長沙星沙滬農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行會計及臨柜業(yè)務四十禁

長沙星沙滬農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行會計及臨柜業(yè)務四十禁您的姓名：［填空題］*一、單選題（每題3分，共54分）.以下哪項行為不是禁止的（）［單選題］*A.將個人名章交給他人使用B.將操作號交給他人使用C.將密碼告知他人使用D.注銷調(diào)離柜員的操作號（正確答案）下列哪些形為不是必須.柜員在離柜或離崗，且未在營業(yè)場所及柜員視線范圍內(nèi),禁止發(fā)生的（）［單選題］*下列哪些形為不是必須A.未簽退系統(tǒng)B.未妥善保管好個人名章及業(yè)務印章C.未關(guān)閉操作電腦（正確答案）D.未妥善保管好現(xiàn)金.有價單證.重要空白憑證等.柜員應按照（）的原則妥善保管使用印章。［單選題］*A.誰使用、誰管理、誰負責B.誰使用、誰保管、誰管理C.誰管理、誰保管、誰負責D.誰使用、誰保管、誰負責（正確答案）4.客戶方某在柜面辦理存款業(yè)務存入現(xiàn)金3800元，柜員李某在辦理業(yè)務時操作失誤，存入客戶賬戶38000元?？蛻綦x開我行之后，柜員方某發(fā)現(xiàn)之前的失誤，先補記3800元正確金額，再進行38000元沖賬處理。該柜員的行為違反了哪項嚴禁條例（）［單選題］*A.無依據(jù)辦理長短款的銷賬，隨意調(diào)整、沖正、撤銷賬務（正確答案）B.柜員自辦業(yè)務C.對外收取的各類款項，不入賬或入賬外賬口.私自處理現(xiàn)金差錯以及長款私拿、短款自補、以長補短5.某新入職員工，虛開定期存單500萬元，拍照并微信向朋友炫耀，然后將業(yè)務抹賬。其行為違反四十禁（）［單選題］*A.偽造會計憑證（正確答案）B.虛假作廢重要憑證C.簽發(fā)空頭支票D.開立虛假信用證6.11月16日，某村行放款審查崗客戶經(jīng)理從個人賬戶取現(xiàn)2200元，存入該行個人信貸客戶賬戶，11月17日，該行從貸款客戶賬戶中扣收貸款本息3034.15元。該行為違反了本行的（）禁令。［單選題］*A.利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款、調(diào)劑庫存B.以銀行工作人員身份，違規(guī)代客戶（含親屬）辦理轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金、承兌等業(yè)務C.員工個人卡（賬）與企業(yè)（個人）賬戶發(fā)生資金往來（正確答案）口.擅自墊款、壓款，無理退票，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理結(jié)算業(yè)務7.6月17日，某村鎮(zhèn)銀行個人客戶雷某通過楊某個人賬戶過渡，向王某和李某提供資金200萬元，用于“XX公司”驗資，6月19日，該公司驗資戶轉(zhuǎn)基本戶后，將驗資資金200.3萬元劃給楊某和張某的賬戶中。本行為觸犯了（）的禁令。［單選題］*A.利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款、調(diào)劑庫存；員工個人卡（賬）與企業(yè)（個人）賬戶發(fā)生資金往來；（正確答案）B.借銀行名義私自代客理財；C.違規(guī)辦理驗資業(yè)務；D.偽造.變造或私自修改業(yè)務協(xié)議.業(yè)務憑證，開具虛假資信證明或擅自對外出具資信證明.擔保承諾函等；8.下列關(guān)于柜員臨時離柜/崗的情況，符合案防崗位職責要求的是（）［單選題］*A.離開營業(yè)廳前，未簽退系統(tǒng)，業(yè)務印章放置于柜面上.離開營業(yè)廳前，簽退系統(tǒng)，將個人名章.現(xiàn)金等入箱上鎖保管，重要空白憑證放入抽屆內(nèi)可不上鎖C.上衛(wèi)生間前，簽退系統(tǒng)，將業(yè)務印章.現(xiàn)金.重要空白憑證等入箱上鎖，個人名章隨身攜帶（正確答案）D.將綜合業(yè)務系統(tǒng)操作界面最小化鎖屏，離開營業(yè)廳，5分鐘內(nèi)返回柜面.員工下列哪些行為不違反我行規(guī)定。（）［單選題］*A、購買足球彩票以及參與地下賭球B、買賣股票（正確答案）C、大額舉債D、經(jīng)商辦企業(yè).某網(wǎng)點會計負責人急需現(xiàn)金，讓柜員從自己尾箱里拿200元給他，下午下班前再還給柜員。對于上述情況，以下說法正確的是（）［單選題］*A、柜員和會計負責人均違反《四十禁》（正確答案）B、柜員未違反《四十禁》，會計負責人指使用柜員違規(guī)操作，違反了規(guī)定C、柜員違規(guī)操作，會計負責人未違反《四十禁》D、柜員和會計負責人均未違反《四十禁》11、以下未違反《四十禁》相關(guān)規(guī)定的是（）［單選題］*A、柜員代親屬購買網(wǎng)上銀行設備B、柜員持本人及親屬身份證件至柜臺外排隊代其親屬辦理定期儲蓄存款業(yè)務（正確答案）C、柜員代親屬保管存折，放在柜面抽屆內(nèi)上鎖保管D、柜員代客戶領(lǐng)取密碼函12、辦理自助設備操作符合規(guī)定的是（）［單選題］*A、單人領(lǐng)取現(xiàn)金B(yǎng)、單人裝鈔C、單人卸鈔D、加鈔完成測試后再對外營業(yè)（正確答案）13、"操作員號、密碼不得交給他人使用”適用于（）［單選題］*A、綜合業(yè)務系統(tǒng)B、ATM機C、驗印系統(tǒng)D、所有業(yè)務系統(tǒng)（正確答案）14、下列情況符合嚴格管理重要會計物品要求的是（）。［單選題］*A、使用他人名章8、私自將重要空白憑證帶離工作場所C、超出工作范圍使用業(yè)務印章D、在履行交接手續(xù)后，將本人保管的業(yè)務印章交接給他人使用（正確答案）15、下列做法符合職業(yè)操守的是（）。［單選題］*A、以銀行工作人員身份，代親屬辦理承兌業(yè)務B、以銀行工作人員身份，代客戶購買支票C、以銀行工作人員身份，代客戶開立賬戶D、所有選項均不符合（正確答案）16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是（）［單選題］*A、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶B、告知客戶自己銷毀C、柜員當客戶面，粉碎機粉碎D、當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票（正確答案）17、下列說法正確的是（）［單選題］*A、中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C、開戶前應審核企業(yè)開戶證明文件原件（正確答案）D、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用18、以下屬于不相容崗位的是（）［單選題］*A、記賬與受理客戶資料B、記賬與對賬（正確答案）C、記賬與驗印D、記賬與審核憑證二、多選題（每題4分，共36分）1.下列業(yè)務存在操作風險的有（）。*A、大額資金匯劃未與客戶聯(lián)系查證（正確答案）B、結(jié)算賬戶銷戶，多余空白支票未收回（正確答案）C、匯兌業(yè)務撤銷或抹賬，原回單未收回（正確答案）D、定期一本通存款20000元，未進行身份證聯(lián)網(wǎng)核查（正確答案）2、嚴禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（）等業(yè)務。*A、開立（正確答案）B、撤銷（正確答案）C、變更（正確答案）D、凍結(jié)（正確答案）3、嚴禁（）客戶信息。*A、泄露（正確答案）8、私自修改（正確答案）C、內(nèi)部使用D、出賣（正確答案）4、嚴禁私自代客戶保管（）*A.銀行存單/折/卡（正確答案）B.網(wǎng)上銀行設備、密碼函（正確答案）C.重要憑證、有價單證（正確答案）D.印章和貴重物品（正確答案）5、業(yè)務授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為（）。*A、不核實業(yè)務授權(quán)（正確答案）B、不審核憑證授權(quán)（正確答案）C、不確認客戶真實意愿授權(quán)（正確答案）D、超權(quán)限授權(quán)（正確答案）6、嚴禁員工個人卡（賬）與（）發(fā)生資金往來。*A、本行企業(yè)賬戶（正確答案）B、本行個人客戶（正確答案）C、本行貸款客戶（正確答案）D、親屬7、下列屬于違反《四十禁》的行為有（）*人、將自助設備吞沒卡隨意放在抽屆中，未做登記（正確答案）B、對公記賬人員制作打印銀企對賬單，參與對賬（正確答案）C、代客戶辦理存取款業(yè)務（正確答案）D、受理客戶主動付款業(yè)務時先記賬后簽回單8、以下行為屬于違反規(guī)定開立、變更、撤銷客戶賬戶或違規(guī)開立、使用或撤銷內(nèi)部帳戶的是（）*A.開戶前核對企業(yè)開戶證明文件原件B.一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支??；（正確答案）C.超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；（正確答案）D.企業(yè)銷戶前回收并統(tǒng)一登記銷毀重要空白憑證；9、下列行為違反了自助設備操作規(guī)定的是（）*A.同一自助設備保險柜鑰匙和密碼由同一人管理（正確答案）B.密碼交接后延用原密碼（正確答案）仁自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，隨時攜帶保管（正確答案）D.清、裝鈔后與會計賬務核對現(xiàn)金情況三、判斷題（每題1分，共10分）1、大堂經(jīng)理經(jīng)行長同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬等業(yè)務。［判斷題］*對錯（正確答案）2、柜員在操作業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)制度和流程漏洞仍然按制度辦理完業(yè)務，沒有報告。［判斷題］*對錯（正確答案）3、營業(yè)網(wǎng)點負責人主要負責業(yè)務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業(yè)時間無須進行安全巡查。［判斷題］*對錯（正確答案）4、柜員自辦業(yè)務屬于禁止行為。［判斷題］*對錯（正確答案）5、為響應無紙化辦公的要求，《檔案交接登記簿》采用電腦登記方式。［判斷題］*對錯（正確答案）6、法院到我行凍結(jié)A賬戶存款20000元，其后準備執(zhí)行扣劃，由于A賬戶存款人在我行有貸款未歸還，則柜員馬上行領(lǐng)導，讓客戶在凍結(jié)之前將存款轉(zhuǎn)移至其他銀行。［判斷題］*對錯（正確答案）7、嚴禁銀行員工代親屬購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，代親屬保管身份證件、現(xiàn)