同惠定向合同

編編：同信-寧波銀行-DX-20215同信同惠15定向資產(chǎn)理合同委托人：**銀行理人：同信有限責(zé)任托人：寧波銀行股份目錄 2一、合同當(dāng)事人 3二、釋義 4三、聲明與承諾 6四、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) 8五、委托資產(chǎn)專用賬戶的開(kāi)立與理 12六、委托資產(chǎn) 14七、政策及變更 17八、主辦人的指定與變更 18九、資金劃撥指的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行 19十、交易及交收清算安排 22十一、越權(quán)交易處理 23十二、委托資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算 24十三、資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的費(fèi)用與稅收 25十四、義務(wù) 27十五、資產(chǎn)理合同的生效、變更與終止 28十六、 30十七、違約責(zé)任 31十八、法律適用與爭(zhēng)議的處理 32十九、其他事項(xiàng) 33為定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的運(yùn)作明確定向資產(chǎn)理合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)根據(jù)?合同法?、?客戶資產(chǎn)理業(yè)務(wù)理?證監(jiān)會(huì)第87〕、?定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)施行細(xì)那么?證監(jiān)會(huì)[2021]30以下簡(jiǎn)稱?施行細(xì)那么?〕、?客戶資產(chǎn)理業(yè)務(wù)?中證協(xié)發(fā)[2021]206以下簡(jiǎn)稱??〕等法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定委托人、理人和托人三方在平等自愿、老實(shí)信譽(yù)原那么的根底上訂立本合同。訂立本資產(chǎn)理合同的原那么是平等自愿、老實(shí)信譽(yù)、充分保護(hù)本合同各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。委托人保證委托資產(chǎn)的來(lái)源及用途合法并在簽訂本合同前已經(jīng)簽署了風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)及客戶風(fēng)險(xiǎn)承受才能調(diào)查表委托人閱知本合同全文理解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。理人承諾以老實(shí)守信、審慎盡責(zé)的原那么理和運(yùn)用委托資產(chǎn)但不保證委托資產(chǎn)一定盈利也不保證最低收益。理人對(duì)委托資產(chǎn)將來(lái)的收益僅供委托人參考不構(gòu)成理人保證委托資產(chǎn)本金不受損失或獲得最低收益的承諾。托人承諾以老實(shí)守信、審慎盡責(zé)的原那么履行托職責(zé)保護(hù)委托資產(chǎn)的平安但不保證委托資產(chǎn)本金不受損失或獲得最低收益。

一、合同當(dāng)事人委托人或〕：***銀行股份注冊(cè)：辦公：法定代表人：聯(lián)絡(luò)人：鄒泉輝聯(lián)絡(luò)：碼：理人：同信有限責(zé)任注冊(cè)：自治區(qū)拉薩北京中路101辦公：上海閘北區(qū)永和路118弄24樓法定代表人：賈紹君聯(lián)絡(luò)人：馬俊聯(lián)絡(luò)：：托人：寧波銀行股份注冊(cè)：中國(guó)浙江寧波鄞州區(qū)寧南南路700辦公：中國(guó)浙江寧波鄞州區(qū)寧南南路700寧波銀行大廈21樓法定代表人：陸華裕聯(lián)絡(luò)人：王世卓聯(lián)絡(luò)：0574-103213

二、釋義在本合同中除上下文另有規(guī)定外以下用語(yǔ)應(yīng)當(dāng)具有如下含義：?理?指2021年10月18日中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布并于公布之日起施行的?客戶資產(chǎn)理業(yè)務(wù)理?。?施行細(xì)那么?指2021年10月18日中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布并于公布之日起施行的?定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)施行細(xì)那么?證監(jiān)會(huì)[2021]30〕。元指人民幣元。中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)指中國(guó)監(jiān)視理睬。定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)理人、理人指同信有限責(zé)任定向資產(chǎn)理合同當(dāng)事人、合同當(dāng)事人指受定向資產(chǎn)理合同約束根據(jù)合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的理人、托人和委托人。本合同委托人、理人和托人簽署的本定向資產(chǎn)理合同及其附件以及對(duì)該合同及附件做出的任何有效補(bǔ)充及變更。工作日、交易日指上海交易所和深圳交易所的正常交易日。資產(chǎn)委托起始日指委托人和托人雙方確認(rèn)簽收?委托資產(chǎn)起始運(yùn)作書(shū)?的當(dāng)日假設(shè)非同日簽收那么以最后一方簽收日的當(dāng)日為資產(chǎn)委托起始日。資產(chǎn)委托到日指合同約定的委托限屆滿之日；委托限提早屆滿的合同終止日為資產(chǎn)委托到日。委托資產(chǎn)專用賬戶指為實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)理目的理人用以為委托人提供資產(chǎn)理效勞的賬戶包括但不限于托專戶及其他專用賬戶。托帳戶專戶〕指專門(mén)為定向資產(chǎn)理方案開(kāi)立保委托資產(chǎn)中的現(xiàn)金資產(chǎn)的賬戶。其他專用賬戶指以委托人名義開(kāi)立用于本合同項(xiàng)下定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)中買(mǎi)賣(mài)交易所以外交易品種的賬戶。委托資金指根據(jù)本合同委托人首次交付給理人的資金以及追加的資金。委托資產(chǎn)指委托人交付給理人理、運(yùn)用的資金理人因該委托資金的理、運(yùn)用、處分或者其他情形而獲得的財(cái)產(chǎn)也歸入委托財(cái)產(chǎn)。第i委托資金指委托人合法擁有的根據(jù)本合同約定在不同日交付給理人的每一筆單獨(dú)運(yùn)用及核算的資金。第i委托資產(chǎn)指委托人交付給理人理、運(yùn)用的第i委托資金理人因第i委托資金的理、運(yùn)用、處分或者其他情形而獲得的財(cái)產(chǎn)也歸入第i委托財(cái)產(chǎn)。每委托財(cái)產(chǎn)均核算。收益指理人理、運(yùn)用和處分委托財(cái)產(chǎn)獲得的收益。凈收益指理人理、運(yùn)用和處分委托財(cái)產(chǎn)獲得的收益在扣除理費(fèi)用、應(yīng)繳納的稅費(fèi)及對(duì)第三人的負(fù)債后的剩余部分可向委托人分配的收益。第i收益指理人理、運(yùn)用和處分第i委托財(cái)產(chǎn)獲得的收益。第i凈收益指理人理、運(yùn)用和處分第i委托財(cái)產(chǎn)獲得的收益在扣除理費(fèi)用、應(yīng)繳納的稅費(fèi)及對(duì)第三人的負(fù)債后的剩余部分可向委托人分配的收益。不可抗力不能預(yù)見(jiàn)、不能防止并不能抑制的致使合同不能按完全履行或不能履行的客觀情況。不可抗力包括但不限于以下情況：1、自然力量引起的事故如水災(zāi)、火災(zāi)、、等；2、的行動(dòng)如公布禁、調(diào)整法律、法規(guī)、制度或征用/沒(méi)收等；3、社會(huì)異常事故如戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工等；4、突發(fā)停電或其他突發(fā)；5、銀行清算系統(tǒng)故障交易所交易平臺(tái)非正常暫?；蛲ｎD交易理人、托人交易系統(tǒng)和通信線路癱瘓、故障等。資產(chǎn)或者資金、本金〕平安是指委托資產(chǎn)不被違規(guī)地挪用在本合同下平安不具有理人保證委托資產(chǎn)不受損失或者獲得最低收益的含義。對(duì)本合同附件或者補(bǔ)充協(xié)議中其他類似約定的理解均以此為準(zhǔn)。

三、聲明與承諾一〕委托人的聲明與保證1、委托人具有合法的參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的資格不存在法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定制止或限制參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的情形；2、委托人保證以身份參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)保證提供給理人、托人的信息和資料均、準(zhǔn)確、完好、合法。如發(fā)生變更應(yīng)當(dāng)及時(shí)書(shū)面告知理人及托人；3、委托人為個(gè)人客戶時(shí)適用〕委托人保證委托資產(chǎn)的來(lái)源和用途合法本合同項(xiàng)下定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的委托資金均為本人自有資金不存在籌集的別人資金參與本定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的情況；4、委托人為機(jī)構(gòu)客戶時(shí)適用〕委托人保證委托資產(chǎn)的來(lái)源和用途合法假設(shè)委托資產(chǎn)為籌集資金的委托人應(yīng)主動(dòng)向理人聲明并提供合法籌集的證明委托人不提供證明的理人有權(quán)回絕為其定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)委托人保證其在本合同項(xiàng)下所作出的委托本身及本定向合同項(xiàng)下的內(nèi)容不違犯委托人與資金提供方簽訂的任何合同。假設(shè)因委托人作出的委托及其內(nèi)容直接或者間接引起委托人與資金提供方發(fā)生糾紛或者引起監(jiān)機(jī)構(gòu)的任何監(jiān)措施均由委托人負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決與理人無(wú)關(guān)；5、委托人簽署和履行本合同系其意思表示已經(jīng)按照其章程或者其它理的要求獲得合法、有效的受姑且不會(huì)違犯對(duì)其有約束力的任何合同和其他法律；委托人已經(jīng)或?qū)?huì)獲得簽訂和履行本合同所需的一切有關(guān)批準(zhǔn)、容許、備案或者登記；6、委托人聲明已聽(tīng)取了理人指定的專人對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么和本合同的講解已充分理解本合同已清楚認(rèn)知委托資產(chǎn)所存在的風(fēng)險(xiǎn)、理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)以及所品種的風(fēng)險(xiǎn)收益特征已簽署了理人制作的風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)并承諾自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損失；7、委托人成認(rèn)理人、托人未對(duì)委托資產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保本合同約定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)僅是目的而不是理人或托人的保證；8、委托人不是理人的董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶。二〕理人的聲明與承諾1、理人是依法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)具有從事客戶資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的監(jiān)容許2021〕1292?核準(zhǔn)同信有限責(zé)任資產(chǎn)理業(yè)務(wù)和咨詢業(yè)務(wù)資格的?、浙證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2021]77?同意同信有限責(zé)任開(kāi)展定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的?〕；2、理人保證遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定遵循公平、公正原那么；老實(shí)守信審慎盡責(zé)；堅(jiān)持公平交易防止利益沖突制止利益輸送保護(hù)客戶合法權(quán)益；3、理人已按照有關(guān)規(guī)那么理解委托人身份和委托資金來(lái)源指定專人向委托人披露業(yè)務(wù)資格、講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么和合同內(nèi)容提示委托人閱讀并簽署風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)并已通過(guò)理解委托人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知才能和承受才能對(duì)委托人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)展了充分評(píng)估；4、理人保證所提供的資料和信息、準(zhǔn)確、完好、合法；5、理人聲明不以任何方式對(duì)委托人資產(chǎn)本金不受損失或獲得最低收益作出承諾；6、理人如承受其股東以及其他與理人具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的自然人、法人或者組織為定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)客戶的理人應(yīng)當(dāng)按照理人的有關(guān)制度規(guī)定對(duì)上述客戶的賬戶進(jìn)展監(jiān)控并對(duì)客戶身份、合同編、委托資產(chǎn)凈值、委托限、累計(jì)收益率等信息進(jìn)展集中保。三〕托人的聲明與保證1、托人具有合法的從事資產(chǎn)托業(yè)務(wù)的資格；2、托人承諾老實(shí)守信、審慎盡責(zé)地履行平安保委托人委托資產(chǎn)、資金收付事項(xiàng)、監(jiān)視理人行為等職責(zé)；3、托人保證根據(jù)本合同所提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及、準(zhǔn)確、完好、合法。如該數(shù)據(jù)、是根據(jù)從理人、委托人或第三方處獲得的數(shù)據(jù)而編制的那么托人保證編制過(guò)程的完好、、合法沒(méi)有任何重大遺漏或誤導(dǎo)。

四、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)一〕委托人的權(quán)利和義務(wù)1、委托人的權(quán)利1〕按照本合同的規(guī)定追加或提取委托資產(chǎn)獲得委托資產(chǎn)的收益和清算后的剩余資產(chǎn)包括但不限于利息、收益等；2〕根據(jù)合同約定的時(shí)間和方式查詢委托資產(chǎn)的資產(chǎn)配置、價(jià)值變動(dòng)、交易記錄等相關(guān)信息；監(jiān)視委托資產(chǎn)的理和托情況；3〕根據(jù)合同約定的時(shí)間和方式從理人處獲取定向資產(chǎn)理相關(guān)業(yè)務(wù)、從托人處獲取委托資產(chǎn)托相關(guān)業(yè)務(wù)；4〕享有委托資產(chǎn)所產(chǎn)生的權(quán)利并可書(shū)面授權(quán)理人代為行使部分因委托資產(chǎn)于所產(chǎn)生的權(quán)利；5〕有關(guān)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。2、委托人的義務(wù)1〕在向理人、托人提供的各種資料、信息發(fā)生變更時(shí)委托人應(yīng)于相關(guān)變更發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面理人、托人；2〕及時(shí)、足額地向理人、托人交付委托資產(chǎn)；3〕授權(quán)并協(xié)助托人托賬戶的開(kāi)立、使用、轉(zhuǎn)換和注銷(xiāo)等手續(xù)并不得將前述賬戶以出租、出借、轉(zhuǎn)讓或者其他方式提供給別人使用；4〕根據(jù)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及合同約定承擔(dān)相應(yīng)的稅費(fèi)并按時(shí)、足額支付理費(fèi)、托費(fèi)并承擔(dān)因委托資產(chǎn)合規(guī)運(yùn)作產(chǎn)生的其他合理費(fèi)用；5〕及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向理人告知其目的、偏好、限制和風(fēng)險(xiǎn)承受才能等根本情況保守商業(yè)機(jī)不得委托資產(chǎn)方案、意向等；6〕不得違犯本合同的規(guī)定干預(yù)理人的行為；7〕委托人交付的委托資產(chǎn)凈值不得低于人民幣壹佰萬(wàn)元；8〕委托人自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)委托人有義務(wù)對(duì)本定向方案可能的票據(jù)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)的票據(jù)的合法性進(jìn)展核驗(yàn)對(duì)出票人、付款人及其擔(dān)保人的資信等狀況做好相應(yīng)的盡職調(diào)查。委托人有義務(wù)對(duì)本定向方案可能的信托方案、信托受益憑證對(duì)應(yīng)的資金用途、目的和當(dāng)事人的資信等狀況做好相應(yīng)的盡職調(diào)查。委托人有義務(wù)對(duì)本定向方案可能進(jìn)展的委托貸款對(duì)應(yīng)的資金用途、目的和當(dāng)事人的資信、擔(dān)保物的價(jià)值、合法性、性等狀況做好相應(yīng)的盡職調(diào)查；9〕假設(shè)票據(jù)資產(chǎn)、信托方案等品種的付款義務(wù)人未能按照相關(guān)約定及時(shí)給委托資產(chǎn)各個(gè)相應(yīng)賬戶付款委托人應(yīng)負(fù)責(zé)通過(guò)協(xié)商、仲裁、訴訟等方式予以解決理人不承擔(dān)任何責(zé)任費(fèi)用由委托資產(chǎn)承擔(dān)；10〕有關(guān)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。二〕理人的權(quán)利和義務(wù)1、理人的權(quán)利1〕自本合同生效之日起按照本合同的規(guī)定對(duì)委托資產(chǎn)進(jìn)展運(yùn)作及理；2〕根據(jù)合同約定及時(shí)、足額收取理費(fèi)；3〕按照有關(guān)規(guī)定要求委托人提供與其身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、經(jīng)歷、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受才能和偏好等相關(guān)的信息和資料；4〕根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定監(jiān)視托人對(duì)于托人違犯本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為對(duì)委托資產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的應(yīng)及時(shí)采取措施制止同時(shí)委托人并理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國(guó)業(yè)協(xié)會(huì)；5〕經(jīng)委托人授權(quán)代理委托人行使部分因委托資產(chǎn)于所產(chǎn)生的權(quán)利；6〕經(jīng)委托人事先書(shū)面同意將委托資產(chǎn)于理人及與理人有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的發(fā)行的；7〕有關(guān)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。2、理人的義務(wù)1〕本合同備案及監(jiān)機(jī)構(gòu)要求的其他手續(xù)；2〕自本合同生效之日起以老實(shí)信譽(yù)、審慎盡責(zé)的原那么理和運(yùn)用委托資產(chǎn)；3〕裝備具有專業(yè)才能的人員進(jìn)展分析、決策以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式理和運(yùn)作委托資產(chǎn)委托人向理人發(fā)出指或書(shū)等明確詳細(xì)標(biāo)的的事項(xiàng)除外。4〕應(yīng)當(dāng)為每個(gè)委托人建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬按照?會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引?的相關(guān)規(guī)那么進(jìn)展會(huì)計(jì)核算與托人定對(duì)賬及時(shí)準(zhǔn)確委托資產(chǎn)的清算交收；5〕根據(jù)合同約定的時(shí)間和方式向委托人提供對(duì)賬單等資料說(shuō)明內(nèi)委托資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)、交易記錄等情況；6〕發(fā)生可能影響委托人利益的重大事項(xiàng)時(shí)應(yīng)提早或在上述重大事項(xiàng)發(fā)生后3個(gè)工作日告知委托人；7〕按照合同約定的時(shí)間和方式為委托人提供委托資產(chǎn)運(yùn)作情況的查詢效勞；8〕建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制、與稽核、財(cái)務(wù)理事理等制度保證所理的委托資產(chǎn)與自有資產(chǎn)互相不同的委托人的委托資產(chǎn)互相對(duì)所理的不同財(cái)產(chǎn)分別理、分別記賬進(jìn)展；9〕除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外不得利用委托資產(chǎn)為理人及任何第三人謀取利益未經(jīng)委托人事前書(shū)面同意不得委托第三人運(yùn)作委托資產(chǎn)；10〕根據(jù)法律法規(guī)及本合同承受委托人和托人的監(jiān)視；11〕按照?理?、?施行細(xì)那么?和本合同的規(guī)定編制年度對(duì)內(nèi)委托資產(chǎn)的運(yùn)作等情況做出說(shuō)明并報(bào)中國(guó)業(yè)協(xié)會(huì)備案同時(shí)抄送理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。12〕保守商業(yè)機(jī)不得委托資產(chǎn)方案、意向等；13〕保存委托資產(chǎn)理業(yè)務(wù)活動(dòng)的全部會(huì)計(jì)資料定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)活動(dòng)的合同、委托人資料交易記錄等、資料和數(shù)據(jù)20年以上；14〕公平對(duì)待所理的不同財(cái)產(chǎn)不得從事任何有損委托資產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；15〕本合同終止時(shí)及時(shí)將委托資產(chǎn)清算后的剩余資產(chǎn)返還給委托人；16〕有關(guān)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。三〕托人的權(quán)利和義務(wù)1、托人的權(quán)利1〕按照本合同約定依法保委托資產(chǎn)；2〕按照本合同約定及時(shí)、足額獲得資產(chǎn)托費(fèi)；3〕有關(guān)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。2、托人的義務(wù)1〕平安保委托資產(chǎn)、資金收付事項(xiàng)非依法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定或合同約定不得擅自動(dòng)用或處分托資產(chǎn)但托人不負(fù)責(zé)保其他處于托人實(shí)際控制之外賬戶中的資產(chǎn)；2〕按照法律法規(guī)及本合同的約定監(jiān)視理人行為發(fā)現(xiàn)理人違犯法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定的或違犯合同約定的應(yīng)當(dāng)立即要求理人改正；理人不改正或造成委托人委托資產(chǎn)損失的應(yīng)及時(shí)委托人并理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國(guó)業(yè)協(xié)會(huì)；3〕設(shè)立專門(mén)的資產(chǎn)托部門(mén)具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所裝備足夠的、合格的熟悉資產(chǎn)托業(yè)務(wù)的專職人員負(fù)責(zé)委托資產(chǎn)托事宜；4〕按規(guī)定開(kāi)設(shè)委托資產(chǎn)的托賬戶；對(duì)委托人委托的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶確保委托資產(chǎn)的完好與；5〕按照本合同約定根據(jù)理人的資金劃撥指及時(shí)清算、交割事宜；6〕妥善保與委托資產(chǎn)有關(guān)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、憑證、合同等資料；7〕按照本合同約定的時(shí)間和方式為委托人提供委托資產(chǎn)運(yùn)作情況的查詢效勞；8〕編制委托資產(chǎn)年度托；9〕除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外不得利用委托資產(chǎn)為托人及任何第三人謀取利益未經(jīng)委托人同意不得委托第三人托委托資產(chǎn)；10〕公平對(duì)待所托的不同財(cái)產(chǎn)不得從事任何有損委托資產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)；11〕有關(guān)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。

五、委托資產(chǎn)專用賬戶的開(kāi)立與理一〕委托資產(chǎn)專用賬戶的開(kāi)立1、托賬戶托賬戶是指理人、托人、委托人為履行本合同以該定向資產(chǎn)理方案的名義在托人營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)單獨(dú)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶并開(kāi)通網(wǎng)上銀行。銀行結(jié)算賬戶作為本合同項(xiàng)下定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的托賬戶由托人理。委托資產(chǎn)托間托賬戶的一切貨幣收支活動(dòng)包括但不限于、支付費(fèi)用、資產(chǎn)劃撥、追加資產(chǎn)和提取資產(chǎn)等均需通過(guò)該賬戶進(jìn)展。托賬戶的開(kāi)立和使用僅限于滿足開(kāi)展定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的需要。理人和托人不得假借委托人的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶。除法律法規(guī)另有規(guī)定外理人、托人雙方均不得采取使得該賬戶無(wú)效的任何行為。2、銀行存款賬戶如有〕委托資產(chǎn)定存款理人應(yīng)與存款機(jī)構(gòu)簽訂定存款協(xié)議該協(xié)議作為劃款指附件該協(xié)議中必須有如下明確條款：“存款證實(shí)書(shū)不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書(shū)；本息到歸還或提早支取的所有款項(xiàng)必須劃至托賬戶明確戶名、行、賬等〕不得劃入其他任何賬戶〞。如定存款協(xié)議中未表達(dá)前述條款托人有權(quán)回絕定存款的劃款指。3、銀行間債券賬戶的開(kāi)設(shè)和理如有〕1〕本合同生效后托人負(fù)責(zé)以“理人-托人-資產(chǎn)理方案〞名義以實(shí)際名為準(zhǔn)〕在國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任和銀行間清算所股份開(kāi)設(shè)銀行間債券債券托賬戶并代表委托資產(chǎn)進(jìn)展債券和資金的清算。理人應(yīng)當(dāng)予以配合并提供相關(guān)資料。在上述手續(xù)完畢之后由托人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行進(jìn)展報(bào)備。2〕理人和托人共同代表本合同項(xiàng)下定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)簽訂全國(guó)銀行間債券回購(gòu)主協(xié)議。4、式賬戶如有〕理人負(fù)責(zé)以委托人的名義在理開(kāi)設(shè)式賬戶以下簡(jiǎn)稱“賬戶〞〕用于在場(chǎng)外進(jìn)展式的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回。委托人應(yīng)配合理人開(kāi)立賬戶事宜并提供所需的相關(guān)資料。理人為委托人開(kāi)立賬戶時(shí)應(yīng)將托賬戶作為該賬戶贖回款指定收款賬戶。賬戶的開(kāi)立和使用僅限于滿足開(kāi)展定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的需要。理人、托人雙方不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓委托人的賬戶亦不得使用委托人的賬戶進(jìn)展本定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。除法律法規(guī)另有規(guī)定外雙方均不得采取使得該賬戶無(wú)效的任何行為。理人需及時(shí)將賬戶信息賬、查詢碼等〕以件形式提交給托人。托人有權(quán)隨時(shí)向理人及理人查詢?cè)撡~戶資料。賬戶的資料復(fù)印件〕由理人加蓋業(yè)務(wù)章后交付托人留存。5、除上述2、3、4以外的其他專用賬戶如有〕委托資產(chǎn)于符合法律法規(guī)規(guī)定和定向資產(chǎn)理合同約定的其他品種時(shí)理人應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定開(kāi)立相關(guān)賬戶并負(fù)責(zé)理賬戶必要時(shí)委托人提供協(xié)助賬戶開(kāi)立后理人應(yīng)及時(shí)將賬戶資料復(fù)印件加蓋經(jīng)預(yù)留的理人業(yè)務(wù)章后交付托人留存。此賬戶的開(kāi)立和理應(yīng)符合法律法規(guī)的規(guī)定并且僅限于滿足開(kāi)展本定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的需要。如委托人已經(jīng)開(kāi)立了相關(guān)賬戶委托人應(yīng)根據(jù)本合同項(xiàng)下定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的需要將該賬戶交由理人用于本合同項(xiàng)下定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)。二〕委托資產(chǎn)專用賬戶的理1、委托資產(chǎn)專用賬戶內(nèi)的資產(chǎn)歸委托人所有理人、托人通過(guò)委托資產(chǎn)專用賬戶為委托人提供資產(chǎn)理效勞對(duì)委托資產(chǎn)核算、分賬理并保證委托資產(chǎn)與理人、托人的自有資產(chǎn)、其他客戶資產(chǎn)互相。2、托賬戶的開(kāi)立和理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。3、托賬戶預(yù)留印鑒為專用1枚以及托人監(jiān)1枚。專用和托人的監(jiān)均由托人自行保。

六、委托資產(chǎn)一〕委托資產(chǎn)的種類、數(shù)量、金額1、委托資產(chǎn)的初始形態(tài)為現(xiàn)金資產(chǎn)詳細(xì)金額見(jiàn)?委托資產(chǎn)起始運(yùn)作書(shū)?。委托資產(chǎn)的金額不得低于100萬(wàn)元人民幣。2、委托資產(chǎn)的初始委托金額為委托資產(chǎn)在資產(chǎn)委托起始日的總價(jià)值。3、在委托限內(nèi)委托人可以按照本合同的約定追加或提取委托資產(chǎn)追加或提取委托資產(chǎn)后的委托金額按照本合同約定計(jì)算。二〕委托資產(chǎn)的交付時(shí)間及交付方式1、委托人簽署?風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)?等業(yè)務(wù)和委托資產(chǎn)專用賬戶開(kāi)立后十個(gè)工作日內(nèi)理人應(yīng)將以下資料加蓋業(yè)務(wù)章后交付托人留存。1〕委托人明：復(fù)印件或企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；2〕銀行結(jié)算賬戶的資料復(fù)印件；3〕專用清算賬戶及資金劃撥專用賬戶見(jiàn)合同附件包括但不限于托賬戶、托費(fèi)收入賬戶、理人費(fèi)用收入賬戶等〕。2、委托人應(yīng)當(dāng)在委托資產(chǎn)專用賬戶開(kāi)立后十個(gè)工作日內(nèi)將委托資產(chǎn)中的現(xiàn)金資產(chǎn)足額劃撥至托賬戶托人負(fù)責(zé)查詢經(jīng)核實(shí)無(wú)誤后向理人發(fā)送?初始現(xiàn)金委托資產(chǎn)到賬書(shū)?。3、理人確認(rèn)委托資產(chǎn)全部到賬后應(yīng)于當(dāng)日向委托人通過(guò)的方式發(fā)送?委托資產(chǎn)起始運(yùn)作書(shū)?。4、理人發(fā)送?委托資產(chǎn)起始運(yùn)作書(shū)?委托人和托人確認(rèn)簽收?委托資產(chǎn)起始運(yùn)作書(shū)?的當(dāng)日作為資產(chǎn)委托起始日。三〕委托限本合同項(xiàng)下定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)委托限為兩年從資產(chǎn)委托起始日起算。本合同提早終止時(shí)委托限提早屆滿。四〕委托資產(chǎn)的追加在本合同有效內(nèi)委托人可以書(shū)面或指的形式追加委托資產(chǎn)。追加委托資產(chǎn)比照初始委托資產(chǎn)移交手續(xù)。在委托人將追加委托資產(chǎn)成功劃撥托賬戶后向理人和托人以方式發(fā)送?委托資金認(rèn)購(gòu)/追加申請(qǐng)書(shū)第i〕?。理人和托人以方式確認(rèn)當(dāng)日假設(shè)非同日確認(rèn)以最后一方確認(rèn)日的當(dāng)日〕計(jì)入委托資產(chǎn)并開(kāi)始運(yùn)作。五〕委托資產(chǎn)的提取1、委托資產(chǎn)提取的根本原那么在委托限內(nèi)當(dāng)本合同項(xiàng)下委托資產(chǎn)高于100萬(wàn)元人民幣時(shí)委托人可以提取部分委托資產(chǎn)但提取后的委托資產(chǎn)余額原那么上不得低于100萬(wàn)元人民幣；當(dāng)委托資產(chǎn)少于100萬(wàn)元人民幣時(shí)委托人原那么上不得提早提取但經(jīng)委托人、理人、托人協(xié)商一致后可以提早終止本合同。2、委托資產(chǎn)提取的方式在委托限內(nèi)委托人如需要提取委托資產(chǎn)應(yīng)提早至少五個(gè)工作日向理人和托人提交?委托資產(chǎn)提取書(shū)?。理人同意后應(yīng)當(dāng)在該載明的提取時(shí)間的根底上至少提早一個(gè)工作日向托人發(fā)送?劃款指?托人審核無(wú)誤后按照?劃款指?將相應(yīng)資產(chǎn)劃往指定賬戶托人應(yīng)于劃款當(dāng)日以書(shū)面形式理人并由理人委托人。委托人應(yīng)為理人預(yù)留充足的變現(xiàn)時(shí)間以保證托賬戶中的資金足以支付提取金額。理人和托人不承擔(dān)由于提取委托資產(chǎn)進(jìn)展資產(chǎn)變現(xiàn)造成的損失。六〕委托資產(chǎn)的保與處分1、委托資產(chǎn)于理人、托人的固有資產(chǎn)并由托人保。理人、托人不得將委托資產(chǎn)歸入其固有資產(chǎn)。2、理人、托人因委托資產(chǎn)的理、運(yùn)用或者其他情形而獲得的資產(chǎn)和收益應(yīng)當(dāng)歸入委托資產(chǎn)。3、理人、托人應(yīng)按照本合同的約定收取理費(fèi)、托費(fèi)以及本合同約定的其他費(fèi)用。理人、托人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任其債權(quán)人不得對(duì)委托資產(chǎn)行使懇求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。理人、托人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)展清算的委托資產(chǎn)不屬于其清算資產(chǎn)。4、本合同項(xiàng)下的委托資產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于委托資產(chǎn)本身的債務(wù)互相抵消。非因委托資產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)理人、托人不得主張其債權(quán)人對(duì)委托資產(chǎn)強(qiáng)迫執(zhí)行。上述債權(quán)人對(duì)委托資產(chǎn)主張權(quán)利時(shí)理人、托人應(yīng)明確告知委托資產(chǎn)的性采取合理措施并及時(shí)委托人。5、本合同有效內(nèi)如中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)非現(xiàn)金類委托資產(chǎn)的保事宜另有規(guī)定的按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。理人和托人對(duì)委托資產(chǎn)的保并非對(duì)委托人本金或收益的保證或承諾不承擔(dān)委托人的風(fēng)險(xiǎn)。七〕委托限屆滿時(shí)資產(chǎn)清算和返還的限、方式1、本合同終止日為委托資產(chǎn)清算日。理人負(fù)責(zé)委托資產(chǎn)的清算并在合同終止之日后10個(gè)工作日內(nèi)編制并向委托人和托人發(fā)送委托資產(chǎn)清算。如委托人及托人在收到委托資產(chǎn)清算后5個(gè)工作日內(nèi)未予以回復(fù)那么視同委托人和托人無(wú)異議。委托人和托人如有異議應(yīng)在收到委托資產(chǎn)清算后5個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面提出。如委托人和托人對(duì)委托資產(chǎn)清算均無(wú)異議那么托人和理人就清算所列事項(xiàng)解除責(zé)任。2、在按本合同足額收取理費(fèi)、托費(fèi)等費(fèi)用后可委托資產(chǎn)移交手續(xù)。委托資產(chǎn)移交可以采取現(xiàn)金方式、非現(xiàn)金資產(chǎn)方式包括但不限于、債權(quán)、票據(jù)、收益權(quán)、受益權(quán)等〕或者兩者的混合方式移交方式由理人。對(duì)于現(xiàn)金方式移交在合同終止日前理人必須將組合內(nèi)所有委托資產(chǎn)變現(xiàn)因委托人為理人預(yù)留的變現(xiàn)時(shí)間不夠而導(dǎo)致無(wú)法按照委托人要求變現(xiàn)或造成委托資產(chǎn)損失的由委托人自行承擔(dān)理人不承擔(dān)責(zé)任。托人在接到理人發(fā)出的委托資產(chǎn)移交指后的下一個(gè)工作日內(nèi)將現(xiàn)金資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至委托人賬戶。對(duì)于非現(xiàn)金資產(chǎn)方式移交理人應(yīng)在收到委托人和托人委托資產(chǎn)清算的書(shū)面確認(rèn)后的5個(gè)工作日內(nèi)代理委托人向登記、債務(wù)人和其他機(jī)構(gòu)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移手續(xù)。對(duì)于非現(xiàn)金資產(chǎn)加現(xiàn)金移交理人和托人應(yīng)分別按以上非現(xiàn)金資產(chǎn)方式移交和現(xiàn)金方式移交的要求完成非現(xiàn)金資產(chǎn)和現(xiàn)金資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。理人將該未變現(xiàn)資產(chǎn)以現(xiàn)狀交還給委托人即視為理人已經(jīng)充分、勤勉、盡責(zé)的履行完畢理人職責(zé)和義務(wù)本定向合同終止。3、委托資產(chǎn)在委托資產(chǎn)清算日至委托資產(chǎn)移交前托人繼續(xù)履行本合同約定的托責(zé)任。在該托間任何當(dāng)事人均不得運(yùn)用該財(cái)產(chǎn)。托間的收益歸屬于委托資產(chǎn)發(fā)生的托費(fèi)用由被托的委托資產(chǎn)承擔(dān)。該托間的托費(fèi)收取屆時(shí)由托人與委托人另行協(xié)商確定。因委托人原因?qū)е挛匈Y產(chǎn)無(wú)法轉(zhuǎn)移的托人和理人可以在協(xié)商一致后按照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)展處理。

七、政策及變更一〕目的在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)的保值增值為委托人謀求穩(wěn)定的回報(bào)。二〕范圍及比例國(guó)債、企業(yè)債券、債券、次級(jí)債、混合資本債、銀行票據(jù)、短融資券、中票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、現(xiàn)金、銀行存款、債券回購(gòu)包括正回購(gòu)、逆回購(gòu)〕、貨幣、債券、債權(quán)類資產(chǎn)、信托方案、信托貸款、信托受益權(quán)、委托貸款、票據(jù)資產(chǎn)、金融衍生品、作為有限合伙人有限合伙企業(yè)、特定資產(chǎn)的收益權(quán)及委托人認(rèn)可的其他品種；比例為0-100。在定向方案運(yùn)作過(guò)程中對(duì)于超過(guò)本合同約定范圍和比例的理人應(yīng)當(dāng)向托人提交可證明其已與委托人就相關(guān)事項(xiàng)約定一致的相關(guān)資料。三〕執(zhí)行流程1〕委托人應(yīng)先以的方式向理人發(fā)送指理人應(yīng)按照委托人的指操作委托人應(yīng)將指原件交理人保理人應(yīng)妥善保委托人的指的原件。2〕在過(guò)程中假設(shè)與交易對(duì)手發(fā)生糾紛時(shí)由委托人負(fù)責(zé)通過(guò)與交易對(duì)手進(jìn)展協(xié)商、訴訟或者仲裁的方式解決糾紛。費(fèi)用由委托資產(chǎn)承擔(dān)。理人應(yīng)給予必要的協(xié)助。3〕假設(shè)本定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)于票據(jù)、信托信托受益權(quán)〕、委托貸款或應(yīng)收賬款等在理人簽署相關(guān)交易合同之前委托人應(yīng)對(duì)相關(guān)合同的內(nèi)容和擔(dān)保方式進(jìn)展及時(shí)書(shū)面確認(rèn)委托人保證已詳閱并充分認(rèn)可理人為理運(yùn)用本定向資產(chǎn)理合同的委托資產(chǎn)而與相關(guān)方簽署的合同。理人將根據(jù)委托人認(rèn)可的范圍運(yùn)作委托資產(chǎn)詳細(xì)內(nèi)容以實(shí)際簽訂的業(yè)務(wù)合同的相關(guān)約定為準(zhǔn)。四〕制止本合同委托資產(chǎn)的制止行為包括：不得將委托資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的。五〕政策的變更經(jīng)委托人、理人之間協(xié)商一致可對(duì)政策進(jìn)展變更變更政策應(yīng)以書(shū)面形式作出。政策變更應(yīng)為調(diào)整組合留出必要的時(shí)間。

八、主辦人的指定與變更委托資產(chǎn)主辦人由理人負(fù)責(zé)指定。理人與委托人協(xié)商一致后可以根據(jù)需要變更主辦人主辦人變更后理人應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)委托人。定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的主辦人不得兼任其它資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的主辦人不得同時(shí)資產(chǎn)理業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)。

九、資金劃撥指的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行一〕資金劃撥方式托人根據(jù)理人指定的被授權(quán)人出具的劃款指書(shū)通過(guò)網(wǎng)銀常規(guī)方式〕或其它雙方認(rèn)可的方式劃撥本托賬戶項(xiàng)下的資金。在網(wǎng)銀方式下托人對(duì)托賬戶采用模擬網(wǎng)銀集團(tuán)理形式即以托人的總行資產(chǎn)托部一級(jí)資金清算賬戶作為集團(tuán)母賬戶為詳細(xì)業(yè)務(wù)開(kāi)立的資產(chǎn)托賬戶作為子賬戶；理人應(yīng)當(dāng)按托人要求開(kāi)通網(wǎng)銀以及集團(tuán)現(xiàn)金理業(yè)務(wù)等以“賬戶托〞形式參加托人的資產(chǎn)托部網(wǎng)銀集團(tuán)不可撤銷(xiāo)地授權(quán)委托托人根據(jù)劃款指對(duì)其網(wǎng)上銀行進(jìn)展理和使用。二〕交易授權(quán)理人應(yīng)事先書(shū)面托人有權(quán)發(fā)送劃款指的人員下稱“指發(fā)送人員〞〕授權(quán)應(yīng)注明相應(yīng)的權(quán)限授權(quán)生效時(shí)間、預(yù)留印鑒和授權(quán)人簽章樣本。授權(quán)書(shū)以下簡(jiǎn)稱“授權(quán)〞〕應(yīng)由理人加蓋公章并由法定代表人或其授權(quán)簽字人簽署假設(shè)由授權(quán)簽字人簽署還應(yīng)附上法定代表人的授權(quán)書(shū)。理人發(fā)出授權(quán)后向托人確認(rèn)。理人、委托人和托人對(duì)授權(quán)負(fù)有義務(wù)其內(nèi)容不得向授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人。授權(quán)自其中注明的生效日起開(kāi)始生效。假設(shè)托人收到授權(quán)的日晚于其中注明的生效日授權(quán)自托人收到的日起開(kāi)始生效。授權(quán)應(yīng)以原件形式送達(dá)乙方。二〕資金劃撥指的內(nèi)容資金劃撥指簡(jiǎn)稱“劃款指〞〕是理人在運(yùn)用委托資產(chǎn)時(shí)向托人發(fā)出的資金劃撥及其他款項(xiàng)支付的指。理人發(fā)給托人的指應(yīng)寫(xiě)明款項(xiàng)事由、支付時(shí)間、到賬時(shí)間、金額、賬戶等加蓋預(yù)留印鑒并有指發(fā)送人員簽章。有效劃款指是指指要素包括付款人、付款賬、收款人、收款賬、金額大、小寫(xiě)〕、款項(xiàng)事由、支付時(shí)間〕準(zhǔn)確無(wú)誤、預(yù)留印鑒相符、相關(guān)的指附件齊全且頭寸充足的劃款指。三〕資金劃撥指的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)序資金劃撥指由授權(quán)確定的指發(fā)送人員代表理人用的方式或其他托人和理人書(shū)面確認(rèn)的方式向托人發(fā)送。理人向托人發(fā)送資金劃撥指前應(yīng)就該次獲得委托人簽發(fā)的指。理人有義務(wù)在發(fā)送劃款指后及時(shí)與托人進(jìn)展確認(rèn)因理人未能及時(shí)與托人進(jìn)展劃款指確認(rèn)致使資金未能及時(shí)到賬所造成的損失不由托人承擔(dān)。托人根據(jù)授權(quán)對(duì)指的預(yù)留印鑒、簽字章本等外表性審核無(wú)誤并將劃款指與委托人簽發(fā)的對(duì)應(yīng)的指核對(duì)一致無(wú)誤前方可執(zhí)行指。對(duì)于指發(fā)送人員發(fā)出的指理人不得否認(rèn)其效力。理人應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)和本合同的規(guī)定在其合法的經(jīng)營(yíng)權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指指發(fā)送人員應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指。理人在發(fā)送指時(shí)應(yīng)為托人留出執(zhí)行指所必需的時(shí)間。理人發(fā)送有效指的截止時(shí)間為每一個(gè)交易日的15：00。如理人要求當(dāng)天某一時(shí)點(diǎn)到賬那么交易結(jié)算指需提早2個(gè)工作小時(shí)發(fā)送。理人在上述截止時(shí)間之后發(fā)送的劃款指托人盡力配合執(zhí)行但不保證劃款成功。由理人原因造成的指?jìng)鬏敳患皶r(shí)、未能留出足夠劃款所需時(shí)間致使資金未能及時(shí)到賬所造成的損托人不承擔(dān)。理人向托人下達(dá)指時(shí)應(yīng)確保托賬戶有足夠的資金余額對(duì)理人在沒(méi)有充足資金的情況下向托人發(fā)出的指托人可不予執(zhí)行并立即理人托人不承擔(dān)因?yàn)椴粓?zhí)行該指而造成損失的責(zé)任。理人發(fā)送指時(shí)應(yīng)同時(shí)向托人發(fā)送必要的合同、費(fèi)用等劃款證明的復(fù)印件。理人假設(shè)修改或要求停頓執(zhí)行已經(jīng)發(fā)送的指應(yīng)先與托人聯(lián)絡(luò)假設(shè)托人還未執(zhí)行理人應(yīng)重新發(fā)送修改指或在原指上注明“停頓執(zhí)行〞字樣并由指發(fā)送人員簽章后按照劃款指的一般程序向托人發(fā)送該指托人收到修改或停頓執(zhí)行的指后將按新指執(zhí)行；假設(shè)托人已執(zhí)行原指那么應(yīng)與理人說(shuō)明。除因托人過(guò)錯(cuò)致使委托資產(chǎn)受到損害而負(fù)賠償責(zé)任外托人對(duì)執(zhí)行理人的合法指造成的委托資產(chǎn)的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任；對(duì)于執(zhí)行指過(guò)程中由于本協(xié)議當(dāng)事人以外的第三方原因?qū)ξ匈Y產(chǎn)造成的損失托人不承擔(dān)賠償責(zé)任。理人未將擬的相關(guān)合同、協(xié)議等資料提供托人的托人有權(quán)回絕執(zhí)行理人的相關(guān)指。四〕理人發(fā)送錯(cuò)誤指的情形和處理程序理人發(fā)送錯(cuò)誤指的情形包括指發(fā)送人員無(wú)權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指及交割信息錯(cuò)誤指中重要信息模糊不清或不全等。托人在履行監(jiān)視職能時(shí)發(fā)現(xiàn)理人的指錯(cuò)誤時(shí)有權(quán)回絕執(zhí)行并及時(shí)理人改正。資產(chǎn)托人按資產(chǎn)理人最后確認(rèn)的正確指執(zhí)行。五〕授權(quán)的變更理人假設(shè)變更授權(quán)包括但不限于變更指發(fā)送人員、預(yù)留印鑒、簽章樣本等〕應(yīng)當(dāng)至少提早1個(gè)工作日托人；變更授權(quán)的應(yīng)由理人加蓋公章并由法定代表人或其授權(quán)簽字人簽署假設(shè)由授權(quán)簽字人簽署還應(yīng)附上法定代表人的授權(quán)書(shū)。理人對(duì)授權(quán)的變更應(yīng)托人。新授權(quán)自其中注明的生效日起開(kāi)始生效原授權(quán)失效。假設(shè)托人收到新授權(quán)的日晚于新授權(quán)中注明的生效日新授權(quán)自托人收到的日起開(kāi)始生效原授權(quán)相應(yīng)失效。理人、委托人和托人對(duì)授權(quán)的變更負(fù)有義務(wù)其內(nèi)容不得向授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人。六〕劃款指的執(zhí)行理人發(fā)送劃款指時(shí)無(wú)需同時(shí)提交銀行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬憑證原件托人審核劃款指及相關(guān)業(yè)務(wù)后劃款。理人應(yīng)定將劃款指的原件寄送給托人并應(yīng)確保原件與件保持一致。劃款指原件未寄達(dá)托人之前件效力等同于原件如其與原件不一致以件為準(zhǔn)。

十、交易及交收清算安排一〕場(chǎng)外其他交易資金清算與交收資金清算為場(chǎng)外的托人憑理人指和相關(guān)進(jìn)展資金劃撥。二〕其他資金清算與交收資金清算為支付稅費(fèi)的托人審核付款用途符合本合同約定后憑理人的劃款指和相關(guān)單據(jù)假設(shè)有〕進(jìn)展資金劃撥。三〕資金劃撥指的執(zhí)行理人的資金劃撥指托人應(yīng)對(duì)其外表一致性進(jìn)展審核托人在復(fù)核無(wú)誤后應(yīng)在規(guī)定限內(nèi)執(zhí)行不得不合理延誤。如發(fā)現(xiàn)理人的資金劃撥指有、違規(guī)的或超頭寸托人應(yīng)不予執(zhí)行并立即書(shū)面理人要求其變更或撤銷(xiāo)相關(guān)指假設(shè)理人在托人發(fā)出上述后仍未變更或撤銷(xiāo)相關(guān)指托人應(yīng)不予執(zhí)行并理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國(guó)業(yè)協(xié)會(huì)。資金劃撥指的下達(dá)程序應(yīng)當(dāng)按照本合同第九條規(guī)定的程序。四〕資金賬目的對(duì)賬對(duì)托資產(chǎn)的資金由理人和托人根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需求進(jìn)展對(duì)賬理人和托人協(xié)商一致后對(duì)指定日的資金余額和交易清算金額等進(jìn)展核對(duì)確保雙方賬賬相符。五〕可用資金余額確實(shí)認(rèn)理人可以向托人申請(qǐng)開(kāi)通托賬戶的電子對(duì)賬查詢功能負(fù)責(zé)查詢托賬戶現(xiàn)金流情況。委托人應(yīng)協(xié)助托人電子對(duì)賬功能的開(kāi)通。

十一、越權(quán)交易處理一〕越權(quán)交易的界定越權(quán)交易是指理人的交易指違犯法律法規(guī)及本合同約定制止的超買(mǎi)、超賣(mài)限制行為。二〕越權(quán)交易的處理程序1、理人應(yīng)向委托人和托人主動(dòng)越權(quán)交易在限內(nèi)委托人和托人有權(quán)隨時(shí)對(duì)事項(xiàng)進(jìn)展復(fù)查催促理人改正。理人對(duì)委托人和托人的越權(quán)事項(xiàng)未能在限內(nèi)糾正的托人應(yīng)理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國(guó)業(yè)協(xié)會(huì)。2、越權(quán)交易所發(fā)生的損失及相關(guān)交易費(fèi)用由理人負(fù)擔(dān)所發(fā)生的收益歸本委托財(cái)產(chǎn)所有。三〕托人對(duì)理人運(yùn)作的監(jiān)視1、托人自本資產(chǎn)理合同成立之日起于每一估值日后僅對(duì)“七、政策及變更〞中“二〕范圍及比例〞約定的限制進(jìn)展監(jiān)視。托人發(fā)現(xiàn)理人的運(yùn)作不符合上述比例限制時(shí)應(yīng)當(dāng)提示理人及時(shí)糾正理人收到提示后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式向托人進(jìn)展解釋或舉證。托人有權(quán)隨時(shí)對(duì)事項(xiàng)進(jìn)展復(fù)查催促理人改正。對(duì)理人的違規(guī)事項(xiàng)托人應(yīng)理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國(guó)業(yè)協(xié)會(huì)。2、對(duì)于需要外部公共數(shù)據(jù)支持才可以實(shí)現(xiàn)的監(jiān)控指標(biāo)托人不能完全保證外部數(shù)據(jù)的、完好、準(zhǔn)確但會(huì)盡勤勉義務(wù)催促外部數(shù)據(jù)提供商盡量保證所提供數(shù)據(jù)的、完好。3、因政策變更導(dǎo)致的監(jiān)視事項(xiàng)的調(diào)整應(yīng)經(jīng)委托人、理人和托人協(xié)商一致并為托人調(diào)整監(jiān)視事項(xiàng)留出必要的時(shí)間。

十二、委托資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算一〕會(huì)計(jì)政策1、本項(xiàng)委托資產(chǎn)的會(huì)計(jì)年度為每年1月1日至12月31日。2、記賬本位幣為人民幣記賬為元。3、委托資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算按?會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引?執(zhí)行。二〕會(huì)計(jì)核算1、理人、托人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)對(duì)委托資產(chǎn)單獨(dú)建賬、核算。2、理人、托人應(yīng)保存完好的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)展日常的會(huì)計(jì)核算編制會(huì)計(jì)報(bào)表。3、托人應(yīng)定與理人就委托資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)展核對(duì)。

十三、資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的費(fèi)用與稅收一〕資產(chǎn)理業(yè)務(wù)費(fèi)用的種類1、理人的理費(fèi)；2、托人的托費(fèi)；3、理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬；4、委托資產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；5、委托資產(chǎn)的交易費(fèi)用、票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓相關(guān)費(fèi)用包括但不限于票據(jù)資產(chǎn)交易費(fèi)用、審驗(yàn)托收保費(fèi)用等〕；6、按照法律法規(guī)及本合同的約定可以在委托資產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用包括但不限于會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)費(fèi)用如涉及訴訟、仲裁還有案件受理、律師代理、申請(qǐng)執(zhí)行或等相關(guān)費(fèi)用。二〕理費(fèi)和托費(fèi)計(jì)提、計(jì)提和支付方式1、理費(fèi)和托費(fèi)計(jì)提理費(fèi)及托費(fèi)以每筆委托資金包括每筆初始委托資金和每筆追加資金〕的初始金額為基數(shù)按照一定的年化理費(fèi)率及托費(fèi)率每日計(jì)提并按照委托人和理人及托人約定的頻率支付。詳細(xì)計(jì)算如下：理費(fèi)/托費(fèi)=每筆初始委托資金/每筆追加資金×理費(fèi)年化費(fèi)率/托費(fèi)年化費(fèi)率×存續(xù)天數(shù)/360。2、理費(fèi)率、托費(fèi)率及支付方式按照方式一來(lái)執(zhí)行。1〕方式一：理費(fèi)年化費(fèi)率為：0.28托費(fèi)年化費(fèi)率為：0.02支付方式：委托資產(chǎn)起始運(yùn)作初一次性支付。理費(fèi)和托費(fèi)由理人向托人發(fā)送理費(fèi)/托費(fèi)劃付指托人復(fù)核后于委托資產(chǎn)交付當(dāng)日從托專戶資產(chǎn)中扣除支付給理人/托人。2〕方式二：第i委托資金的理費(fèi)及托費(fèi)按照委托資金認(rèn)購(gòu)/追加申請(qǐng)書(shū)第i〕見(jiàn)附件〕中的約定支付。3、業(yè)績(jī)報(bào)酬委托財(cái)產(chǎn)業(yè)績(jī)報(bào)酬由委托人和理人按照資金的規(guī)模和范圍另行協(xié)商確定。如不另行商定那么認(rèn)為理人不收取業(yè)績(jī)報(bào)酬。4、上述(一)中4到6項(xiàng)費(fèi)用由托人根據(jù)其他有關(guān)法律法規(guī)及相應(yīng)合同的規(guī)定按費(fèi)用支出金額支付列入或攤?cè)氘?dāng)委托資產(chǎn)運(yùn)作費(fèi)用。三〕不列入資產(chǎn)理業(yè)務(wù)費(fèi)用的工程理人和托人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或委托資產(chǎn)的損失以及處理與本委托資產(chǎn)運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入委托資產(chǎn)運(yùn)作費(fèi)用。四〕費(fèi)率調(diào)整理人和托人與委托人協(xié)商一致后可根據(jù)開(kāi)展情況調(diào)整資產(chǎn)理費(fèi)率和資產(chǎn)托費(fèi)率。五〕稅收委托資產(chǎn)和委托人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。

十四、義務(wù)一〕向委托人理人應(yīng)當(dāng)按照?理?的規(guī)定向委托人進(jìn)展。二〕向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)業(yè)協(xié)會(huì)提供的理人、托人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)、業(yè)協(xié)會(huì)的要求履行其他義務(wù)。三〕委托人可以以下方式查詢委托人可于每月月初通過(guò)托人網(wǎng)上銀行假設(shè)有〕查詢托賬戶資金余額及變動(dòng)情況。

十五、資產(chǎn)理合同的生效、變更與終止一〕合同成立與生效本合同自委托人、理人和托人法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章之日成立。本合同成立后自委托資產(chǎn)運(yùn)作起始日起生效。二〕合同有效除發(fā)生以下四〕中所述情形外本合同到日為本合同“六、委托資產(chǎn)〞中的“委托限〞約定到之日。合同限屆滿前一個(gè)月本合同各方當(dāng)事人應(yīng)協(xié)商合同是否續(xù)約。假設(shè)經(jīng)合同當(dāng)事人三方書(shū)面確認(rèn)無(wú)異議那么本合同在下一個(gè)合同周內(nèi)自動(dòng)順延生效。如有需要可就續(xù)約事宜簽訂補(bǔ)充協(xié)議。三〕合同的變更委托人、理人和托人協(xié)商一致后可對(duì)本合同內(nèi)容進(jìn)展變更。四〕本合同終止的情形包括以下事項(xiàng)：1、合同限屆滿而未續(xù)的；2、經(jīng)合同各方當(dāng)事人協(xié)商一致終止的；3、因理人違犯法律、行政法規(guī)的規(guī)定被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法撤銷(xiāo)資產(chǎn)理業(yè)務(wù)容許、責(zé)停業(yè)整頓或者因停業(yè)、解散、撤銷(xiāo)、破產(chǎn)等原因不能履行職責(zé)的；4、托人依法解散、被依法撤銷(xiāo)或被依法宣告破產(chǎn)、被依法撤銷(xiāo)托資格的；5、委托人依法解散或被撤銷(xiāo)的；6、法律法規(guī)和本合同規(guī)定的其他情形。五〕合同的備案理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)將本合同報(bào)中國(guó)業(yè)協(xié)會(huì)備案同時(shí)抄送理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。本合同發(fā)生重要變更或者補(bǔ)充的理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)報(bào)中國(guó)業(yè)協(xié)會(huì)備案同時(shí)抄送理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。六〕其他理人違犯法律、行政法規(guī)的規(guī)定被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法撤消資產(chǎn)理業(yè)務(wù)容許、責(zé)停業(yè)整頓或者因停業(yè)、解散、撤消、破產(chǎn)等原因不能履行職責(zé)的應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)監(jiān)要求妥善處理有關(guān)事宜。盡本合同有其他約定但如因監(jiān)政策變化、監(jiān)書(shū)面或者口頭要求停頓本合同項(xiàng)下業(yè)務(wù)的理人有權(quán)停頓被停頓的業(yè)務(wù)或者提早終止本合同本合同項(xiàng)下的被停頓業(yè)務(wù)所涉及的部分委托資產(chǎn)含因產(chǎn)生的合同約定的權(quán)利和義務(wù)〕或者合同提早終止后的全部委托資產(chǎn)含因產(chǎn)生的合同約定的權(quán)利和義務(wù)〕在扣除理費(fèi)、托費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用后均由委托人或者委托指定的第三人直接承接。

十六、一〕理人、托人應(yīng)就委托資產(chǎn)以及相關(guān)信息承擔(dān)責(zé)任。除法律、法規(guī)的規(guī)定和本合同另有約定外未經(jīng)委托人事先書(shū)面同意不得以任何方式披露或利用該信息。二〕任何一方對(duì)于在本合同履行過(guò)程中獲知的對(duì)方的數(shù)據(jù)和信息未經(jīng)該方事先書(shū)面同意不得用于本合同外的目的不得告知非本合同當(dāng)事方或與允許非本合同當(dāng)事方使用法律法規(guī)另有規(guī)定、監(jiān)及審計(jì)要求或本合同另有約定的除外。三〕如經(jīng)他方事先書(shū)面同意而將有關(guān)信息告知非本合同當(dāng)事方或允許非本合同當(dāng)事方使用應(yīng)當(dāng)與該方簽訂合同。四〕本義務(wù)不因本合同的終止而終止。

十七、違約責(zé)任一〕任何一方不履行本合同或履行本合同不符合約定的構(gòu)成違約。對(duì)因此給守約方造成的直接損失違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。如屬當(dāng)事人雙方或多方當(dāng)事人的違約根據(jù)實(shí)際情況由違約方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。但是發(fā)生以下情形當(dāng)事人可以免責(zé)：1、不可抗力；2、理人及/或托人按照有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定作為或不作為而造成損失；3、理人按照本合同規(guī)定的原那么行使或不行使其權(quán)而造成損失；4、托人對(duì)存放在托人以外機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)因該等機(jī)構(gòu)欺詐、忽略、過(guò)失、破產(chǎn)等原因給委托資產(chǎn)帶來(lái)的損失不承擔(dān)責(zé)任。5、理人按照委托人指或經(jīng)委托人確認(rèn)的建議書(shū)進(jìn)展而給委托資產(chǎn)造成的損失。二〕在發(fā)生一方或多方違約的情況下本合同能繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。三〕本合同當(dāng)事一方造成違約后其他當(dāng)事方應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施防止損失的擴(kuò)大；沒(méi)有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的不得就擴(kuò)大的損失要求賠償。守約方因防止損失擴(kuò)大而支出的合理費(fèi)用由違約方承擔(dān)。四〕由于定向資產(chǎn)理方案的設(shè)計(jì)安排、理和運(yùn)作形式而產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)責(zé)任和法律責(zé)任托人不承擔(dān)任何責(zé)任。

十八、法律適用與爭(zhēng)議的處理本合同適用法律。因本合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與本合同有關(guān)的爭(zhēng)議合同當(dāng)事方應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的應(yīng)提交中國(guó)業(yè)協(xié)會(huì)糾紛調(diào)解中心調(diào)解；調(diào)解不成的任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁會(huì)按照該仲裁機(jī)構(gòu)的仲裁規(guī)那么進(jìn)展仲裁。爭(zhēng)議處理間合同當(dāng)事人仍應(yīng)履行本合同規(guī)定的義務(wù)維護(hù)委托人的合法權(quán)益。

十九、其他事項(xiàng)如將來(lái)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)資產(chǎn)理合同的內(nèi)容與格式有其他要求的委托人、理人和托人應(yīng)立即展開(kāi)協(xié)商根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)要求修改本合同的內(nèi)容和格式。本合同如有未盡事宜由合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定協(xié)商解決。本合同項(xiàng)下委托人、理人、托人之間互相發(fā)送的書(shū)面、、信等如各類書(shū)、指、方向說(shuō)明等〕應(yīng)加蓋的三方一致同意使用預(yù)留印鑒預(yù)留印鑒樣本見(jiàn)附件二。本合同一式八份當(dāng)事人各執(zhí)二份其余二份分別報(bào)中國(guó)業(yè)協(xié)會(huì)備案并抄送理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

理人、托人確認(rèn)已向委托人說(shuō)明定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)不以任何方式對(duì)委托人資產(chǎn)本金不受損失或者獲得最低收益作出承諾；委托人確認(rèn)已充分理解本合同內(nèi)容自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損失。委托人、理人、托人不得通過(guò)簽訂補(bǔ)充合同、修改合同等任何方式約定理人保證委托資產(chǎn)收益或承擔(dān)損失或排除委托人自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損失。委托人：***銀行股份法定代表人或授權(quán)簽字人：簽署日：二○一三年月日理人：同信有限責(zé)任法定代表人或授權(quán)簽字人：簽署日：二○一三年月日托人：寧波銀行股份法定代表人或授權(quán)簽字人：簽署日：二○一三年月日附件一：風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)的客戶：首先感謝您對(duì)同信有限責(zé)任(以下簡(jiǎn)稱“同信有限責(zé)任〞或“理人〞)的信任參與同信同惠15定向資產(chǎn)理方案(以下簡(jiǎn)稱“定向方案〞)并簽署?同信同惠15定向資產(chǎn)理理合同?編：同信-寧波銀行-DX-20215〕(以下簡(jiǎn)稱“資產(chǎn)理合同〞)及相關(guān)。為了維護(hù)您自身的利益特別提示您在簽署資產(chǎn)理合同及相關(guān)前請(qǐng)仔細(xì)閱讀資產(chǎn)理合同以及風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)和其他相關(guān)信息充分考慮風(fēng)險(xiǎn)承受才能后做出是否簽署資產(chǎn)理合同及相關(guān)的。同信作為本方案的理人經(jīng)中國(guó)監(jiān)視理睬批準(zhǔn)具有資產(chǎn)理業(yè)務(wù)資格藏證監(jiān)發(fā)2021】52〕。一、委托人在參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)前必須：1．請(qǐng)您務(wù)必理解是否具有開(kāi)展資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的資格。2．請(qǐng)您承諾以身份參與本定向方案保證委托資產(chǎn)的來(lái)源及用途合法并理解資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的根底知識(shí)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等內(nèi)容并認(rèn)真聽(tīng)取對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么和資產(chǎn)理合同內(nèi)容的講解。3．請(qǐng)您綜合考慮自身的資產(chǎn)與收入狀況、經(jīng)歷、風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受才能相匹配的定向資產(chǎn)理方案。二、本定向資產(chǎn)理方案的范圍：范圍為國(guó)債、企業(yè)債券、債券、次級(jí)債、混合資本債、銀行票據(jù)、短融資券、中票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)；現(xiàn)金、銀行存款、債券回購(gòu)包括正回購(gòu)、逆回購(gòu)〕；貨幣、債券；債權(quán)類資產(chǎn)；信托方案；信托貸款；委托貸款；票據(jù)資產(chǎn)；金融衍生品、作為有限合伙人有限合伙企業(yè)、特定資產(chǎn)的收益權(quán)及委托人認(rèn)可的其他品種；比例為0-100。因客戶目的與需求不同理人即受托下同〕會(huì)采取不同的策略與資產(chǎn)配置組合從而產(chǎn)生不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。三、委托人于本定向方案可能面臨包括但不限于以下風(fēng)險(xiǎn)可能因下述風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致委托人本金或收益損失：理人承諾以老實(shí)信譽(yù)、慎重勤勉的原那么理和運(yùn)用定向方案資產(chǎn)理人與托人均制定并執(zhí)行相應(yīng)的控制制度和風(fēng)險(xiǎn)理制度以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。但這些制度和不能完全防止風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的可能理人不保證定向方案一定盈利也不保證最低收益。一〕風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)是指品種的價(jià)格因受經(jīng)濟(jì)因素、因素、心理和交易制度等各種因素影響而引起的波動(dòng)導(dǎo)致收益程度變化產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括：1．政策風(fēng)險(xiǎn)：貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化對(duì)資本產(chǎn)生一定的影響導(dǎo)致價(jià)格波動(dòng)影響定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。2．經(jīng)濟(jì)周風(fēng)險(xiǎn)：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周性的特點(diǎn)受其影響定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的收益程度也會(huì)隨之發(fā)生變化從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。3．利率風(fēng)險(xiǎn)：是指由于利率變動(dòng)而導(dǎo)致的資產(chǎn)價(jià)格和資產(chǎn)利息的損益。利率波動(dòng)會(huì)直接影響企業(yè)的融資本錢(qián)和利潤(rùn)程度導(dǎo)致的價(jià)格和收益率的變動(dòng)使定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)收益程度隨之發(fā)生變化從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。4．上經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：上的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素影響如、技術(shù)、競(jìng)爭(zhēng)、理、財(cái)務(wù)等都會(huì)導(dǎo)致盈利狀況發(fā)生變化。如定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)所的上經(jīng)營(yíng)不善與其相關(guān)的價(jià)格可能下跌或者可以用于分配的利潤(rùn)減少?gòu)亩苟ㄏ蛸Y產(chǎn)理業(yè)務(wù)收益下降。5．購(gòu)置力風(fēng)險(xiǎn)：定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚鴮?dǎo)致購(gòu)置力下降從而使定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的實(shí)際收益下降。6．再風(fēng)險(xiǎn)：固定收益品種獲得的本息收入或者回購(gòu)到的資金可能由于利率的下降面臨資金再的收益率低于原來(lái)收益率從而對(duì)本方案產(chǎn)生再風(fēng)險(xiǎn)。二〕理風(fēng)險(xiǎn)在定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中理人的知識(shí)、經(jīng)歷、判斷、決策、技能等會(huì)影響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融價(jià)格走勢(shì)的判斷如理人判斷有誤、獲取信息不全、或?qū)ぞ呤褂貌划?dāng)?shù)葘⒂绊懚ㄏ蛸Y產(chǎn)理業(yè)務(wù)的收益程度從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。三〕流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金會(huì)對(duì)資產(chǎn)價(jià)格造成重大不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)按照其來(lái)源可以分為兩類：1．整體流動(dòng)性相對(duì)缺乏。流動(dòng)性受到行情、群體等諸多因素的影響在某些時(shí)成交活潑流動(dòng)性好；而在另一些時(shí)可能成交稀少流動(dòng)性差。在流動(dòng)性相對(duì)缺乏時(shí)交易變現(xiàn)有可能增加變現(xiàn)本錢(qián)對(duì)定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的委托資產(chǎn)造成不利影響。2．中流動(dòng)性不均勻存在個(gè)股和個(gè)券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。由于流動(dòng)性存在差異即使在流動(dòng)性比較好的情況下一些個(gè)股和個(gè)券的流動(dòng)性可能仍然較差從而使定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)在進(jìn)展個(gè)股和個(gè)券操作時(shí)可能難以按方案或賣(mài)出相應(yīng)的數(shù)量或賣(mài)出行為對(duì)個(gè)股和個(gè)券價(jià)格產(chǎn)生較大影響增加個(gè)股和個(gè)券的建倉(cāng)本錢(qián)或變現(xiàn)本錢(qián)。四〕信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指發(fā)行人是否可以實(shí)現(xiàn)發(fā)行時(shí)的承諾按時(shí)足額還本付息的風(fēng)險(xiǎn)或者交易對(duì)手未能按時(shí)履約的風(fēng)險(xiǎn)。1．交易品種的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：于債券、可轉(zhuǎn)換債券等固定收益類存在著發(fā)行人不能按時(shí)足額還本付息的風(fēng)險(xiǎn)；此外當(dāng)發(fā)行人信譽(yù)評(píng)級(jí)降低時(shí)定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)所的債券可能面臨價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)。2．交易對(duì)手的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：交易對(duì)手未能履行合約或在交易間未如約支付已借出產(chǎn)生的所有股息、利息和分紅將使定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)面臨交易對(duì)手的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。定向方案在交易過(guò)程中可能發(fā)生交收違約或者所債券的發(fā)行人倒閉、信譽(yù)評(píng)級(jí)被降低、違約、回絕支付到本息的情況從而導(dǎo)致定向方案資產(chǎn)損失。五〕合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)指定向方案理或運(yùn)作過(guò)程中違犯法律、法規(guī)的規(guī)定或者定向方案違犯?定向資產(chǎn)理合同?有關(guān)約定的風(fēng)險(xiǎn)。六〕技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)在定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的日常交易中可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者過(guò)失而影響交易的正常進(jìn)展或者導(dǎo)致委托人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自理人、托人、交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。七〕操作風(fēng)險(xiǎn)理人、托人、交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中因操作失誤或違犯操作規(guī)程而引起的風(fēng)險(xiǎn)。八〕對(duì)賬單風(fēng)險(xiǎn)本定向方案以郵寄或者電子郵件方式向委托人提供對(duì)賬單可能由于委托人提供的聯(lián)絡(luò)信息不準(zhǔn)確或者投遞系統(tǒng)出現(xiàn)故障導(dǎo)致無(wú)法正常收到對(duì)賬單。九〕其他風(fēng)險(xiǎn)1．理人、托人因重大、違規(guī)行為被中國(guó)證監(jiān)會(huì)取消業(yè)務(wù)資格等而導(dǎo)致本定向方案終止的風(fēng)險(xiǎn)。2．理人、托人因停業(yè)、解散、撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者被中國(guó)證監(jiān)會(huì)撤銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)容許、責(zé)停業(yè)整頓等原因不能履行職責(zé)所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。3．突發(fā)偶然的風(fēng)險(xiǎn)：指超出定向方案理人自身直接控制才能之外的風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致定向方案或定向方案委托人利益受損。其中“突發(fā)偶然〞指任何無(wú)法預(yù)見(jiàn)、不能防止、無(wú)法抑制的或因素包括但不限于以下情形：1〕提早提取委托資產(chǎn)或定向方案終止時(shí)資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)的情形；2〕相關(guān)法律法規(guī)的變更直接影響定向方案運(yùn)行；3〕交易場(chǎng)所停、上停牌直接影響定向方案運(yùn)行；4〕無(wú)法或無(wú)法控制的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、故障；5〕金融、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理或效勞機(jī)構(gòu)違約、托人違約等超出定向方案理人自身直接控制才能外的風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致定向方案或者定向方案委托人利益受損；6〕戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)將會(huì)嚴(yán)重影響定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的運(yùn)行可能導(dǎo)致委托資產(chǎn)的損失從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。4.委托人通過(guò)專用賬戶持有或者通過(guò)專用賬戶和其他賬戶合并持有上股份到達(dá)規(guī)定比例時(shí)應(yīng)由其自行履行法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、、要約收購(gòu)等義務(wù)并自行承擔(dān)未及時(shí)履行義務(wù)的法律責(zé)任。四、根據(jù)自身特點(diǎn)選擇參與適當(dāng)?shù)亩ㄏ蛸Y產(chǎn)理業(yè)務(wù)者在參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)前應(yīng)綜合考慮自身的資產(chǎn)與收入狀況、經(jīng)歷、風(fēng)險(xiǎn)偏好與理人共同制定與自身風(fēng)險(xiǎn)承受才能相匹配的定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)方案。由上可見(jiàn)參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)您存在盈利的可能也存在虧損的風(fēng)險(xiǎn)；理人不承諾確保您委托的資產(chǎn)本金不受損失或者獲得最低收益。有風(fēng)險(xiǎn)入需慎重！本風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)的提醒事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)未能詳盡列明者參與資產(chǎn)理業(yè)務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致者資產(chǎn)損失的所有因素。者在參與資產(chǎn)理業(yè)務(wù)前應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么、資產(chǎn)理合同及本風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)的全部?jī)?nèi)容并確信自身已做好足夠的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與財(cái)務(wù)安排防止因參與資產(chǎn)理業(yè)務(wù)而遭受難以承受的損失。資產(chǎn)理合同對(duì)將來(lái)的收益僅供者參考不構(gòu)成理人、托人保證委托資產(chǎn)本金不受損失或獲得最低收益的承諾。資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由者自行承擔(dān)、資產(chǎn)托機(jī)構(gòu)不以任何方式對(duì)者資產(chǎn)本金不受損失或者獲得最低收益作出承諾。特別提示：者在本風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)上簽字說(shuō)明者已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)參與資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。客戶：簽字及/或蓋章〕簽署日：年月日注：自然人客戶請(qǐng)簽字；機(jī)構(gòu)客戶請(qǐng)加蓋機(jī)構(gòu)公章并由法定代表人或其授權(quán)代理人簽字〕附件二：公章及預(yù)留業(yè)務(wù)章預(yù)留業(yè)務(wù)章為履行同信同惠15定向資產(chǎn)理合同合同編：同信-寧波銀行-DX-20215〕委托人、理人及托人在此確認(rèn)本方向其他兩方發(fā)出的指、確認(rèn)、書(shū)以及其他形式的文書(shū)在加蓋本方公章或以下預(yù)留業(yè)務(wù)章時(shí)生效。各方預(yù)留業(yè)務(wù)章樣章如下：委托人預(yù)留業(yè)務(wù)章樣章〕：理人預(yù)留業(yè)務(wù)章樣章〕：托人預(yù)留業(yè)務(wù)章樣章〕：

附件三：主辦人授權(quán)委托書(shū)主辦人授權(quán)委托書(shū)同信有限責(zé)任經(jīng)研究指定__楊甦華_為?同信同惠15定向資產(chǎn)理理合同?編：同信-寧波銀行-DX-20215〕定向資產(chǎn)理方案主辦人員。 同信有限責(zé)任簽章〕： 日： 年月日附：主辦人員簡(jiǎn)介 楊甦華畢業(yè)于財(cái)政金融學(xué)院財(cái)會(huì)專業(yè)高級(jí)經(jīng)濟(jì)師；20年從業(yè)經(jīng)歷曾任國(guó)泰君安河南分機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理；民生固定收益部副總經(jīng)理；從事銀行間業(yè)務(wù)多年積累廣泛的銀行間業(yè)務(wù)資源和經(jīng)歷。附件四：主辦人變更書(shū)主辦人變更書(shū)因工作需要同信有限責(zé)任自即日起任命________先生/士為定向資產(chǎn)理方案主辦原主辦人_________不再擔(dān)任本集合資產(chǎn)理方案主辦的職務(wù)。特此。 同信有限責(zé)任簽章〕： 日： 年月日 附：主辦人員簡(jiǎn)介

附件五：?初始現(xiàn)金委托資產(chǎn)到賬書(shū)?樣本〕同信有限責(zé)任：本托人向貴部確認(rèn)根據(jù)三方簽訂的編為同信-寧波銀行-DX-20215〕的?同惠15定向資產(chǎn)理合同?委托人已于年月日將初始委托現(xiàn)金資產(chǎn)劃入托賬戶實(shí)際到賬金額為人民幣元大寫(xiě)人民幣元整〕。按照定向資產(chǎn)理合同的規(guī)定本托人自收到初始委托資產(chǎn)之日起履行保職責(zé)。寧波銀行股份簽章〕：日：年月日

附件六：?委托資產(chǎn)起始運(yùn)作書(shū)?樣本〕委托資產(chǎn)起始運(yùn)作書(shū)的資產(chǎn)委托人并寧波銀行股份：根據(jù)三方共同簽署的定向資產(chǎn)理合同合同編：同信-寧波銀行-DX-20215〕寧波銀行股份擔(dān)任本委托資產(chǎn)的資產(chǎn)托人我司擔(dān)任本委托資產(chǎn)的理人。年月日資產(chǎn)委托人已將初始委托資產(chǎn)初始委托資產(chǎn)見(jiàn)附表〕轉(zhuǎn)入本委托資產(chǎn)開(kāi)立的委托資產(chǎn)專用賬戶中本委托資產(chǎn)已經(jīng)具備正式運(yùn)作的條件。請(qǐng)貴委托人和托人收到本后向本理人簽章確認(rèn)已收悉本委托人和托人簽收的當(dāng)日假設(shè)非同日簽收以最后一方簽收日的當(dāng)日〕作為資產(chǎn)委托起始日。附：初始委托資產(chǎn)表如下其中1、現(xiàn)金資產(chǎn)：人民幣元大寫(xiě)人民幣元整〕2、非現(xiàn)金資產(chǎn)：人民幣元大寫(xiě)人民幣元整〕同信有限責(zé)任日：年月日回執(zhí)同信有限責(zé)任：本資產(chǎn)委托人/資產(chǎn)托人向資產(chǎn)理人確認(rèn)已收悉?委托資產(chǎn)起始運(yùn)作書(shū)?對(duì)中所列初始委托資產(chǎn)的金額等事項(xiàng)無(wú)異議。同時(shí)本資產(chǎn)委托人/資產(chǎn)托人確認(rèn)委托人和托人簽收的當(dāng)日假設(shè)非同日簽收以最后一方簽收日的當(dāng)日〕作為資產(chǎn)委托起始日。委托人簽章〕日：年月日托人簽章〕日：年月日

附件七：?委托資金認(rèn)購(gòu)/追加申請(qǐng)書(shū)第i〕?樣本〕?委托資金認(rèn)購(gòu)/追加申請(qǐng)書(shū)第i〕?同信有限責(zé)任/寧波銀行股份：根據(jù)年月日簽署的?同信同惠15定向資產(chǎn)理理合同?編：同信-寧波銀行-DX-20215〕以下簡(jiǎn)稱為“定向資產(chǎn)理合同〞〕本委托人于年月日認(rèn)購(gòu)/追加委托資產(chǎn)現(xiàn)金資產(chǎn)價(jià)值人民幣元大寫(xiě)人民幣元整〕本資金投向?yàn)楹贤帪椤巴?寧波銀行-DX-20215〞的?同信同惠15定向資產(chǎn)理理合同?等相關(guān)合同業(yè)務(wù)起息日年月日到日年月日。委托人悉該風(fēng)險(xiǎn)并自愿承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。本委托資金的理費(fèi)和托費(fèi)按如下方式支付：理費(fèi)年化費(fèi)率為：0.28托費(fèi)年化費(fèi)率為：0.02支付方式：委托資產(chǎn)起始運(yùn)作初一次性支付。按照定向資產(chǎn)理合同的規(guī)定理人簽收后回傳至委托人。委托人簽章〕：日：年月日回執(zhí)的委托人：本理人/托人確認(rèn)已收悉?委托資金認(rèn)購(gòu)/追加申請(qǐng)書(shū)第i〕?編：〕對(duì)確認(rèn)書(shū)中所列委托資產(chǎn)的金額、認(rèn)購(gòu)/追加日等事項(xiàng)無(wú)異議。同信有限責(zé)任簽章〕日：年月日寧波銀行股份簽章〕日：年月日附件八：?委托資產(chǎn)提取書(shū)?樣本〕委托資產(chǎn)提取書(shū)樣本〕同信有限責(zé)任/寧波銀行股份： 根據(jù)簽署的?同信同惠15定向資產(chǎn)理理合同?合同編：同信-寧波銀行-DX-20215〕委托人現(xiàn)提取資金元(大寫(xiě)：整)請(qǐng)將上述資金于年月日劃入以下賬戶：收款戶名：收款賬：開(kāi)戶行：大額支付系統(tǒng)： 委托人簽章〕： 日：年月日附件九：定向資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理合同劃款指同信定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)劃款指賬戶：年月日：元編：付款戶名：收款戶名：付款賬：收款賬：行：行：大寫(xiě)金額：小寫(xiě)金額：￥到帳時(shí)間：用途及備注：同信經(jīng)辦人：同信復(fù)核人：同信預(yù)留印鑒蓋章處：托銀行經(jīng)辦人：托銀行復(fù)核人：托銀行審批人：托銀行簽章處：：接此后應(yīng)按照指立即操作。附件十：監(jiān)視事項(xiàng)表定向資產(chǎn)理合同合同編：〕監(jiān)視事項(xiàng)表序監(jiān)視工程監(jiān)視內(nèi)容一

范圍國(guó)債、企業(yè)債券、債券、次級(jí)債、混合資本債、銀行票據(jù)、短融資券、中票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)；現(xiàn)金、銀行存款、債券回購(gòu)包括正回購(gòu)、逆回購(gòu)〕；貨幣、債券；債權(quán)類資產(chǎn)；信托方案；信托貸款；委托貸款；票據(jù)資產(chǎn)；金融衍生品、作為有限合伙人有限合伙企業(yè)、特定資產(chǎn)的收益權(quán)及委托人認(rèn)可的其他品種；比例為0-100。二限制不得將委托資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的。備注：1、本監(jiān)視事項(xiàng)表內(nèi)的事項(xiàng)由托人負(fù)責(zé)監(jiān)視。2、假設(shè)品種和監(jiān)視比例需要調(diào)整必須經(jīng)過(guò)委托人、理人和托人確認(rèn)。

附件十一：劃款指授權(quán)書(shū)劃款指授權(quán)書(shū)寧波銀行股份：根據(jù)三方簽署的?同信同惠15定向資產(chǎn)理理合同?我特授權(quán)以下人員為有權(quán)進(jìn)展相關(guān)各類指的簽發(fā)工作。本授權(quán)從年月日起生效如有變更將另行。預(yù)留業(yè)務(wù)公章為本合同項(xiàng)下雙方通信信授權(quán)公章同時(shí)可用于簽署本合同附件相關(guān)事項(xiàng)。授權(quán)人員及簽字樣本如下：類型經(jīng)辦人員復(fù)核人員預(yù)留業(yè)務(wù)公章付款指/收款A(yù)〕簽字或樣章A〕簽字或樣章B〕簽字或樣章B〕簽字或樣章注：劃款指業(yè)務(wù)公章須與被授權(quán)人的簽字或同時(shí)出具劃款指方為有效。同信有限責(zé)任年月日

附件十二:資金劃撥指定銀行存款賬戶定向資產(chǎn)理合同合同編：〕專用清算賬戶及資金劃撥專用賬戶注意：賬戶如有變更請(qǐng)及時(shí)相關(guān)各方。1〕托專戶戶名：賬：大額支付系統(tǒng)：銀行：2〕托費(fèi)收入賬戶戶名：資產(chǎn)托費(fèi)待劃轉(zhuǎn)賬：大額支付系統(tǒng)：銀行：寧波銀行股份3〕理費(fèi)收入賬戶戶