反洗錢考試（三）

反洗錢考試（三）

1.姓名：

2.工號：

3.《反洗錢法》中列舉的洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪及1．貪污賄賂犯罪；2．金融詐騙犯罪；3．破壞金融管理秩序犯罪；4．破壞國家安全犯罪。()【單選題】

A、1，2，3

B、2，3

C、1，4

D、2，4

4.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級的依據(jù)包括：1．客戶的特點(diǎn)；2．賬戶的屬性；3．地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為政治公眾人士；4．客戶是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))。()【單選題】

A、1，2，3

B、2，3，4

C、1，2，3，4

D、1，3，4

5.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示()的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。【單選題】

1、調(diào)查通知書

2、合法證件

3、工作證件

4、身份證

A、1，2

B、2，3

C、2，4

D、1，3

6.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大于100萬元的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。()【單選題】

A、正確

B、錯(cuò)誤

7.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)構(gòu)建以客戶為基本單位的交易監(jiān)測體系，交易監(jiān)測范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括客戶的交易、企圖進(jìn)行的交易及客戶身份識別的整個(gè)過程。()【單選題】

A、正確

B、錯(cuò)誤

8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。()【單選題】

A、正確

B、錯(cuò)誤

9.非自然人客戶股東或者董事會(huì)成員登記信息，主要包括：董事會(huì)、高級管理層和股東名單、各股東持股數(shù)量以及持股類型(包含相關(guān)的投票權(quán)類型)等。()【單選題】

A、正確

B、錯(cuò)誤

10.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)的需要，針對金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)履行不到位、突出風(fēng)險(xiǎn)事件等重要問題，可以約見金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員或者部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行談話。()【單選題】

A、正確

B、錯(cuò)誤

11.動(dòng)態(tài)管理原則指的是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域釆取強(qiáng)化的反洗錢措施，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的領(lǐng)域釆取簡化的反洗錢措施。()【單選題】

A、正確

B、錯(cuò)誤

12.由于反洗錢內(nèi)控制度要結(jié)合金融機(jī)構(gòu)具體管理和業(yè)務(wù)流程，我國《反洗錢法》對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度沒有作出統(tǒng)一明確的要求。()【單選題】

A、正確

B、錯(cuò)誤

13.金融機(jī)構(gòu)高級管理人員不知曉反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制政策或反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的，人民銀行將在對金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估中進(jìn)行相應(yīng)的扣分。()【單選題】

A、正確

B、錯(cuò)誤

14.對超過保管期限的反洗錢檔案，可不再定期進(jìn)行鑒定。()【單選題】

A、正確

B、錯(cuò)誤

15.客戶身份識別不是我國反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求。()【單選題】

A、正確

B、錯(cuò)誤

16.反洗錢調(diào)查人員，對封存的文件、資料不能進(jìn)行拍照或掃描。()【單選題】

A、正確

B、錯(cuò)誤

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。()【單選題】

A、正確

B、錯(cuò)誤

18.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()年?！締芜x題】

A、1

B、3

C、5

D、10

19.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)()?！締芜x題】

A、保存5年

B、保存10年

C、保存20年

D、按最長期限保存

20.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定依據(jù)的主要法律法規(guī)有：1.《中華人民共和國反洗錢法》2.《中華人民共和國中國人民銀行法》3.《中華人民共和國反恐怖主義法》4.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》。()【單選題】

A、1，2

B、1，3

C、1，2，3

D、1，2，3，4

21.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門在履行反洗錢職責(zé)中獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢現(xiàn)場檢查和行政調(diào)查。()【單選題】

A、對

B、錯(cuò)

22.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。【單選題】

A、5

B、6

C、7

D、8

23.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》(銀發(fā)〔2017〕99號)規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有()年以上金融從業(yè)經(jīng)歷?！締芜x題】

A、3

B、5

C、2

D、4

24.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由()制定?！締芜x題】

A、法制部門

B、公安部門

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

D、司法部門

25.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的()?！締芜x題】

A、檢查通知書

B、協(xié)查通知書

C、調(diào)查通知書

D、查詢通知書

26.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢()?！締芜x題】

A、行政調(diào)查

B、現(xiàn)場檢查

C、反洗錢宣傳

D、刑事調(diào)查

27.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)()，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查?！締芜x題】

A、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的大額交易活動(dòng)

B、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額現(xiàn)金交易活動(dòng)

C、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的異常資金交易活動(dòng)

D、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)

28.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢()，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力?！締芜x題】

A、操作規(guī)程

B、工作指引

C、內(nèi)部控制制度

D、內(nèi)部評估機(jī)制

29.我國首次使用“客戶身份識別”一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中？()【單選題】

A、《中國人民銀行法》

B、《反洗錢法》

C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》

30.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是：()【單選題】

A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識別的唯一做法

B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

31.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的()個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級?！締芜x題】

A、2

B、3

C、5

D、10

32.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是：()【單選題】

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B、客戶身份識別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

33.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯(cuò)誤的是：()【單選題】

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一。

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去。

C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)。

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變。

34.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素：()【單選題】

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

35.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、()等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息?！締芜x題】

A、商務(wù)

B、海關(guān)

C、工商行政管理

D、司法機(jī)關(guān)

36.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展()客戶的身份識別?！締芜x題】

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個(gè)體

37.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有()名受益所有人?！締芜x題】

A、五名

B、一名

C、兩名

D、三名

38.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()的反洗錢崗位，配備()人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持?！締芜x題】

A、專職、專職

B、兼職、兼職

C、專職、兼職

D、兼職、專職

39.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以()為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、()、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求?！締芜x題】

A、客戶科學(xué)

B、客戶單個(gè)介質(zhì)科學(xué)

C、客戶完整

D、客戶單個(gè)介質(zhì)完整

40.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的()?！?/p>