中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試公共基礎科目考試大綱

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試公共基礎科目考試大綱中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試公共基礎科目考試大綱（2010年版）1銀行知識與業(yè)務1.1中國銀行體系概況1.1.1中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織l中央銀行l(wèi)監(jiān)管機構(gòu)l自律組織1.1.2銀行業(yè)金融機構(gòu)l政策性銀行l(wèi)大型商業(yè)銀行l(wèi)中小商業(yè)銀行l(wèi)金融工具l貨幣政策1.3銀行主要業(yè)務1.3.1負債業(yè)務l存款業(yè)務l借款業(yè)務1.3.2資產(chǎn)業(yè)務l貸款業(yè)務l債券投資業(yè)務l現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務1.3.3中間業(yè)務l交易業(yè)務l清算業(yè)務l支付結(jié)算業(yè)務l銀行卡業(yè)務l代理業(yè)務l托管業(yè)務l擔保業(yè)務l承諾業(yè)務l理財業(yè)務l電子銀行業(yè)務1.4銀行管理1.4.1公司治理l公司治理的主體l利益相關者l信息披露1.4.2資本管理l銀行資本的概念與作用l《巴塞爾新資本協(xié)議》l我國監(jiān)管資本的構(gòu)成l銀監(jiān)會的資本干預措施l提高資本充足率的方法1.4.3風險管理l銀行風險的種類l風險管理的發(fā)展歷程l全面風險管理l風險管理流程1.4.4內(nèi)部控制l內(nèi)部控制的目標l內(nèi)部控制的原則l內(nèi)部控制的構(gòu)成要素1.4.5合規(guī)管理l合規(guī)管理的相關概念l合規(guī)管理的目標l合規(guī)管理體系的基本要素l合規(guī)管理部門職責1.4.6金融創(chuàng)新l金融創(chuàng)新概述l金融創(chuàng)新的基本原則l金融創(chuàng)新與客戶利益保護2銀行業(yè)相關法律法規(guī)2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定2.1.1《中國人民銀行法》相關規(guī)定l中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)l(xiāng)中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)l(xiāng)中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)2.1.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關規(guī)定l《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍l《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關監(jiān)督管理措施的規(guī)定2.1.3違反有關法律規(guī)定的法律責任l刑事責任l行政處罰l行政處分l相關的處罰措施2.1.4反洗錢法律制度l洗錢概述l《中華人民共和國反洗錢法》l《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》l《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》l違反反洗錢規(guī)定的法律責任2.2銀行主要業(yè)務法律規(guī)定2.2.1存款業(yè)務法律規(guī)定l存款及其辦理原則l存款業(yè)務的基本法律要求l對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序l存款利率的法律管制l存單糾紛案件的認定與處理l存款合同2.2.2授信業(yè)務法律規(guī)定l授信原則l授信審核l貸款業(yè)務的基本法律要求l貸款合同2.2.3銀行業(yè)務禁止性規(guī)定l商業(yè)銀行向關系人發(fā)放信用貸款的禁止l對商業(yè)銀行存貸業(yè)務中不正當手段的禁止l同業(yè)拆借業(yè)務的禁止2.2.4銀行業(yè)務限制性規(guī)定l對同一借款人貸款的限制l對關系人發(fā)放擔保貸款的限制l對相關金融業(yè)務和直接投資的限制l對結(jié)算業(yè)務的限制2.3民商事法律基本規(guī)定2.3.1民事權(quán)利主體l民事權(quán)利主體的概念l自然人l法人l非法人組織2.3.2民事法律行為和代理l民事法律行為l代理及其種類2.3.3擔保法律制度l擔保法律制度概述l物權(quán)法l抵押l質(zhì)押l保證l留置2.3.4公司法律制度l《公司法》概述l公司設立制度l公司資本制度l公司的組織機構(gòu)l公司終止制度2.3.5票據(jù)法律制度l《票據(jù)法》概述l票據(jù)的功能l票據(jù)行為l票據(jù)權(quán)利l票據(jù)喪失的補救措施2.3.6合同法律制度l合同的概念及特征l合同的訂立l合同的生效l合同的履行l(wèi)違約責任2.4金融犯罪及刑事責任2.4.1金融犯罪概述l金融犯罪的概念l金融犯罪的種類l金融犯罪的構(gòu)成2.4.2破壞金融管理秩序罪l危害貨幣管理罪l破壞銀行管理罪2.4.3金融詐騙罪l集資詐騙罪l貸款詐騙罪l信用證詐騙罪l信用卡詐騙罪l票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪2.4.4銀行業(yè)相關職務犯罪l職務侵占罪l挪用資金罪l非國家工作人員受賄罪l簽訂、履行合同失職被騙罪3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則3.1.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述3.1.1銀行業(yè)從業(yè)基本準則3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定3.2.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶3.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員與同事3.2.3銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)3.2.4銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員3.2.5銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者3.3附則3.3.1懲戒措施3.3.2解釋機構(gòu)3.3.3生效日期3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則3.1.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述3.1.1銀行業(yè)從業(yè)基本準則3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關規(guī)定3.2.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶3.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員與同事3.2.3銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)3.2.4銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員3.2.5銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者3.3附則3.3.1懲戒措施3.3.2解釋機構(gòu)3.3.3生效日期2銀行業(yè)相關法律法規(guī)2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定2.1.1《中國人民銀行法》相關規(guī)定l中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)l(xiāng)中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)l(xiāng)中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)2.1.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關規(guī)定l《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍l《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關監(jiān)督管理措施的規(guī)定2.1.3違反有關法律規(guī)定的法律責任l刑事責任l行政處罰l行政處分l相關的處罰措施2.1.4反洗錢法律制度l洗錢概述l《中華人民共和國反洗錢法》l《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》l《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》l違反反洗錢規(guī)定的法律責任2.2銀行主要業(yè)務法律規(guī)定2.2.1存款業(yè)務法律規(guī)定l存款及其辦理原則l存款業(yè)務的基本法律要求l對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序l存款利率的法律管制l存單糾紛案件的認定與處理l存款合同2.2.2授信業(yè)務法律規(guī)定l授信原則l授信審核l貸款業(yè)務的基本法律要求l貸款合同2.2.3銀行業(yè)務禁止性規(guī)定l商業(yè)銀行向關系人發(fā)放信用貸款的禁止l對商業(yè)銀行存貸業(yè)務中不正當手段的禁止l同業(yè)拆借業(yè)務的禁止2.2.4銀行業(yè)務限制性規(guī)定l對同一借款人貸款的限制l對關系人發(fā)放擔保貸款的限制l對相關金融業(yè)務和直接投資的限制l對結(jié)算業(yè)務的限制2.3民商事法律基本規(guī)定2.3.1民事權(quán)利主體l民事權(quán)利主體的概念l自然人l法人l非法人組織2.3.2民事法律行為和代理l民事法律行為l代理及其種類2.3.3擔保法律制度l擔保法律制度概述l物權(quán)法l抵押l質(zhì)押l保證l留置2.3.4公司法律制度l《公司法》概述l公司設立制度l公司資本制度l公司的組織機構(gòu)l公司終止制度2.3.5票據(jù)法律制度l《票據(jù)法》概述l票據(jù)的功能l票據(jù)行為l票據(jù)權(quán)利l票據(jù)喪失的補救措施2.3.6合同法律制度l合同的概念及特征l合同的訂立l合同的生效l合同的履行l(wèi)違約責任2.4金融犯罪及刑事責任2.4.1金融犯罪概述l金融犯罪的概念l金融犯罪的種類l金融犯罪的構(gòu)成2.4.2破壞金融管理秩序罪l危害貨幣管理罪l破壞銀行管理罪2.4.3金融詐騙罪l集資詐騙罪l貸款詐騙罪l信用證詐騙罪l信用卡詐騙罪l票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪2.4.4銀行業(yè)相關職務犯罪l職務侵占罪l挪用資金罪l非國家工作人員受賄罪l簽訂、履行合同失職被騙罪3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則3.1.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述