2023金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)試題與答案8

2023金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)試題與答案8

題目單選題證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段一般不包括（）。A、法律手段B、經(jīng)濟(jì)手段C、行政手段D、行業(yè)自律手段【正確答案】：D【答案解析】：D證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括：（1）法律手段。這一手段是通過(guò)建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來(lái)實(shí)現(xiàn)的。（2）經(jīng)濟(jì)手段。這一手段勝通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。（3）行政手段。這一手段是通過(guò)制定計(jì)劃、政策等對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行行政性的干預(yù)。

題目單選題調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠桿是（。）A、利息B、利率C、匯率D、購(gòu)買力【正確答案】：B【答案解析】：利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場(chǎng)資金供求的杠壞。

題目單項(xiàng)選擇題中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)有（。Ⅰ）．依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則Ⅱ．依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理Ⅲ．依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則Ⅳ．依法對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督A、Ⅲ.Ⅳ.B、Ⅰ.Ⅱ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.【正確答案】：C【答案解析】：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依據(jù)《證券法》在對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理中可以履行下列職責(zé)：①依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；②依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理；③依法對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；④依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況；⑥依法對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；⑦依法對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

題目單項(xiàng)選擇題《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》對(duì)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（。Ⅰ）．所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證或者符合本規(guī)定第6條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)Ⅱ．具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書Ⅲ．取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書5年以上Ⅳ．不超過(guò)65周歲A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：A【答案解析】：注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：①所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第6條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)；②具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書；③取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上；④不超過(guò)60周歲；⑤執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為。

題目單選題地方政府債券采用單一價(jià)格（）招標(biāo)方式。A、美國(guó)式B、混合式C、英國(guó)式D、荷蘭式【正確答案】：D【答案解析】：D地方政府債券面向記賬式國(guó)債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價(jià)格“荷蘭式”招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。

題目組合選擇題能夠說(shuō)明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有（）。Ⅰ.雖然股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)Ⅱ.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有可分開的關(guān)系Ⅲ.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體Ⅳ.股票本身存在價(jià)值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：C【答案解析】：股票具有有價(jià)證券的特征：（1）雖然股票本身沒有價(jià)值，但股票是，一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)。（2）股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

題目單項(xiàng)選擇題中國(guó)外匯交易中心總部設(shè)在（。）A、北京B、上海C、大連D、深圳【正確答案】：B【答案解析】：中國(guó)外匯交易中心總部設(shè)在上海，備份中心建在北京，目前在廣州、深圳、天津、濟(jì)南、大連、南京、廈門、青島、武漢、重慶、成都、珠海、汕頭、福州、寧波、西安、沈陽(yáng)、?？?8個(gè)中心城市設(shè)有分中心。

題目單選題以下關(guān)于場(chǎng)外市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的組織方式采取做市商制B、場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)分散的無(wú)形市場(chǎng)C、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的管理比證券交易所寬松D、場(chǎng)外交易市場(chǎng)的實(shí)行公開競(jìng)價(jià)【正確答案】：D【答案解析】：D場(chǎng)外交易市場(chǎng)的價(jià)格決定機(jī)制不是公開競(jìng)價(jià)，而是買賣雙方協(xié)商議價(jià)。具體地說(shuō)，是證券公司對(duì)自己所經(jīng)營(yíng)的證券同時(shí)掛出買入價(jià)和賣出價(jià)，并無(wú)條件地按買入價(jià)買入證券和按賣出價(jià)賣出證券，最終的成交價(jià)是在牌價(jià)基礎(chǔ)上經(jīng)雙方協(xié)商決定的不含傭金的凈價(jià)。

題目單項(xiàng)選擇題嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是（）。A、嵌入式衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、OTC交易的衍生工具D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【正確答案】：A【答案解析】：嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

題目單項(xiàng)選擇題首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)（）結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。A、動(dòng)態(tài)市盈率B、靜態(tài)市盈率C、累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)D、初步詢價(jià)【正確答案】：D【答案解析】：我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)初步詢價(jià)結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格，不再進(jìn)行累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。

題目組合選擇題《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以（）。Ⅰ.按票面金額Ⅱ.超過(guò)票面金額Ⅲ.低于票面金額Ⅳ.任意金額A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：A【答案解析】：《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。

題目單選題資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場(chǎng)直接進(jìn)行，則屬于（）。A．直接融資B．上市融資C．發(fā)債融資D．間接融資【正確答案】：A【答案解析】：直接融資，是指在沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進(jìn)行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過(guò)股票、債券等金融工具直接融通資金的場(chǎng)所，即為直接融資市場(chǎng)，也稱為證券市場(chǎng)。

題目單選題存款準(zhǔn)備金的類別一般分為（）。Ⅰ.活期存款準(zhǔn)備金Ⅱ.定期存款準(zhǔn)備金Ⅲ.超額準(zhǔn)備金Ⅳ.儲(chǔ)蓄存款準(zhǔn)備金A、Ⅰ.ⅡB、Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：選項(xiàng)四個(gè)都屬于存款準(zhǔn)備金的類別。

題目單項(xiàng)選擇題一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有（）。A、隱蔽性B、擴(kuò)散性C、加速性D、周期性【正確答案】：C【答案解析】：金融風(fēng)險(xiǎn)的加速性指一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這樣會(huì)加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。

題目單項(xiàng)選擇題通過(guò)（）達(dá)成的交易，多采?。ǎ﹥纛~清算方式。A、場(chǎng)外市場(chǎng)，雙邊B、場(chǎng)外市場(chǎng)，多邊C、證券交易所，雙邊D、證券交易所，多邊【正確答案】：D【答案解析】：通過(guò)證券交易所達(dá)成的交易，多采取多邊凈額清算方式。

題目組合選擇題國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣一般包括（）。Ⅰ.歐元Ⅱ.英鎊Ⅲ.瑞士法郎Ⅳ.美元A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C【答案解析】：考察國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣。國(guó)際債券以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。例如：美元、歐元、日元、瑞士法郎、英鎊等。

題目單項(xiàng)選擇題中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)是（）。A、上海證券交易所B、深圳證券交易所C、銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)D、銀行間債券市場(chǎng)【正確答案】：D【答案解析】：中小金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓。

題目組合選擇題政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務(wù)，是政府管理國(guó)家金融的專門機(jī)構(gòu)。具體體現(xiàn)在（）。Ⅰ.代理國(guó)庫(kù)Ⅱ.代理政府債券發(fā)行Ⅲ.為政府融通資金Ⅳ.外匯頭寸調(diào)節(jié)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：Ⅳ項(xiàng)是中央銀行作為銀行的銀行的體現(xiàn)。

題目單選題契約型基金是基于（組織）起來(lái)的代理投資方式。A、信托原理B、公約原理C、代理原理D、委托原理【正確答案】：A【答案解析】：契約型基金是基于信托原理組織起來(lái)的代理投資方式.

題目組合選擇題中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面。其中，對(duì)從業(yè)人員的自律管理主要包括（）。Ⅰ.從業(yè)人員的資格管理Ⅱ.后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)Ⅲ.制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范Ⅳ.從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的自律管理主要包括以下幾個(gè)方面：（1）從業(yè)人員的資格管理，包括組織證券業(yè)從業(yè)人員資格考試，從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)資格注冊(cè)、變更及年檢等。（2）后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。（3）制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。（4）從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理。

題目組合選擇題下列不屬于交易所交易的衍生工具的是（。）Ⅰ．公司債券條款中包含的贖回條款Ⅱ．公司債券條款中包含的返售條款Ⅲ．公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款Ⅳ．在期貨交易所交易的期貨合約A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

題目單選題下列屬于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券的條件的是（）。A、核心資本充足率不低于8%B、最近2年連續(xù)盈利C、最近5年沒有重大違法、違規(guī)行為D、貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足【正確答案】：D【答案解析】：D商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4%；最近3年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為；中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

題目單選題優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以判定A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C【答案解析】：上述都是優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件。

題目單項(xiàng)選擇題下列屬于交易所交易的衍生工具的是（）。A、公司債券條款中包含的贖回條款B、公司債券條款中包含的返售條款C、公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款D、在期貨交易所交易的期貨合約【正確答案】：D【答案解析】：交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

題目單選題資本流出意味著（）。A、本國(guó)在國(guó)外資產(chǎn)的減少B、外國(guó)在本國(guó)負(fù)債的減少C、本國(guó)對(duì)外國(guó)負(fù)債的增加D、本國(guó)對(duì)外國(guó)負(fù)債的減少【正確答案】：D【答案解析】：D資本流出是指資本從國(guó)內(nèi)流到國(guó)外。它意味著本國(guó)在國(guó)外資產(chǎn)的增加（外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債的增加），或本國(guó)對(duì)外國(guó)負(fù)債的減少。

題目單選題下列有關(guān)貨幣市場(chǎng)工具的表述，正確的是（）。Ⅰ.期限在1年以內(nèi)（含1年）Ⅱ.本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低Ⅲ.流動(dòng)性差Ⅳ.大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與，個(gè)人投資者很少有機(jī)會(huì)參與買賣A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C【答案解析】：貨幣市場(chǎng)工具具有以下特點(diǎn)：①均是債務(wù)契約；②期限在1年以內(nèi)（含1年）；③流動(dòng)性高；④大宗交易，主要由機(jī)構(gòu)投資者參與，個(gè)人投資者很少有機(jī)會(huì)參與買賣；⑤本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低。

題目組合選擇題基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。Ⅰ.社會(huì)保險(xiǎn)基金Ⅱ.證券投資基金Ⅲ.企業(yè)年金Ⅳ.社會(huì)公益基金A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C【答案解析】：基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。

題目單項(xiàng)選擇題（）是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。A、N股B、H股C、紅籌股D、B股【正確答案】：C【答案解析】：紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地的股票。紅籌股不屬于外資股。A項(xiàng)，N股是指在紐約上市的外資股；B項(xiàng)，H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股；D項(xiàng)，B股是境內(nèi)上市外資股。

題目單項(xiàng)選擇題投機(jī)者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上利率差別或匯率差別來(lái)謀取利潤(rùn)所引起的資本國(guó)際流動(dòng)是指（）。A、國(guó)際貸款B、國(guó)際證券投資C、保值性資本流動(dòng)D、投機(jī)性資本流動(dòng)【正確答案】：D【答案解析】：投機(jī)性資本流動(dòng)是指投機(jī)者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上利率差別或匯率差別來(lái)謀取利潤(rùn)所引起的資本國(guó)際流動(dòng)。

題目單項(xiàng)選擇題下列選項(xiàng)中，不屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理的是（）。A、證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券資金賬戶B、擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使C、投資收益的處分D、持券信息披露義務(wù)【正確答案】：A【答案解析】：證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理包括：（1）擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使。（2）投資收益的處分。（3）持券信息披露義務(wù)。

題目單項(xiàng)選擇題基金管理人由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、信托投資公司D、基金管理公司【正確答案】：D【答案解析】：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。

題目單選題除一、二級(jí)市場(chǎng)區(qū)分之外，證券市場(chǎng)的層次性還體現(xiàn)為（。）Ⅰ．區(qū)域分布Ⅱ．覆蓋公司類型Ⅲ．上市交易制度Ⅳ．品種結(jié)構(gòu)的多樣性A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅱ.Ⅲ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：C【答案解析】：Ⅳ項(xiàng)品種結(jié)構(gòu)是依有價(jià)證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系，其結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)等。不同品種結(jié)構(gòu)之間是平行的關(guān)系，不體現(xiàn)層次性。

題目單選題在融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司為證券投資者融資，可以用投資者所有的證券來(lái)做的擔(dān)保屬于（）。A、抵押擔(dān)保B、讓與擔(dān)保C、保證擔(dān)保D、質(zhì)押擔(dān)?！菊_答案】：B【答案解析】：B證券公司開展的融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司為證券投資者融資，可以用投資者所有的證券來(lái)做擔(dān)保，這種擔(dān)保屬于讓與擔(dān)保。

題目單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于證券公司分公司的說(shuō)法中，正確的是（）。A、在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人B、其法律責(zé)任由自身承擔(dān)C、設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)D、證券營(yíng)業(yè)部屬于證券公司分公司【正確答案】：C【答案解析】：根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定（試行）》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營(yíng)業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。證券公司設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。

題目單選題20世紀(jì)80年代初期，我國(guó)開始利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有（）。Ⅰ.政府債券Ⅱ.金融債券Ⅲ.可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ.附權(quán)證債券A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：考察我國(guó)的國(guó)際債券種類

題目單選題商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，較多涉及（）金融衍生品。A、獨(dú)立B、嵌入式C、利率D、外匯【正確答案】：B【答案解析】：商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，較多涉及了嵌入式金融衍生品的交易。

題目組合選擇題交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場(chǎng)公布的信息中包括（）。Ⅰ.前一交易日融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量；Ⅱ.前一交易日市場(chǎng)融資融券交易總量信息；Ⅲ.前一交易日單只標(biāo)的證券融資余額；Ⅳ.前一交易日單只標(biāo)的證券融資買入額A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：需公布融資買入額、融資余額、融券賣出量、融券余量；市場(chǎng)融資融券交易總量信息。

題目單項(xiàng)選擇題T日買入的LOF基金份額（）日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：B【答案解析】：T日買入的LOF基金份額，自T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

題目單項(xiàng)選擇題嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示可以有效地控制融資融券業(yè)務(wù)的（）。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)C、業(yè)務(wù)管理及集中度風(fēng)險(xiǎn)D、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B【答案解析】：嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示是客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段之一。

題目單項(xiàng)選擇題將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按（）劃分的。A、委托訂單的數(shù)量B、買賣證券的方向C、委托價(jià)格限制D、委托時(shí)效限制【正確答案】：C【答案解析】：委托的分類包括：（1）根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。（2）根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托。（3）根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。（4）根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開市委托和收市委托等。

題目單項(xiàng)選擇題配備先進(jìn)、可靠、高效的軟硬件設(shè)施，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的（）。A、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)B、管理風(fēng)險(xiǎn)C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、政策風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A【答案解析】：配備先進(jìn)、可靠、高效的軟硬件設(shè)施，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

題目單項(xiàng)選擇題任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B【答案解析】：A項(xiàng)，信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性；C項(xiàng)，法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性；D項(xiàng)，結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割而帶來(lái)?yè)p失的可能性。

題目單項(xiàng)選擇題基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價(jià)值。A、基金負(fù)債B、證券基金的費(fèi)用C、各類證券的價(jià)值D、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款【正確答案】：A【答案解析】：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。故選A。

題目單項(xiàng)選擇題傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A、資產(chǎn)池B、投資組合C、現(xiàn)金流D、債務(wù)池【正確答案】：A【答案解析】：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

題目單選題證券交易市場(chǎng)包括（。）Ⅰ．場(chǎng)外交易市場(chǎng)Ⅱ．票據(jù)交易所Ⅲ．產(chǎn)權(quán)交易中心Ⅳ．證券交易所市場(chǎng)A、Ⅰ.Ⅳ.B、Ⅱ.Ⅲ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：A【答案解析】：證券交易市場(chǎng)是為已經(jīng)公開發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓機(jī)會(huì)的市場(chǎng)。證券交易市場(chǎng)通常分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

題目組合選擇題證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B．管理能力風(fēng)險(xiǎn)C．匯率D．巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理能力風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)等。

題目單選題我國(guó)企業(yè)債券出現(xiàn)于（年。）1982198419861988【正確答案】：B【答案解析】：我國(guó)企業(yè)債券出現(xiàn)于1984年。當(dāng)時(shí)企業(yè)債券的發(fā)行并無(wú)全國(guó)統(tǒng)一的法規(guī)，主要是一些企業(yè)自發(fā)地向社會(huì)和企業(yè)內(nèi)部集資。

題目單選題債券基金與債券的不同，表現(xiàn)在（。）Ⅰ．債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)Ⅱ．債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．債券基金的收益不如債券的利息固定Ⅳ．債券基金沒有確定的到期日A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅱ.Ⅲ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：D【答案解析】：略

題目單選題（國(guó)債）發(fā)行方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格（或利率）水平。A、行政分配B、承購(gòu)包銷C、公開招標(biāo)D、銀行發(fā)售【正確答案】：C【答案解析】：公開招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格（或利率）水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)（或低利率）選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

題目單選題在間接融資中，（具有）融資中心的地位和作用。A、金融機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行C、證券公司D、融資公司【正確答案】：A【答案解析】：在間接融資中，金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位和作用。

題目單選題（）是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。A、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A【答案解析】：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

題目單項(xiàng)選擇題下列屬于金融期貨的交易制度的有（。Ⅰ）．集中交易制度Ⅱ．標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制Ⅲ．結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度Ⅳ．大戶報(bào)告制度A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：D【答案解析】：金融期貨的主要交易制度有：①集中交易制度；②標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制；③保證金及杠桿作用；④結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度；⑤限倉(cāng)制度；⑥大戶報(bào)告制度；⑦每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。

題目單項(xiàng)選擇題注冊(cè)地在中國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是（）。A、A股B、S股C、B股D、L股【正確答案】：B【答案解析】：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股。香港的英文是HONG-KONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、L股。

題目單選題投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)（）以上經(jīng)驗(yàn)。A、一年B、兩年C、三年D、五年【正確答案】：B【答案解析】：B投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)兩年以上經(jīng)驗(yàn)。

題目單項(xiàng)選擇題交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)（）。A、難以判斷B、不變C、下跌D、上漲【正確答案】：D【答案解析】：交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價(jià)買入該項(xiàng)金融工具并以市價(jià)賣出，則可賺取市價(jià)與協(xié)定價(jià)之間的差額：如果判斷失誤，則放棄行權(quán)。僅損失期權(quán)費(fèi)。

題目組合選擇題下列屬于銀行間債券市場(chǎng)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。Ⅰ.政策性銀行Ⅱ.中央結(jié)算公司Ⅲ.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心Ⅳ.上海清算所A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：A【答案解析】：銀行間債券市場(chǎng)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)主要是全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱中央結(jié)算公司）和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（簡(jiǎn)稱上海清算所）。

題目單選題金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到去貨幣化的作用。銀行發(fā)行債券，會(huì)（）貨幣，（）存款。A、回籠；縮減B、增發(fā)；縮減C、增發(fā)；擴(kuò)大D、回籠；擴(kuò)大【正確答案】：A【答案解析】：A金融機(jī)構(gòu)直接融資不同于公司債券的最大特點(diǎn)是，金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到去貨幣化的作用。銀行發(fā)行債券，會(huì)回籠貨幣，使存款縮減。

題目單項(xiàng)選擇題根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（）。A、零息債券、附息債券和息票累積債券B、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券C、政府債券、金融債券和公司債券D、國(guó)債和地方債券【正確答案】：C【答案解析】：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。故選C

題目組合選擇題有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為（）。Ⅰ.股票價(jià)值Ⅱ.股票面值Ⅲ.票面價(jià)值Ⅳ.票面金額A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。

題目單選題下列關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說(shuō)法中，正確的是（）。Ⅰ．股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元Ⅱ．所籌資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策Ⅲ．最近3年平均可分配凈利潤(rùn)足以支付債券1年的利息Ⅳ．最近3年沒有重大違法違規(guī)行為A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：C【答案解析】：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第十六條和2008年1月2日發(fā)布的《國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》（發(fā)改財(cái)金[2008]號(hào)）規(guī)定，公開發(fā)行企業(yè)債券，股份有限公司的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣3000萬(wàn)元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不得低于人民幣6000萬(wàn)元。

題目單選題套期保值的原則包括（）。Ⅰ.買賣方向相反Ⅱ.商品種類相同Ⅲ.月份相同或相近Ⅳ.商品數(shù)量相等AⅠ.、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅡ.、ⅣCⅠ.、Ⅱ、ⅢDⅡ.、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：套期保值原則有：（1）種類相同或相關(guān)原則。（2）數(shù)量相等或相當(dāng)原則。（3）交易方向相反原則。（4）月份相同或相近原則。

題目單選題清算結(jié)束后，證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過(guò)程稱為（）。A、結(jié)算B、過(guò)戶C、交收D、入賬【正確答案】：C【答案解析】：C清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移。這一過(guò)程屬于交收。

題目單選題證券市場(chǎng)的監(jiān)管的意義不包括（）。A、加強(qiáng)從業(yè)者的自我約束、自我教育和自我管理B、保障廣大投資者合法權(quán)益C、維護(hù)市場(chǎng)良好秩序D、發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系【正確答案】：A【答案解析】：A屬A于證券市場(chǎng)的監(jiān)管的原則中的監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。64題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題證券金融公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的保證金中的貨幣資金比例不得低于（）%。A、15B、20C、25D、30【正確答案】：A【答案解析】：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。

題目單項(xiàng)選擇題契約型基金是基于（組織）起來(lái)的代理投資方式。A、信托原理B、公約原理C、代理原理D、委托原理【正確答案】：A【答案解析】：契約型基金是基于信托原理組織起來(lái)的代理投資方式.

題目單項(xiàng)選擇題下列不屬于公司債券發(fā)行條件的是（）。A、經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好B、公司最近1期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)額應(yīng)符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定C、最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息D、本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的50%【正確答案】：D【答案解析】：根據(jù)《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》，發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策；②公司內(nèi)部控制制度健全，內(nèi)部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷；③經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好；④公司最近1期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)額應(yīng)符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；⑤最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息；⑥本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%；⑦金融類公司的累計(jì)公司債券余額按金融企業(yè)的有關(guān)規(guī)定計(jì)算。

題目單選題根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（）。A、零息債券、附息債券和息票累積債券B、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券C、政府債券、金融債券和公司債券D、國(guó)債和地方債券【正確答案】：C【答案解析】：C按照發(fā)行主體的不同，債券可劃分為政府債券、金融債券、企業(yè)或公司債券。

題目單選題全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付（），是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線。Ⅰ.退休金Ⅱ.救災(zāi)款Ⅲ.失業(yè)救濟(jì)Ⅳ.市政建設(shè)AⅡ.、ⅣBⅠ.、ⅢCⅢ.、ⅣDⅠ.、Ⅱ【正確答案】：B【答案解析】：全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。

題目單項(xiàng)選擇題通過(guò)各種通信方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的金融衍生工具屬于（）。A、嵌入式衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D、OTC交易.的衍生工具【正確答案】：D【答案解析】：場(chǎng)外交易市場(chǎng)（簡(jiǎn)稱“OTC”）交易的衍生工具是指通過(guò)各種通訊方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具，例如金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類互換交易和信用衍生產(chǎn)品交易。

題目單選題中央政府發(fā)行的債券稱為（）。A國(guó).債B可.轉(zhuǎn)債C城.投債D信.用債【正確答案】：A【答案解析】：中央政府發(fā)行的債券稱為“國(guó)債”。

題目組合選擇題證券投資基金的作用有（）。Ⅰ.基金為中小投資者拓寬了投資渠道Ⅱ.豐富了大投資者的投資方式Ⅲ.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展Ⅳ.有利于證券市場(chǎng)的國(guó)際化A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：C【答案解析】：證券投資基金的作用主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：（1）基金為中小投資者拓寬了投資渠道。（2）有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展。

題目單選題因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割而帶來(lái)?yè)p失的可能性，是金融衍生工具的（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D【答案解析】：D選A項(xiàng)，信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒有履行所作承諾造成損失的可能性；B選項(xiàng)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)?yè)p失的可能性；C選項(xiàng)，法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致?lián)p失的可能性。

題目單項(xiàng)選擇題馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為（），分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。A、1B、1.5C、2D、2.5【正確答案】：A【答案解析】：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

題目單項(xiàng)選擇題我國(guó)臺(tái)灣證券交易所目前發(fā)布的股價(jià)指數(shù)中，最有代表性的是（）。A、發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)B、金融股發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)C、電子股發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)D、產(chǎn)業(yè)分類股價(jià)指數(shù)【正確答案】：A【答案解析】：我國(guó)臺(tái)灣證券交易所目前發(fā)布的股價(jià)指數(shù)中，以發(fā)行股數(shù)加權(quán)計(jì)算的有26種，包括發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)（未含金融股發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)和電子股發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)）；還有2種產(chǎn)業(yè)分類股價(jià)指數(shù)、與英國(guó)富時(shí)（FTSE）共同編制的臺(tái)灣50指數(shù)以及以算術(shù)平均法計(jì)算的綜合股價(jià)平均數(shù)和工業(yè)指數(shù)平均數(shù)。其中最有代表性的是臺(tái)灣證券交易所發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)。

題目單項(xiàng)選擇題在下列各種基金中，管理費(fèi)率最低的是（）。A、價(jià)值型股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場(chǎng)基金D、股票基金【正確答案】：C【答案解析】：目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。故在各種基金中，貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率最低。

題目單項(xiàng)選擇題我國(guó)于2010年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列關(guān)于該比例要求的說(shuō)法中，正確的是（）。A、投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%B、投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%C、投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%D、保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過(guò)其凈資產(chǎn)【正確答案】：A【答案解析】：根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%；投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%；保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本不得超過(guò)其凈資產(chǎn)。

題目單項(xiàng)選擇題中央銀行在證券市場(chǎng)上以（）作為政策手段，買賣政府證券。A、套期保值B、投融資C、公開市場(chǎng)操作D、營(yíng)利性【正確答案】：C【答案解析】：政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過(guò)買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。

題目單選題向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣（）元，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。A、2000萬(wàn)B、5000萬(wàn)C、1億D、2億【正確答案】：B【答案解析】：B我國(guó)《證券法》規(guī)定，發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議；向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

題目單選題關(guān)于傭金，以下表述正確的有（。）Ⅰ．A股傭金標(biāo)準(zhǔn)的起點(diǎn)與B股相同Ⅱ．目前我國(guó)證券投資基金交易傭金實(shí)行固定制度Ⅲ．債券交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所制定Ⅳ．傭金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)因交易品種．交易場(chǎng)所的不同而有所差異A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅱ.Ⅲ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：D【答案解析】：Ⅰ項(xiàng)，A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取．B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取；Ⅱ項(xiàng)，從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度．

題目組合選擇題基金托管費(fèi)的計(jì)提通常是（）。Ⅰ.逐日計(jì)算并累計(jì)Ⅱ.逐月計(jì)算并累計(jì)Ⅲ.按月支付Ⅳ.按季支付A、Ⅰ.ⅢB、Ⅱ.ⅣC、Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ【正確答案】：A【答案解析】：基金托管費(fèi)逐日計(jì)算并累計(jì)、按月支付。

題目單項(xiàng)選擇題配股的對(duì)象是（）。A、原有股東B、金融機(jī)構(gòu)C、政府D、社會(huì)公眾【正確答案】：A【答案解析】：配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)。現(xiàn)實(shí)中，由于配股價(jià)通常低于市場(chǎng)價(jià)格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價(jià)下跌。

題目單項(xiàng)選擇題在證券投資基金的利潤(rùn)分配中，開放式基金的分紅方式為（）。A、現(xiàn)金方式B、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額C、現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D、既不是現(xiàn)金方式，也不是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額方式【正確答案】：C【答案解析】：封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅；開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。

題目單選題下列屬于長(zhǎng)期資本流動(dòng)的是（）。A、套利性資本流動(dòng)B、貿(mào)易性資本流動(dòng)C、保值性資本流動(dòng)D、國(guó)外借貸【正確答案】：D【答案解析】：D長(zhǎng)期資本流動(dòng)，是指期限為一年以上的資本跨國(guó)流動(dòng)，包括國(guó)外借貸和國(guó)際直接投資。短期資本流動(dòng)可分為貿(mào)易性資本流動(dòng)、套利性資本流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)以及投機(jī)性資本流動(dòng)等。

題目單選題按照我國(guó)《證券交易所管理辦法》，以下屬于證券交易所職能的有（。）Ⅰ．提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施Ⅱ．接受上市申請(qǐng)．安排證券上市Ⅲ．對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管Ⅳ．制定證券法規(guī)A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅱ.Ⅲ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：C【答案解析】：我國(guó)《證券交易所管理辦法》第11條規(guī)定，證券交易所的職能包括：（1）提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施；（2）制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；（3）接受上市申請(qǐng)、安排證券上市；（4）組織、監(jiān)督證券交易；（5）對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管；（6）對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管；（7）設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)；（8）管理和公布市場(chǎng)信息：（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他職能。證券交易所并沒有立法權(quán)。所以Ⅳ選項(xiàng)錯(cuò)誤

題目單項(xiàng)選擇題對(duì)買賣申報(bào)的逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式是（。）A、集合競(jìng)價(jià)B、協(xié)商議價(jià)C、連續(xù)競(jìng)價(jià)D、公開競(jìng)價(jià)【正確答案】：C【答案解析】：我國(guó)上海、深圳證券交易所的證券競(jìng)價(jià)交易采取集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)方式。集合競(jìng)價(jià)是指將在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性撮合的競(jìng)價(jià)方式；連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。

題目單選題基礎(chǔ)貨幣不包括（）。A、強(qiáng)力貨幣B、庫(kù)存現(xiàn)金C、準(zhǔn)備存款D、社會(huì)公眾持有的現(xiàn)金【正確答案】：A【答案解析】：A基礎(chǔ)貨幣包括三部分：庫(kù)存現(xiàn)金、準(zhǔn)備存款、社會(huì)公眾持有的現(xiàn)金。

題目組合選擇題下列關(guān)于證券公司借入次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法中，正確的有（）。Ⅰ.次級(jí)債務(wù)分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)Ⅱ.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本Ⅲ.短期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本Ⅳ.在清償順序中，次級(jí)債務(wù)在普通債務(wù)之后，股權(quán)資本債務(wù)之前A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券公司借入次級(jí)債務(wù)規(guī)定》，次級(jí)債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向股東或其他符合條件的機(jī)構(gòu)投資者定向借入的清償順序在普通債務(wù)之后，先于證券公司股權(quán)資本的債務(wù)。次級(jí)債務(wù)分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)。其中，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、20%比例計(jì)入凈資本。而短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

題目單選題以下不屬于金融市場(chǎng)的特點(diǎn)的是（）。A、交易的時(shí)間不同B、交易的雙方不同C、交易的價(jià)格不同D、交易的過(guò)程不同【正確答案】：A【答案解析】：A金融市場(chǎng)有其自身的一些特點(diǎn)，具體包括：（1）交易的對(duì)象不同；（2）交易的過(guò)程不同；（3）交易的場(chǎng)所不同；（4）交易的價(jià)格不同；（5）金融市場(chǎng)上交易商品的使用價(jià)值具有同一性；（6）交易的雙方不同。

題目組合選擇題有關(guān)基金的估值原則，表述正確的是（）。Ⅰ.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值Ⅱ.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值Ⅲ.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)據(jù)具體情況與托管銀行進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值Ⅳ.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值A(chǔ)、Ⅱ.ⅢⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：D【答案解析】：本題考查估值原則的內(nèi)容。

題目組合選擇題下列關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的描述正確的是（）。Ⅰ.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括三種：為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為客戶特地目的辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅱ.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一是證券公司于客戶必須是一對(duì)一的Ⅲ.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作Ⅳ.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍有限定性與非限定性之分A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一是證券公司于客戶必須是一對(duì)一的。

題目單項(xiàng)選