2022年第一季度證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫(kù)檢測(cè)試卷B卷含答案

2022年第一季度證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)題庫(kù)檢測(cè)試卷B卷含答案

單選題（共55題）1、下列選項(xiàng)屬于個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D2、證券公司銷售金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示金融產(chǎn)品的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、從統(tǒng)計(jì)量出發(fā)，對(duì)總體某些特性的“假設(shè)”作出拒絕或接受的判斷的過程稱為（）。A.參數(shù)估計(jì)B.統(tǒng)計(jì)推斷C.區(qū)間估計(jì)D.假設(shè)檢驗(yàn)【答案】D4、客戶的基本信息不包括（）A.姓名B.工作單位與職務(wù)C.婚姻狀況D.投資經(jīng)驗(yàn)【答案】D5、理財(cái)客戶在進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，下列行為會(huì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D6、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好的說法，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A7、在理財(cái)規(guī)劃中，（）管理的目標(biāo)是讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開支、建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及増加儲(chǔ)蓄的能力，從而建造一個(gè)財(cái)務(wù)健康、安全的生活體系。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B8、證券產(chǎn)品賣出時(shí)機(jī)選擇的策略有（）.A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A9、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D10、屬于客戶的其他理財(cái)要求的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D11、通?；痉治龇ǎ陨隙铝鞒讨械淖詈笠徊絻?nèi)容是（）。A.地域經(jīng)濟(jì)B.股份分析C.公司分析D.產(chǎn)業(yè)分析【答案】C12、下列關(guān)于時(shí)間價(jià)值參數(shù)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、證券公司應(yīng)至少（）開展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，分析其承受短期和中長(zhǎng)期壓力情景的能力。A.每季度B.每年C.每半年D.每月【答案】C14、用DA表示總資產(chǎn)的加權(quán)平均久期，VA表示總資產(chǎn)，R為市場(chǎng)利率，當(dāng)市場(chǎng)利率變動(dòng)△R時(shí)，資產(chǎn)的變化可表示為（）。A.DA×VA×△R／（1+R）B.-DA×VA／R×（1+R）C.-DA×VA×△R／（1+R）D.DA×VA／△R×（1+R）【答案】C15、按發(fā)行主體分類，債券可分為()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C16、下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo)說法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A17、簡(jiǎn)單型消極投資策略適用于（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D18、下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)指標(biāo)和預(yù)警信號(hào)的有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C19、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券研究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（）防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券研究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。A.自動(dòng)回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經(jīng)營(yíng)制度【答案】B20、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開競(jìng)價(jià)方式來進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C21、從客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C22、公司調(diào)研的內(nèi)容包括但不限于（）等，但各家公司調(diào)研的重點(diǎn)會(huì)不同。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D23、金融機(jī)構(gòu)通?？梢酝ㄟ^觀測(cè)一定指標(biāo)的變動(dòng)來防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下屬于其內(nèi)部指標(biāo)信號(hào)的指標(biāo)有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D24、下面（）數(shù)字是畫黃金分割線中最為重要的。A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、IID.III、IV【答案】C25、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列屬于證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)禁止行為的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D26、以下屬于客戶證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C27、（）應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng)，用于測(cè)評(píng)、記錄和留存客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】B28、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中．正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、單因素模型可以用一種證券的收益率和股價(jià)指數(shù)的收益率的相關(guān)關(guān)系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。A.時(shí)期內(nèi)i證券的收益率B.t時(shí)期內(nèi)市場(chǎng)指數(shù)的收益率C.是截距，它反映市場(chǎng)收益率為0時(shí),證券i的收益率大小D.為斜率，代表市場(chǎng)指數(shù)的波動(dòng)對(duì)證券收益率的影響程度【答案】C30、下列關(guān)于杜邦分析體系的說法中,正確的（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B31、下列關(guān)于預(yù)算與實(shí)際的差異分析，說法正確的是()。A.總額差異的重要性低于細(xì)目差異B.差異很大的需要各個(gè)項(xiàng)目同時(shí)進(jìn)行改善C.不能調(diào)整收入D.依據(jù)預(yù)算的分類個(gè)別分析【答案】D32、根據(jù)投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C33、屬于持續(xù)整理形態(tài)的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C34、資本資產(chǎn)定價(jià)理論是在馬科維茨投資組合理論基礎(chǔ)上提出的，下列不屬于其假設(shè)條件的是（）。A.資本市場(chǎng)沒有摩擦B.投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期C.資本市場(chǎng)不可分割D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平【答案】C35、下列關(guān)于情景分析中的情景說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D36、基于市場(chǎng)情緒設(shè)計(jì)行業(yè)輪動(dòng)投資策略主要考慮（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D37、行業(yè)輪動(dòng)的特征包括（）。I、行業(yè)輪動(dòng)必須建立在對(duì)具體的體制、制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上Ⅱ、行業(yè)輪動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期緊密聯(lián)系，相互作用和影響Ⅲ、行業(yè)輪動(dòng)必須建立在對(duì)宏觀的體制、制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上，并且關(guān)注經(jīng)濟(jì)的周期變化不同制度的國(guó)家、不同的經(jīng)濟(jì)體系、不同的發(fā)展階段，輪動(dòng)策略不同Ⅳ、行業(yè)輪動(dòng)必須注意經(jīng)濟(jì)體系的特征和經(jīng)濟(jì)變量的相互作用方式A.Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】D38、技術(shù)分析方法的局限性說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D39、下列哪些選項(xiàng)可能增加家庭的凈資產(chǎn)（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B40、對(duì)投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對(duì)象，這是因?yàn)?)。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C41、以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對(duì)收入和費(fèi)用應(yīng)樂觀估計(jì)C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)五年左右D.計(jì)劃開始不宜太遲【答案】D42、證券投資顧問應(yīng)當(dāng)在評(píng)估客戶（）基礎(chǔ)上.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y理議服務(wù)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B43、葛蘭威爾法則中規(guī)定的賣出信號(hào)包括（）等幾種情況。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A44、常用技術(shù)分析指標(biāo)有（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C45、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D46、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過程，一般分為（）種情況。A.—B.二C.三D.四【答案】B47、下列關(guān)于信用借款還款方式的說法中，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A48、β系數(shù)主要應(yīng)用于（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A49、客戶投資目標(biāo)的確定可以用（）等來作為參考。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A50、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站，公示下列（）信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C51、判斷一個(gè)行業(yè)成長(zhǎng)能力所需要考慮的因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D52、小華月末投資1萬元，報(bào)酬率為6%，10年后累計(jì)多少元（）。A.年金終值為1438793.47元B.年金終值為1538793.47元C.年金終值為1638793.47元D.年金終值為1738793.47元【答案】C53、下列關(guān)于跨市場(chǎng)套利的前提，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅲ.