證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度模版

xxxxxx證券股份有限公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度第一章總則第一條特制定本制度。第二條層以及全體員工共同參與，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行準(zhǔn)確識(shí)別、審慎評(píng)估、動(dòng)態(tài)監(jiān)控、及時(shí)應(yīng)對(duì)及全程管理。第三條可承受，最終實(shí)現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和發(fā)展目標(biāo)。第四條公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作遵循以下原則：1督和反饋的全過(guò)程。(二)制衡性原則。公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)通過(guò)制度、流程、系統(tǒng)管立于監(jiān)管對(duì)象，客觀獨(dú)立地履行風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)職責(zé)。(三)針對(duì)性原則。公司應(yīng)對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分，對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)采取不同的資源投入和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)高等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)和新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)和管控。(四)適應(yīng)性原則。公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)與公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)與行業(yè)發(fā)展實(shí)際水平相適應(yīng)，以合理的成本和措施實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)第五條崗位。第六條管理的最終責(zé)任，履行以下職責(zé)：2（一）推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)；（二）審議批準(zhǔn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度；（四）審議公司定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；（五）任免、考核首席風(fēng)險(xiǎn)官，確定其薪酬待遇；（六）建立與首席風(fēng)險(xiǎn)官的直接溝通機(jī)制；（七）公司章程規(guī)定的其他風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。負(fù)責(zé)，向董事會(huì)報(bào)告。第七條查董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改。第八條下職責(zé)：（一）制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并適時(shí)調(diào)整；險(xiǎn)管理職能部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)以及其他部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工，建立部門(mén)之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運(yùn)行機(jī)制；事會(huì)的授權(quán)進(jìn)行處理；3險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題并向董事會(huì)報(bào)告；（五）建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系；（六）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制；（七）根據(jù)法律法規(guī)的要求和董事會(huì)授權(quán)的其他風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。用業(yè)務(wù)審核小組等非常設(shè)機(jī)構(gòu)，根據(jù)公司授權(quán)履行在各自的業(yè)務(wù)管理、決策范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管控職責(zé)和義務(wù)。第九條公司任命一名符合法規(guī)要求任職條件的高級(jí)管理人員風(fēng)險(xiǎn)官不得兼任或者分管與其職責(zé)相沖突的職務(wù)或者部門(mén)。行職責(zé)相關(guān)的會(huì)議，調(diào)閱相關(guān)文件資料，獲取必要信息。程序，直接向首席風(fēng)險(xiǎn)官下達(dá)指令或者干涉其工作。及時(shí)地向首席風(fēng)險(xiǎn)官報(bào)告，首席風(fēng)險(xiǎn)官根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)隱患重要程度不同，逐級(jí)向公司經(jīng)營(yíng)管理層、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。第十條公司相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)在首席風(fēng)險(xiǎn)官的領(lǐng)導(dǎo)下推4導(dǎo)和檢查各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第十一條公司應(yīng)當(dāng)配備充足的專(zhuān)業(yè)人員從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作，3應(yīng)不低于2%。當(dāng)不低于公司總部業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)管理部門(mén)同職級(jí)人員的平均水平。第十二條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部、內(nèi)核辦公室、合規(guī)法務(wù)部與管理的情況。活動(dòng)、業(yè)務(wù)開(kāi)展事前和事中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管點(diǎn)或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管項(xiàng)目實(shí)施審核、5到風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)、轉(zhuǎn)移、整合和消除。業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)與合規(guī)事項(xiàng)向首席風(fēng)險(xiǎn)官、合規(guī)總監(jiān)報(bào)告。合規(guī)法務(wù)部負(fù)責(zé)督導(dǎo)和協(xié)助經(jīng)營(yíng)管理層有效管理公司各業(yè)務(wù)法規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)政策開(kāi)發(fā)、合規(guī)審查、合規(guī)范法律風(fēng)險(xiǎn)。性進(jìn)行審查；對(duì)合規(guī)管理、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行審計(jì)評(píng)價(jià)；對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題督促整改落實(shí)并提出處理意見(jiàn)等。第十三條公司其他風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)及其職責(zé)：資金計(jì)劃部在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部等部門(mén)協(xié)助下負(fù)責(zé)公司6及子公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作；請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)予以完成；管理部門(mén)，負(fù)責(zé)公共關(guān)系有關(guān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作；作。責(zé)范圍內(nèi)履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能。第十四條公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)、子公司和高級(jí)管理人高管承擔(dān)相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。第十五條各業(yè)務(wù)部門(mén)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位（由部門(mén)合規(guī)管理崗險(xiǎn)管理人員,在首席風(fēng)險(xiǎn)官與內(nèi)部監(jiān)督檢查部門(mén)的指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度的落實(shí)，監(jiān)督執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，的內(nèi)部控制缺陷及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)反饋，提出整改或完善的意見(jiàn)或建議，7制職能。風(fēng)險(xiǎn)管理人員不得兼任與風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求第十六條根據(jù)監(jiān)管要求并適應(yīng)經(jīng)營(yíng)發(fā)展需求，公司制定并持識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、應(yīng)對(duì)、報(bào)告的方法和流程，并通過(guò)評(píng)估、審計(jì)、檢查和績(jī)效考核等手段保證風(fēng)險(xiǎn)管理制度的貫徹落實(shí)。第十七條公司根據(jù)自身的整體發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險(xiǎn)偏好，制營(yíng)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力相適應(yīng)，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。第十八條公司各風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)共同制定包括風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)限額等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo),并通過(guò)壓力測(cè)試等方法計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估承受能力、指導(dǎo)資源配置。開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管控。第十九條公司建立并完善壓力測(cè)試機(jī)制，及時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行壓力測(cè)試。第二十條公司建立健全授權(quán)管理體系，通過(guò)制度、流程、系8督。應(yīng)對(duì)自身及所屬關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位的授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。第二十一條公司投資管理、信息系統(tǒng)運(yùn)維、清算交收等關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)須建立操作日志,系統(tǒng)運(yùn)行日志，操作留痕等措施，從技術(shù)上確,有據(jù)可查。第二十二條公司將風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)作為公司發(fā)展戰(zhàn)略的組成動(dòng)性充足、業(yè)務(wù)發(fā)展跟管理能力互相匹配。公司構(gòu)建與自身相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、價(jià)值準(zhǔn)則、職業(yè)操守，面營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理文化的氛圍。度和流程。9第二十三條公司對(duì)各全資或控股子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)行垂風(fēng)險(xiǎn)管理的一致性和有效性。各全資或控股子公司應(yīng)當(dāng)任命一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)子公司的任或者分管與其職責(zé)相沖突的職務(wù)或者部門(mén)。第二十四條公司將全面風(fēng)險(xiǎn)管理納入內(nèi)部審計(jì)范疇，對(duì)全面風(fēng)施的落實(shí)情況。第四章風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估第二十五條公司各部門(mén)通過(guò)全面、系統(tǒng)、持續(xù)地收集和分析可能影響實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的內(nèi)外部信息，識(shí)別公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其來(lái)源、程。第二十六條公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的影響程度和發(fā)生可能性等建立風(fēng)險(xiǎn)10險(xiǎn)進(jìn)行總量匯總，審慎評(píng)估公司面臨的總體風(fēng)險(xiǎn)水平。第二十七條公司業(yè)務(wù)部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)建立金融工具估值的具的估值及風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量如果存在分歧，以風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)確認(rèn)的數(shù)值為準(zhǔn)。第二十八條公司可通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值、信用敞口、敏感性分析、壓險(xiǎn)，審慎評(píng)估所選方法或模型的局限性，并采用有效手段進(jìn)行補(bǔ)充。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)會(huì)同相關(guān)部門(mén)定期或不定期對(duì)估值與風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的有效性進(jìn)行檢驗(yàn)和評(píng)價(jià)。第二十九條開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)的部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和子公司應(yīng)當(dāng)充分管理的基本假設(shè)、評(píng)估各主要風(fēng)險(xiǎn)以及壓力情景下的潛在損失。方案應(yīng)包含自身對(duì)于計(jì)劃、方案的風(fēng)險(xiǎn)判斷和采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，行評(píng)估，對(duì)計(jì)劃方案中相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是否充分有效等進(jìn)行分析，并出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。第三十條公司建立創(chuàng)新業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，建立專(zhuān)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。公司上線新的業(yè)務(wù)管理和清算等信息系統(tǒng)，應(yīng)經(jīng)過(guò)事先模擬測(cè)試、演練、驗(yàn)收后方可正式上線。嚴(yán)禁交易、清算等系統(tǒng)未經(jīng)測(cè)試、驗(yàn)收即正式上線使用。第五章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、檢查與應(yīng)對(duì)第三十一條公司建立并逐步完善數(shù)據(jù)治理和質(zhì)量控制機(jī)制。積監(jiān)測(cè)和報(bào)告。公司將數(shù)據(jù)治理納入公司整體信息技術(shù)建設(shè)戰(zhàn)略規(guī)劃，第三十二條公司建立與業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系相適應(yīng)的管理的需要。公司每年應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)管控信息系統(tǒng)專(zhuān)項(xiàng)預(yù)算。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息系統(tǒng)不能監(jiān)控的領(lǐng)域，通過(guò)業(yè)務(wù)部門(mén)及時(shí)報(bào)12風(fēng)險(xiǎn)隱患、不留下風(fēng)險(xiǎn)盲區(qū)。第三十三條公司業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)建立逐日盯市等機(jī)制，準(zhǔn)常情況的報(bào)告路徑和處理辦法。第三十四條公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警結(jié)果，選擇與公司風(fēng)險(xiǎn)偏對(duì)機(jī)制。第三十五條公司建立以?xún)糍Y本和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)點(diǎn)都符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求。第三十六條各經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)及職能部門(mén)應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)各自職責(zé)范圍每月向合規(guī)風(fēng)控部門(mén)全面報(bào)告本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理情況。第三十七條合規(guī)法務(wù)部定期或不定期對(duì)各部門(mén)制度及執(zhí)業(yè)行為13構(gòu)進(jìn)行內(nèi)控審計(jì)、離任審計(jì)或全面審計(jì)。第六章風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置第三十八條公司針對(duì)流動(dòng)性危機(jī)、交易系統(tǒng)事故等重大風(fēng)險(xiǎn)和突發(fā)事件建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制。各相關(guān)部門(mén)應(yīng)根據(jù)各自開(kāi)展業(yè)務(wù)的規(guī)事件建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制，制訂并完善應(yīng)急處置方案。第三十九條各部門(mén)制訂應(yīng)急處置機(jī)制或流程時(shí)需明確應(yīng)急觸發(fā)條件、風(fēng)險(xiǎn)處置的組織體系、措施、方法和程序，并通過(guò)壓力測(cè)試、容：（一）充分、合理設(shè)定應(yīng)急處置的觸發(fā)條件或情景；責(zé)，建立有針對(duì)性的應(yīng)急措施、方法和操作程序；（三）應(yīng)急處置期間的信息溝通途徑和報(bào)告程序；（四）應(yīng)急處置的演練、壓力測(cè)試和持續(xù)改進(jìn)機(jī)制；（五）出現(xiàn)意外突發(fā)事項(xiàng)的原因分析要求與責(zé)任追究機(jī)制。第七章風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與處置第四十條公司在分支機(jī)構(gòu)、子公司、業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部關(guān)信息傳遞與反饋的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。14第四十一條公司建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制，使公司及時(shí)掌握各業(yè)營(yíng)管理部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)和子公司安全穩(wěn)健地持續(xù)經(jīng)營(yíng)。公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告包括定期的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與臨時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告兩的情況進(jìn)行評(píng)估和檢查，并向分管領(lǐng)導(dǎo)與合規(guī)風(fēng)控部門(mén)提交定期報(bào)理部門(mén)提交臨時(shí)報(bào)告。第四十二條風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)、相關(guān)業(yè)務(wù)支持部門(mén)和管理部門(mén)控制。第四十三條風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制，向首項(xiàng)評(píng)估報(bào)告，確保經(jīng)營(yíng)管理層及時(shí)、充分了解公司風(fēng)險(xiǎn)狀況。應(yīng)及時(shí)報(bào)告。第四十四條風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)作存在風(fēng)險(xiǎn)隱患或風(fēng)15定時(shí)間內(nèi)采取措施進(jìn)行整改，并及時(shí)向首席風(fēng)險(xiǎn)官報(bào)告。第八章風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)、考核與問(wèn)責(zé)第四十五條公司對(duì)各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)、子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效對(duì)各業(yè)務(wù)績(jī)效評(píng)估（KPI）的評(píng)分指標(biāo)之一，原則上合規(guī)風(fēng)控指標(biāo)權(quán)重不低于10％。具體考評(píng)辦法由公司另行制定。第四十六條公司各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)、子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)由首席風(fēng)險(xiǎn)官、合規(guī)總監(jiān)會(huì)同內(nèi)部監(jiān)督檢查部門(mén)負(fù)責(zé)組織完成，財(cái)務(wù)、部監(jiān)督檢查部門(mén)的績(jī)效評(píng)價(jià)按公司相關(guān)績(jī)效考核辦法組織完成。第四十七條公