2022-2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識自我檢測試卷B卷附答案

2022-2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識自我檢測試卷B卷附答案

單選題（共85題）1、交易所市場發(fā)行國債實行場外分銷時，國債認購款的支付時間為（）A.辦理過戶的前一交易日B.辦理過戶交易日當(dāng)日C.辦理過戶交易日后一日D.買賣雙方可自由協(xié)商確定【答案】D2、我國證券登記結(jié)算制度包括（）內(nèi)容。A.①③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.②③④⑤【答案】C3、證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是()。A.商業(yè)銀行B.證券經(jīng)營機構(gòu)C.保險公司D.基金公司【答案】B4、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.①②B.②③C.①②④D.①②③④【答案】C5、（）年8月，中國證券業(yè)協(xié)會成立。A.1990B.1991C.1992D.1993【答案】B6、（2019年真題）下列關(guān)于金融市場分類錯誤的是（）。A.按照發(fā)行流通性質(zhì)可以分為發(fā)行市場和流通市場B.按照組織方式可以分為交易所市場和場外交易市場C.按照交易工具分為債權(quán)市場和權(quán)益市場D.按金融資產(chǎn)到期期限劃分可以分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場【答案】D7、對于財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)最高限額限定，下面說法正確的是（）。A.承銷團甲類成員最高限額為當(dāng)期的35%B.承銷團乙類成員最高限額為當(dāng)期的25%C.承銷團甲類成員最高限額為當(dāng)期的30%D.承銷團乙類成員最高限額為當(dāng)期的30%【答案】C8、（）是指證券公司向股東或機構(gòu)投資者定向借入的清償順序在普通債之后的次級債務(wù)，以及證券公司向機構(gòu)投資者發(fā)行的、清償順序在普通債之后的有價證券。次級債務(wù)、次級債券為證券公司同一清償順序的債務(wù)。A.證券公司次級債B.保險公司次級債務(wù)C.證券公司債券D.商業(yè)銀行次級債券【答案】A9、（2019年真題）下列關(guān)于可轉(zhuǎn)債券的表述，錯誤的是（）。A.可轉(zhuǎn)債券包含了普通債券的特質(zhì)B.可轉(zhuǎn)債券可以按約定轉(zhuǎn)換為普通股股票C.可轉(zhuǎn)債券包含了看跌期權(quán)的價值D.可轉(zhuǎn)債券包含了權(quán)益類證券的特征【答案】C10、劃入社保基金的貨幣資產(chǎn)的投資，按成本計算，不符合規(guī)定的是（）。A.銀行存款和國債投資的比例不得低于60％B.企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10％C.證券投資基金、股票投資的比例不得高于40％D.在同一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的50％【答案】A11、以下關(guān)于現(xiàn)代風(fēng)險管理基本理念的說法中，（）是正確的。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】D12、（）屬于分析財務(wù)風(fēng)險需要收集的信息。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C13、我國公司獲得利潤的分配順序為（）。A.①②③④⑤B.③④①②⑤C.④①②③⑤D.③①②⑤④【答案】B14、從全球來看，場外交易的（）占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個衍生品種類.A.匯率互換B.貨幣互換C.利率互換D.信用違約互換【答案】C15、我國證券市場的主板市場包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B16、由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險的承銷方式是（）。A.全額自銷B.全額代銷C.全額直銷D.全額包銷【答案】D17、下列關(guān)于證券發(fā)行市場和證券交易市場關(guān)系的說法中，正確的有()。Ⅰ．證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提Ⅱ．證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行的方式?jīng)Q定著流通市場的規(guī)模和運行Ⅲ．交易市場是發(fā)行市場得以持續(xù)擴大的必要條件Ⅳ．交易市場的價格制約和影響著證券的發(fā)行價格A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D18、債券收益體現(xiàn)為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B19、金融業(yè)區(qū)域內(nèi)短期資金成本的基準(zhǔn)指標(biāo)包括（）。A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③④【答案】A20、《QFII、RQFII辦法》及配套規(guī)則修訂內(nèi)容將QFII、RQFII資格和制度規(guī)則合二為一，為了放寬準(zhǔn)入條件，（）。A.①②④B.①②③④C.①③④D.①②③【答案】B21、根據(jù)我國財政部《地方政府專項債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府）為有一定收益的公益性項目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項目對應(yīng)的（）還本付息的政府債券。A.②④B.②③④C.①③D.①④【答案】C22、與現(xiàn)貨市場投機相比，期貨市場投機的特點有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A23、下列屬于國債銷售價格影響因素的有()A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、III、IVD.I、II【答案】A24、滬深300指數(shù)每半年進行一次調(diào)整，每次調(diào)整的比例不超過（）。A.5％B.10％C.20％D.15％【答案】B25、自2007年11月以來，主要的遠期品種為()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B26、財政部代理發(fā)行地方政府債券，在招標(biāo)結(jié)束后15分鐘內(nèi)，各中標(biāo)承銷團成員應(yīng)通過招標(biāo)系統(tǒng)填制債權(quán)托管申請書，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司選擇托管。逾時未填制的，系統(tǒng)默認全部在（）托管。A.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司【答案】A27、下列關(guān)于證券公司操作風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。A.情景分析是證券公司評估操作風(fēng)險可能造成損失數(shù)據(jù)的來源之一B.保險是證券公司轉(zhuǎn)嫁操作風(fēng)險的主要手段C.根據(jù)損失事件類型可將操作風(fēng)險劃分為八種表現(xiàn)形式D.證券公司可利用資產(chǎn)損失率、案件發(fā)生率、失敗交易數(shù)量等指標(biāo)對操作風(fēng)險進行監(jiān)測及早期預(yù)警【答案】C28、中國證監(jiān)會依法對基金市場參與者的行為進行（）；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會和證券交易所對基金業(yè)實施行業(yè)的（）。A.監(jiān)督管理日常管理B.監(jiān)督管理自律管理C.日常管理監(jiān)督管理D.自律管理日常管理【答案】B29、下列關(guān)于我國證券交易所的說法中，正確的是（）。A.證券交易所在任何情況下都不能調(diào)整交易時間B.交易時間內(nèi)因故停市，交易時間需要順延C.國家法定假日證券交易所無須休市D.國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市【答案】D30、金融市場通過競爭性的價格決定（利率），將貨幣資金配置到生產(chǎn)效率最高的經(jīng)濟主體或部門，使這些部門能夠獲得更多的生產(chǎn)要素，從而提高全社會的產(chǎn)出，使資源的利用效率得到提高。這反映了金融市場重要性的（）。A.促進儲蓄-投資轉(zhuǎn)化B.優(yōu)化資源配置C.反映經(jīng)濟狀態(tài)D.宏觀調(diào)控【答案】B31、基金的主要當(dāng)事人有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、下列各項不屬于集合債券發(fā)行的原則的是（）。A.統(tǒng)一組織B.分別擔(dān)保C.分別負債D.集合發(fā)行【答案】B33、在合格境外機構(gòu)投資者中，對證券公司的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下：經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。A.5B.20C.50D.70【答案】C34、股票最基本的特征為（）。?A.流動性B.收益性C.風(fēng)險性D.參與性【答案】B35、相對于銀行信貸等融資方式，證券市場融資是一種()的融資活動。A.反市場性B.弱市場性C.非市場性D.強市場性【答案】D36、下列按穆迪投資服務(wù)公司的信用等級標(biāo)準(zhǔn)從高到低排列的是()。A.D、CC、AAAB.AAA.A.BBC.AAAB.AAA.A.BBCAa、A.BaD.Caa、Baa、Aaa【答案】C37、我國境內(nèi)將推出（），即在我國境內(nèi)發(fā)行的代表境外或者我國香港特別行政區(qū)證券市場上某種股票的權(quán)益類證券。A.GDRB.IDRC.TDRD.CDR【答案】D38、根據(jù)《證券服務(wù)機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)備案管理規(guī)定》會計事務(wù)所、律師事務(wù)所及從事資產(chǎn)評估、資信評估、財務(wù)顧問、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在簽訂服務(wù)業(yè)務(wù)協(xié)議之日起（）工作日內(nèi)備案。A.5B.7C.10D.15【答案】D39、風(fēng)險管理的流程主要包括()A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、（2021年真題）根據(jù)國債的償還期貨，可以把國債分為（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A41、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照（）的原則，設(shè)計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅳ【答案】B42、證券交易所實行（）的原則。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D43、（2018年真題）如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過（）進行信用評級。A.承銷人B.投資人C.信用增級機構(gòu)D.信用評級機構(gòu)【答案】D44、1954～1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過()辦理。A.商業(yè)部B.財政部C.中國銀行D.中國人民銀行【答案】C45、股票具有以下（）特征。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤【答案】D46、根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系，可以將市場交易的組織形態(tài)分為（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】C47、我國金融市場體系包括（）。A.①②④B.①②③C.②③④D.①③④【答案】A48、以下不屬于中央銀行負債類業(yè)務(wù)的是（）。A.對其他金融性公司債權(quán)B.政府存款C.儲備貨幣D.不計入儲備貨幣的金融公司存款【答案】A49、按照流通與否，國債可分為（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A50、在采用證券經(jīng)紀商場內(nèi)交易員進行申報的情況下，場內(nèi)交易員操作確定客戶撤單的委托指令后，應(yīng)()將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。A.在當(dāng)天交易時間結(jié)束前B.在一個工作日內(nèi)C.立即D.在一個交易日內(nèi)【答案】C51、下面屬于地方債分銷對象的是（）。A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③【答案】D52、為加強對證券服務(wù)機構(gòu)的管理，我國《證券法》授予證券監(jiān)督管理機構(gòu)對證券服務(wù)機構(gòu)的（）。A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】C53、W銀行的財務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財務(wù)報表時，全部負債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下（）情況應(yīng)引起他的特別注意。A.資產(chǎn)負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為15億元B.資產(chǎn)負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元C.資產(chǎn)負債表顯示，存款負債為21億元D.資產(chǎn)負債表顯示，存款負債為25億元【答案】A54、詢價交易方式下，最低交易量為券面總額（）萬元，交易量最小變動單位為券面總額（）萬元。A.1010B.10100C.10010D.100100【答案】A55、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設(shè)置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多在1％～1．5％左右，貨幣市場基金一般不收取認購費，債券型基金的認購費率通常在（）以下。A.2％B.1.5％C.1％D.0.5％【答案】C56、（），是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。A.融資融券業(yè)務(wù)B.股票質(zhì)押業(yè)務(wù)C.債券業(yè)務(wù)D.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)投資業(yè)務(wù)【答案】A57、在證券交易所掛牌交易的品種包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D58、證券經(jīng)紀商在受到客戶委托后，應(yīng)當(dāng)對下列（）內(nèi)容進行審查A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A59、交易債務(wù)工具和優(yōu)先股的市場統(tǒng)稱為（）。A.股票市場B.固定收益市場C.普通股市場D.債務(wù)市場【答案】B60、滬深300股指期貨合約的合約乘數(shù)為（）。A.每點100元B.每點300元C.每點600元D.每點900元【答案】B61、根據(jù)中標(biāo)規(guī)則不同，債券的招標(biāo)發(fā)行可分為()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C62、銀行間債券市場發(fā)行國債分銷時，要完成承銷商和分銷認購人的過戶程序，需要填制債券發(fā)行分銷過戶指令一覽表，以下要滿足分銷過戶指令一覽表要求的是（）。A.僅需要填寫分銷價格和數(shù)量B.需要填寫分銷價格、數(shù)量和加蓋公章C.需要填寫分銷價格和數(shù)量，加蓋公章和預(yù)留印章D.需要填寫分銷價格和數(shù)量；加蓋預(yù)留印章；填寫分銷密押【答案】D63、—般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經(jīng)濟和金融活動，以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。A.消費者信用控制B.存款準(zhǔn)備金制度C.再貼現(xiàn)政策D.公開市場業(yè)務(wù)【答案】A64、保險公司計人附屬資本的次級債金額不得超過凈資產(chǎn)的（）A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】C65、期貨公司開立、變更或者撤銷期貨保證金賬戶的，應(yīng)在（）向其住所地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)和期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)備案。A.當(dāng)日B.第二日C.一周內(nèi)D.一個月內(nèi)【答案】A66、債券與股票的相同點有（）。A.①②B.②③C.①④D.②④【答案】A67、資金盈余單位和資金需求單位直接進行資金融通，并在兩者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這反映了融資的（）。A.不可逆性B.差異性C.直接性D.分散性【答案】C68、下列關(guān)于我國證券公司風(fēng)險管理體系的說法正確的是（）。A.以美國為代表的凈資本監(jiān)管模式，要求流動資產(chǎn)與負債保持在相同的比率上B.我國相關(guān)風(fēng)險控制在一定程度上是以美國為代表的凈資本監(jiān)管模式C.以歐盟為代表的資本充足率監(jiān)管模式，要求具有償付能力的資本保持在風(fēng)險資產(chǎn)的一定比率之上D.當(dāng)前海外證券業(yè)風(fēng)控指標(biāo)主要以凈資產(chǎn)為核心進行監(jiān)管【答案】C69、行權(quán)價格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時間內(nèi)的平均值的期權(quán)，稱之為（）。A.障礙期權(quán)B.百慕大期權(quán)C.任選期權(quán)D.平均期權(quán)【答案】D70、非公開發(fā)行股票向特定對象發(fā)行股票，其特定對象包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D71、目前我國發(fā)行的普通國債有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A72、下面屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點的是（）。A.①④B.①③④C.②③D.②④【答案】B73、可交換公司債券和可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處不包括（）。A.發(fā)行主體不同B.轉(zhuǎn)股對公司股本的影響不同C.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同D.發(fā)行方式不同【答案】D74、作為一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區(qū)別包括（）。A.①②④B.①②③④C.①④D.①③【答案】B75、下列關(guān)于金融互換交易說法正確的是（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A7