2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理全真模擬考試試卷B卷含答案

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理全真模擬考試試卷B卷含答案單選題（共60題）1、2015年6月，財(cái)政部與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)《金融資產(chǎn)管理公司開(kāi)展非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》，允許開(kāi)展非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)收購(gòu)業(yè)務(wù)的公司，其中不包括（）。A.信達(dá)公司B.長(zhǎng)城公司C.華融公司D.華夏公司【答案】D2、我國(guó)資產(chǎn)管理公司最初的注冊(cè)資本由()核撥。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.財(cái)政部D.中國(guó)資產(chǎn)管理總公司【答案】C3、（2017年真題）某銀行2015年年末各項(xiàng)貸款余額為100億元，根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》的規(guī)定，該銀行2015年年末不良貸款應(yīng)不高于（）億元。A.10B.1C.15D.5【答案】D4、根據(jù)產(chǎn)品的市場(chǎng)規(guī)模、產(chǎn)品類型和技術(shù)手段等因素，定位方式的分類不包括（）。A.主導(dǎo)式定位B.多元式定位C.補(bǔ)缺式定位D.追隨式定位【答案】B5、()的政策以幫助衰退產(chǎn)業(yè)實(shí)行有秩序的轉(zhuǎn)型，并引導(dǎo)其資本存量向高增長(zhǎng)率產(chǎn)業(yè)部門有序轉(zhuǎn)移為立足點(diǎn)。A.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)B.衰退產(chǎn)業(yè)C.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)D.軍工產(chǎn)業(yè)【答案】B6、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)管理總體可以分為財(cái)產(chǎn)管理、銀行內(nèi)部資金管理和()三部分。A.銀行的經(jīng)營(yíng)管理B.銀行的損益管理C.銀行的投資管理D.銀行的投入與產(chǎn)出管理【答案】B7、（）至今已經(jīng)經(jīng)歷了古代內(nèi)部審計(jì)、近代內(nèi)部審計(jì)和現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)三個(gè)發(fā)展階段。A.國(guó)家審計(jì)B.獨(dú)立審計(jì)C.內(nèi)部審計(jì)D.社會(huì)審計(jì)【答案】C8、對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)，（）應(yīng)當(dāng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】C9、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)技術(shù)進(jìn)步的政策是（）。A.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B.產(chǎn)業(yè)組織政策C.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D.產(chǎn)業(yè)布局政策【答案】C10、商業(yè)銀行為客戶對(duì)第三方出具具有結(jié)算功能的信用工具或提供資金融通擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，為保證客戶能夠按約履行相關(guān)義務(wù)而要求客戶將一定數(shù)量的資金事先存入特定賬戶而形成的資金是（）。A.單位活期存款B.單位通知存款C.協(xié)議存款D.保證金存款【答案】D11、（）不屬于對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的監(jiān)管措施。A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B.限制分配紅利和其他收入C.罰款D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)【答案】C12、根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司下列事項(xiàng)中，無(wú)須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的是（）。A.變更名稱B.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍C.調(diào)整經(jīng)營(yíng)計(jì)劃D.變更注冊(cè)資本【答案】C13、資產(chǎn)證券化屬于汽車金融公司的()。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.其他業(yè)務(wù)C.負(fù)債業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】B14、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式理財(cái)產(chǎn)品的期限不得低于（）天。A.60B.30C.90D.180【答案】C15、下列關(guān)于我國(guó)消費(fèi)金融公司的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.消費(fèi)金融公司不吸收公眾存款B.消費(fèi)金融公司以小額、分散為原則C.截至2017年末，全國(guó)共有消費(fèi)金融公司22家D.消費(fèi)金融公司業(yè)務(wù)范圍僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供自營(yíng)業(yè)務(wù)【答案】D16、債券收益率中屬于事后指標(biāo)的是（）。A.名義收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】C17、由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)是()。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】A18、（）是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。A.融通貨幣資金B(yǎng).優(yōu)化資源配置C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理D.定價(jià)調(diào)節(jié)【答案】A19、內(nèi)部控制的“第一道防線”是()。A.監(jiān)事會(huì)B.內(nèi)部管理職能部門C.內(nèi)部審計(jì)部門D.業(yè)務(wù)部門【答案】D20、下列不屬于金融資產(chǎn)管理公司對(duì)債權(quán)類資產(chǎn)的追償方式的是()。A.債權(quán)重組B.破產(chǎn)清償C.直接催收D.訴訟追償【答案】A21、()是財(cái)務(wù)公司進(jìn)行短期資金融通、調(diào)劑頭寸和臨時(shí)眭資金余缺的重要工具。A.貸款業(yè)務(wù)B.發(fā)行金融債券C.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù)【答案】C22、（2019年真題）一般來(lái)說(shuō)，中央銀行提高再貼現(xiàn)率時(shí)，會(huì)使商業(yè)銀行（）。A.提高貸款利率B.降低貸款利率C.貸款利率升降不確定D.貸款利率不受影響【答案】A23、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管組織架構(gòu)中.按監(jiān)管職責(zé)內(nèi)容命名各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部.其中合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部為()。A.大型商業(yè)銀行監(jiān)管部B.全國(guó)股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部C.政策性銀行監(jiān)管部D.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部【答案】D24、完善的()是現(xiàn)代商業(yè)銀行控制操作風(fēng)險(xiǎn)的基石。A.公司治理結(jié)構(gòu)B.內(nèi)部控制體系C.合規(guī)文化D.信息系統(tǒng)【答案】A25、（2019年真題）根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》，下列貸款應(yīng)至少歸為關(guān)注類的是（）。A.重組貸款仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款B.逾期（含展期后）超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益C.借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金或者利息已經(jīng)逾期D.本金或者利息逾期【答案】D26、（2020年真題）消費(fèi)金融公司A成立滿三年，注冊(cè)資本金10億元，其辦理的下列業(yè)務(wù)中不合規(guī)的是（）。A.向客戶C發(fā)放20萬(wàn)元貸款，用于出國(guó)留學(xué)繳納學(xué)費(fèi)和支付生活費(fèi)B.向基金公司D購(gòu)買3億元貨幣基金C.向客戶B發(fā)放20萬(wàn)元裝修貸款D.向銀行E同業(yè)拆入10億元【答案】B27、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》，我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式為()。A.(總資本-對(duì)應(yīng)資本增加項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％B.(總資本增加項(xiàng)-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％C.(總資本-資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％D.(總資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％【答案】D28、單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)該銀行負(fù)債總額的（）。A.五分之一B.四分之一C.三分之一D.二分之一【答案】C29、信托公司管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，不得采用的方式是()。A.出售B.租賃C.賣出回購(gòu)D.存放同業(yè)【答案】C30、營(yíng)業(yè)收入減去營(yíng)業(yè)成本和營(yíng)業(yè)費(fèi)用加上投資凈收益后的凈額是()。A.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)B.利潤(rùn)總額C.凈利潤(rùn)D.利潤(rùn)【答案】A31、全面審計(jì)一般以（）為一個(gè)周期對(duì)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展一次全面審計(jì)。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C32、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)于2018年4月發(fā)布了《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》，其中規(guī)定對(duì)一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的（）。A.10％B.15％C.20％D.30％【答案】C33、（2018年真題）我國(guó)的金融資產(chǎn)管理公司不包括（）。A.中國(guó)信用資產(chǎn)管理公司B.中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司C.中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司D.中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司【答案】A34、下列關(guān)于我國(guó)消費(fèi)金融公司的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.消費(fèi)金融公司不吸收公眾存款B.消費(fèi)金融公司以小額、分散為原則C.截至2017年末，全國(guó)共有消費(fèi)金融公司22家D.消費(fèi)金融公司業(yè)務(wù)范圍僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供自營(yíng)業(yè)務(wù)【答案】D35、委托行與代付行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各自在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行()。A.資金核算B.項(xiàng)目核算C.會(huì)計(jì)核算D.利潤(rùn)核算【答案】C36、從交割時(shí)間來(lái)看，現(xiàn)貨交易不同于期貨交易的是（）。A.交易協(xié)議達(dá)成前，立即辦理交割B.交易協(xié)議達(dá)成后，不能辦理交割C.交易協(xié)議達(dá)成后，立即辦理交割D.無(wú)論交易協(xié)議是否達(dá)成，均可辦理交割【答案】C37、主要目的是反壟斷和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的政策是（）。A.市場(chǎng)秩序政策B.產(chǎn)業(yè)合理化政策C.產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策D.市場(chǎng)控制政策【答案】A38、金融類不良資產(chǎn)主要操作模式環(huán)節(jié)中，（）環(huán)節(jié)的核心是估值定價(jià)。A.管理B.處置C.收購(gòu)D.重組【答案】C39、從中央銀行認(rèn)識(shí)到需要采取貨幣政策，然后制定并實(shí)施貨幣政策，到該貨幣政策發(fā)揮作用、并對(duì)其最終目標(biāo)產(chǎn)生影響，需要相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間，這段時(shí)間被稱為（）。A.利息政策的時(shí)滯B.貨幣政策的時(shí)滯C.財(cái)政政策的時(shí)滯D.經(jīng)濟(jì)政策的時(shí)滯【答案】B40、()的設(shè)立標(biāo)志著財(cái)務(wù)公司在中國(guó)誕生。A.東風(fēng)汽車工業(yè)財(cái)務(wù)公司B.中國(guó)中金財(cái)務(wù)公司C.東風(fēng)集團(tuán)投資公司D.中信財(cái)務(wù)公司【答案】A41、申請(qǐng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款必須“四證”齊全，四證是指()。A.國(guó)有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建設(shè)工程施工許可證B.國(guó)有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、商品房預(yù)售許可證C.國(guó)有土地使用證、農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證D.國(guó)有土地使用證、環(huán)境影響評(píng)價(jià)報(bào)告書(shū)、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證【答案】A42、下列關(guān)于商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理制度的說(shuō)法，正確的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)以備份B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依照法律和國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度以及中央銀行的有關(guān)規(guī)定，建立、健全本行的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度C.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度自公歷1月1日起至12月31日日D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了1個(gè)月內(nèi)，按照銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告【答案】C43、下列不屬于信用證應(yīng)具備的要素的是()。A.開(kāi)證行承付的前提條件是相符交單B.信用證應(yīng)當(dāng)是開(kāi)證行開(kāi)出的確定承諾文件C.信用證應(yīng)貫徹獨(dú)立和分離的原則D.開(kāi)證行的承付承諾不可撤銷【答案】C44、以下不屬于貨幣的支付手段的是（）。A.上交稅款B.買賣商品C.償還債務(wù)D.捐款【答案】B45、（2017年真題）關(guān)于商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（）。A.按照“權(quán)屬確定，轉(zhuǎn)讓明責(zé)”的原則開(kāi)展保理業(yè)務(wù)B.參照國(guó)際應(yīng)收賬款標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范應(yīng)收賬款范圍C.將保理業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理D.指定專人對(duì)保理專戶資金進(jìn)出情況進(jìn)行監(jiān)控，確保資金首先用于歸還銀行融資【答案】B46、下列屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)外部標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A.標(biāo)桿標(biāo)準(zhǔn)B.歷史標(biāo)準(zhǔn)C.預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)D.經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)【答案】A47、商業(yè)銀行貸款應(yīng)實(shí)行()的貸款管理原則。A.誰(shuí)審查誰(shuí)審批原則B.審貸分離、分級(jí)審批C.信貸人員調(diào)查、業(yè)務(wù)主管審批D.信貸調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)合審批原則【答案】B48、下列關(guān)于內(nèi)部評(píng)級(jí)法下的合格保證的說(shuō)法中，正確的是()。A.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)法，對(duì)合格保證人的類別有限制，應(yīng)書(shū)面規(guī)定保證人類型的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和流程B.采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法的商業(yè)銀行，允許有條件的保證，應(yīng)充分考慮潛在信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋減少的影響C.保證人所在國(guó)或注冊(cè)國(guó)應(yīng)設(shè)有外匯管制，商業(yè)銀行應(yīng)確保保證人履行債務(wù)時(shí)，可以獲得資金匯出匯入的批準(zhǔn)D.保證應(yīng)為書(shū)面形式，且保證數(shù)額在保證期限內(nèi)有效【答案】D49、()應(yīng)當(dāng)有助于財(cái)務(wù)報(bào)表使用者了解發(fā)行方對(duì)發(fā)行的金融工具如何進(jìn)行分類、計(jì)量和列示，并就金融工具對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果影響的重要程度等作出合理評(píng)價(jià)。A.金融工具權(quán)益的列報(bào)B.金融工具風(fēng)險(xiǎn)的列報(bào)C.金融工具信息的列報(bào)D.金融工具收益的列報(bào)【答案】C50、下列選項(xiàng)中。關(guān)于銀行合規(guī)管理原則的說(shuō)法正確的是()。A.系統(tǒng)性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng).以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則B.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，協(xié)調(diào)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能C.全面性原則是指合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)做到由全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動(dòng)中全面遵循合規(guī)性要求，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工D.強(qiáng)制性原則是指鑒于規(guī)章制度的強(qiáng)制執(zhí)行的性質(zhì)，合規(guī)管理相對(duì)于其他管理而言.具有強(qiáng)制性，任何人必須服從合規(guī)性要求，而不能討價(jià)還價(jià)【答案】D51、以下關(guān)于反洗錢工作說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案B.中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管工作C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的履行，是打擊洗錢上游犯罪的需要，與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)沒(méi)有關(guān)系【答案】D52、中國(guó)人民銀行為支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)和社會(huì)事業(yè)發(fā)展而對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供的期限較長(zhǎng)的大額融資的貸款產(chǎn)品是()。A.抵押補(bǔ)充貸款B.再抵押補(bǔ)充貸款C.抵押貸款D.二次貸款【答案】A53、下列關(guān)于2009年4月發(fā)布的《穩(wěn)健的薪酬機(jī)制操作原則》的說(shuō)法中，正確的是（）。A.強(qiáng)調(diào)建立有效監(jiān)管和激勵(lì)機(jī)制B.強(qiáng)調(diào)建立有效薪酬和激勵(lì)機(jī)制C.加大中小股東參與薪酬機(jī)制的監(jiān)管力度D.加大對(duì)大股東參與薪酬機(jī)制的處罰力度【答案】B54、下列不屬于企業(yè)債券的發(fā)行主體的是()。A.國(guó)有獨(dú)資企業(yè)B.國(guó)有控股企業(yè)C.上市公司D.中央政府部門所屬機(jī)構(gòu)【答案】C55、()是基于銀行同客戶的現(xiàn)有關(guān)系，向客戶推薦銀行的其他產(chǎn)品。A.交叉營(yíng)銷B.情感營(yíng)銷C.專業(yè)化營(yíng)銷D.大眾營(yíng)銷【答案】A56、（2019年真題）根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》，當(dāng)項(xiàng)目實(shí)際投資超過(guò)原定投資金額，貸款人經(jīng)重新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批決定追加貸款的，應(yīng)采取的措施是（）。A.應(yīng)要求借款人追加擔(dān)保B.應(yīng)要求另外增加項(xiàng)目發(fā)起人C.應(yīng)要求借款人追加完工保證金D.應(yīng)要求項(xiàng)目發(fā)起人配套不低于項(xiàng)目資本金比例的追加投資和相應(yīng)擔(dān)?！敬鸢浮緿57、（）是指資產(chǎn)公司根據(jù)市場(chǎng)原則購(gòu)買轉(zhuǎn)讓方的不良資產(chǎn)，并通過(guò)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)重組、追加投資等方式，對(duì)收購(gòu)的債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)、管理和處置。A.中間業(yè)務(wù)B.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)【答案】B58、以下關(guān)于信用證的描述，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.信用證是一項(xiàng)獨(dú)立文件B.開(kāi)證申請(qǐng)人是信用證第一付款人C.開(kāi)證行是信用證第一付款人D.信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)【答案】B59、（）應(yīng)制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)一致且適用于全行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，建立全行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，監(jiān)控全行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況和有效性，承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。A.商業(yè)銀行董事會(huì)B.商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)C.商業(yè)銀行理事會(huì)D.商業(yè)銀行員工會(huì)【答案】A60、以下屬于貨幣市場(chǎng)的是()。A.同業(yè)拆借市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)D.期貨市場(chǎng)【答案】A多選題（共40題）1、金融市場(chǎng)按照交易的標(biāo)的物可以分為()。A.黃金市場(chǎng)B.證券市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.資本市場(chǎng)E.外匯市場(chǎng)【答案】ACD2、銀行業(yè)消費(fèi)者的隱私權(quán)包括()。A.服務(wù)信息保密B.身份信息保密C.賬務(wù)信息保密D.產(chǎn)品信息保密E.收益信息保密【答案】BC3、下列哪一項(xiàng)屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的自律職責(zé)（）。A.組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則B.組織制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)規(guī)范及銀行從業(yè)人員資格考試C.組織會(huì)員制定維權(quán)公約D.組織銀行從業(yè)人員的相關(guān)培訓(xùn)【答案】ABD4、金融租賃的功能優(yōu)勢(shì)有()。A.擴(kuò)大企業(yè)對(duì)新設(shè)備、新技術(shù)項(xiàng)目的投責(zé)B.推動(dòng)先進(jìn)裝備銷售，帶動(dòng)租賃設(shè)備購(gòu)置需求C.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)D.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤活存量資產(chǎn)E.通過(guò)擴(kuò)大先進(jìn)裝備進(jìn)口和國(guó)產(chǎn)設(shè)備出口，平衡國(guó)際貿(mào)易【答案】ABCD5、下列關(guān)于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門制的說(shuō)法中，正確的有()。A.專營(yíng)部門制由法人總部建立或指定專營(yíng)部門負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)B.專營(yíng)部門制由中央銀行指定專營(yíng)部門負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)C.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門之外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門對(duì)不能通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)代理市場(chǎng)營(yíng)銷和詢價(jià)、項(xiàng)目發(fā)起和客戶關(guān)系維護(hù)等操作性事項(xiàng)E.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門對(duì)可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，不得委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)辦理【答案】ACD6、貨幣政策工具是中央銀行為實(shí)現(xiàn)貨幣政策的目標(biāo)而采取的具體手段和措施。主要包括（）。A.一般性政策工具B.新型貨幣政策工具C.保證金制度D.新型財(cái)政政策工具E.存款保險(xiǎn)條例【答案】AB7、中央銀行基準(zhǔn)利率主要包括()。A.再貸款利率B.再貼現(xiàn)利率C.存款準(zhǔn)備金利率D.超額存款準(zhǔn)備金利率E.活期儲(chǔ)蓄利率【答案】ABCD8、開(kāi)辦銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)當(dāng)定期向當(dāng)?shù)劂y行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送銀團(tuán)貸款有關(guān)信息，其內(nèi)容主要有（）。A.借款人信用評(píng)級(jí)B.銀團(tuán)貸款的利率水平C.擔(dān)保條件D.貸款期限E.銀團(tuán)貸款一級(jí)市場(chǎng)的包銷量及持有量【答案】ABCD9、下列屬于保證的方式的有（）。A.質(zhì)押B.定金C.一般保證D.留置E.連帶責(zé)任保證【答案】C10、根據(jù)《汽車金融公司管理辦法》，汽車金融公司可從事的業(yè)務(wù)有()。A.同業(yè)拆借B.提供購(gòu)車貸款業(yè)務(wù)C.經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券D.經(jīng)批準(zhǔn)從事與汽車金融業(yè)務(wù)相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資業(yè)務(wù)E.向金融機(jī)構(gòu)借款【答案】ABCD11、下列關(guān)于商業(yè)銀行單位協(xié)定存款計(jì)息規(guī)則的表述，正確的有（）。A.對(duì)基本存款額度按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息B.對(duì)基本存款額度按活期存款利率付息C.對(duì)超過(guò)基本存款額度的存款按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息D.對(duì)超過(guò)基本存款額度的存款按活期存款利率付息E.對(duì)單位協(xié)定存款整體按中國(guó)人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息【答案】BC12、(2019年真題)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合,《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并且注冊(cè)資金最低限額為人民幣（）萬(wàn)元。A.5000B.4000C.3000D.1000【答案】C13、(2019年真題)對(duì)于采取代銷方式銷售的公司債券，其銷售期最大不超過(guò)（）。A.180日B.90日C.360日D.60日【答案】B14、對(duì)重大聲譽(yù)事件，相關(guān)處置措施包括（）。A.及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對(duì)措施B.制定高級(jí)管理人員，建立專門團(tuán)隊(duì)，明確處置權(quán)限和職責(zé)C.按照適時(shí)適度、公開(kāi)透明、有序開(kāi)放、有效管理的原則對(duì)外發(fā)布相關(guān)信息D.實(shí)時(shí)關(guān)注分析輿情，動(dòng)態(tài)調(diào)整應(yīng)對(duì)方案E.及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告【答案】ABCD15、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）。A.信托期限不少于3年B.委托人為合格投資者C.單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人投資者數(shù)量不受限制D.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人E.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)100人【答案】BCD16、超額存款準(zhǔn)備金主要用于（）。A.支付清算B.作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金C.頭寸調(diào)撥D.向個(gè)人放貸E.同業(yè)拆借【答案】ABC17、中央銀行基準(zhǔn)利率主要包括（）。A.再貸款率B.再貼現(xiàn)率C.再存款率D.存款準(zhǔn)備金率E.超額存款準(zhǔn)備金利率【答案】ABD18、《信托法》允許以（）設(shè)定信托。A.合同B.遺囑C.口頭D.電話E.其他法定書(shū)面方式【答案】AB19、2004年COSO委員會(huì)發(fā)布的《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一整合框架》，將風(fēng)險(xiǎn)管理框架的要素分為（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.事項(xiàng)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】ABCD20、下列屬于薪酬機(jī)制的原則的是（）。A.薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一B.薪酬激勵(lì)與銀行競(jìng)爭(zhēng)能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧C(jī).薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)D.短期激勵(lì)與長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)E.短期激勵(lì)占主導(dǎo)【答案】ABCD21、銀行應(yīng)建立客戶追蹤制度，其追蹤活動(dòng)包括()。A.向客戶提供信息B.約見(jiàn)產(chǎn)品專家C.登門訪問(wèn)D.電話聯(lián)系E.郵件【答案】ABCD22、商業(yè)銀行制定客戶授信限額通常可以從（）方面進(jìn)行考慮。A.客戶的債務(wù)承受能力B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力C.銀行的損失承受能力D.銀行的內(nèi)部控制制度E.銀行的資本金余額【答案】AC23、（2017年真題）甲公司持有乙公司90％的股權(quán)，丙公司是甲公司的分公司，下列關(guān)于公司種類的表述中，不正確的是（）。A.乙公司是甲公司的子公司B.丙公司是甲公司的分公司C.乙公司具有法人資格D.丙公司可以領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照【答案】D24、美國(guó)金融消費(fèi)者保護(hù)局的主要職責(zé)包括()。A.加強(qiáng)消費(fèi)者金融教育B.適當(dāng)提高投資門檻C.對(duì)向消費(fèi)者提供按揭貸款的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行為監(jiān)管D.制定全國(guó)通用的住房抵押貸款最低標(biāo)準(zhǔn)E.制定并執(zhí)行反欺詐和不公平行為的規(guī)則【答案】ABCD25、下列既屬于直接金融工具又屬于長(zhǎng)期金融工具的是（）。A.企業(yè)債券B.商業(yè)票據(jù)C.股票D.可轉(zhuǎn)讓大額存單E.回購(gòu)協(xié)議【答案】AC26、現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要方式有()。A.抽調(diào)內(nèi)審人員B.約談外審人員C.查閱資料文件D.測(cè)試有關(guān)系統(tǒng)設(shè)施設(shè)備E.向其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)了解情況【答案】ABCD27、與商業(yè)銀行的其他業(yè)務(wù)相比，理財(cái)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有()。A.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作的不是銀行自有資金，而是客戶委托資金，資金最終所有者是客戶B.客戶是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者C.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)都不會(huì)耗用銀行資本金E.理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)金融知識(shí)技術(shù)密集型業(yè)務(wù)【答案】ABC28、銀行業(yè)消費(fèi)者的監(jiān)督權(quán)表現(xiàn)在()。A.對(duì)銀行產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、批評(píng)的權(quán)利B.對(duì)銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)工作進(jìn)行監(jiān)督、批評(píng)的權(quán)利C.對(duì)有關(guān)部門進(jìn)行的銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管等工作享有監(jiān)督、批評(píng)的權(quán)利D.對(duì)銀行產(chǎn)品營(yíng)銷工作進(jìn)行監(jiān)督、批評(píng)的權(quán)利E.對(duì)銀行的售后等工作享有跟蹤批評(píng)的權(quán)利【答案】AC29、（2016年真題）期貨公司不得接受其委托為其進(jìn)行期貨交易的單位或個(gè)人有（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、下列屬于薪酬機(jī)制的原則的是（）。A.薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一B.薪酬激勵(lì)與銀行競(jìng)爭(zhēng)能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧C(jī).薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)D.短期激勵(lì)與長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)E.短期激勵(lì)占主導(dǎo)【答案】ABCD31、根據(jù)貸款五級(jí)分類制度，下列貸款應(yīng)至少歸為關(guān)注類的有（）。A.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良B.借新還