基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》模擬試卷六（精選）

基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》模擬試卷六（精選）[單選題]1.()不是基金管（江南博哥）理人內(nèi)部控制的基本要素。A.內(nèi)部監(jiān)控B.管理層授權(quán)C.信息溝通D.控制環(huán)境參考答案：B參考解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。[單選題]2.我國相關(guān)法律法規(guī)中，關(guān)于基金投資人范圍的限制，說法錯誤的是()。A.境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民、注冊在境內(nèi)的法人B.境外投資者是指外國的法人、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人、自然人C.開設(shè)基金賬戶對境外投資者證件要求較高D.辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～60周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶參考答案：D參考解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶。故D項說法錯誤[單選題]3.“用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言?！斌w現(xiàn)了基金信息披露內(nèi)容方面需遵循的()。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則參考答案：B參考解析：基金信息披露內(nèi)容方面需遵循的原則有：真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則。其中，準確性原則要求用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。[單選題]4.()在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由其或其選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔。A.基金托管人B.基金發(fā)行人C.基金管理人D.基金份額持有人參考答案：C參考解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔。[單選題]5.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當及時予以制止，重大問題應(yīng)當報告()。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會參考答案：B參考解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當及時予以制止，重大問題應(yīng)當報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。[單選題]6.()要求基金信息必須按照法定的內(nèi)容和格式進行披露，以保證披露信息的可比性。A.合法性原則B.規(guī)范性原則C.易解性原則D.易得性原則參考答案：B參考解析：基金信息在披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則有：規(guī)范性原則、易解性原則、易得性原則。其中，規(guī)范性原則要求基金信息必須按照法定的內(nèi)容和格式進行披露，以保證披露信息的可比性。[單選題]7.在風險管理責任的劃分上，()是相應(yīng)投資組合風險管理的第一責任人。A.業(yè)務(wù)部門負責人B.員工C.基金經(jīng)理D.董事會參考答案：C參考解析：在風險管理責任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風險管理的第一責任人。[單選題]8.下列關(guān)于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價的說法，不正確的是()。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價B.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機構(gòu)也應(yīng)當追溯調(diào)查，評價該基金投資人的風險承受能力C.基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)可以依據(jù)規(guī)章強制基金投資人接受風險承受能力調(diào)查D.基金銷售機構(gòu)可以采用當面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果參考答案：C參考解析：基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風險承受能力，而不是強制基金投資人接受風險承受能力調(diào)查。故C項說法錯誤[單選題]9.()不屬于基金合同特別約定的事項。A.基金風險提示B.基金當事人的權(quán)利和義務(wù)C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式參考答案：A參考解析：基金合同特別約定的事項：（1）基金當事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。（2）基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。（3）基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。A項是基金招募說明書包含的重要信息。[單選題]10.因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險，被稱為()。A.合規(guī)風險B.投資合規(guī)性風險C.銷售合規(guī)性風險D.信息披露合規(guī)性風險參考答案：A參考解析：合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。[單選題]11.基金管理人召集基金份額持有人大會，應(yīng)至少提前30日公告大會的事項不包括()。A.基金份額持有人名錄B.召開時間C.表決方式D.審議事項參考答案：A參考解析：基金管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。[單選題]12.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的()時，屬于基金的重大事件。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%參考答案：B參考解析：基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%時，屬于基金的重大事件。[單選題]13.關(guān)于開放式基金和封閉式基金，下列說法不正確的是()。A.與封閉式基金相比，開放式基金資產(chǎn)的流動性更強，在一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高B.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響，開放式基金的買賣價格不受市場供求關(guān)系的影響D.封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期限，而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限參考答案：A參考解析：因為開放式基金的份額不固定，為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。故A項說法錯誤[單選題]14.監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括()。Ⅰ.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為Ⅱ.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況Ⅲ.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告Ⅳ.當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅲ，Ⅳ參考答案：A參考解析：監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：①通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為。當董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。②隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。③審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。④當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。[單選題]15.QDII基金的中文全稱為()。A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者基金B(yǎng).上市開放式基金C.上市交易型開放式指數(shù)基金D.交易所交易基金參考答案：A參考解析：QDII是QualifiedDomesticInstitutionalInvestors(合格境內(nèi)機構(gòu)投資者)的首字母縮寫。QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。[單選題]16.()不屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施。A.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源B.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控C.建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制D.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核參考答案：D參考解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。D項是銷售合規(guī)性風險管理的主要措施之一。[單選題]17.基金管理人的內(nèi)部控制力度一般與其控制成本()。A.無關(guān)B.線性相關(guān)C.負相關(guān)D.正相關(guān)參考答案：D參考解析：如果單純從內(nèi)部控制的角度來考慮，參與控制的人員和環(huán)節(jié)越多，控制措施越嚴密復雜，控制的效果就越好，其發(fā)生的錯弊現(xiàn)象就越少，但因控制活動造成的控制成本就越高。[單選題]18.目前，我國債券型基金的認購費率通常在()以下。A.0.5％B.1％C.1.5％D.2％參考答案：B參考解析：目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設(shè)置不同的費率標準，最高一般不超過1.5％，債券型基金的認購費率通常在1％以下，貨幣型基金一般認購費為0。[單選題]19.下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制目標，說法錯誤的是()。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時D.確保整個行業(yè)的規(guī)范運營和制度建立參考答案：D參考解析：基金管理人的內(nèi)部控制目標：①保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。②防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。③確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時。[單選題]20.下列對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的表述，錯誤的是()。A.基金管理人對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查B.開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進行C.基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查D.基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標準和流程時，應(yīng)當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據(jù)參考答案：B參考解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查具體包括以下四個方面：1.基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查。2.基金管理人對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查。3.基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標準和流程時，應(yīng)當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據(jù)。4.開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。[單選題]21.以下表述錯誤的是()。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護的重要手段B.投資者保護是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者權(quán)益保護是國際證監(jiān)會組織提出的證券監(jiān)管目標參考答案：C參考解析：C項說法錯誤，構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為。[單選題]22.常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過()個工作日。A.30B.20C.10D.60參考答案：B參考解析：對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日。[單選題]23.基金監(jiān)管的特征不包括()。A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性B.監(jiān)管對象具有復雜性C.監(jiān)管時間具有連續(xù)性D.監(jiān)管活動具有強制性參考答案：B參考解析：基金監(jiān)管的特征：1）監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。2）監(jiān)管對象具有廣泛性。3）監(jiān)管時間具有連續(xù)性。4）監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。5）監(jiān)管活動具有強制性。[單選題]24.公募基金管理人建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的基本途徑不包括()。A.完善的風險控制機制B.明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責權(quán)限C.建立長效的激勵和約束機制D.審慎高效地運作基金，維護基金份額持有人的利益參考答案：A參考解析：公募基金管理人建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的基本途徑是明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責權(quán)限，建立長效的激勵和約束機制，完善監(jiān)督和內(nèi)控機制，確?；鸸芾砣撕戏ê弦?guī)地行使職權(quán)，審慎高效地運作基金，維護基金份額持有人的利益。[單選題]25.同時符合下列條件的自然人可成為專業(yè)投資者：金融資產(chǎn)不低于()萬元，或者最近3年個人年均收入不低于()萬元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷。A.500；50B.500；100C.1000；50D.1000；100參考答案：A參考解析：同時符合下列條件的自然人可成為專業(yè)投資者：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷。[單選題]26.金融交易的組織方式不包括()。A.有固定場所、有制度、集中進行交易的方式B.在證券交易所之外各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式C.借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式D.在各非金融機構(gòu)柜臺上的集中交易方式參考答案：D參考解析：金融交易主要有以下組織方式：(1)場內(nèi)交易方式，指有固定場所、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式。(2)場外交易方式，是相對于交易所交易而言的，指在證券交易所之外各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式。(3)電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，指沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。[單選題]27.基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界，稱為()。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德考核C.基金職業(yè)道德評價D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)參考答案：D參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。[單選題]28.下列選項中，()不是基金投資者在招募說明書中應(yīng)加以重點關(guān)注的信息。A.爭議解決方式B.從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標準和方式C.基金風險提示D.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式參考答案：A參考解析：作為投資者，應(yīng)對招募說明書中的下列信息加以重點關(guān)注：①基金運作方式；②從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標準和方式；③基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關(guān)條款；④基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制等；⑤基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；⑥基金風險提示；⑦招募說明書摘要。A項是基金合同的內(nèi)容。[單選題]29.()不是金融市場按照不同的交易標的物進行的分類。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場參考答案：A參考解析：金融市場按照不同的交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A項，按交易工具的不同期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。[單選題]30.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.20C.30D.40參考答案：C參考解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。[單選題]31.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔責任不包括()。A.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)B.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的費用C.以固有財產(chǎn)支付其向投資者承諾的收益D.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息參考答案：C參考解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔下列責任：①以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。[單選題]32.股票基金份額凈值的計算為()。A.每天計算1次B.每天計算2次C.每周計算1次D.每周計算2次參考答案：A參考解析：股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。[單選題]33.一般來說，基金管理人內(nèi)部控制機制建設(shè)應(yīng)加強的方面不包括()。A.在內(nèi)部控制機構(gòu)設(shè)置上B.在內(nèi)部控制制度完善上C.在內(nèi)部控制制度建立上D.在內(nèi)部控制監(jiān)督上參考答案：B參考解析：一般來說，基金管理人內(nèi)部控制機制建設(shè)應(yīng)在以下四個方面加強：①在內(nèi)部控制機構(gòu)設(shè)置上，不能出現(xiàn)重眼前商業(yè)利潤、不注重專職內(nèi)部控制機構(gòu)建立的偏向；②在內(nèi)部控制制度建立上，不能出現(xiàn)重內(nèi)部管理制度建立、不注重內(nèi)部核心部門“防火墻”制度建立的偏向；③在內(nèi)部控制制度執(zhí)行上，不能出現(xiàn)重非經(jīng)常性發(fā)生事項控制、不注重經(jīng)常性發(fā)生事項控制的偏向；④在內(nèi)部控制監(jiān)督上，不能出現(xiàn)重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。[單選題]34.下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額是()。A.分紅派息前R-2日至R日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額B.質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額C.凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額D.正常狀態(tài)下的LOF份額參考答案：D參考解析：處于下列情形之一的LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：①分紅派息前R-2日至R日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額；②處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。[單選題]35.下列關(guān)于資本市場的說法，正確的有()。Ⅰ.資本市場又稱中長期金融市場Ⅱ.資本市場是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場Ⅲ.廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是股票市場Ⅳ.狹義的資本市場專指中長期債券市場和股票市場A.Ⅰ，ⅡB.Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅣD.Ⅰ，Ⅲ參考答案：C參考解析：資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。狹義的資本市場專指中長期債券市場和股票市場。[單選題]36.通常情況下，股票相對于債券和基金來說，其風險、收益表現(xiàn)為()。A.高風險、高收益B.低風險、低收益C.高風險、低收益D.低風險、高收益參考答案：A參考解析：通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種；債券是一種低風險、低收益的投資品種；基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。[單選題]37.某投資人投資303萬元認購某開放式基金，認購金額在募集期間產(chǎn)生的利息為300元，其對應(yīng)的認購費率為1％，基金份額面值為1元，則其認購費用和認購份額分別為()。A.30300元；3000300份B.29700元；3000000份C.30300元；3000000份D.30000元；3000300份參考答案：D參考解析：凈認購金額=3030000／(1+1％)=3000000(元)，認購費用=3030000-3000000=30000(元)，認購份額=(3000000+300)／1=3000300(份)。[單選題]38.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。A.凈資本B.基金手續(xù)費C.交易傭金D.風險準備金參考答案：D參考解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。[單選題]39.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是()。A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會可由基金管理人召集D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決參考答案：A參考解析：A項說法錯誤，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。[單選題]40.下列哪一項不屬于基金代銷機構(gòu)？()A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券服務(wù)機構(gòu)D.保險機構(gòu)參考答案：C參考解析：基金代銷機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。[單選題]41.對社?；鹳Y產(chǎn)進行投資管理屬于基金管理公司的()。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動參考答案：A參考解析：基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢。一些基金管理公司取得了全國社會保障基金、企業(yè)年金的管理資格，開展社保基金及年金受托管理業(yè)務(wù)。[單選題]42.中國證監(jiān)會領(lǐng)導干部離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A.7B.5C.3D.2參考答案：C參考解析：依據(jù)《公務(wù)員法》以及中國證監(jiān)會制定的《中國證監(jiān)會工作人員任職回避和公務(wù)回避規(guī)定(試行)》《中國證監(jiān)會工作人員行為準則》等規(guī)范性文件的規(guī)定，中國證監(jiān)會領(lǐng)導干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。[單選題]43.下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當符合的條件，表述正確的是()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于1億元人民幣D.基金份額持有人不少于500人參考答案：A參考解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（A項說法正確）②基金合同期限為5年以上；（B項說法錯誤）③基金募集金額不低于2億元人民幣；（C項說法錯誤）④基金份額持有人不少于1000人；（D項說法錯誤）⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。[單選題]44.我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向()提交相關(guān)文件。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.基金管理公司D.證券交易所參考答案：B參考解析：我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。[單選題]45.中國證監(jiān)會對私募機構(gòu)采取了一系列的專項檢查，發(fā)現(xiàn)私募機構(gòu)存在的問題有()。Ⅰ.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)Ⅱ.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資金混同、虛構(gòu)投資項目騙取資金等嚴重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為Ⅲ.公開募集、未按合同約定托管基金財產(chǎn)、投資方向不符合合同約定、費用列支不符合合同約定、未按合同約定進行信息披露、證券類私募機構(gòu)從業(yè)人員無從業(yè)資格等一般性違規(guī)問題Ⅳ.登記備案信息不準確、更新不及時、合格投資者管理制度不健全、私募基金風險評級及對投資者的風險識別能力和風險承擔能力評估不到位的問題A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ參考答案：D參考解析：中國證監(jiān)會連續(xù)對私募機構(gòu)開展了包括募資行為合規(guī)性、基金資產(chǎn)安全性、信息披露及時性、基金杠桿運用情況、是否存在侵害投資者權(quán)益行為五個方面的專項檢查，發(fā)現(xiàn)私募機構(gòu)存在以下各類問題：（1）涉嫌非法集資、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。（2）承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資金混同、虛構(gòu)投資項目騙取資金等嚴重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為。（3）公開募集、未按合同約定托管基金財產(chǎn)、投資方向不符合合同約定、費用列支不符合合同約定、未按合同約定進行信息披露、證券類私募機構(gòu)從業(yè)人員無從業(yè)資格等一般性違規(guī)問題。（4）登記備案信息不準確、更新不及時、合格投資者管理制度不健全、私募基金風險評級及對投資者的風險識別能力和風險承擔能力評估不到位的問題。[單選題]46.關(guān)于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是()。A.根據(jù)投資者風險承受能力選擇性推薦基金B(yǎng).承諾基金投資收益C.通過基金過往業(yè)績預(yù)測基金收益D.對機構(gòu)客戶提供優(yōu)先服務(wù)參考答案：A參考解析：基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。[單選題]47.()是私募機構(gòu)回訪應(yīng)當包括的內(nèi)容。Ⅰ.確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)Ⅱ.確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內(nèi)容Ⅲ.確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利Ⅳ.確認投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ參考答案：C參考解析：私募機構(gòu)應(yīng)當在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪。回訪過程不得出現(xiàn)誘導性陳述。募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效?；卦L應(yīng)當包括但不限于以下內(nèi)容：（1）確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)；（2）確認投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；（3）確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內(nèi)容；（4）確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；（5）確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（6）確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失；（7）確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利；（8）確認投資者是否知悉糾紛解決安排。[單選題]48.基金投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風險評估與管理制度C.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系D.建立科學的交易績效評價體系參考答案：D參考解析：基金投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：(1)投資決策應(yīng)當嚴格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。(2)健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。(3)投資決策應(yīng)當有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄。(4)建立投資風險評估與管理制度，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。(5)建立科學的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。D項是基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。[單選題]49.中國證監(jiān)會的職責不包括()。A.辦理基金備案B.制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則C.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則D.指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動參考答案：C參考解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責：①制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)；②辦理基金備案；③對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。[單選題]50.契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不包括()。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金組織方式和營運依據(jù)不同D.投資人不同參考答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：①法律主體資格不同。②投資者的地位不同。③基金組織方式和營運依據(jù)不同。[單選題]51.下列關(guān)于股票基金與股票的區(qū)別，說法正確的是()。A.股票價格和股票基金凈值在每一個交易日內(nèi)始終處于變動中B.股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的多少和多空力量強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值則不會C.人們在進行投資選擇時，一般都會對股票價格高低和股票基金份額凈值做出合理性判斷D.股票基金的投資風險比單一股票的投資風險大參考答案：B參考解析：作為一籃子股票組合的股票基金，與單一股票之間存在許多不同：①股票價格在每一個交易日內(nèi)始終處于變動中；股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。（A項說法錯誤）②股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的多少和多空力量強弱的對比而受到影響；股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。（B項說法正確）③人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務(wù)狀況、市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。（C項說法錯誤）④單一股票的投資風險較為集中且風險較大；股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。（D項說法錯誤）[單選題]52.下列關(guān)于基金銷售方式的描述，錯誤的是()。A.代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣B.直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性弱C.直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機構(gòu)網(wǎng)點鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限D(zhuǎn).以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本參考答案：B參考解析：在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。而代銷方式下，代銷機構(gòu)則通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些。故B項說法錯誤[單選題]53.基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括()。A.報告期內(nèi)基金合同未生效的基金，應(yīng)披露累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2％的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報告期內(nèi)基金合同生效的基金，應(yīng)披露累計買入、累計賣出價值超出期末基金資產(chǎn)凈值的1％股票明細參考答案：D參考解析：基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括：①報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％(報告期內(nèi)基金合同生效的基金，采用期末基金資產(chǎn)凈值的2％)的股票明細。②對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2％的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細。③整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。[單選題]54.基金行業(yè)協(xié)會會員不包括()。A.普通會員B.高級會員C.聯(lián)席會員D.特別會員參考答案：B參考解析：基金行業(yè)協(xié)會會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。[單選題]55.基金獲準上市的，應(yīng)在上市日前()，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3個工作日B.3日C.5個工作日D.5日參考答案：A參考解析：基金獲準上市的，應(yīng)在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。[單選題]56.“A證券公司的基金銷售人員在基金銷售過程中，承諾客戶某產(chǎn)品預(yù)期收益率為10％。而且基金銷售人員為了打消客戶的疑慮還與客戶口頭約定，若收益率低于10％將對客戶進行補償，而產(chǎn)品收益率高于10％時，基金銷售人員可以獲得一定的利益分成。”這種行為觸犯了基金銷售活動哪種禁止性情形。()A.在銷售活動中不公平的對待投資者B.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息C.詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員D.違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔參考答案：D參考解析：根據(jù)基金銷售人員禁止性規(guī)范的要求，基金銷售人員不得違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。A證券公司的基金銷售人員在基金銷售過程中，承諾客戶某產(chǎn)品預(yù)期收益率，因此違反了該項規(guī)定。[單選題]57.忠誠廉潔對基金從業(yè)人員的要求不包括()。A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等B.不得收取基金申購、贖回費C.不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益D.不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)參考答案：B參考解析：忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當做到以下九點：①應(yīng)當與所在機構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機構(gòu)對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。②應(yīng)當保護所在機構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。③應(yīng)當嚴格遵守所在機構(gòu)的各項管理制度和操作流程。④不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。⑤不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。⑥不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益。⑦不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)。⑧不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。⑨不得從事可能導致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。[單選題]58.()能夠滿足投資者在基金日常運作期間申購贖回分級基金母基金份額的需求，同時通過配對轉(zhuǎn)換的功能實現(xiàn)母基金份額與分級份額之間的聯(lián)通。A.封閉式分級基金B(yǎng).開放式分級基金C.股票型分級基金D.債券型分級基金參考答案：B參考解析：開放式分級基金能夠滿足投資者在基金日常運作期間申購贖回分級基金母基金份額的需求，同時通過配對轉(zhuǎn)換的功能實現(xiàn)母基金份額與分級份額之間的聯(lián)通。[單選題]59.基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長參考答案：B參考解析：基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人，因此，管理人及其董事應(yīng)保證年度報告的真實、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔個別及連帶責任。[單選題]60.基金公司()負責公司的日常經(jīng)營管理工作。A.部門主管B.總經(jīng)理C.督察長D.公司委員會參考答案：B參考解析：基金公司總經(jīng)理對董事會負責，根據(jù)公司章程和董事會授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導和主持公司的管理工作，負責公司的日常經(jīng)營，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。[單選題]61.基金監(jiān)管的“三公”原則中，()更為重要，是依法監(jiān)管原則的具體化。A.公平B.公開C.公正D.以上都不是參考答案：C參考解析：作為基金監(jiān)管原則的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管、公正執(zhí)法，是依法監(jiān)管原則的具體化。[單選題]62.()是基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。A.定向資產(chǎn)管理計劃B.創(chuàng)業(yè)投資基金C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃D.集合資產(chǎn)管理計劃參考答案：C參考解析：公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃是基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（AD兩項是證券資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，B項是私募機構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)）[單選題]63.下列哪一項不屬于ETF與LOF的區(qū)別？()A.申購、贖回的標的不同B.申購、贖回的時間不同C.基金投資策略不同D.凈值報價頻率不同參考答案：B參考解析：ETF與LOF的區(qū)別包括：(1)申購、贖回的標的不同。(2)申購、贖回的場所不同。(3)對申購、贖回的限制不同。(4)基金投資策略不同。(5)凈值報價頻率不同。[單選題]64.為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的()。A.股票B.債券C.期貨D.衍生工具參考答案：B參考解析：為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。[單選題]65.下列基金年度報告披露的財務(wù)指標中，能夠較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是()。A.期末基金份額凈值B.基金份額凈值增長率C.基金凈值總額D.期末可供分配利潤參考答案：B參考解析：基金年度報告中應(yīng)披露以下財務(wù)指標：本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤率、本期份額凈值增長率和份額累計凈值增長率等。其中，凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。[單選題]66.()負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應(yīng)當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A.總經(jīng)理B.部門主管C.部門經(jīng)理D.督察長參考答案：D參考解析：督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應(yīng)當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。[單選題]67.資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用，其包括()。Ⅰ.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平Ⅱ.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利Ⅲ.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來Ⅳ.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展A.Ⅰ，ⅡB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ參考答案：C參考解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：①資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。②通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。③資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。④資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。[單選題]68.()是基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則。A.規(guī)范性原則B.完整性原則C.易解性原則D.易得性原則參考答案：B參考解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。[單選題]69.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30B.15C.45D.60參考答案：A參考解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。[單選題]70.對沖保險策略主要依賴金融衍生產(chǎn)品，如()，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金參考答案：C參考解析：對沖保險策略主要依賴金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。[單選題]71.下列關(guān)于基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密，說法不正確的是()。A.商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息B.保護客戶隱私不僅是法律的要求，也是職業(yè)道德的要求C.具有投資需求客戶的名單，雖然重要，但是卻不是商業(yè)秘密D.內(nèi)幕信息是指會對證券價格產(chǎn)生影響的重要的非公開的信息參考答案：C參考解析：具有投資需求客戶的名單，本身也是一種商業(yè)資源，一般也屬于機構(gòu)的商業(yè)秘密，故C項說法錯誤。[單選題]72.基金管理人內(nèi)部控制的要求有()。Ⅰ.部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約的原則Ⅱ.建立完善崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度Ⅲ.嚴格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風險Ⅳ.建立嚴格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ參考答案：D參考解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約的原則；嚴格授權(quán)控制；強化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；建立完善崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；嚴格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風險；建立完善的信息披露制度；建立嚴格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；建立科學嚴密的風險管理系統(tǒng)。[單選題]73.基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是()。A.基金管理人的風險控制能力B.基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果C.基金經(jīng)理的過往業(yè)績D.基金銷售機構(gòu)的營銷計劃參考答案：B參考解析：由基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風險評價服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明?；甬a(chǎn)品風險評價結(jié)果應(yīng)當作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。[單選題]74.創(chuàng)新型封閉式基金按()元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。A.1.00B.1.50C.2.00D.3.00參考答案：A參考解析：目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金。創(chuàng)新型封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。[單選題]75.下列關(guān)于ETF的信息披露，說法錯誤的是()。A.在基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認購、申購、贖回方式B.對ETF的定期報告，按法規(guī)對上市交易指數(shù)基金的一般要求進行披露，無特別的披露事項C.對于當日發(fā)布的申購、贖回清單，當日不得修改D.交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于當日在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次日揭示參考答案：D參考解析：D項說法錯誤，交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個工作日)在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日(跨境ETF可以為次2個工作日)揭示。[單選題]76.下列關(guān)于基金管理人投資管理業(yè)務(wù)控制，說法錯誤的是()。A.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學、有效的研究方法，屬于研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容B.建立投資風險評估與管理制度，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策，屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容C.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施，屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容D.基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理可直接向交易員下達投資指令參考答案：D參考解析：D項說法錯誤，基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。[單選題]77.基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財政部參考答案：C參考解析：基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。[單選題]78.基金托管人職責終止的情形不包括()。A.被基金業(yè)協(xié)會警告B.被依法取消基金托管資格C.被基金份額持有人大會解任D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)參考答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：①被依法取消基金托管資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。[單選題]79.將基金投資者教育工作開展形式劃分為紙質(zhì)形式和電子形式兩類，這是依據(jù)基金投資者教育工作()的不同而劃分的。A.手段B.宣傳介質(zhì)C.時空角度D.前提條件參考答案：B參考解析：從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。紙質(zhì)形式包括傳統(tǒng)的報紙、雜志以及印刷的基金宣傳材料等方式；電子形式則主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過媒體網(wǎng)頁、基金業(yè)協(xié)會及基金公司官網(wǎng)、電視等渠道開展投資者教育工作。[單選題]80.投資基金按照資金募集方式，可以分為()。A.公募基金和私募基金B(yǎng).契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金C.開放式基金、封閉式基金D.股票基金、債券基金、混合基金參考答案：A參考解析：投資基金按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。投資基金按照法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金等形式。投資基金按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。[單選題]81.世界上第一只公認的證券投資基金是()。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托參考答案：A參考解析：世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。[單選題]82.基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.12B.10C.7D.5參考答案：B參考解析：基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。[單選題]83.調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范是()。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.忠誠盡責參考答案：D參考解析：忠誠盡責，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]84.職業(yè)道德規(guī)范，通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)。這是說職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有()更強的特征。A.特殊性B.繼承性C.具體性D.規(guī)范性參考答案：D參考解析：職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強的特征。所謂規(guī)范性，是指具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力。就像法律規(guī)范一樣，由假定、處理和制裁構(gòu)成，違法行為要承擔相應(yīng)的法律后果。[單選題]85.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當妥善管理基金份額持有人與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料，且自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20參考答案：C參考解析：基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。[單選題]86.LOF場內(nèi)申購申報單位為_____元人民幣，贖回申報單位為_____份基金份額。()A.1；1B.1；3C.2；5D.100；1參考答案：A參考解析：LOF采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣，贖回申報單位為1份基金份額。[單選題]87.下列關(guān)于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是()。A.分級基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則B.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回C.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進行申購和贖回，不上市交易D.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認購的份額按比例拆分為子份額參考答案：A參考解析：分開募集的分級基金，是分別以子代碼進行募集，基金成立后，向深圳證券交易所提交上市申請，僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回。對于以母基金代碼進行合并募集的分級基金，募集完成后，將基礎(chǔ)份額按比例拆分為不同風險收益的子份額，部分或全部類別份額上市交易。目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進行申購和贖回，不上市交易。因此，合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認購的份額按比例拆分為子份額，場外認購的基金份額以基礎(chǔ)份額的形式持有。[單選題]88.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于()實現(xiàn)增值。A.可被證券化的資產(chǎn)B.房地產(chǎn)C.固定資產(chǎn)D.實物資產(chǎn)參考答案：A參考解析：從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值。[單選題]89.根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風險管理主要措施包括()。Ⅰ.對交易異常行為進行定義Ⅱ.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度Ⅲ.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況Ⅳ.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為A.Ⅰ，ⅢB.Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ參考答案：C參考解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風險管理主要措施包括：(1)建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度。(2)通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風險參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強手工監(jiān)控、多人復核等措施予以控制。(3)重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。(4)對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等)進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析。(5)每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。(6)關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風險，定期評估第三方估值服務(wù)機構(gòu)的估值質(zhì)量，對于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價格及兩者的偏差帶來的風險，進行情景壓力測試并及時制定風險管理情景應(yīng)對方案。[單選題]90.下列選項中，說法正確的是()。A.私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當以口頭形式約定基金銷售協(xié)議B.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以基金銷售協(xié)議為準C.已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金D.在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金參考答案：D參考解析：私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。（選項A說法錯誤）基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以基金合同附件為準。（選項B說法錯誤）在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。（選項C說法錯誤）在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金。（選項D說法正確）[單選題]91.下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的描述，錯誤的是()。A.被延期的贖回申請，在下一開放日辦理，并享有優(yōu)先贖回權(quán)B.出現(xiàn)巨額贖回時，至少需要接受額度占基金總份額10％的贖回申請C.連續(xù)2個開放日以上出現(xiàn)巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請D.對于超過基金總份額10％的部分贖回申請，可以延期贖回參考答案：A參考解析：A項說法錯誤，被延期的贖回申請，在下一開放日辦理，不享有優(yōu)先贖回權(quán)。[單選題]92.按()的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金(包括轉(zhuǎn)債分級基金)、QDII分級基金等。A.募集方式B.投資對象C.投資風格D.是否具有折算條款參考答案：B參考解析：按運作方式可