2022-2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題練習(xí)試卷B卷附答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題練習(xí)試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值（）,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。。A.0.8%B.0.3%C.0.1%D.0.5%【答案】D2、機(jī)構(gòu)投資者資本實(shí)力更為雄厚且投資能力更為專業(yè)，機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)管理類型包括：(1)聘請(qǐng)專業(yè)投資人員對(duì)投資進(jìn)行內(nèi)部管理；(2)將資金委托投資于一個(gè)或多個(gè)外部基金公司；(3)也有一些公司采用混合的模式（一部分資產(chǎn)內(nèi)部管理，另一部分資產(chǎn)外部管理）等。這種說法（）。A.正確B.錯(cuò)誤C.部分正確D.部分錯(cuò)誤【答案】A3、下列行為屬于QDII基金可以投資的是（）A.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)B.購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證C.購(gòu)買實(shí)物商品D.銀行存款【答案】D4、美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)采用的交易制度是()。A.特定做市商B.多元做市商C.單一做市商D.指定做市商【答案】B5、某資產(chǎn)A，如果2018年我國(guó)經(jīng)濟(jì)上行，其年化收益率預(yù)計(jì)為15％；經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)，其年化收益率為8％；經(jīng)濟(jì)下行，其年化收益率為-3％。其中，經(jīng)濟(jì)上行的概率是25％，經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)的概率是40％，經(jīng)濟(jì)下行的概率是35％。則資產(chǎn)A在2018年的期望收益率為（）。A.5.3％B.5.9％C.6.7％D.8.0％【答案】B6、財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券，被稱為（）。A.國(guó)債B.地方政府債券C.公司債券D.金融債券【答案】A7、以下哪一主體可以作為基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理公司D.基金份額持有人【答案】C8、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織強(qiáng)調(diào)，跨境活動(dòng)涉及的雙方主管機(jī)構(gòu)必須盡可能為對(duì)方提供有關(guān)從事跨境活動(dòng)的基金的信息，除就例行性事務(wù)提供一個(gè)定期交換信息的機(jī)制外，信息交換措施更可為雙方主管機(jī)構(gòu)提供一個(gè)（）的功能性渠道。A.相互協(xié)助機(jī)制B.早期預(yù)警機(jī)制C.臨時(shí)性事務(wù)D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制【答案】B9、目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策略，常用的是（）策略。A.CPPIB.TIPPC.OBPID.VGPI【答案】A10、（）是股票最基本的特征。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性【答案】A11、下列費(fèi)用中，屬于基金費(fèi)用的是（）。A.基金管理人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用B.基金管理人因未履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出C.基金合同生效前的信息披露費(fèi)D.基金托管費(fèi)【答案】D12、關(guān)于QDII基金的估值責(zé)任人,以下表述錯(cuò)誤的是（）A.QDII基金的托管人應(yīng)當(dāng)確?；鸬姆蓊~凈值按照基基金合同規(guī)定的方法計(jì)算B.QDII基金的托管人負(fù)有估值復(fù)核責(zé)任C.QDII基金的資產(chǎn)估值責(zé)任主體是基金托管人D.QDII其金的托管人應(yīng)當(dāng)確?；鸬姆蓊~凈值符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定【答案】C13、名義利率為12%，通貨膨脹率為-2%，則實(shí)際利率為()A.6%B.10%C.24%D.14%【答案】D14、銀行間債券市場(chǎng)的公開市場(chǎng)一級(jí)交易商是指與（）進(jìn)行交易的偵券二級(jí)市場(chǎng)參與者。A.中國(guó)人民銀行B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.證券公司【答案】A15、X年X月X日，某基金公告進(jìn)行利潤(rùn)分配，每10份分配0.2元。權(quán)益登記日（同除息日）小李持有該基金10000份，選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）。A.1.220元，10000份B.1.022元，10000份C.1.202元，10000份D.1.222元，9800份【答案】C16、關(guān)于股票價(jià)格，以下表述正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A17、關(guān)于證券市場(chǎng)線的說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券市場(chǎng)線是CAPM的核心B.證券市場(chǎng)線給出了所有有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系C.證券市場(chǎng)線是基于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的，斜率是市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)D.證券市場(chǎng)線描述了單個(gè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)之間的函數(shù)關(guān)系【答案】B18、權(quán)證的基本要素包括（）A.標(biāo)的資產(chǎn)；存續(xù)時(shí)間；購(gòu)買時(shí)間B.權(quán)證類SU；標(biāo)的資產(chǎn)；行權(quán)價(jià)格C.行權(quán)比例；標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格；行權(quán)價(jià)格D.行權(quán)結(jié)算方式；標(biāo)的資產(chǎn)；結(jié)算幣種【答案】B19、商業(yè)票據(jù)的利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率（），比同期國(guó)債利率（）。A.高；高B.低；低C.高；低D.低；高【答案】D20、（）是指除了信用評(píng)級(jí)不同外，其余條件全部相同（包括但不限于期限、嵌入條款等）的兩種債券收益率的差額。A.信用評(píng)級(jí)B.信用利差C.債券評(píng)級(jí)D.債券利差【答案】B21、UCITS五號(hào)指令的改革計(jì)劃不包括()。A.完善貨幣市場(chǎng)基金的規(guī)則B.完善收益回報(bào)政策C.完善信息披露D.加強(qiáng)托管人的責(zé)任【答案】A22、與證券市場(chǎng)上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風(fēng)險(xiǎn)，其中不包括（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.回售風(fēng)險(xiǎn)【答案】D23、（）是指結(jié)算系統(tǒng)在設(shè)定的時(shí)間內(nèi)：對(duì)市場(chǎng)參與者債券買賣的凈差額和資金凈差額進(jìn)行交收。A.全額結(jié)算B.凈額結(jié)算C.實(shí)時(shí)處理交收D.批量處理交收【答案】B24、按照杜邦分析法將財(cái)務(wù)指標(biāo)拆解成多項(xiàng)指標(biāo)的乘積。關(guān)于杜邦分析法，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.權(quán)益乘數(shù)主要反映企業(yè)的融資能力B.銷售利潤(rùn)率可以在一定程度上反應(yīng)企業(yè)的盈利能力C.權(quán)益乘數(shù)等于所有者權(quán)益除以總資產(chǎn)D.一般情況下，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率越高，企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率越高【答案】C25、上海證券交易所接受大宗交易的時(shí)間為每個(gè)交易日的（）。A.9:15-11:30、13:00-15:00B.9:15-11:30、13:00-15:30C.9:00-11:30、13:00-15:00D.9:30-11:30、13:00-15:30【答案】D26、我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)上交易活躍的品種有（）。A.1天、7天、14天、36天、9個(gè)月B.1天、7天、1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月C.1天、7天、10天、20天、30天D.1天、5天、7天、10天、6個(gè)月【答案】B27、（）是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的行為。A.回購(gòu)協(xié)議B.同業(yè)拆借C.金融借貨D.商業(yè)票據(jù)【答案】B28、市面上出現(xiàn)一種特殊債券，沒有到期日，每年只按照4％的息票率付息，面值為100元，市場(chǎng)利率為8％，則該債券的市場(chǎng)價(jià)格為（）元。A.40B.50C.100D.80【答案】B29、以下不屬于金融債券的是（）。A.政策性金融債B.商業(yè)銀行債券C.特種金融債券D.公司債券【答案】D30、（）是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A.基金資產(chǎn)清算B.基金凈資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)估值D.基金負(fù)債清算【答案】C31、遠(yuǎn)期價(jià)格是（）價(jià)格，如果與實(shí)際價(jià)格不相等，就會(huì)出現(xiàn)（）機(jī)會(huì)。A.理論；套利B.市場(chǎng)；套利C.理論；套期保值D.市場(chǎng)；套期保值【答案】A32、李先生將其資金分別投向A、B、C三只股票，其占總資金的百分比分別為40%、40%、20%；股票A的期望收益率為rA=14%,股票B的期望收益率為rB=20%；股票C的期望收益率為rC=8%；則該股票組合期望收益率為（）A.15.0%B.15.2%C.15.3%D.15.4%【答案】B33、關(guān)于回購(gòu)協(xié)議，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)債回購(gòu)可以分為質(zhì)押式回購(gòu)和買斷式回購(gòu)B.中國(guó)人民銀行可將回購(gòu)協(xié)議作為工具進(jìn)行公開市場(chǎng)操作C.國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)存在場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)D.正回購(gòu)方存在信用風(fēng)險(xiǎn)，逆回購(gòu)方不存在信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D34、（）是根據(jù)基金招募說明書中投資目標(biāo)和投資策略來確定基金的投資風(fēng)格。A.事前分析B.事中分析C.事后分析D.全局分析【答案】A35、當(dāng)技術(shù)分析無效時(shí)，市場(chǎng)至少符合（）。A.弱有效市場(chǎng)B.半弱有效市場(chǎng)C.半強(qiáng)有效市場(chǎng)D.強(qiáng)有效市場(chǎng)【答案】A36、下列關(guān)于投資基金國(guó)際化的意義說法錯(cuò)誤的是（）。A.本國(guó)基金投資于國(guó)際證券市場(chǎng)，目的是能夠自由地選擇投資地域和投資標(biāo)的B.資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大，能使基金管理公司以較少的固定成本獲取較大的規(guī)模效益C.國(guó)際化基金在全球不同的證券市場(chǎng)上進(jìn)行資產(chǎn)配置，可以較大幅度地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.把握不同區(qū)域的投資機(jī)會(huì)，最大化基金投資利益【答案】B37、（）是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響而面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B38、期貨的平倉(cāng)方式不包括（）。A.對(duì)沖B.實(shí)物交割C.現(xiàn)金結(jié)算D.同城結(jié)算【答案】D39、中央銀行票據(jù)是一種短期債務(wù)憑證，用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金B(yǎng).法定存款準(zhǔn)備金C.超額準(zhǔn)備金D.信貸規(guī)?！敬鸢浮緾40、市場(chǎng)利率走低時(shí)，以下判斷正確的是()。A.債券價(jià)格上升，再投資收益下降B.債券價(jià)格不變，因?yàn)槔⑹找嫦鄬?duì)增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消C.債券價(jià)格下降，再投資收益下降D.債券價(jià)格上升，再投資收益上升【答案】A41、下列投資基金品種中預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)皆為最高的是（）。A.混合基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.貨市基金【答案】C42、短期政府債券的特點(diǎn)不包括（）。A.利息免稅B.流動(dòng)性強(qiáng)C.違約風(fēng)險(xiǎn)小D.交易成本高【答案】D43、對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定征收（）。A.所得稅B.消費(fèi)稅C.增值稅D.關(guān)稅【答案】A44、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的贖回條款，下列表述正確的是A.贖回條款的存在使得可轉(zhuǎn)換債券的債息成本較沒有贖回條款的一般債券更低B.贖回條款約定的權(quán)利在可轉(zhuǎn)換債券存續(xù)期內(nèi)可以隨時(shí)行使C.贖回條款的存在限制了可轉(zhuǎn)換債券持有者的盈利空間D.贖回條款規(guī)定的是可轉(zhuǎn)換債券持有者的權(quán)利【答案】C45、目前，我國(guó)A股印花稅的稅率為（）。A.1‰B.2‰C.3‰D.4‰【答案】A46、以下事件對(duì)于金融市場(chǎng)不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.2001年安然公司事件B.2008年次貸危機(jī)C.1998年亞洲金融風(fēng)暴D.2001年美國(guó)“911”恐怖襲擊事件【答案】A47、（）理論是指投資者應(yīng)購(gòu)買并持有近期走勢(shì)明顯強(qiáng)于大盤指數(shù)的股票，也就是說要購(gòu)買強(qiáng)勢(shì)股。A.相對(duì)強(qiáng)度B.道氏理論C.止損指令D.相對(duì)強(qiáng)弱【答案】A48、下列關(guān)于有限合伙制與公司制私募股權(quán)投資基金組織結(jié)構(gòu)，說法正確的是（）。A.公司制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司形式設(shè)立B.公司制目前成為私募股權(quán)投資基金最主要的運(yùn)作方式C.有限合伙人具備獨(dú)立的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)力D.公司制的基金管理人會(huì)受到股東的嚴(yán)格監(jiān)督管理【答案】D49、有關(guān)基金公司交易部職能的說法，表述錯(cuò)誤的是()。A.交易部屬于基金公司的普通保密部門，與其他部門的保密要求相同B.基金采取集中交易制度，即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理與基金交易部門承擔(dān)C.交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋D.交易部在交易過程中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并利用技術(shù)手段避免違規(guī)行為的出現(xiàn)【答