2023年證券從業(yè)考試題庫【考點提分】

2023年證券從業(yè)考試題庫第一部分單選題(500題)1、某公司凈資產收益率(ROE)為0．34，資產周轉率為0．72，杠桿比率為1．21，則該公司的銷售利潤率為（）。

A.0.33

B.0.39

C.0.43

D.0.49

【答案】：B2、對擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設立的公司，由依法履行監(jiān)督管理職責的機構或者部門會同縣級以上地方人民政府予以取締。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以（）的罰款。

A.10萬元以上100萬元以下

B.20萬元以上200萬元以下

C.30萬元以上300萬元以下

D.50萬元以上500萬元以下

【答案】：D3、僅計算現金及信用證券賬戶內證券市場總和的維持保證金比例超過（）時，客戶可以提取保證金可用額度中的現金或沖抵保證金的證券，但提取后僅計算現金及信用證券賬戶內證券市場總和的維持擔保比例不得低于（）。

A.250％；300％

B.250％；250％

C.300％；300％

D.300％；250％

【答案】：C4、通常情況下，我國不同類型的開放式基金的認購費率上限依次排序為（）。

A.股票基金>債券基金>貨幣基金

B.股票基金>貨幣基金>債券基金

C.債券基金>貨幣基金>股票基金

D.債券基金>股票基金>貨幣基金

【答案】：A5、下列可以成為持有證券公司5％以上股權的股東的是（）。

A.甲因搶劫罪被判處3年有期徒刑，現刑罰執(zhí)行完畢已經5年

B.乙公司凈資產占實收資本的35％

C.丙因做生意虧本，欠別人5萬元已經到期，至今不能清償

D.丁公司或有負債達到凈資產的75％

【答案】：A6、深圳證券交易所現行的收盤集合競價時間為每個交易日的（）。

A.14：57～15：00

B.14：56～15：00

C.14：58～15：00

D.14：59～15：00

【答案】：A7、根據國務院決定設立的證券金融公司的組織形式為（）。

A.一般合伙企業(yè)

B.有限合伙企業(yè)

C.股份有限公司

D.有限責任公司

【答案】：C8、（）是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份。

A.國家股

B.法入股

C.社會公眾股

D.外資股

【答案】：A9、下列關于全國股轉公司掛牌公司轉板上市的說法錯誤的是（）。

A.試點期間，符合條件的新三板掛牌公司可以申請轉板至上交所科創(chuàng)板或深交所創(chuàng)業(yè)板上市

B.申請轉板上市的企業(yè)應當為新三板精選層掛牌公司，且在精選層連續(xù)掛牌一年以上

C.轉板上市屬于股票交易場所的變更，依法需經中國證監(jiān)會核準或注冊

D.提出轉板上市申請的新三板掛牌公司，按照交易所有關規(guī)定聘請證券公司擔任上市保薦人

【答案】：C10、證券公司分類監(jiān)管制度是證券行業(yè)的一項基礎性制度。下列關于證券公司分類監(jiān)管的評價指標體系及評價方法的說法正確的是（）。

A.證券公司分類監(jiān)管評價首先設定正常經營的證券公司基準分為120分

B.分類評價每季度進行一次

C.分類監(jiān)管評價的評價期為上一年度4月30日至本年度5月1日

D.進行行業(yè)文化建設專項評價，研究設立職業(yè)道德與行業(yè)文化建設專項指標

【答案】：D11、中國證監(jiān)會及其派出機構按照審慎監(jiān)管原則，不可以（）

A.要求基金銷售相關機構及其股東、實際控制人報送相關信息、材料

B.定期對基金銷售相關機構從事基金銷售業(yè)務及相關服務的情況進行現場檢查

C.對基金銷售相關機構及其股東，實際控制人報送的相關備案材料提出批準與否的意見

D.不定期對基金銷售相關機構從事基金銷售業(yè)務及相關服務業(yè)務的情況進行現場檢查

【答案】：C12、關于證券公司開展經紀業(yè)務的相關規(guī)定，以下說法正確的是（）。

A.證券公司可以委托證券公司以外的人員作為經紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務等活動

B.客戶證券賬戶內的證券不足的，可以接受其賣出委托

C.證券公司向客戶收取證券交易費用，應當符合國家有關規(guī)定，不需將收費項目、收費標準在營業(yè)場所的顯著位置予以公示

D.客戶資金賬戶內的資金不足的，可以接受其買入委托

【答案】：A13、（）是指債務人一旦違約將給債權人造成的損失數額，即損失的嚴重程度。

A.違約概率

B.違約損失率

C.違約風險暴露

D.預期損失

【答案】：B14、證券發(fā)行市場又稱（）。

A.二級市場

B.次級市場

C.流通市場

D.一級市場

【答案】：D15、關于科創(chuàng)板股票交易，下列說法錯誤的是（）。

A.需核查申請權限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民幣50萬元

B.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數量應當不小于500股，且不超過10萬股

C.個人投資者需參與證券交易24個月以上

D.盤后固定價格交易是科創(chuàng)板新增的交易方式

【答案】：B16、證券公司和委托其進行中間介紹業(yè)務的期貨公司需要彼此獨立經營，（）除外。

A.財務

B.經營場所

C.期貨行情信息

D.人員

【答案】：C17、證券經紀業(yè)務()是指所有上市交易的股票和債券都是證券經紀業(yè)務的對象。

A.證券經紀商的中介性

B.業(yè)務對象的廣泛性

C.客戶資料的保密性

D.客戶指令的權威性

【答案】：B18、證券交易內幕信息的知情人或者非法獲取內幕信息的人，違反《證券法》第五十三條的規(guī)定從事內幕交易的，責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以（）的罰款。

A.3萬元以上30萬元以下

B.30萬元以上60萬元以下

C.違法所得1倍以上5倍以下

D.違法所得1倍以上10倍以下

【答案】：D19、下列關于金融債券的說法，有誤的是（）。

A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構債券

C.金融債券違約風險相對較小，具有較高的安全性

D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券

【答案】：D20、下列選項中，屬于《中華人民共和國證券法》明文列示的證券公司操縱市場行為的是（）。

A.將自營賬戶借給他人使用

B.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

C.內幕信息的知情人員利用內幕信息買賣證券或者根據內幕信息建議他人買賣證券

D.假借他人名義或者個人名義進行自營業(yè)務

【答案】：B21、以下（）不是發(fā)行公募債券的主體。

A.政府機構

B.地方公共團體

C.符合規(guī)定條件的私營企業(yè)

D.金融機構

【答案】：D22、下列說法中，不符合內幕交易禁止性規(guī)定的是（）

A.內幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應當依法承擔賠償責任

B.禁止證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人利用內幕信息從事證券交易活動

C.證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人，在內幕信息公開前，不得買賣該公司的證券

D.證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人，在內幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，但可以私人的身份建議他人買賣該證券

【答案】：D23、公司的經營范圍由()規(guī)定。

A.工商局

B.稅務局

C.公司章程

D.董事會

【答案】：C24、下列關于國際債券的說法中正確的是（）。

A.國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以本國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券

B.國際債券的投資者不包括自然人

C.國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家

D.同國內債券相比，國際債券不具有特殊性

【答案】：C25、上海證券交易所的股價指數不包括（）。

A.上證綜指

B.上證50

C.上證180

D.上證280指數

【答案】：D26、按照《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》第四十條的規(guī)定，當擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產數額在（）萬元以上的，應予立案追訴。

A.30

B.50

C.60

D.100

【答案】：A27、按照《證券公司合規(guī)管理實施指引》的要求，某證券公司設立合規(guī)部門，作為合規(guī)負責人王某領導的辦事機構承擔合規(guī)管理職責。以下關于合規(guī)部門的說法中錯誤的是（）。

A.合規(guī)部門對王某負責

B.合規(guī)部門不得承擔與合規(guī)管理相沖突的其他職責

C.證券公司應當將合規(guī)部門與承擔稽核、風控、內審、法務職責相關的部門進行區(qū)分

D.合規(guī)部門中具備3年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經歷的合規(guī)管理人員數量不得低于公司總部人數的1、5%，且不得少于3人

【答案】：D28、從融資需求方的角度來看，我國企業(yè)數量眾多，（）不屬于按行業(yè)類型劃分的類型。

A.傳統(tǒng)型

B.創(chuàng)業(yè)型

C.成長型

D.高科技型

【答案】：C29、金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以（）為交易對手。

A.賣方

B.期貨經紀公司

C.買方

D.交易所（或期貨清算公司）

【答案】：D30、《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定由（）制定并定期更新本行業(yè)的產品或者服務風險等級名錄，經營機構評估相關產品或者服務的風險等級不得低于前述名錄規(guī)定的風險等級。

A.行業(yè)協(xié)會

B.中國人民銀行

C.中國證監(jiān)會

D.中國證監(jiān)會派出機構

【答案】：A31、根據《證券基金經營機構信息技術管理辦法》，證券公司報送的年度信息技術管理專項報告應當說明的內容不包括（）

A.信息技術安全管理及信息技術審計

B.信息技術合規(guī)與風險管理

C.報告期內信息技術治理

D.選擇信息技術服務機構開展合作情況

【答案】：D32、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金資產估值的責任人是（）

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：B33、下列關于交易所債券現券交易的說法，錯誤的是（）。

A.現券交易買賣雙方成交后可約定在未來的某一時刻辦理交收手續(xù)

B.現券交易也稱為債券的即期交易

C.現券買入者付出資金并得到證券

D.現券賣出者交付證券并得到資金

【答案】：A34、證券公司、證券投資咨詢機構和其他財務顧問機構不得擔任財務顧問或獨立財務顧問的情形（）。

A.最近36個月內存在違反誠信的不良記錄

B.最近36個月內因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的處分

C.最近36個月內因違法違規(guī)經營收到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經營正在被調查

D.曾依據《財務顧問業(yè)務管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務

【答案】：C35、以下情形不屬于證券公司開展證券經紀業(yè)務禁止行為的是()

A.對客戶買賣股票承諾收益

B.接受客戶全權委托代理其買賣證券

C.為客戶提供融資融券信用交易服務

D.將證券營業(yè)部承包給他人經營

【答案】：C36、下列選項中，不屬于法律法規(guī)體系中行政法規(guī)的是（）。

A.《證券公司監(jiān)督管理條例》

B.《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》

C.《證券公司風險控制指標管理辦法》

D.《企業(yè)債券管理條例》

【答案】：C37、直接融資的特點不包括以下（）。

A.直接性

B.分散性

C.融資信譽有較大的差異性

D.全部具有可逆性

【答案】：D38、（2016年真題）下列有關證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的說法，錯誤的是（）。

A.從業(yè)人員應依照相應的業(yè)務規(guī)范和執(zhí)業(yè)標準為客戶提供專業(yè)服務

B.了解客戶需求、財務狀況及風險承受能力，為客戶推薦合適的產品或服務

C.充分揭示其推薦產品或服務涉及的責任、義務

D.充分揭示其推薦產品或服務涉及的相關風險，且僅限于法律風險、政策風險、市場風險

【答案】：D39、在能否參與股票交易及參與股票交易的方式上缺乏明確法律規(guī)定或權利義務不具體的法人是（）。

A.證券公司

B.國有企業(yè)

C.“三資”企業(yè)

D.國有控股公司

【答案】：C40、按照《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》第四十條的規(guī)定，當擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產數額在（）萬元以上的，應予立案追訴。

A.30

B.50

C.60

D.100

【答案】：A41、限定性集合資產管理計劃資產投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20％，并應當遵循（）的原則。

A.集中力量

B.分散投資風險

C.分散資金

D.分散人力

【答案】：B42、滬港通中滬股通可交易的證券品種包括（）。

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、IV

D.II、III、IV

【答案】：A43、未經（）批準，任何單位或者個人不得設立或者變相設立期貨公司，經營期貨業(yè)務。

A.工商行政管理機關

B.財政部

C.國務院期貨監(jiān)督管理機構

D.中國人民銀行

【答案】：C44、當證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監(jiān)會采取強制性監(jiān)管措施時，（）有權按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。

A.中國證券投資者保護基金有限責任公司

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A45、證券公司申請融資融券業(yè)務資格，經營證券經紀業(yè)務已滿（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C46、基金經營活動中因買賣股票、債券、資產支持證券、基金等實現的差價收益屬于（）。

A.其他收入

B.利息收入

C.投資收益

D.公允價值變動損益

【答案】：C47、下面有關影響國債銷售價格因素的說法正確的是（）。

A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間

B.如果國債承銷價格定價過高，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債

C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續(xù)費收入

D.國債銷售的價格一般不能高于承銷商與發(fā)行人的結算價格

【答案】：B48、在國際證券市場上發(fā)行和交易中長期有價證券所形成的國際資本流動是（）。

A.國際直接投資

B.國際間接投資

C.投機性資金流動

D.保值性資金流動

【答案】：B49、證券公司對根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》被采取凍結措施的資產的管理及處置，應當按照（）和（）等相關規(guī)定執(zhí)行；沒有規(guī)定的參照公安機關、國家安全機關、檢察機關的相關規(guī)定執(zhí)行。

A.財政部；中國銀保監(jiān)會

B.財政部；中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行；中國銀保監(jiān)會

D.中國人民銀行；中國證監(jiān)會

【答案】：D50、在中華人民共和國境內，股票、公司債券、存托憑證和國務院依法認定的其他證券的發(fā)行和交易，適用（）。

A.《保險法》

B.《擔保法》

C.《證券法》

D.《證券投資基金法》

【答案】：C51、關于證券公司資產管理計劃，下列說法中正確的是（）。

A.資產管理計劃應當以公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經營機構、銷售機構可以通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產管理計劃

C.證券期貨經營機構不得設立多個資產管理計劃，同時投資于同一非標準化資產

D.同一非標準化資產指單一主體的非標準化資產，不包含關聯(lián)方的非標準化資產

【答案】：C52、下列關于商業(yè)銀行柜臺市場的說法中正確的是（）。

A.商業(yè)銀行柜臺市場采用三級托管體制

B.中央結算公司為一級托管機構

C.柜臺業(yè)務開辦機構為一級托管機構

D.開辦機構對一級托管賬戶負責

【答案】：B53、證券公司（）的流動性風險管理職責包括定期向首席風險官報告流動性風險水平、管理狀況及其重大變化；組織開展流動性風險壓力測試。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.流動性風險管理部門

D.經理層

【答案】：C54、具有國家意志性的社會規(guī)范是（）

A.社會團隊規(guī)范

B.宗教規(guī)范

C.道德規(guī)范

D.法律規(guī)范

【答案】：D55、股東會對公司特別決議事項需要經代表（）以上表決權的股東通過。

A.1/3

B.2/3

C.1/2

D.10%

【答案】：B56、根據《區(qū)域性股權市場自律管理與服務規(guī)范（）》，下列關于證券公司開展區(qū)域性股權市場業(yè)務的說法，正確的是()

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II

D.I、II、III、IV

【答案】：D57、證券無紙化發(fā)行初始登記，不發(fā)行實物證券，而是通過證券公司進行（）。

A.資金募集和證券交付

B.證券創(chuàng)設和證券交付

C.證券創(chuàng)設、資金募集和證券交付

D.資金募集和證券登記

【答案】：D58、（）要求證券市場具有充分的透明度，要求實現市場信息的公開化。

A.監(jiān)管透明原則

B.公開原則

C.信息披露原則

D.自我管理原則

【答案】：B59、資本杠桿率不得低于8%。%.證券公司應當至少每半年經（）簽署確認后，向公司全體董事報告一次公司凈資本等風險控制指標的具體情況和達標情況。

A.主要負責人、首席風險官

B.主要負責人、總經理

C.主要負責人、合規(guī)負責人

D.全體高級管理人員

【答案】：A60、根據《轉融通業(yè)務監(jiān)督管理試行辦法》（2020年修訂），證券金融公司的注冊資本應當為（）。

A.預收資本

B.實收資本

C.應繳資本

D.預付資本

【答案】：B61、現券交易也可以被稱為債券的（），是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

A.回購交易

B.遠期交易

C.即期交易

D.市場交易

【答案】：C62、持續(xù)督導工作結束后，保薦機構應當在發(fā)行人公告年度報告之日起的（）個工作日內向中國證監(jiān)會、證券交易所報送保薦總結報告書。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B63、對于財政與預算撥款、銀行貸款或者國家規(guī)定不得用于購買企業(yè)債券的其他資金購買企業(yè)債券的，以及辦理儲蓄業(yè)務的機構用所吸收的儲蓄存款購買企業(yè)債券的，責令收回該資金，處以相當于購買企業(yè)債券金額（）以下的罰款。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C64、下列說法正確的是（）

A.被動知悉內幕消息，可以向客戶或投資者提供分析、預測或建議

B.預測證券市場、證券品種的走勢或者就投資證券的可行性進行建議時需有充分的理由和依據，不得主觀臆斷

C.證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務產品可以適當提及投資者在具體證券品種上進行具體價位買賣等方面的內容

D.證券投資咨詢機構及其執(zhí)業(yè)人員有權拒絕媒體對其所提供的稿件進行斷章取義、做有損原意的刪節(jié)和修改，并自提供之日起將其稿件以書面形式保存2年

【答案】：B65、在上海證券交易所，（）首個交易日受價格漲跌幅10%波動限制。

A.首次公開發(fā)行的上市封閉式基金

B.復牌首日交易的股票

C.增發(fā)上市的股票

D.暫停上市后恢復上市的股票

【答案】：B66、發(fā)行人、證券公司、證券服務機構、投資者及其直接負責的主管人員和其他直接責任人涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，（）。

A.追究民事責任

B.追究刑事責任

C.追究行政責任

D.追求經濟責任

【答案】：B67、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關細則，某一股指期貨合約結算后單邊總持倉量超過10萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B68、證券公司開展柜臺交易業(yè)務中，需要向投資者收取履約保證金的，保證金應存入在()金融機構開立的專門賬戶。

A.證券公司與投資者雙方約定的

B.中國投資者保護基金有限責任公司指定的

C.投資者指定的

D.證券公司指定的

【答案】：A69、根據優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可將優(yōu)先股分為（）。

A.可轉換優(yōu)先股和不可轉換優(yōu)先股

B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

C.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

D.可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

【答案】：C70、下列關于企業(yè)債券的說法中錯誤的是（）。

A.企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股份有限公司和有限責任公司，也可以是尚未改制為公司制的企業(yè)法人，但不包括上市公司

B.企業(yè)債券的發(fā)行由核準制改為注冊制，中國證監(jiān)會為企業(yè)債券的法定注冊機關

C.企業(yè)債券募集資金用途主要限制在固定資產投資和技術革新改造方面

D.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?20年，以10年為主

【答案】：B71、股票可以為持有人帶來收益的特性是股票是最基本的特征，這特征成為股票的（）。

A.風險性

B.收益性

C.流動性

D.參與性

【答案】：B72、下列不屬于國際債券的主要投資者的是（）

A.自然人

B.各國政府

C.銀行或其他金融機構

D.工商財團

【答案】：B73、金融風險的（）是指在風險事件未發(fā)生之前通過運用一定的防范性措施，以防止損失的實際發(fā)生或將損失控制在一定的可承受范圍之內。

A.預防

B.規(guī)避

C.補償

D.管理

【答案】：A74、（2016年真題）下列不屬于有限責任公司高級管理人員的是（）。

A.經理

B.董事會秘書

C.副經理

D.財務負責人

【答案】：B75、證券公司分類監(jiān)管制度是證券行業(yè)的一項基礎性制度。下列關于證券公司分類監(jiān)管的評價指標體系及評價方法的說法正確的是（）。

A.證券公司分類監(jiān)管評價設定正常經營的證券公司為120分

B.分類評價每季度進行一次

C.分類監(jiān)管評價的評價期為上一年度4月30日到本年度5月1日

D.證券公司在基準分的基礎上，根據證券公司風險管理能力評價指標與標準、市場競爭力、持續(xù)合規(guī)狀況等方面的情況，進行相應加分或扣分

【答案】：D76、按照《證券公司合規(guī)管理實施指引》的要求，A證券公司設立合規(guī)部門，作為合規(guī)負責人王某領導的辦事機構承擔合規(guī)管理職責。以下關于合規(guī)部門的說法中錯誤的是（）。

A.合規(guī)部門對王某負責

B.合規(guī)部門不得承擔與合規(guī)管理相沖突的其他職責

C.證券公司應當將合規(guī)部門與承擔稽核、風控、內審、法務職責相關的部門進行區(qū)分

D.合規(guī)部門中具備3年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經歷的合規(guī)管理人員數量不得低于公司總部人數的1.5％，且不得少于3人

【答案】：D77、下列（）主板上市公司一定無法實現股票增發(fā)。

A.甲公司36個月內受到證券交易所的公開譴責

B.乙公司最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均為6％

C.丙公司為生產制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產51％的可供出售金融資產

D.丁公司公告招股意向書前20個交易日股票均價為25元／股，其增發(fā)股票的發(fā)行價格為26元／股

【答案】：C78、我國證券投資基金業(yè)快速發(fā)展階段的標志是（）。

A.《證券投資基金管理暫行辦法》頒布

B.《證券投資基金法》實施

C.《證券投資基金法》試點

D.《證券投資基金管理暫行辦法》實施

【答案】：B79、金融期貨、可轉換證券等屬于（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：C80、發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設立的金融租賃公司，資質良好但成立不滿（）的，應由具有擔保能力的擔保人提供擔保。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C81、運用組合投資策略，可以降低甚至消除（）。

A.市場風險

B.非系統(tǒng)風險

C.系統(tǒng)風險

D.政策風險

【答案】：B82、公開募集基金的基金管理人不得向基金份額持有人（）。

A.承諾最低收益

B.保證按照誠實信用原則管理基金財產

C.保證為其最大利益管理基金財產

D.保證公平對待所管理的不同基金財產

【答案】：A83、證券公司（）的流動性風險管理職責包括確保流動性風險偏好和政策在公司內部的有效溝通、傳達和實施；建立完備的管理信息系統(tǒng)或采取相應手段，支持流動性風險的識別、計量、監(jiān)測和控制；充分了解風險水平及其管理狀況等。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.流動性風險管理部門

D.經理層

【答案】：D84、信息披露義務人未按照《證券法》規(guī)定報送有關報告或者履行信息披露義務的，責令改正，給予警告，并處以（）的罰款。

A.30萬元以上300萬元以下

B.30萬元以上500萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下

D.20萬元以上200萬元以下

【答案】：C85、根據《證券投資基金法》，擅自變更持有5％以上股權的股東、實際控制人或者其他重大事項的，責令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，并處（）罰款。

A.5萬元以上50萬元以下

B.5萬元以上30萬元以下

C.3萬元以上10萬元以下

D.10萬元以上100萬元以下

【答案】：A86、公開發(fā)行企業(yè)債券，累計債務余額不超過發(fā)行人凈資產的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％

【答案】：B87、下列關于證券發(fā)行與承銷信息披露的說法錯誤的是（）。

A.按照規(guī)定或約定將評級信息告知發(fā)行人，并及時向市場公布首次評級報告、定期和不定期跟蹤評級

B.在債券有效存續(xù)期間，應當每半年至少向市場公布一次定期跟蹤評級報告

C.應充分關注可能影響評級對象信用等級的所有重大因素，及時向市場公布信用等級調整及其他與評級相關的信息變化情況，并向證券交易所或其他證券交易場所報告

D.公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人應將披露的信息或信息摘要刊登在至少1種中國證監(jiān)會指定的報刊，供公眾查閱

【答案】：B88、下列屬于可以發(fā)行政策性金融債券的開發(fā)性金融機構的是（）。

A.中國進出口銀行

B.中國農業(yè)發(fā)展銀行

C.國家開發(fā)銀行

D.郵政儲蓄銀行

【答案】：C89、有限責任公司股東查閱會計賬簿必須遵守的要求有（）。

A.委托會計師事務所提出申請

B.向股東大會或董事會提出申請

C.向公司提出書面請求，說明目的

D.向法院得出申請

【答案】：C90、一般企業(yè)間的商品賒銷、預付定金、預付貨款等屬于融資方式中的（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風險投資融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：D91、證券投資基金的主要投資風險不包括()。

A.市場風險

B.管理能力風險

C.匯率風險

D.巨額贖回風險

【答案】：C92、未來中國金融體系改革的重點方向不包括（）。

A.增強金融服務實體經濟能力

B.促進直接融資和間接融資比重更合理

C.增強間接融資對直接融資的替代

D.完善多層次的資本市場

【答案】：C93、反映一家公司的股票價值對其凈利潤的倍數的指標是（）。

A.市凈率倍數

B.市盈率倍數

C.市銷率倍數

D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數

【答案】：B94、在機構投資者中，（）是證券市場上最活躍的投資者。

A.證券經營機構

B.銀行業(yè)金融機構

C.保險經營機構

D.其他金融機構

【答案】：A95、有限責任公司變更為股份有限公司時，折合的實收股本總額不得高于公司（）。?

A.總資產額

B.股東實繳的出資額

C.凈資產額

D.注冊資本

【答案】：C96、完整的貨幣乘數公式與理論上的貨幣乘數公式之間的差別不在于（）。

A.公眾手中是否保留部分存款

B.提取現金與活期存款總額的比率是否為零

C.是否考慮超額準備金影響

D.是否考慮法定存款準備金影響

【答案】：D97、特殊機構及產品證券賬戶在開立及使用中應嚴格遵守賬戶實名制有關要求，下列要求中表述錯誤的是（）。

A.特殊機構及產品證券賬戶持有人不得通過在證券賬戶下設立子賬戶、分賬戶、虛擬賬戶等方式違規(guī)進行證券交易，不得出借證券賬戶給他人使用

B.不得為專門申購新股、炒作風險警示（ST股票）的產品申請開立證券賬戶；產品證券賬戶名稱應當恰當反映產品屬性

C.為產品、員工持股計劃申請開立賬戶時應當申報登記產品、員工持股計劃存續(xù)期，無固定期限或長期的產品到期日自申請日起不超過5年

D.對于各類特殊機構及產品證券賬戶存在下設子賬戶、分賬戶、虛擬賬戶等違反賬戶實名制有關要求的，中國證券登記結算有限責任公司或有委托交易關系的證券公司有權注銷相關賬戶或限制相關賬戶的使用

【答案】：C98、下列屬于境內上市外資股的是（）

A.B股

B.S股

C.L股

D.A股

【答案】：A99、選舉和罷免理事屬于我國證券交易所（）的職權。

A.專門委員會

B.監(jiān)席委員會

C.會員大會

D.理事會

【答案】：C100、滬股通股票以（）報價和交易。

A.人民幣

B.歐元

C.港元

D.美元

【答案】：A101、下列關于企業(yè)債券說法正確的是（）。

A.企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是上市公司

B.企業(yè)債券的發(fā)行采用核準制

C.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?10年，以10年為主

D.企業(yè)債券的定價存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40%

【答案】：D102、根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司違反規(guī)定，與他人合資、合作經營管理分支機構，或者將分支機構承包、租賃或者委托給他人經營管理的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上（）萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B103、被動型基金始終保持（）的市場平均收益水平。

A.遠期

B.即期

C.歷史

D.預期

【答案】：B104、證券公司甲，預設立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設立乙

B.乙向投資者募集資金開展基金業(yè)務

C.乙不得對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任

D.乙不得對外提供擔保和貸款

【答案】：B105、（2020年真題）對證券公司投資銀行類項目負有主要管理或執(zhí)行責任人員的收入支付年限，原則上不得少于（）年。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B106、可充抵保證金的證券折算率，在計算保證金金額時應當以證券市值或凈值按規(guī)定折算率進行折算。上證180指數成分股股票的折算率最高不超過（），其他股票折算率最高不超過（）。

A.80％；75％

B.75％；70％

C.70％；65％

D.65％；60％

【答案】：C107、（）對整個金融市場有著直接、主要的影響。

A.財政政策

B.收入政策

C.貨幣政策

D.重要企業(yè)

【答案】：C108、關于股份回購，下列說法錯誤的是（）.

A.公司一般在股價較高時回購

B.股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給

C.股份回購通常會導致股價上漲

D.股份回購向市場傳達了積極的信息

【答案】：A109、按照交割方式，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權市場權益市場

B.現貨市場衍生品市場

C.貨幣市場資本市場

D.證券市場非證券金融市場

【答案】：B110、證券公司以自有資金參與單個集合資產管理計劃的份額，不得超過該計劃總份額的（）。?

A.50%

B.80%

C.20%

D.35%

【答案】：C111、申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，要求有()萬元人民幣以上的注冊資本。

A.300

B.500

C.100

D.200

【答案】：C112、證券評級機構應當自取得證券評級業(yè)務許可之日起（）日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報（）備案，并通過（）網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。

A.30；中國證監(jiān)會；中國證監(jiān)會

B.30；中國證監(jiān)會；中國證券業(yè)協(xié)會

C.20；中國證監(jiān)會；中國證券業(yè)協(xié)會

D.20；中國證券業(yè)協(xié)會；中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：D113、從市場層面衡量流動性風險的指標不包括（）。

A.買賣差價法

B.換手率

C.沖擊成本

D.流動性覆蓋率

【答案】：D114、（）是指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。

A.證券經紀業(yè)務

B.證券投資顧問業(yè)務

C.證券投資咨詢業(yè)務

D.證券資產管理業(yè)務

【答案】：B115、張某是C公司的財務總監(jiān)，代理S公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊上應記載的姓名或名稱為（）。

A.C公司的財務總監(jiān)張某

B.S公司的法定代表人王某

C.S公司

D.S公司的總經理李某

【答案】：C116、與市場上其他理財產品相比，基金的一個突出特點就是（）。

A.價值較高

B.流通性較強

C.透明度較高

D.需求較大

【答案】：C117、下列不屬于變相公開發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券的情形是（）。

A.采用廣告、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網絡、短信等方式向社會公眾非公開進行股權轉讓

B.公司股東委托他人以公開方式向社會公眾轉讓股票，累計超過200人

C.向特定對象發(fā)行證券累計不超過200人

D.未經中國證監(jiān)會核準，向特定對象轉讓股票，轉讓后公司股東累計超過200人

【答案】：C118、證券金融公司開展轉融通業(yè)務時，應當以自己的名義，在（）開立轉融通證券交收賬戶。

A.中國金融行業(yè)協(xié)會

B.證券登記結算機構

C.商業(yè)銀行

D.第三方證券公司

【答案】：B119、下列關于債券和股票的說法中，有誤的是（）。

A.股票和債券一樣，到期時都需要債務人支付本息

B.債券通常有票面利率，意味著可獲得固定的利息

C.股票的股息紅利不確定，視公司經營情況而定

D.股票風險較大，債券風險較小

【答案】：A120、一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（）的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司營利和剩余財產的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權。

A.不確定

B.固定

C.隨公司營利變化而變化

D.浮動

【答案】：B121、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的（）個工作日內，通過網站公告私募基金管理人名單及基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續(xù)。

A.7

B.10

C.15

D.20

【答案】：D122、關于下列首次公開發(fā)行股票的行為中，正確的情形是（）。

A.網上發(fā)行應當早于網下發(fā)行

B.網上投資者在申購時需繳付申購資金

C.網下投資者在申購時需繳付申購資金

D.投資者不得同時參與網上或者網下發(fā)行

【答案】：D123、（2020年真題）下列關于證券公司代銷金融產品的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司分支機構可以自行代銷金融產品

B.證券公司在代銷金融產品中需避免利益沖突

C.證券公司審查委托人依法設立并可以發(fā)行金融產品后方可接受其委托

D.從事基金銷售業(yè)務的人員應當取得基金銷售業(yè)務資格

【答案】：A124、（）是指依據基金公司章程設立，是在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契約型基金

【答案】：A125、證券公司從事證券自營業(yè)務的最高決策機構是（）。

A.非自營業(yè)務部門

B.自營投資決策機構

C.董事會

D.自營業(yè)務部門

【答案】：C126、下列選項中，不符合股份有限公司設立應當具備條件的是（）。

A.由符合公司章程規(guī)定的全體發(fā)起人認購的股東總額或者募集的實收股本總額

B.發(fā)起人符合法定人數。應當有2人以上200人以下為發(fā)起人，其中須有半數以上發(fā)起人在中國境內有住所

C.發(fā)起人共同制定公司章程，采用發(fā)起設立的經創(chuàng)立大會通過

D.有公司住所

【答案】：C127、下列關于證券公司工作人員合規(guī)管理職責的說法，錯誤的是()

A.簽署并信守相關合規(guī)承諾

B.發(fā)現同事違法違規(guī)行為時不用向公司報告

C.在業(yè)務開展過程中主動識別和防范業(yè)務合規(guī)風險

D.積極參加公司安排的合規(guī)培訓和合規(guī)宣導活動

【答案】：B128、客戶維持擔保比例不得低于最低維持擔保比例，否則須追加擔保物。該最低維持擔保比例為（）。

A.100%

B.110%

C.120%

D.證券公司與客戶約定

【答案】：D129、下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。

A.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

B.查閱基金財產管理業(yè)務活動的公開披露資料

C.分享基金投資收益

D.確定基金收益分配方案

【答案】：D130、證券公司從事證券資產管理業(yè)務時，使用客戶資產進行不必要的證券交易的，責令改正，處（）的罰款。

A.1萬元以上3萬元以下

B.1萬元以上5萬元以下

C.3萬元以上5萬元以下

D.1萬元以上10萬元以下

【答案】：D131、根據《證券市場禁入規(guī)定》，中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施前應當告知當事人享有的各項權利中，不包括()

A.陳述的權利

B.依法聘請律師的權利

C.要求舉行聽證的權利

D.申辯的權利

【答案】：B132、《刑法》第一百七十九條規(guī)定，未經國家有關主管部門批準，擅自公開或變相公開發(fā)行證券，數額巨大、后果嚴重的，下列處罰中不正確的有（）。

A.處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金

B.單位犯該罪的，對單位判處罰金

C.單位犯該罪的，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役

D.退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1%以上5%以下罰款

【答案】：D133、根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備經營證券投資基金管理業(yè)務達（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B134、下列（）主板上市公司一定無法實現股票增發(fā)。

A.甲公司36個月內受到證券交易所的公開譴責

B.乙公司最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均為6%

C.丙公司為生產制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產51%的可供出售金融資產

D.丁公司公告招股意向書前20個交易日股票均價為25元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價格為26元/股

【答案】：C135、證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、中央銀行票據等風險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營業(yè)務資格。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：D136、下列選項中貨幣市場基金可投資的金融工具是（）。

A.股票

B.可轉換債券

C.信用等級在AA+以下的債券

D.期限在1年以內的債券回購

【答案】：D137、股票是一種資本證券，屬于（）。

A.真實資本

B.實物資本

C.虛擬資本

D.風險資本

【答案】：C138、按照附新股認股權和債券本身能否分開來劃分，附認股權證的公司債券可以分為()。

A.可分離型與非分離型

B.獨立型與分離型

C.獨立型與非獨立型

D.可分型與不可分型

【答案】：A139、證券公司申請保薦業(yè)務資格，應當具備的條件不包括（）。

A.保薦代表人不少于4人

B.注冊資本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣6000萬元

C.最近3年內未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

D.具有良好的保薦業(yè)務團隊且專業(yè)結構合理，從業(yè)人員不少于35人，其中最近3年從事保薦相關業(yè)務的人員少于20人

【答案】：B140、股票期權賣方（）權利金，并應當根據證券交易所、證券登記結算機構的規(guī)定繳納保證金。

A.收取

B.支付

C.保管

D.使用

【答案】：A141、關于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。

A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經債券持有人會議做出決議

C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產性支出

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產性支出

【答案】：D142、按照《證券公司治理準則》的要求，以下關于證券公司和控股股東、實際控制人及其關聯(lián)方之間開展業(yè)務競爭和關聯(lián)交易的說法，正確的是（）。

A.證券公司的關聯(lián)方可以與其所控制的證券公司開展同類業(yè)務

B.證券公司控制其他證券公司的,可以開展與該證券公司相同的同類業(yè)務,以競爭的形式促進雙方發(fā)展

C.證券公司的股東、實際控制人與證券公司的關聯(lián)交易可以一定程度犧牲證券公司的利益

D.證券公司章程應當對重大關聯(lián)交易及其披露和表決程序作出規(guī)定

【答案】：D143、下列關于直按融資和間接融資的說法，正確的是()。

A.間接融資方式具有不可逆性

B.間接融資分散于各種場合

C.在直接融資中，融資信譽的差異性相對較小

D.在直接融資中，融資者具有相對較強的自主性

【答案】：D144、在證券公司（）報告上簽字的人員，應當保證報告的內容真實、準確、完整，對報告內容持有異議的，應當注明意見和理由。

A.季度、月度

B.年度、半年度

C.年度、季度

D.年度、月度

【答案】：D145、下列關于可轉換公司債券的說法中正確是（）。

A.可贖回債券，當公司股票價格在一段時間內連續(xù)低于轉換價格達到一定幅度時，公司可以按照事先約定的贖回價格買回發(fā)行在外尚未轉股的可轉換債券。

B.可回售債券是當公司的股票價格在一段時間內連續(xù)高于轉換價格達到一定幅度時，可轉換公司債券持有人有權按事先約定的價格將所持可轉債賣給發(fā)行人

C.可轉換債券包含贖回條款和回售條款，一般可以分為可贖回債券和可回售債券

D.可轉換公司債券一般不需要經股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行

【答案】：C146、下列關于證券監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。

A.國務院證券監(jiān)管機構可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)管機構建立監(jiān)管合作機制，實施跨境監(jiān)管

B.我國的證券監(jiān)管體系包括國務院證券監(jiān)督管理機構及其派出機構、證券交易所、證券投資者保護基金，自律管理機構不屬于監(jiān)管體系

C.中國證監(jiān)會的核心職責為“兩維護、一促進”

D.國際證監(jiān)會組織對于證券監(jiān)管的目標有三個：保護投資者利益；保證證券市場的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)性風險

【答案】：B147、下列關于企業(yè)法人類機構投資者的說法，錯誤的是（）

A.按照現行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售

B.按照現行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級市場

C.企業(yè)可以通過股票投資實現對其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構進行證券投資以獲取收益

D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資

【答案】：A148、下列關于債券評級的說法，錯誤的是（）。

A.國家政策性銀行發(fā)行的金融債券，需要參加債券信用評級

B.非國家銀行金融機構發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級

C.地方政府發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級

D.債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，是對具有獨立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券，按期還本付息的可靠程度進行客觀公正的評價，并標示其信用程度的登記

【答案】：A149、在規(guī)范類強制退市中，上市公司出現證券交易所對其股票實施退市風險警示的情形不包括（）。

A.因財務會計報告存在重大會計差錯或者虛假記載，被中國證監(jiān)會責令改正但公司未在規(guī)定期限內改正，且在公司股票停牌1個月內仍未改正

B.未在法定期限內披露半年度報告或者經審計的年度報告，且在公司股票停牌2個月內仍未披露

C.半數以上董事無法保證公司所披露半年度報告或年度報告的真實性、準確性和完整性，且未在法定期限內改正，在公司股票停牌兩個月內仍有半數以上董事無法保證的

D.公司可能被依法強制解散

【答案】：A150、（）從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。

A.證券公司

B.機構投資者

C.私募基金

D.公募基金

【答案】：B151、下列融資保證金比例的公式正確的是()。

A.融資保證金比例=保證金÷（融資買入證券數量×買入價格）×100%

B.融資保證金比例=保證金÷（融券賣出證券數量×賣出價格）×100%

C.融資保證金比例=保證金÷（融資買入證券數量×收盤價）×100%

D.融資保證金比例=保證金÷（融券賣出證券數量×收盤價）×100%

【答案】：A152、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關細則，某一國債期貨合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B153、下列有關證券交易所的交易規(guī)則，錯誤的是（）。

A.進入實習會員制的證券交易所參與集中交易的，必須是證券交易所的會員

B.投資者應當與證券公司簽訂證券交易委托協(xié)議，并在證券公司實名開立賬戶

C.上市公司可以向證券交易所申請其上市交易股票的停牌或者復牌，但不得濫用停牌或者復牌損害投資者的合法權益

D.證券公司可以將投資者的賬戶提供給他人使用

【答案】：D154、《期貨交易管理條例》規(guī)定，期貨公司涉及重大訴訟、仲裁，或者股權被凍結或者用于擔保，以及發(fā)生其他重大事件時，期貨公司及其相關股東、（）應當自該事件發(fā)生之日起（）日內向國務院期貨監(jiān)督管理機構提交書面報告。

A.董事；2

B.實際控制人；2

C.高級管理人員；5

D.實際控制人；5,

【答案】：D155、未經批準發(fā)行或者變相發(fā)行公司債券的，以及未通過證券經營機構發(fā)行企業(yè)證券的，責令停止發(fā)行活動，退還非法所抽資金，處于相當于非法所籌資金金額（）以下的罰款。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

【答案】：A156、甲證券公司根據自身經營目標和運營狀況，結合自身的環(huán)境條件，建立有效的內部控制制度、機制。以下甲證券公司內部控制當前遵循的原則，錯誤的是（）。

A.甲證券公司的內部控制覆蓋所有業(yè)務、部門和人員

B.為了提高效率，甲證券公司承擔內部控制監(jiān)督檢查職能的部門同時輔助前臺業(yè)務運作

C.該證券公司以合理的成本實現內部控制目標

D.前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離

【答案】：B157、行為金融學認為，有一項因素是影響投資決策和資產定價不可或缺的重要因素，主要通過投資者對資產價格走勢的預期來體現，該因素為（）。

A.文化因素

B.人口因素

C.體制或管理因素

D.心理因素

【答案】：D158、按照《證券監(jiān)督管理條例》的要求，以下（）公司應當建立獨立董事制度。

A.經營證券經紀業(yè)務、證券資產管理業(yè)務和證券承銷與保薦業(yè)務的甲公司

B.經營融資融券業(yè)務、投資銀行類業(yè)務和研究咨詢業(yè)務的乙公司

C.經營證券經紀業(yè)務、自營業(yè)務和證券投資顧問業(yè)務的丙公司

D.經營證券承銷與保薦業(yè)務、研究咨詢業(yè)務和自營業(yè)務的丁公司

【答案】：A159、公司在經營活動中可以以自己的財產為他人提供擔保，下列關于公司擔保決定權的表述，正確的是（）

A.公司董事會可以決定為本公司的股東提供擔保

B.公司經理可以決定為本公司的股東提供擔保

C.公司股東會可以決定為本公司的股東提供擔保

D.公司董事長可以決定為本公司的股東提供擔保

【答案】：C160、個人利用企業(yè)或金融機構提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費為目的而進行的資金融通，是融資方式中的（）。

A.銀行信用融資

B.消費信用融資

C.租賃融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：B161、證券交易所歸屬（）直接管理。

A.國務院

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.省級人民政府

【答案】：B162、組織、策劃、領導或者實施重大違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定的活動的，可以對有關責任人員采?。ǎ┑淖C券市場禁入措施。

A.1—3年

B.3—5年

C.5—10年

D.終身

【答案】：D163、證券的發(fā)行、交易活動的當事人具有平等的法律地位，其行為準則不包括下列選項中的（）。

A.自愿

B.有償

C.無償

D.誠實信用

【答案】：C164、股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當向公司申報所持有的本公司股權及其變動情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

【答案】：B165、地方政府一般債券采用（）形式，地方政府一般債券實行自發(fā)自還。

A.記賬式浮動利率

B.記賬式固定利率

C.憑證式固定利率

D.憑證式浮動利率

【答案】：B166、保薦機構應當自持續(xù)督導工作結束后（）內向中國證監(jiān)會、證券交易所報送報告書。

A.10日

B.10個工作日

C.15個工作日

D.15日

【答案】：B167、下列關于企業(yè)債券和公司債券的說法，有誤的是（）。

A.企業(yè)債券和公司債券是相同的一種債券

B.企業(yè)債券涵蓋公司債券

C.企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司

D.我國企業(yè)債券出現的歷史遠遠早于公司債券

【答案】：A168、對于違規(guī)以他人名義或利用虛假身份開立的賬戶，證券公司應當（）。

A.督促投資者補齊經公證的授權委托書或能證明其委托代理關系的材料

B.向相關部門匯報，并直接將投資者賬戶注銷

C.督促投資者變更證券賬戶關鍵信息或補齊賬戶資料

D.要求投資者辦理賬戶注銷手續(xù)，有證券余額的，應當督促投資者清空證券后予以注銷

【答案】：D169、下列對于風險準備金策略的說法中，錯誤的是（）。

A.風險準備金策略，是指金融機構針對風險事件發(fā)生的可能性提取足夠的準備性資金，以保證損失發(fā)生之后能夠很快被吸收，從而保障金融機構仍然能夠正常運行

B.風險準備金策略與風險補償策略密切聯(lián)系，因為持有風險準備金的成本是通過風險定價機制來獲得合理補償的

C.風險補償的內容中既要包括預期損失，也要包括資本成本

D.風險存在價值，但承擔風險并非一定要求獲得風險回報

【答案】：D170、對股份公司而言,發(fā)行優(yōu)先股票可以避免經營決策權的改變和分散是因為（）?

A.優(yōu)先股的股息率固定

B.優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先

C.優(yōu)先股股東表決權受限

D.優(yōu)先股股東剩余資產分配優(yōu)先

【答案】：C171、A公司的每股收益是2．5元，A公司的市盈率為2，則A公司的股票價值為（）元。

A.2

B.2.5

C.4

D.5

【答案】：D172、按照市場功能的不同，資本市場可分為（）。

A.股票市場和發(fā)行市場

B.發(fā)行市場和交易市場

C.基金市場和交易市場

D.場外市場和發(fā)行市場

【答案】：B173、全球最大的人民幣離岸交易中心是（）。

A.紐約外匯市場

B.東京外匯市場

C.倫敦外匯市場

D.上海外匯市場

【答案】：C174、上海證券交易所規(guī)定：接受會員競價交易申報的時間為每個交易日（）。

A.9：00-12：00、13：00-16：00

B.9:15-9:25、9:30-11:30、13：00-15：00

C.15：00-15：30

D.9：15-11：30、13：00-15：00

【答案】：B175、下列不屬于證券公司代銷金融產品應當遵循的原則是（）。?

A.公開

B.公平

C.平等

D.誠實信用

【答案】：A176、中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章是（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當性管理辦法》

C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理暫行規(guī)定》

D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

【答案】：B177、在上市公司收購行為完成后，收購人應當在（）內將收購情況報告國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所，并予公告。

A.3日

B.5日

C.15日

D.30日

【答案】：C178、（）是金融機構開展風險管理的基礎前提。

A.風險偏好

B.風險限額

C.風險緩釋

D.風險應對

【答案】：A179、申請證券上市交易，應當向()提出申請，由其依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議。

A.國務院證券監(jiān)督管理機構

B.證券交易所

C.國務院授權的部門

D.省級人民政府

【答案】：B180、按照《證券公司合規(guī)管理實施指引》的要求，某證券公司設立合規(guī)負責人王某，以下關于王某的說法錯誤的是（）。

A.王某是公司的高級管理人員

B.王某直接向董事會負責

C.王某組織擬定合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，督導下屬各單位實施

D.王某應當對證券公司內部規(guī)章制度、重大決策、新產品和新業(yè)務方案等進行合規(guī)審查，并出具書面或其他形式的合規(guī)審計意見

【答案】：D181、證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金

A.統(tǒng)一存管

B.集中管理

C.第三方存管

D.有效控制

【答案】：C182、下列說法錯誤的是（）。

A.資產管理產品的發(fā)行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則，對產品進行保本保收益，視為剛性兌付

B.資產管理產品的發(fā)行人或者管理人釆取滾動發(fā)行等方式，實現產品保本保收益的，視為剛性兌付

C.資產管理產品不能如期兌付或者兌付困難時，發(fā)行或者管理該產品的金融機構自行籌集資金償付或者委托其他機構代為償付，不應視為剛性兌付

D.經認定存在剛性兌付行為的，應該區(qū)分存款類金融機構和非存款類持牌金融機構進行懲處

【答案】：C183、科創(chuàng)板股票競價交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：C184、既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構的是（）。

A.基金評價機構

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金投資顧問機構

【答案】：C185、根據利息支付方式的不同，金融債券可分為（）和（）。

A.附息金融債券貼現金融債券

B.普通金融債券累進利息金融債券

C.信用債券擔保債券

D.附有選擇權的債券不附有選擇權的債券

【答案】：A186、采用非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金，稱為（）。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.私募基金

D.公募基金

【答案】：C187、證券交易所組織和監(jiān)督證券交易，實施自律管理，應當遵循（）優(yōu)先的原則。

A.社會公共利益

B.證券市場有效

C.交易活動公平

D.交易價格公正

【答案】：A188、（2016年真題）下列不屬于期貨交易所職責的是（）。

A.組織并監(jiān)督交易

B.提供交易的服務

C.為期貨交易提供集中履約擔保

D.直接參與期貨交易

【答案】：D189、不屬于金融工程技術的應用的是（）。

A.套期保值

B.取消銀行利率

C.投機

D.套利

【答案】：B190、根據我國《公司法》的規(guī)定，下列可以作為股東出資的是（）。

A.信用

B.商譽

C.知識產權

D.勞務

【答案】：C191、（）交易機制的特點是能夠在交易過程中反映更多的市場價格信息。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅動

D.報價驅動

【答案】：B192、中央銀行票據，是央行為調節(jié)基礎貨幣而直接面向公開市場業(yè)務一級交易商發(fā)行的短期債券，期限通常在（）。

A.3個月到3年

B.3個月到6個月

C.6個月到3年

D.3個月到1年

【答案】：A193、（）是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。

A.證券憑證

B.國外憑證

C.存托憑證

D.流通憑證

【答案】：C194、證券投資基金是通過公開發(fā)售（）募集資金。

A.公司股票

B.基金份額

C.企業(yè)債券

D.理財產品

【答案】：B195、下列關于中小非金融企業(yè)集合票據的表述中，錯誤的是（）。

A.任一企業(yè)集合票據待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產的40％

B.任一企業(yè)集合票據募集資金額不超過l億元人民幣

C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據，應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓

【答案】：B196、(2019年真題)投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到（）后，其所持該上市公司已發(fā)行的股份比例每增加或者減少5%，應當依照前款規(guī)定進行報告和公告。在報告期限內和作出報告、公告后2日內，不得再行買賣該上市公司的股票。

A.3％

B.4％

C.5％

D.6％

【答案】：C197、某一證券投資基金的基金資產凈值為21.8億元，基金負債是3.2億元，則該基金資產總值為（）。

A.18.6億元

B.25億元

C.21.8億元

D.27億元

【答案】：B198、上市公司就并購重組事項出具盈利預測報告的，在相關并購重組活動完成后，凡不屬于上市公司管理層實現無法獲知且事后無法控制原因，上市公司或者購買資產實現的利潤未達盈利預測報告或者資產評估報告預測金額（）的，中國證監(jiān)會責令財務顧問及其財務顧問主辦人在股東大會及中國證監(jiān)會指定報刊上公開說明未實現盈利預測的原因并向股東和社會公眾道歉。

A.90％

B.80％

C.60％

D.50％

【答案】：B199、證券金融公司應當自每一會計年度結束之日起（）內，向中國證監(jiān)會報送年度報告。自每月結束之日起（）個工作日內，向中國證監(jiān)會報送月度報告。

A.3個月10

B.3個月7

C.4個月10

D.4個月7

【答案】：D200、根據《合伙企業(yè)法》，下列關于合伙企業(yè)債務承擔的說法，錯誤的是()

A.合伙企業(yè)不能清償到期債務的，債權人可以依法向人民法院提出破產清算申請

B.合伙企業(yè)不能清償到期債務的，債權人可以要求有限合伙人清償

C.合伙企業(yè)依法被宣告破產的，普通合伙人對合伙企業(yè)債務仍應承擔無限連帶責任

D.合伙企業(yè)注銷后，原普通合伙人對合伙企業(yè)存續(xù)期間的債務仍應承擔無限連帶責任

【答案】：B201、證券市場融資活動是指（）之間以有價證券為媒介，實現資金融通的金融活動。

A.公司（）和個人投資者

B.資金盈余單位和赤字單位

C.證券發(fā)行單位和證券投資單位

D.證券公司和普通投資者

【答案】：B202、經濟學中有“不要把雞蛋放在一個籃子里”的說法，李某對自己的收入進行理財，購入了國債、基金、保險和證券，并將一部分資金存人銀行，李某上述行為體現的是股票的（）特征。

A.流動性

B.參與性

C.風險性

D.永久性

【答案】：C203、下列關于宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策的關系正確的是（）。

A.二者聯(lián)系緊密，目標中均包含穩(wěn)定宏觀經濟

B.宏觀審慎監(jiān)管難以有效維護金融穩(wěn)定，需要貨幣政策的補充

C.宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產出上

D.僅在宏觀審慎監(jiān)管途徑中包含資產負債表

【答案】：A204、下列關于外國債券的說法中正確的是（）。

A.外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以外國貨幣為面值的債券

B.債券發(fā)行人和債券的面值貨幣屬于同一個國家

C.外國債券是一種非傳統(tǒng)的國際債券

D.債券發(fā)行人和債券的面值貨幣屬于不同國家

【答案】：D205、雙方約定在未來某一時刻按照現在確定的價格買賣的證券的行為稱為（）

A.即期交易

B.現券交易

C.遠期交易

D.回購交易

【答案】：C206、按照《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，證券投資顧問業(yè)務是（）的一種基本形式。

A.證券承銷業(yè)務

B.證券保薦業(yè)務

C.證券自營業(yè)務

D.證券投資咨詢業(yè)務

【答案】：D207、在基金運作中，（）居主導與核心位置。

A.基金銷售者

B.基金投資者

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C208、(2019年真題)上市公司在1年內擔保金額超過公司資產總額30%的,應當由股東大會作出決議,并經（）通過。

A.出席會議的股東所持表決權的1/2以上

B.出席會議的股東所持表決權的2/3以上

C.全體股東所持表決權的1/2以上

D.全體股東所持表決權的2/3以上

【答案】：B209、上市公司及其控股股東或實際控制人最近（）個月內存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為，不得公開發(fā)行證券。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：D210、對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內容。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風險與內部風險，其中，內部風險不包括基金管理人的（）。

A.合規(guī)風險

B.操作風險

C.經營風險

D.職業(yè)道德風險

【答案】：C211、根據中國國家標準《風險管理一術語》中關于風險的表述正確的是（）

A.可以是負面的,不可以是正面的

B.可以是正面的,也可以是負面的

C.正面的和負面的都不可以

D.可以是正面的,不可以是負面

【答案】：B212、交易所市場發(fā)行國債的分銷時，下列說法正確的是（）。

A.在實際運作中，承銷商可以選擇場內掛牌分銷或場外分銷兩種方式

B.證券交易所為同一期（次）國債向不同承銷商提供同一承銷代碼

C.投資者通過交易所買入債券時，繳納傭金

D.通過證券交易所交易后，國債不會自動過戶到客戶的賬戶內

【答案】：A213、證券公司直接為投資者開立（）。

A.清算賬戶

B.銀行賬戶

C.交割賬戶

D.資金結算賬戶

【答案】：D214、基金賣出股票按照（）的稅率征收交易印花稅。

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%

【答案】：A215、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后，資本充足率均應不低于（）。

A.5％

B.8％

C.10％

D.20％

【答案】：B216、從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利或虧損都是（）的。

A.有限

B.無限

C.可知

D.可測

【答案】：B217、下列說法正確的是（）。

A.證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經營仍可設立私募基金子公司

B.證券公司以自有資金全資設立私募基金子公司

C.證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設立私募基金子公司

D.每家證券公司設立的私募基金子公司原則上不超過2家

【答案】：B218、下列關于項目收益?zhèn)恼f法中，正確的是（）。

A.所募集的資金只能用于該項目建設、運營或設備購置

B.不能面向機構投資者非公開發(fā)行

C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關的其他債務

D.可以面向機構投資者非公開發(fā)行，單筆認購不少于1000萬元人民幣

【答案】：A219、A證券公司及其保薦代表人張某為B生物科技公司首次公開發(fā)行股票并上市的保薦機構及保薦代表人，張某在工作玩忽職守，沒有充分核查發(fā)行人收入確認政策、固定資產、關聯(lián)交易和關聯(lián)方資金占用等情況。以下說法錯誤的是（）。

A.張某的行為違反了保薦機構及其保薦代表人遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會、證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會的相關規(guī)定，恪守業(yè)務規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責，盡職推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市，持續(xù)督導發(fā)行人履行規(guī)范運作、信守承諾、信息披露等義務

B.A公司違反了保薦機構應當保證保薦代表人勤勉盡責，嚴格控制風險，提高保薦業(yè)務整體質量的相關規(guī)定

C.監(jiān)管機關有權對A證券公司和張某出具警示函的行政監(jiān)督管理措施

D.張某在2個自然年度內被采取《辦法證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》第六十五條規(guī)定的監(jiān)管措施累計3次以上，中國證監(jiān)會就可以6個月內不受理張某具體負責的推薦

【答案】：D220、不適用《中華人民共和國證券法》的是（）。

A.A股

B.B股

C.A股和B股

D.H股

【答案】：D221、下列關于證券研究報告的利益沖突防范機制的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司、證券投資咨詢機構應建立健全與發(fā)布證券研究報告相關的利益沖突防范機制，明確管理流程、披露事項和操作要求，有效防范發(fā)布證券研究報告和其他證券業(yè)務之間的利益沖突

B.證券公司、證券投資咨詢機構應當采取有效的管理措施，防止制作發(fā)布證券研究報告的相關人員利用發(fā)布證券研究報告為自身以及其利益相關者謀取不當利益，或者在發(fā)布證券報告前泄露證券研究報告的內容和觀點

C.發(fā)布證券研究報告業(yè)務的相關人員，可以同時從事證券自營、證券資產管理等業(yè)務

D.發(fā)布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時，公司持有該股票達到相關上市公司已發(fā)行股份1％以上的，應當在證券研究報告中向客戶披露本公司持有該股票的情況，并且在研究報告日及第二個交易日，不得進行與證券研究報告觀點相反的交易

【答案】：C222、資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于()名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于()人。

A.10；5

B.20；10

C.30；10

D.