金證客戶經(jīng)理

金證銀行客戶

經(jīng)理管理軟件

第一頁，共三十三頁。內(nèi)容提要系統(tǒng)概述業(yè)務(wù)功能系統(tǒng)體系系統(tǒng)特點項目實施第二頁，共三十三頁。項目背景客戶經(jīng)理—“以市場為導(dǎo)向、以客戶為中心、以效益為目標(biāo)”客戶資源是銀行的第一資產(chǎn)客戶的差異化服務(wù)是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的發(fā)展趨勢有效的客戶經(jīng)理激勵機(jī)制；整合性的營銷分析系統(tǒng)。第三頁，共三十三頁。系統(tǒng)定位面向客戶經(jīng)理建立以客戶為中心的統(tǒng)一信息平臺客戶資源的科學(xué)細(xì)分，實施優(yōu)質(zhì)客戶工程,提高營銷的準(zhǔn)確率營銷活動的全程化管理，提高銀行營銷服務(wù)水平。面向各級管理決策層對各級各類客戶經(jīng)理進(jìn)行績效考核對各分級分類分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行績效考核為銀行管理者，提供不同層面的數(shù)據(jù)統(tǒng)計查詢分析為銀行產(chǎn)品創(chuàng)新提供支持為銀行經(jīng)營，提供輔助決策支持第四頁，共三十三頁。系統(tǒng)目標(biāo)建立以客戶為中心的金融客戶關(guān)系管理系統(tǒng)建立以客戶經(jīng)理為中心的金融營銷服務(wù)平臺為銀行管理層提供決策支持第五頁，共三十三頁。內(nèi)容提要系統(tǒng)概述業(yè)務(wù)功能系統(tǒng)體系系統(tǒng)特點項目實施第六頁，共三十三頁。數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)采集模塊會計系統(tǒng)總體功能圖信貸系統(tǒng)客戶經(jīng)理管理系統(tǒng)公共信息管理客戶信息管理輔助決策管理經(jīng)理業(yè)績管理據(jù)營銷綜合管理客戶分析管理零售系統(tǒng)卡系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)其他系統(tǒng)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)管理員支行/分行管理人員客戶經(jīng)理報表管理系統(tǒng)管理系統(tǒng)批處理本行信息金融常識銀行動態(tài)消費(fèi)信息交流園地客戶基本信息客戶帳務(wù)信息客戶財務(wù)信息客戶資信信息客戶往來信息黑名單查詢

客戶分類指標(biāo)方案客戶資產(chǎn)情況客戶負(fù)債情況客戶資產(chǎn)負(fù)債變化客戶收益情況銀行產(chǎn)品情況客戶成本情況客戶收息情況客戶貢獻(xiàn)度信用度忠誠度項目庫管理提醒服務(wù)親情服務(wù)營銷管理促銷過程簽約服務(wù)試算助理咨詢投訴客戶經(jīng)理考核指標(biāo)及方案客戶經(jīng)理業(yè)績查詢客戶經(jīng)理進(jìn)度監(jiān)控客戶級別查詢分析存款結(jié)構(gòu)查詢分析貸款結(jié)構(gòu)查詢分析貨款情況查詢分析資產(chǎn)負(fù)債情況分析客戶收益情況分析客戶收息情況查詢客戶成本查詢分析客戶貢獻(xiàn)度、忠誠度、信用度客戶分配及調(diào)配帳戶分配及調(diào)配機(jī)構(gòu)考核指標(biāo)及方案風(fēng)險預(yù)警管理機(jī)構(gòu)業(yè)績統(tǒng)計分析客戶經(jīng)理業(yè)績分析銀行產(chǎn)品統(tǒng)計分析交易渠道統(tǒng)計分析客戶存款結(jié)構(gòu)分析客戶貸款結(jié)構(gòu)分析客戶結(jié)構(gòu)查詢分析客戶資產(chǎn)負(fù)債查詢客戶貸款情況分析客戶收益情況查詢貢獻(xiàn)度、忠誠度及信用度綜合查詢業(yè)務(wù)臺帳查詢營業(yè)報表查詢財務(wù)報表查詢常規(guī)報表制作個性報表制作報表模板定義報表存儲第七頁，共三十三頁。內(nèi)容提要系統(tǒng)概述業(yè)務(wù)功能系統(tǒng)特點系統(tǒng)體系項目實施第八頁，共三十三頁。系統(tǒng)特點全面反映客戶信息的信息統(tǒng)一平臺；靈活實用的考核機(jī)制；體現(xiàn)主動服務(wù)親情服務(wù)的現(xiàn)代營銷管理；分析數(shù)據(jù)呈現(xiàn)形式的直觀性及多樣化靈活的客戶資源分配手段不同角色的崗位權(quán)限設(shè)置多種輔助工具；模塊化的架構(gòu)設(shè)計；第九頁，共三十三頁。1、客戶信息統(tǒng)一平臺客戶帳戶1帳戶2帳戶3………客戶代碼集中反映客戶的經(jīng)濟(jì)信息以“客戶為中心”的客戶模型“客戶號”在銀行范圍內(nèi)的唯一性客戶信息來源渠道客戶信息全面一個客戶號可以對應(yīng)多個銀行帳戶，可以對應(yīng)多種業(yè)務(wù)會計系統(tǒng)信貸系統(tǒng)工商局………基本信息賬務(wù)信息財務(wù)信息資信評估額度信息信貸報告黑名單

………….第十頁，共三十三頁。系統(tǒng)特點全面反映客戶信息的信息統(tǒng)一平臺；靈活實用的考核機(jī)制；體現(xiàn)主動服務(wù)親情服務(wù)的現(xiàn)代營銷管理；分析數(shù)據(jù)呈現(xiàn)形式的直觀性及多樣化靈活的客戶資源分配手段不同角色的崗位權(quán)限設(shè)置多種輔助工具；模塊化的架構(gòu)設(shè)計；第十一頁，共三十三頁。2、靈活實用的考核機(jī)制對系統(tǒng)管理對象全面考核考核指標(biāo)、考核方案可以靈活定制分級分類的考核管理基于參數(shù)，可方便調(diào)整成本分析貢獻(xiàn)度忠誠度信用度分析指標(biāo)的參數(shù)化設(shè)置根據(jù)考核結(jié)果，直接生成績效工資報表和年獎金報表客戶經(jīng)理考核指標(biāo)客戶經(jīng)理考核方案系統(tǒng)管理對象客戶客戶分類客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理考核機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)考核客戶：客戶分類指標(biāo)客戶分類方案客戶經(jīng)理：客戶經(jīng)理考核指標(biāo)客戶經(jīng)理考核方案機(jī)構(gòu)：機(jī)構(gòu)考核指標(biāo)機(jī)構(gòu)考核方案客戶：分地域的客戶分類管理客戶經(jīng)理：分級分類的客戶經(jīng)理考核管理機(jī)構(gòu)：分級分類的機(jī)構(gòu)考核管理第十二頁，共三十三頁。系統(tǒng)特點全面反映客戶信息的信息統(tǒng)一平臺；靈活實用的考核機(jī)制；體現(xiàn)主動服務(wù)親情服務(wù)的現(xiàn)代營銷管理；分析數(shù)據(jù)呈現(xiàn)形式的直觀性及多樣化靈活的客戶資源分配手段不同角色的崗位權(quán)限設(shè)置多種輔助工具；模塊化的架構(gòu)設(shè)計；第十三頁，共三十三頁。3、現(xiàn)代營銷管理為客戶經(jīng)理提供提醒服務(wù)主動服務(wù)溫馨提示，親情服務(wù)；詳盡地記錄客戶經(jīng)理與客戶的交流情況；記錄客戶的咨詢與投訴，特別是承諾；實施客戶預(yù)約及申請服務(wù)；客戶經(jīng)理營銷活動、促銷活動的計劃制定、跟蹤及反饋營銷助理第十四頁，共三十三頁。營銷服務(wù)—短信親情服務(wù)回目錄頁客戶無意地逾期逾期利率高通知時間長降低客戶忠誠度影響銀行的貸款質(zhì)量貸款逾期催收單——單調(diào)的信函通知方式第十五頁，共三十三頁。短信親情服務(wù)回目錄頁親情關(guān)注類通知關(guān)懷類警示類還款到期預(yù)先提醒貸款到期提醒通知貸款利率變更通知…………貸款逾期通知貸款催收通知………………節(jié)假日賀語生日祝賀貸款新品種介紹銀行新動向…………第十六頁，共三十三頁?？蛻魷贤ɡ鳌y訊通實時股市匯市行情銀行公告信息業(yè)務(wù)回復(fù)信息銀行實時業(yè)務(wù)動態(tài)采集信息數(shù)據(jù)采集、管理、過濾模塊數(shù)據(jù)池預(yù)約呼出設(shè)置模塊預(yù)約呼出預(yù)約模塊

電話呼出模塊

預(yù)約呼出管理模塊傳真呼出模塊

ICC呼出模塊WAP呼出模塊

電子郵件呼出模塊手機(jī)短信呼出模塊

靈活的手機(jī)短信群發(fā)和電子郵件群發(fā)功能，在保證銀行和客戶充分交流的同時，降低溝通成本第十七頁，共三十三頁。系統(tǒng)特點全面反映客戶信息的信息統(tǒng)一平臺；靈活實用的考核機(jī)制；體現(xiàn)主動服務(wù)親情服務(wù)的現(xiàn)代營銷管理；分析數(shù)據(jù)呈現(xiàn)形式的直觀性及多樣化靈活的客戶資源分配手段不同角色的崗位權(quán)限設(shè)置多種輔助工具；模塊化的架構(gòu)設(shè)計；第十八頁，共三十三頁。4、數(shù)據(jù)呈現(xiàn)形式多樣化表格柱狀圖餅狀圖曲線圖報表科學(xué)直觀地反映統(tǒng)計數(shù)據(jù)。第十九頁，共三十三頁。系統(tǒng)特點全面反映客戶信息的信息統(tǒng)一平臺；靈活實用的考核機(jī)制；體現(xiàn)主動服務(wù)親情服務(wù)的現(xiàn)代營銷管理；分析數(shù)據(jù)呈現(xiàn)形式的直觀性及多樣化靈活的客戶資源分配手段不同角色的崗位權(quán)限設(shè)置多種輔助工具；模塊化的架構(gòu)設(shè)計；第二十頁，共三十三頁。5、客戶資源分配客戶分配客戶調(diào)配帳戶分配帳戶調(diào)配切合實際的客戶資源分配方式客戶層次、客戶業(yè)務(wù)量、客戶群體適用組合營銷，按比例分配第二十一頁，共三十三頁。系統(tǒng)特點全面反映客戶信息的信息統(tǒng)一平臺；靈活實用的考核機(jī)制；體現(xiàn)主動服務(wù)親情服務(wù)的現(xiàn)代營銷管理；分析數(shù)據(jù)呈現(xiàn)形式的直觀性及多樣化靈活的客戶資源分配手段不同角色的崗位權(quán)限設(shè)置多種輔助工具；模塊化的架構(gòu)設(shè)計；第二十二頁，共三十三頁。6、系統(tǒng)角色高級管理人員行長級客戶經(jīng)理主管客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理助手系統(tǒng)管理員第二十三頁，共三十三頁。系統(tǒng)特點全面反映客戶信息的信息統(tǒng)一平臺；靈活實用的考核機(jī)制；體現(xiàn)主動服務(wù)親情服務(wù)的現(xiàn)代營銷管理；分析數(shù)據(jù)呈現(xiàn)形式的直觀性及多樣化靈活的客戶資源分配手段不同角色的崗位權(quán)限設(shè)置多種輔助工具；模塊化的架構(gòu)設(shè)計；第二十四頁，共三十三頁。7、多種輔助工具高效查詢業(yè)務(wù)規(guī)程、文件匯編；最新的金融信息及行內(nèi)信息營銷日志，待辦事宜；試算工具；報表管理、個性化報表報表模板、合同模板、公文模板第二十五頁，共三十三頁。系統(tǒng)特點全面反映客戶信息的信息統(tǒng)一平臺；靈活實用的考核機(jī)制；體現(xiàn)主動服務(wù)親情服務(wù)的現(xiàn)代營銷管理；分析數(shù)據(jù)呈現(xiàn)形式的直觀性及多樣化靈活的客戶資源分配手段不同角色的崗位權(quán)限設(shè)置多種輔助工具；模塊化的架構(gòu)設(shè)計；第二十六頁，共三十三頁。8、模塊化架構(gòu)設(shè)計主機(jī)數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)采集客戶經(jīng)理管理系統(tǒng)人工新增模塊批量公共信息管理考核方案管理客戶信息管理客戶分析管理營銷管理客戶經(jīng)理業(yè)績決策管理報表管理J2EE技術(shù)架構(gòu)，具有高度的可擴(kuò)展性和可伸縮性；

第二十七頁，共三十三頁。內(nèi)容提要系統(tǒng)概述業(yè)務(wù)功能系統(tǒng)特點系統(tǒng)體系項目實施第二十八頁，共三十三頁。系統(tǒng)應(yīng)用體系架構(gòu)第二十九頁，共三十三頁。典型網(wǎng)絡(luò)拓樸結(jié)構(gòu)第三十頁，共三十三頁。軟硬件平臺數(shù)據(jù)服務(wù)器，1臺，PC服務(wù)器或小型機(jī)，平臺：SCOUNIX5.05、WINDOWS、LINUX、HP-UNIX、Solaris、AIX，數(shù)據(jù)庫：SYBASE、ORACLE、INFORMIX、MSSQL。應(yīng)用服務(wù)器，1臺，PC服務(wù)器或小型機(jī)，平臺：WINDOWS、LINUX、HP-UNIX、AIX。WEB服務(wù)器，1臺，PC服務(wù)器或小型機(jī)，平臺：WINDOWS、LINUX、HP-UNIX、AIX。管理機(jī)，1臺，平臺：WINDOWS第三十一頁，共三十三頁。結(jié)束與您攜手合作歡迎各位領(lǐng)導(dǎo)專家提問第三十二頁，共三十三頁。內(nèi)容總結(jié)金證銀行客戶

經(jīng)理管理軟件?？蛻糍Y源的科學(xué)細(xì)分，實施優(yōu)質(zhì)客戶工程,提高營銷的準(zhǔn)確率。營銷活動的全程化管理，提高銀行營銷服務(wù)水平?？蛻舴诸愔笜?biāo)方案客戶資產(chǎn)情況。全面反映客戶信息的信息統(tǒng)一平臺。全面反映客