2017年福建省基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)考試試題

2017年福建省基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、基金的不定期信息披露包括__。

A．澄清公告

B．臨時報告

C．基金季度報告

D．基金年度報告2、在每年結(jié)束后____日內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

A：30

B：60

C：90

D：1203、基金銷售機構(gòu)制定的客戶服務標準，對__沒有進行規(guī)范。

A．資金清算

B．服務對象

C．服務內(nèi)容

D．服務程序4、基金銷售機構(gòu)是受__委托從事基金銷售的機構(gòu)。

A．基金機構(gòu)投資者

B．中國銀監(jiān)會

C．中國證監(jiān)會

D．基金管理公司5、證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。

A．拍賣

B．協(xié)商

C．公開招標

D．公開競價6、在我國，基金資產(chǎn)__以上投資于債券的為債券型基金。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%7、根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。

A．封閉式基金和開放式基金

B．契約型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金8、在我國，依法對證券投資基金活動實施監(jiān)督管理的機構(gòu)主要是__。

A．中國證監(jiān)會

B．中國銀監(jiān)會

C．財政部

D．中國人民銀行9、下列關(guān)于藍光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。

A．公司注冊資本為5億

B．公司成立1年以來，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

C．公司無任何違法違規(guī)行為，社會信譽良好

D．公司經(jīng)營業(yè)績較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好10、基金投資咨詢機構(gòu)的作用有__。

A．建議、策劃作用

B．優(yōu)化基金選擇

C．深入挖掘基金信息

D．加強投資者教育

11、考察基金公司投資和研究能力的要點包括__。

A．公司投資和研究人員情況

B．公司投資和研究架構(gòu)情況

C．公司投資和研究的理念、方法及流程情況

D．公司信息披露情況12、基金信息披露義務人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責令改正，警告，并處罰款。

A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定

B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定

C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務

D．年度報告的財務會計報告未經(jīng)審計即予披露13、基金監(jiān)管部對基金銷售的日常持續(xù)監(jiān)管主要包括__。

A．對基金銷售機構(gòu)的資格審核

B．對基金銷售機構(gòu)高級管理人員的資格審核

C．對基金銷售機構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管

D．對基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管14、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的__時會產(chǎn)生巨額贖B．10%

C．20%

D．30%28、基金是____信托的一種。

A：商業(yè)信托

B：金融信托

C：民事信托

D：公益信托29、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達到__。

A．60%以上

B．80%以上

C．90%以上

D．95%以上30、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費率基本上呈____趨勢，這是由產(chǎn)品本身的風險收益特征決定的。

A：遞增

B：遞減

C：不變

D：無法確定二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的__。

A．求償權(quán)

B．收入請求權(quán)

C．貨幣索取權(quán)

D．商品所有權(quán)32、__投資者的首要目標是保護本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性。

A．保守型

B．穩(wěn)健型

C．積極型

D．成長型33、基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括__。

A．對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督

B．對基金投融資比例的監(jiān)督

C．對基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督34、證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在__。

A．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

B．上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

C．交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

D．經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責35、以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資的對象____

A：股票

B：可轉(zhuǎn)換債券

C：剩余期限超過397天的債券

D：流通不受限的證券36、下列屬于基金銷售機構(gòu)客戶流失原因的有__。

A．客戶因為市場變化而退出基金投資市場

B．客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買

C．客戶不滿意銷售機構(gòu)的服務而轉(zhuǎn)移購買

D．客戶為了較低的手續(xù)費或服務價格而轉(zhuǎn)移購買37、下列選項中，__不屬于《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定基金評級應遵循的原則。

A．長期性

B．全面性

C．針對性

D．一致性38、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售

C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場

D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務39、基金年度報告披露的主要內(nèi)容有__。

A．基金管理人報告

B．審計報告

C．投資組合報告

D．托管人報告40、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為__。

A．所有權(quán)

B．財產(chǎn)支配權(quán)

C．債權(quán)

D．財產(chǎn)使用權(quán)

41、下列屬于基金銷售客戶服務規(guī)范的有__。

A．明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序

B．業(yè)務基本規(guī)程應對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核

C．基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策

D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為42、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有__方式。

A．場內(nèi)發(fā)售

B．場外發(fā)售

C．網(wǎng)上發(fā)售

D．網(wǎng)下發(fā)售43、基金銷售機構(gòu)采取集中性市場營銷策略時，__。

A．可以針對該細分市場的特點規(guī)劃、設(shè)計專門的營銷策略

B．可以把有限的資源集中利用，在有限市場中建立專業(yè)知名度

C．基金銷售機構(gòu)整體業(yè)績的提升可能受到限制

D．其銷售機構(gòu)能夠在激烈的市場競爭中發(fā)揮相對資源優(yōu)勢44、證券投資的系統(tǒng)性風險不包括__。

A．政策風險

B．經(jīng)濟周期波動風險

C．信用風險

D．購買力風險45、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)上市后要遵循的交易規(guī)則有__。

A．基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

B．基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%

C．基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

D．基金申報價格最小變動單位為0.01元46、QDⅡ基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事__證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

A．境內(nèi)

B．境外

C．境內(nèi)或境外

D．境內(nèi)和境外47、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業(yè)績時，對于基金合同生效__的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績。

A．1年以上不滿3年

B．1年以上不滿10年

C．5年以上不滿10年

D．5年以上不滿15年48、以下不屬于我國債券發(fā)行方式的有__。

A．定向發(fā)行

B．承購包銷

C．公募發(fā)行

D．招標發(fā)行49、巨額贖回是指__。

A．單個開放日基金凈贖回申請達到上一日基金總份額的5%

B．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的10%

C．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的15%

D．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的20%50、概括地講，股票型基金的投資風險包括__。

A．系統(tǒng)性風險

B．非系統(tǒng)性風險

C．贖回風險

D．管理運作風險51、與基金相比，信托的投資門檻較高，其認購起點一般不低于__萬元。

A．2

B．3

C．5

D．852、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是__。

A．投資部

B．研究部

C．交易部

D．監(jiān)察稽核部53、認購LOF份額，可能使用__。

A．中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶

B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶

D．深圳證券投資基金賬戶54、在我國，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過__個月。

A．3

B．4

C．5

D．655、關(guān)于證券市場的發(fā)展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發(fā)展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發(fā)展

C．1929～1933年是證券市場發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場受到經(jīng)濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發(fā)展進入加速發(fā)展階段56、LOF份額認購方式包括__兩種。

A．定向認購

B．私募

C．場外認購

D．場內(nèi)認購57、衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。

A．現(xiàn)金比例變化法

B．成功概率法

C．二次項法

D．