基金定投內(nèi)訓(xùn)

基金定投內(nèi)訓(xùn)第1頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一1

什么是基金定投基金定投對客戶的好處2三目錄第2頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一

一、

什么是基金定投基金定投是指開放式基金的定期定額申購 即：投資者委托基金銷售機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)在每月約定時(shí)間從投資者指定的資金賬戶上自動完成約定金額的扣款，自動申購約定基金產(chǎn)品的一種長期投資方式。關(guān)鍵詞：約定時(shí)間+約定金額+約定基金+自動完成第3頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一

一、什么是基金定投二、基金定投對客戶的好處第4頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一

定投優(yōu)點(diǎn)話術(shù)速記超低門檻百元起點(diǎn)自動扣款省心省力平均投資分散風(fēng)險(xiǎn)長期投資復(fù)利獲益紀(jì)律投資避免擇時(shí)第5頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一優(yōu)點(diǎn)1基金凈值上漲時(shí)，購買量自動減少，有效降低持倉成本優(yōu)點(diǎn)2基金凈值下跌時(shí)，購買量自動增加，累積更多基金份額期數(shù)/月每期投資金額基金凈值上漲時(shí)基金凈值下跌時(shí)（單位：元）單位凈值購得份額數(shù)單位凈值購得份額數(shù)1月100011000110002月10001.19090.911113月10001.28330.812504月10001.37690.714295月10001.47140.616676月10001.56670.52000總投資期間總投資金額平均持有成本持有總份額平均持有成本持有總份額6個(gè)月60006000/4893=1.2348936000/4893=0.7184561.平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn)第6頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一2、長期投資，復(fù)利獲益20歲30歲40歲50歲60歲第一桶金、留學(xué)基金子女教育基金環(huán)游世界旅游基金退休養(yǎng)老基金結(jié)婚、買房購車基金第7頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一每月投資500元復(fù)利收益計(jì)算表（單位：元）

年收益率5%8%10%12%15%總投資金額期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值16,0006,140.486,226.056,283.896,342.386,431.34212,00012,594.0712,967.7713,224.6813,488.0013,895.39318,00019,377.8320,269.0520,892.2621,539.8722,559.32424,00026,508.6628,176.3329,362.7430,612.9232,616.01530,00034,004.3236,739.9238,720.1840,836.6544,289.36636,00041,883.4846,014.2849,057.4752,357.0157,839.26742,00050,165.7456,058.4060,477.2265,338.4473,567.36848,00058,871.7566,936.1873,092.7679,966.2591,823.83954,00068,023.1678,716.8287,029.3196,449.22113,015.101060,00077,642.7991,475.24102,425.20115,022.65137,612.971590,000133,646.59173,022.42207,239.63249,796.09334,262.7420120,000205,519.55294,515.13379,691.75494,638.58748,639.4625150,000297,758.34475,520.54663,428.76939,443.101,621,806.3530180,000416,133.79745,190.661,130,263.81,747,518.023,461,727.35第8頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一復(fù)利的魅力——定期定投第9頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一

投資風(fēng)險(xiǎn)之最低點(diǎn)

樂觀興奮

熱血沸騰

忘我境界

憂慮

拒絕承認(rèn)

害怕

沮喪

驚慌

投降

意志消沉

心情低落

希望

松一口氣

樂觀

投資風(fēng)險(xiǎn)之最高點(diǎn)

噢,我對這項(xiàng)投資滿意極了

“也許我不應(yīng)該繼續(xù)停留在市場中”

“短暫下跌

我是長期投資者”

3、紀(jì)律投資，避免擇時(shí)第10頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一3.1基金定投與單筆投資的比較基金凈值由1.0元上升至1.3元。

每期投資額=10000投資期=25購入單位總數(shù)=218750平均成本價(jià)

=1.143定投回報(bào)

=28.43萬

（13.72%）單筆投資回報(bào)=32.00萬（28.5%）定投的回報(bào)率低于單筆投資市場單邊上漲0.50.60.70.80.91.01.11.21.31.41.51471013161922240.70.80.91.01.1基金凈值獲得份額（萬份）基金份額凈值每期獲得份額第11頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一市場單邊下跌每期投資額=10000投資期=25購入單位總數(shù)=170564平均成本價(jià)=1.4494定投回報(bào)

=22.06萬（-11.75%）單筆投資回報(bào)=20.00萬（-20.00%）定投的回報(bào)率高于單筆投資基金凈值由1.6元下跌至1.3元。

0.70.80.91.01.11.21.31.41.51.61.71471013161922240.50.60.70.80.9基金凈值獲得份額（萬份）基金份額凈值每期獲得份額3.2基金定投與單筆投資的比較第12頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一市場先跌后漲基金凈值由1.60元先跌至1.24元再回升至1.60元。0.60.81.01.21.41.61.80.60.70.8基金凈值獲得份額（萬份）基金份額凈值每期獲得份額定投的回報(bào)率大大高于單筆投資每期投資額=10000投資期=25購入單位總數(shù)=173548平均成本價(jià)=1.4272定投回報(bào)

=27.6萬（10.25%）單筆投資回報(bào)=24.6萬（-1.5%）3.3基金定投與單筆投資的比較第13頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一每期投資額

=10000投資期=25購入單位總數(shù)=

276685平均成本價(jià)=0.89定投回報(bào)=27.7萬（10.8%）單筆投資回報(bào)=20.5萬（-18%）基金凈值獲得份額（萬份）00.40.60.81.01.21.414710131619222500.51.0基金份額凈值每期獲得份額市場頻繁波動3.4基金定投與單筆投資的比較定投的回報(bào)率可能高于單筆投資基金凈值由1.2元波動跌至1.0元。第14頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一當(dāng)市場單邊上漲，定投的回報(bào)率比一次性投資差。當(dāng)市場單邊下跌，定投的回報(bào)率一定比一次性投資好。當(dāng)市場先跌后升，定投的回報(bào)率大大高于一次性投資。當(dāng)市場頻繁波動，定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。結(jié)論：中國股市屬于波動程度較高的市場，出現(xiàn)一路上漲的情況比較少見，因此定投的表現(xiàn)空間非常大！基金定投與單筆投資的比較第15頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一忙于工作的上班族自動投資省心省力不善理財(cái)?shù)脑鹿庾遄月赏顿Y學(xué)習(xí)理財(cái)有養(yǎng)老、子女教育等需求的幸福家庭長期儲備復(fù)利獲益把握不住市場的投資者分散投資獲得收益基金定投“特別”適合哪些客戶？第16頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一適合基金定投的客戶特征①沒有大筆閑置資金在手；②有定期收入來源；③有中長期財(cái)務(wù)需求；④沒有時(shí)間投資理財(cái)；⑤不太喜歡風(fēng)險(xiǎn)的人；⑥愿意投資但無法把握投資時(shí)點(diǎn)的人；⑦工作好幾年，積蓄依舊少的人?；鸲ㄍ丁疤貏e”適合哪些客戶？第17頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一基金定投——操作篇第18頁，共25頁，2023年，2月20日，星期一交易委托：網(wǎng)上交易