jié)合起來。第三十一頁，共40頁。(二)風(fēng)險(xiǎn)防范之二：

■企業(yè)必須推行法治化管理。

企業(yè)家管理企業(yè)與政治家管理國家相似。應(yīng)摒棄個(gè)人獨(dú)裁、家長制的企業(yè)治理模式選擇現(xiàn)代企業(yè)管理治理模式，營造企業(yè)文化，打造核心競爭力。

第三十二頁，共40頁。(三)風(fēng)險(xiǎn)防范之三：

■民營企業(yè)不是老板金庫，花錢應(yīng)公私分明。

1、個(gè)人投入企業(yè)的注冊資金，以及企業(yè)通過合法經(jīng)營賺取的利潤，在企業(yè)沒有進(jìn)行合法利潤分配之前，都并不完全等同于企業(yè)家的個(gè)人資金。2、如果將企業(yè)的資金當(dāng)作錢包里的錢一樣隨意進(jìn)出，并且用于個(gè)人用途，那么，企業(yè)家就冒有觸犯法律的風(fēng)險(xiǎn)。第三十三頁，共40頁。(四)風(fēng)險(xiǎn)防范之四：

■解決問題找“黑道”，當(dāng)心惹禍上身。

一些企業(yè)家循“黑道”，采用違法手段解決商場上的難題?！窘ㄗh】應(yīng)當(dāng)遵循法律途徑以及其他正當(dāng)途徑解決各種問題，不應(yīng)通過“黑道”手段解決問題。第三十四頁，共40頁。(五)風(fēng)險(xiǎn)防范之五：

■違法管理損失巨大，得不償失。

一些企業(yè)管理人員缺乏法治觀念，往往在企業(yè)管理過程中，采用違法的手段和方法。第三十五頁，共40頁。(六)風(fēng)險(xiǎn)防范之六：推行企業(yè)法律顧問工作制度

企業(yè)推行企業(yè)法律顧問工作制度不但具有必要性，而且也是一項(xiàng)低投入、高產(chǎn)出，創(chuàng)造效益最經(jīng)濟(jì)的途徑。企業(yè)聘請法律顧問，使法律風(fēng)險(xiǎn)從事后滅火向事前防火轉(zhuǎn)移，通過構(gòu)建企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，有效提高企業(yè)依法經(jīng)營治理的能力。第三十六頁，共40頁。（七）建立企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系

體系建立的主要思想規(guī)范化個(gè)性化合同化建立制度，理順流程具有本行業(yè)、本企業(yè)的鮮明特點(diǎn)將合同引入內(nèi)部管理第三十七頁，共40頁。企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系的模塊企業(yè)設(shè)立投資