2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(一)及答案

2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(一)及答案

單選題（共50題）1、基金管理公司內(nèi)部控制制度由（）、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章和業(yè)務(wù)操作手冊組成。A.內(nèi)部控制大綱B.內(nèi)部控制目錄C.內(nèi)部控制手冊D.內(nèi)部控制流程【答案】A2、（）是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實守信B.忠誠盡責(zé)C.專業(yè)審慎D.守法合規(guī)【答案】D3、不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.時效性D.全面性【答案】D4、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.編制中期和年度基金報告D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】D5、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管理對象給予公正待遇【答案】D6、（2017年真題）下列機(jī)構(gòu)不可以擔(dān)任基金托管人的是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中國證監(jiān)會【答案】D7、QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括()。A.開戶B.認(rèn)購C.確認(rèn)D.申請【答案】D8、保本基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.析生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D9、具體基金客戶服務(wù)流程包括（）。A.互動交流B.服務(wù)宣傳與推介C.客戶檔案管理與保密D.以上都是【答案】D10、LOF與投資者交換的是（）。A.基金份額與一籃子股票B.股票與現(xiàn)金的對價C.基金份額與現(xiàn)金D.基金份額與現(xiàn)金的對價【答案】D11、封閉式基金的折價率反映了基金份額凈值與其二級市場價格之間的關(guān)系，當(dāng)市場價格為1.14元，基金份額凈值為1.20元，該基金的折價率為（）。A.105%B.95%C.-5%D.6%【答案】C12、(2016年)下列哪一項不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則（）A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D13、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C14、關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管，以下表述錯誤的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費、申購費、贖回費等費用B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費可從認(rèn)購資金中扣除C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費【答案】B15、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為錯誤的是（）。A.確?；鸸芾砣死鍮.維護(hù)社會公眾利益C.優(yōu)先保證持有人利益D.自覺遵守法律法規(guī)【答案】A16、基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）。A.根據(jù)投資人的風(fēng)險承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品B.客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開展基金評價業(yè)務(wù)C.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實陳述D.確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時劃付【答案】C17、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。A.網(wǎng)上和交易所B.柜臺和交易所C.網(wǎng)上和網(wǎng)下D.柜臺和網(wǎng)上【答案】C18、（2020年真題）某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV【答案】B19、風(fēng)險投資基金一般采用（）。A.開放式B.封閉式C.公募方式D.私募方式【答案】D20、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（）條件的，方可成立。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人【答案】B21、（）主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營模式以及外部競爭環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，主要責(zé)任人是公司的董事會和管理層。A.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險B.業(yè)務(wù)風(fēng)險C.投資風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】B22、QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括（）。A.開戶B.認(rèn)購C.確認(rèn)D.申請【答案】D23、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A24、（2016年真題）以下選項中，（）不是證券投資基金的特點。A.集合理財、專業(yè)管理B.個人自愿、風(fēng)險自擔(dān)C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.組合投資、分散風(fēng)險【答案】B25、分級基金預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為（）。A.A類份額；B類份額B.B類份額；A類份額C.C類份額；A類份額D.D類份額；B類份額【答案】A26、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A27、(2017年)關(guān)于專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，下列行為正確的是（）。A.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動B.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動中自稱已取得基金從業(yè)資格C.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗，公司聘任其為某重要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人D.某基金管理公司要求員工積極完成中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一【答案】D28、投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請信息由（）匯總后傳至基金的注冊登記機(jī)構(gòu)。A.投資者B.代銷機(jī)構(gòu)總部C.管理人D.托管人【答案】B29、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風(fēng)險提示函C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.使用“坐享財富增長”的表述【答案】B30、內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨立性原則D.有效性原則【答案】C31、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C32、基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.內(nèi)部控制大綱D.內(nèi)部風(fēng)險控制制度【答案】C33、基金管理人前臺部門的目標(biāo)是（）。A.利潤最大化B.消費者剩余最大化C.客戶滿意度最大化D.保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性【答案】C34、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是（）。A.臨時信息披露B.基金募集信息披露C.基金份額上市交易公告書D.基金季度報告【答案】A35、下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。A.報刊、電臺、電視臺推介B.講座、報告會推介C.非公開推介D.布告、傳單推介【答案】C36、（2017年真題）關(guān)于各類風(fēng)險的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險是市場風(fēng)險B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風(fēng)險是信用風(fēng)險C.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險是制度和流程風(fēng)險D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險是操作風(fēng)險【答案】D37、開放式基金的價格以（）為基礎(chǔ)。A.基金份額凈值B.市場供求關(guān)系C.市盈率D.購買股票數(shù)量【答案】A38、贖回費率一般按持有時間的長短分級設(shè)置，持有時間越長，適用的贖回費率（）。A.越高B.越低C.不變D.不一定【答案】B39、(2017年)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A40、（2017年真題）下列關(guān)于QDII基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應(yīng)當(dāng)披露投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息B.開放申購、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個估值日當(dāng)日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值C.基金管理人委托的境外投資顧問發(fā)生變更時，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)布臨時公告D.定期報告中應(yīng)當(dāng)披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息【答案】B41、下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說法，錯誤的是（）。A.從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理C.從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值【答案】C42、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C43、風(fēng)險管理的主要環(huán)節(jié)不包括（）。A.風(fēng)險控制B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險報告和監(jiān)控【答案】A44、（2019年真題）關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D46、下列可視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C47、LOF基金份額申購份額為（）。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額【答案】A48、（）是指基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層