2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷1373

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業(yè) 學(xué)號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）關(guān)于基金公司風(fēng)險管理責(zé)任人，以下表述錯誤的是（）。A．所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人B．投資總監(jiān)是各投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人C．業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人D．公司管理層對公司整體風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任答案：B口解析：A項，公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體風(fēng)險管理職責(zé)的實施。BC兩項，在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。D項，公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任。關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述錯誤的是（）。A．開放式基金的申購是指在基金募集期內(nèi)投資者購買基金份額的行為B．開放式基金的申購和贖回，可以通過基金管理人的直銷中心或基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點進(jìn)行C．開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回基金份額持有人所持有的開放式基金份額的行為D．在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交申購申請答案：A解析：在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購。投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。加強對公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險的管控，中國證監(jiān)會于2017年8月31日公布了《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱《流動性新規(guī)》），《流動性新規(guī)》自2017年10月1日起施行。根據(jù)以上材料，回答18?20題。口投資信息披露操作道德答案：AD．D．社會各界持續(xù)監(jiān)督解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強開放式基金從事逆回購交易的流動性風(fēng)險和交易對手風(fēng)險的管理，合理分散逆回購交易的到期日與交易對手的集中度，按照穿透原則對交易對手的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理，對不同的交易對手實施交易額度管理并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風(fēng)險包括利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、再投資風(fēng)險、可轉(zhuǎn)債的特定風(fēng)險、債券回購風(fēng)險和提前贖回風(fēng)險。基金中期報告 披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報告 披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。（）A．必須；無須B．無須；無須C．必須；必須D．無須；必須答案：D解析：中期報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告。在基金年度報告中，管理人報告的披露內(nèi)容包括管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況?；鹇殬I(yè)道德教育的途徑不包括（）。A．樹立基金職業(yè)道德典型B．崗前職業(yè)道德教育C．對“老鼠倉”案件的審判答案：C解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：①崗前職業(yè)道德教育。②崗位職業(yè)道德教育。③基金業(yè)協(xié)會的自律。④樹立基金職業(yè)道德典型。⑤社會各界持續(xù)監(jiān)督?？谙铝袑儆陲L(fēng)險投資基金的是（）。A．房地產(chǎn)基金B(yǎng)．藝術(shù)品基金C．私募創(chuàng)業(yè)投資基金D．公募股票型證券投資基金答案：C解析：風(fēng)險投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，也可以看作私募股權(quán)基金的一種，它以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。非跨境的ETF,其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于（）揭示。A．下1個節(jié)假日前當(dāng)日C．次1個交易日D．次2個交易日解析：交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示?？谙铝袑儆诨鸸芾碇械膬?nèi)幕交易行為的是（）。A．基金經(jīng)理為提升其管理的基金所重倉持有的股票價格，通過網(wǎng)絡(luò)論壇捏造并散布該上市公司即將重大重組的消息B．基金經(jīng)理根據(jù)研究員在實地調(diào)研報告載明的某上市公司員工人數(shù)增長率，推測該上市公司的業(yè)績增長情況，據(jù)以開展基金投資C．研究員匯總網(wǎng)絡(luò)論壇、微博等媒體傳言，形成對本年度該上市公司分紅的書面預(yù)測D．基金經(jīng)理與上市公司董事會秘書溝通獲悉上市公司定向增發(fā)申請未獲證監(jiān)會核準(zhǔn)后，在上市公司進(jìn)行信息披露前，賣出該公司股票答案：D解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。內(nèi)幕信息是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（ ）。A．基金公司應(yīng)建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易B．基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)C．基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容D．基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令答案：C解析：A項，基金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；B項，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)；口項，基金交易應(yīng)實行集中交易制度，將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相隔離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。10.張三大學(xué)剛畢業(yè)，進(jìn)入一家私募基金管理人從事私募基金備案工作。對于張三的看法：I.我只是一名普通員工，所以沒有義務(wù)制止和向監(jiān)管機構(gòu)舉報其他員工II.我不是合規(guī)人員，沒有主動跟蹤法律法規(guī)修訂的義務(wù)根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，以上判斷正確的是（）。I不正確、II正確口I正確、II不正確口I和I都不正確口I和I都正確口答案：C解析：工項，守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范要求普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告。n項，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過各種途徑、方式及時全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領(lǐng)會其內(nèi)容實質(zhì)，防止因為對法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。11.私募基金在募集階段，應(yīng)當(dāng)向投資者披露的事項包括（）。I.私募基金的投資策略.私募基金的風(fēng)險收益特征.私募基金投資收益分配的方式W.私募基金管理人業(yè)績報酬的提取方式口i、n、ni、Mn、ni、叫C.i、I、Id.i、ni、叫答案：A解析：私募基金管理人、私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會另行制定。下列關(guān)于基金市場的服務(wù)機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。律師事務(wù)所屬于基金市場的服務(wù)機構(gòu)基金市場服務(wù)機構(gòu)還包含基金評價機構(gòu)基金銷售機構(gòu)屬于基金市場的服務(wù)機構(gòu)基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機構(gòu)答案：D解析：D項，基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、份額注冊登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。關(guān)于公募基金凈值公告，以下表述錯誤的是（）。A．開放式基金在開放申贖之前需至少每月公告一次凈值B．普通非貨幣基金的凈值公告內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、份額累計凈值等信息C．貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率D．封閉式基金需至少每周公告一次凈值答案：A解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險管理委員會的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A．專業(yè)風(fēng)險管理委員會對董事會負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會履行風(fēng)險管理職責(zé)B．專業(yè)風(fēng)險管理委員會識別公司業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險C．專業(yè)風(fēng)險管理委員會重點關(guān)注薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D．專業(yè)風(fēng)險管理委員會指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險管理工作答案：A解析：專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé)：①指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作；②制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險承受能力相一致；③識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進(jìn)行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案；④識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險，并制定控制措施；⑤重點關(guān)注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案；⑥根據(jù)公司風(fēng)險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險應(yīng)對方案。關(guān)于QDII基金開放申購贖回后每個開放日的凈值披露時限要求是在估值日后（）。2?3個自然日內(nèi)口1?2個自然日內(nèi)口2?3個工作日內(nèi)口1?2個工作日內(nèi)口答案：D解析：QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次基金份額凈值和份額累計凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后1~2個工作日內(nèi)披露。口證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。A．后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C．后臺管理系統(tǒng)D．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)答案：A解析：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。投資者的投資決策受到包括個人背景在內(nèi)的多種因素影響，下列屬于個人背景的是（）。.投資知識.社會階層.受教育程度W.性格口A.I、II、叫b.i、n、ni、MC.I、Id.i、ni、叫答案：B口解析：投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標(biāo)等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。18.關(guān)于發(fā)生合規(guī)風(fēng)險可能引起的后果，主要包括（）。.法律制裁I.監(jiān)管處罰I.重大財務(wù)損失W.聲譽損失口A.I、I、Ii、n、ni、Mn、ni、叫i、ni、叫答案：B口解析：合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。某投資者持有基金份額變動，需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。A．注冊登記機構(gòu)B．管理人C．銷售機構(gòu)D．托管人答案：A解析：銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。關(guān)于基金銷售機構(gòu)對于普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求，以下表述錯誤的是（）。A．應(yīng)當(dāng)根據(jù)普通投資者的風(fēng)險承受能力對其進(jìn)行細(xì)化分類和管理B．向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品時應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)C．應(yīng)基于對普通投資者投資需求的判斷，向其主動推介各類風(fēng)險等級的產(chǎn)品D．不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品答案：C解析：C項，基金銷售機構(gòu)不得向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)。關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟增長的原因，以下表述錯誤的是（）。A．基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例B．起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用C．提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展D．有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險答案：C解析：AB兩項，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。C項，基金投資與證券市場股票市值無明顯關(guān)系。D項，近年來，投資基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長提供重要的資金來源，以利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟的發(fā)展。甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時管理多家基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時，出現(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資。關(guān)于甲的行為，以下表述正確的是（ ）。I.甲的做法不符合公平對待客戶的要求II.甲的做法會損害與其父親購買相同基金的其他投資人的利益III.甲的做法符合忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求W.甲的做法體現(xiàn)了客戶利益優(yōu)先的原則口A.I、I口b.ni、w口I、II、I答案：A解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的父親是甲的客戶，應(yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其父親購買相同基金的其他客戶的利益。關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯誤的是（）。有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險偏好的基金有助于監(jiān)管部門針對不同基金的特點實施統(tǒng)一監(jiān)管有助于基金銷售機構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者有助于基金研究評價機構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評級答案：B口解析：A項，對基金投資者而言，有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資比較與選擇。B項，對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。C項，對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理，并能將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。D項，對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。ETF的建倉期應(yīng)不超過（ ）個月?？贏．1B．3C．2D．6答案：B口解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過3個月。口某基金管理公司的銷售人員，離職后將公司的客戶清單儲存到自己的移動設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考，對該行為，以下表述錯誤的是（）。A．如果該銷售人員向他人泄露了相關(guān)信息，則違反了保守秘密的職業(yè)道德要求B．如果該銷售人員未向他人泄露了相關(guān)信息，則不違反保守秘密的職業(yè)道德要求C．該銷售人員的行為未經(jīng)公司同意，侵害公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求D．即使該銷售人員未向他人泄露該信息，也違反保守秘密的職業(yè)道德要求答案：D解析：如果該銷售人員未向他人泄露或者公開披露這些信息，則不違反保守秘密規(guī)范的要求。但是，因為客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，所以，該銷售人員在離職時未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)（）。A．繳納風(fēng)險抵押金B(yǎng)．獲得注冊所在地人民銀行分支機構(gòu)的批準(zhǔn)C．制定完善的資金清算流程D．具備符合資質(zhì)的投資管理人答案：C解析：申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)同時應(yīng)具備以下條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件?？趯τ谝话汩_放式混合型基金A類基金份額（不收取銷售服務(wù)費），收取的贖回費以及計入基金財產(chǎn)的比例，符合相關(guān)法規(guī)要求的是（）。A．贖回時持有期為20日，收取0.75%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)B．贖回時持有期為4個月，收取0.5%的贖回費，并將贖回費的25%計入基金財產(chǎn)C．贖回時持有期為5日，收取1.20%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)D．贖回時持有期為2個月，收取0.5%的贖回費，并將贖回費的50%計入基金財產(chǎn)答案：A解析：目前對于不收取銷售服務(wù)費的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：①對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；②對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；③對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；④對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。下列關(guān)于基金管理人內(nèi)控機制的四個層次的說法中，錯誤的是（ ）。A．從縱向關(guān)系來看，下級受上級監(jiān)督，上級具有決定權(quán)，不受下級牽制B．經(jīng)過橫向和縱向的核查和制約，能更好地降低風(fēng)險C．基金管理人應(yīng)建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，杜絕中層管理人員串通作案D．從橫向關(guān)系來看，在同一內(nèi)控層次內(nèi)，應(yīng)權(quán)力分配、相互制衡答案：A解析：從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公募基金份額持有人的法定權(quán)利，下列說法錯誤的是（）。A．有權(quán)復(fù)制已公開披露或尚未披露但已編制完成的基金財務(wù)會計賬簿B．有權(quán)對基金服務(wù)機構(gòu)損害其權(quán)益的行為依法起訴，無需經(jīng)基金管理人授權(quán)或同意C．有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的程序與條件，自行召集基金份額持有人大會D．有權(quán)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)答案：A解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。A項，無權(quán)復(fù)制尚未披露的基金信息資料?？阢y行大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在進(jìn)行產(chǎn)品銷售前，先對客戶李先生進(jìn)行風(fēng)險評估，再根據(jù)李先生的投資風(fēng)險承受能力推薦不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，符合基金銷售（）要求。適用性風(fēng)控性持續(xù)性專業(yè)性答案：A解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法；③對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法；④對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，更要做到公正廉潔。在公正廉潔方面，基金人員應(yīng)該做到（ ）。A．不能接受利益相關(guān)方的行賄或進(jìn)行商業(yè)賄賂B．防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失C．應(yīng)該嚴(yán)格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度D．應(yīng)當(dāng)與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同，或其他形式的聘用合同答案：A解析：我國基金職業(yè)道德主要包括：守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密。其中，忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：①忠誠廉潔；②勤勉盡責(zé)。要把忠誠廉潔落實到勤勉盡責(zé)的執(zhí)業(yè)活動中。BD兩項是忠誠方面的要求；C項是勤勉盡責(zé)方面的要求?；鸪霈F(xiàn)巨額贖回情形時，以下表述正確的是（）。A．基金管理人可以根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回B．基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案C．基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，上報中國證監(jiān)會及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)，由監(jiān)管機構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回D． 基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請答案：A解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。①接受全額贖回，當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行；②部分延期贖回，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。下列宣傳推介貨幣基金的行為，不合規(guī)的是（）。A．宣傳材料中不得使用與貨幣基金風(fēng)險收益特征不符的表述B．貨幣基金宣傳材料應(yīng)當(dāng)充分揭示投資風(fēng)險C．某貨幣基金近七日年化收益率5%，基金代銷機構(gòu)宣傳預(yù)期收益高達(dá)5%D．基金管理人將貨幣基金的宣傳材料外包給第三方廣告公司進(jìn)行美工設(shè)計和印刷答案：C解析：基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場基金風(fēng)險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。除基金管理人、基金銷售機構(gòu)外，其他機構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金業(yè)績的，備案文件應(yīng)包括（）。A．代銷機構(gòu)出具的基金業(yè)績復(fù)核函B．基金托管人出具的基金業(yè)績復(fù)核函C．屬地證監(jiān)局出具的基金業(yè)績復(fù)核函D．基金公司出具的基金業(yè)績復(fù)核函答案：B口解析：基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報送的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。某基金份額持有人在開放日贖回某基金10000份基金份額，持有時間為10天，對應(yīng)的贖回費率為0.75%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元，則可得到的贖回金額和贖回手續(xù)費分別為（）。A．10421.25元和78.75元B．9925.56元和74.44元C．10421.84元和78.16元D．9925元和75元答案：A解析：贖回手續(xù)費=贖回總額X贖回費率=1.0500x10000x0.75%=78.75（元），可得贖回金額=贖回總額-贖回手續(xù)費二1.0500x10000-78.75=10421.25（元）?？谀惩顿Y人贖回某開放式混合型基金C類基金份額（收取銷售服務(wù)費）持有期為20日，收取的贖回費為100元，該贖回費計入基金財產(chǎn)的金額為（）。A．50元B．75元C．100元D．25元答案：C解析：對于收取銷售服務(wù)費的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)?；鸨O(jiān)管的基本原則包括（）。I.保障投資人利益原則H.從嚴(yán)監(jiān)管原則in.高效監(jiān)管原則W.依法監(jiān)管原則V.審慎監(jiān)管原則W.公開、公平、公正監(jiān)管原則口a.I、n、n、w、v、*b.i、n、w、v、*i、n、ni、w、*i、ni、w、v、*答案：D解析：基金監(jiān)管的基本原則包括：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列表述錯誤的是（ ）。不得預(yù)測基金的投資業(yè)績不得登載專業(yè)人士的推薦性文字c.不得有選擇性披露重大信息不得和基金招募說明書同時刊登答案：D解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得預(yù)測基金的投資業(yè)績，不得登載單位或者個人的推薦性文字等情形。以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。基金投資預(yù)測說明書基金托管協(xié)議c.基金招募說明書D．基金合同答案：A解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；?中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是（）。A．通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金B(yǎng)．基金投資運作與財產(chǎn)保管相互分離C．各當(dāng)事人按投資業(yè)績參與基金收益的分配D．基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資答案：C解析：c項，基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。關(guān)于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A．避險策略基金與銀行存款相似B．避險策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險C．避險策略基金與金融機構(gòu)同業(yè)存款相似D．避險策略基金能保證最低收益答案：B口解析：避險策略基金應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險，同時說明引入保障機制并不必然確保投資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失，清晰易懂地說明保障機制的具體安排，并舉例說明可能存在本金損失的極端情形。合規(guī)政策內(nèi)容包括（）。.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé).合規(guī)管理部門的權(quán)限.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)W.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施口i、n、ni、Mi、ni、叫n、ni、叫i、n、叫答案：A解析：合規(guī)政策內(nèi)容包括：①合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)。②合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。③合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。④保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。⑤合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。⑥設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則等內(nèi)容?？诨鹉技r，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。A．在基金募集期限屆滿后60天內(nèi)返還投資者已繳納的款項B．按投資者繳納投資款的期限對應(yīng)的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利息C．以基金管理人固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用D．基金管理人擇期再次安排并確保客戶參與到基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中答案：C解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。私募機構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，下列描述正確的是（ ）。A．通過互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進(jìn)行宣傳推介B．向投資者承諾最低收益及預(yù)計收益C．推介基金過往3個月的業(yè)績表現(xiàn)D．雇傭非本機構(gòu)人員進(jìn)行私募基金推介答案：A解析：募集機構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止有以下行為：①公開推介或者變相公開推介，如通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機構(gòu)和銷售機構(gòu)通過設(shè)置特定對象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進(jìn)行宣傳推介的除外。②禁止推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。③禁止允許非本機構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介。④禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)