2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題A卷含答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題A卷含答案

單選題（共50題）1、基金募集申請期間，申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A.1B.3C.5D.10【答案】C2、關(guān)于基金客戶服務(wù)的原則，正確的是（）A.優(yōu)先服務(wù)、有效溝通B.安全第一、專業(yè)規(guī)范C.客戶至上、保障收益D.本金安全、追求收益【答案】B3、下列關(guān)于ETF的描述正確的是（）。A.ETF最大的特點是現(xiàn)金申購贖回機制B.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度C.屬于主動操作的基金D.采用部分復(fù)制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金【答案】B4、（2017年真題）某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。A.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了誠實守信的基金職業(yè)道德規(guī)范B.公司認(rèn)為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了忠誠盡責(zé)的基金職業(yè)道德規(guī)范C.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為D.公司認(rèn)為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D5、（2017年真題）基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊文件6個月之后才開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A.口頭說明B.書面說明C.備案D.重新提交注冊申請【答案】C6、證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要作用，證券投資基金的作用不包括（）。A.拓寬了中小投資者的投資渠道B.有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展C.推動股票指數(shù)持續(xù)上升D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進經(jīng)濟增長【答案】C7、下列材料不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.海報C.通信資料D.基金合同【答案】D8、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的D.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的【答案】D9、(2017年)王先生認(rèn)購該基金的認(rèn)購費用為（）元。A.1080B.1080.18C.1060.9D.1061.08【答案】C10、(2016年)下列關(guān)于基金機構(gòu)投資者的說法錯誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實力B.由證券投資專家進行管理C.是一個有獨立法人地位的經(jīng)濟實體D.主要投資于單個基金【答案】D11、基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A12、（）以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人【答案】B13、關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B15、（2017年真題）下列關(guān)于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、（2016年真題）《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C17、公募基金宣傳推介材料允許使用（）。A.知名媒體的推薦報告B.單位或個人材料的推薦材料C.基金的投資業(yè)績預(yù)測D.最近10個完整會計年度的業(yè)績【答案】D18、ETF投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。A.1%B.0.5%C.2%D.3%【答案】B19、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與（）相關(guān)的披露義務(wù)。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化C.基金份額持有信息D.基金運作、托管監(jiān)督報告【答案】A20、下列沒有權(quán)利召開基金份額持有人大會的是（）。A.基金托管人B.基金審計機構(gòu)C.基金管理人D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人【答案】B21、下列關(guān)于金融工具的說法錯誤的是（）。A.金融工具是金融市場上進行交易的載體B.金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利和義務(wù)受法律保護C.金融工具隨時可以流通轉(zhuǎn)讓D.金融工具一般不具有社會可接受性【答案】D22、(2016年)以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)【答案】A23、關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，下列表述正確的是（）。A.由基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明B.基金銷售機構(gòu)不能對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價C.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級至少分為四個等級D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果不能作為銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)【答案】A24、（2017年真題）關(guān)于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯誤的是（）。A.促進證券市場合理定價B.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場過度投機【答案】B25、按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長型股票基金和（）。A.小盤股票基金B(yǎng).平衡型基金C.價值型股票基金D.全球股票基金【答案】C26、關(guān)于合規(guī)管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財務(wù)損失的風(fēng)險B.降低聲譽損失的風(fēng)險C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化【答案】D27、（2016年真題）當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅持（）。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A28、以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.運作和管理基金資產(chǎn)B.管理基金資產(chǎn)C.托管基金財產(chǎn)D.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料【答案】D29、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.6C.12D.36【答案】B30、基金銷售客戶服務(wù)的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復(fù)性【答案】D31、()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】B32、下列選項中具有法人資格的是（）。A.契約型基金B(yǎng).合伙組織C.公司型基金D.省政府采購辦公室【答案】C33、保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.價值底線C.投資組合現(xiàn)時凈值D.最低目標(biāo)值【答案】A34、(2016年)下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。A.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股B.基金、國債期貨C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)D.城投債、限售股【答案】C35、(2016年)在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是（）。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B36、基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C37、（2016年真題）基金銷售機構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會關(guān)系C.獎懲情況D.誠信記錄【答案】B38、封閉式基金交易報價最小變動單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B39、目前，國內(nèi)避險策略基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇（）作為投資的保本策略。A.對沖保險策略B.衍生金融工具C.浮動比例投資組合保險策略D.固定比例投資組合保險策略【答案】D40、(2016年)下列哪一項屬于公募投資基金（）A.股票基金B(yǎng).證券基金C.資本市場基金D.衍生工具基金【答案】A41、托管人召集基金份額持有人大會后，應(yīng)將持有人大會決定的事項報（）核準(zhǔn)或備案，并予以公告。A.中國人民銀行B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國銀監(jiān)會【答案】C42、根據(jù)（）可以將基金分為主動型基金與被動型（指數(shù)）基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資理念【答案】D43、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.日常投資決策權(quán)B.基金投資收益權(quán)C.基金份額處置權(quán)D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】A44、(2016年)關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率時，不需要補費用差額D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用【答案】C45、下列不屬于申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件的是。（）A.有明確、合法的投資方向B.有明確的基金運作方式C.有符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定D.無需基金投資者適當(dāng)性管理制度【答案】D46、（）是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。A.基金宣傳推介材料B.年度報告C.半年度報告D.季度報告【答案】A47、（2016年真題）在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境B.申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)C.在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利D.凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶【答案】D48、基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出（