2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫檢測試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、基金業(yè)協(xié)會是（）A.社會團體法人B.自律管理法人C.企業(yè)法人D.自然人法人【答案】A2、我國基金交易傭金征收的起點是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B3、基金份額持有人享有的權利中，不包括（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額【答案】D4、基金試點的當年，我國共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C5、（2018年真題）私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時符合資產管理規(guī)模標準和合規(guī)經(jīng)營目標的，可以申請成為普通會員。A.3B.1C.半D.2【答案】B6、根據(jù)有關規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.6【答案】C7、(2017年)下列關于上市交易開放式指數(shù)基金（ETF）的特點的說法中，錯誤的是（）。A.只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF二級市場的申購和贖回B.申購時以股票換基金份額，贖回時以基金份額換股票C.采取完全復制或者抽樣復制指數(shù)的方式進行被動投資D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】A8、（）年，中國證監(jiān)會和中國人民銀行頒布《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》。A.2013B.2014C.2015D.2016【答案】C9、下列不屬于投資風險的是（）。A.市場風險B.流動性風險C.信用風險D.政策風險【答案】D10、(2016年)投資者教育的內容不包括（）。A.投資決策教育B.資產配置教育C.權益保護教育D.投資風險教育【答案】D11、增長型基金的基本目標是()。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B12、基金管理人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和（）A.控制指導B.審批監(jiān)督C.內部監(jiān)控D.員工自律【答案】C13、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責的是（）。A.辦理與基金托管相關的信息披露事項B.計算并公告基金資產份額凈值C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會D.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶【答案】B14、投資者的申購（認購）、贖回申請信息由（）匯總后傳至基金的注冊登記機構。A.投資者B.代銷機構總部C.管理人D.托管人【答案】B15、下列關于對沖基金的說法錯誤的是()。A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險【答案】B16、（2016年真題）證券投資基金的基金財產不能用于投資（）。A.房地產B.上市交易的債券C.上市交易的股票D.證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種【答案】A17、是否要求權利與義務的對等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。A.表現(xiàn)形式B.內容結構C.調整范圍D.調整手段【答案】B18、（）的募集申請應按普通程序注冊。A.QDII基金B(yǎng).混合基金C.聯(lián)接基金D.分級基金【答案】D19、以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。A.根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng).封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不得申請贖回C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D.封閉式基金的價格由市場供求關系決定【答案】A20、（2016年真題）下列屬于實行備案管理的基金服務機構的是（）。A.基金份額登記機構、基金銷售支付機構、基金估值核算機構B.基金銷售支付機構、基金投資顧問機構，基金評價機構C.基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金投資顧問機構D.基金份額登記機構、基金估算核算機構、基金投資顧問機構【答案】B21、基金客戶服務中售后服務的內容不包括（）。A.定期提供產品凈值信息B.介紹基金產品C.向客戶介紹客戶服務D.提醒客戶及時核對交易確認【答案】B22、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢型股票D.藍籌股【答案】C23、根據(jù)基金銷售適用性原則，應對（）做出評價。A.基金管理人、基金銷售機構、基金經(jīng)理B.基金管理人、基金產品、基金投資人C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構【答案】B24、封閉式基金份額上市交易應當符合（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當日購買基金，手續(xù)費先收再返C.買基金，送保險D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費8折優(yōu)惠【答案】D26、公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B.基金財產的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名【答案】D27、（2017年真題）下列關于基金的銷售協(xié)議的說法中，錯誤的是（）。A.銷售協(xié)議應明確銷售費用分配的比例和方式B.銷售協(xié)議應明確對基金持有人的持續(xù)服務責任C.銷售協(xié)議應明確代銷機構委托其他機構代辦基金銷售業(yè)務的責任D.銷售協(xié)議應明確代銷機構需履行的反洗錢義務【答案】C28、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.備用金B(yǎng).賬戶存款C.風險準備金D.法定準備金【答案】C29、關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔,不列入基金資產C.基金管理人可以根據(jù)情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的25%計入基金資產【答案】A30、關于管理層的合規(guī)責任，下列說法中錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應當公平對待所有股東，接受主要股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示B.經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策C.經(jīng)理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務流程的規(guī)定開展工作，不得越權干預投資、研究、交易等具體業(yè)務活動D.經(jīng)理層人員應當為基金份額持有人謀求最大利益【答案】A31、封閉式基金一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。A.每日B.每月C.每15天D.每周【答案】D32、（2018年真題）關于投資者權益保護教育的表述，以下錯誤的是（）。A.權益保護教育是市場化的要求B.投資者教育保護號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權益C.投資者權益保護是營造一個公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報D.權益保護教育是公平原則在投資者教育領域的體現(xiàn)【答案】C33、（2020年真題）良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A.權益保護教育B.投資決策教育C.資產配置教育D.防范詐騙教育【答案】B34、投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產生的，主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C35、下列關于基金銷售費用具體規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、(2016年)基金公司監(jiān)事會履行合規(guī)責任不包括（）。A.當董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務違法時，監(jiān)事有權通知他們停止違法行為B.審議批準公司年度合規(guī)報告C.監(jiān)事會有權委托會計師或其他第三方人員對公司業(yè)務及財務狀況進行調查D.可以提議召開臨時股東會【答案】B37、基金管理人應當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的()監(jiān)督A.事前B.事后C.全過程D.事中【答案】C38、開放式股票基金的申購采用（）。A.已知價法B.金額申購C.明知價法D.份額申購【答案】B39、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A40、（）是基金產品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注冊登記機構【答案】C41、在二級市場的凈值報價上，ETF______提供一個基金參考凈值報價；LOF通常______只提供1次或幾次基金凈值報價。（）A.每2個小時；每天B.每小時；每小時C.每15秒；每天D.每天；每15秒【答案】C42、(2017年)對基金產品的風險評價，基金銷售機構可以從（）機構或部門取得。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D43、關于基金產品風險評價，說法錯誤的是（）。A.基金產品的風險評價可以由基金銷售機構的特定部門完成B.過往的評價結果應當作為歷史保存C.基金評價的方法應當保密D.評價的結果應當定期更新【答案】C44、基金中的基金是指（）以上的基金資產投資于其他基金份額的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D45、(2016年)基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括（）。A.申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C46、下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B47、下列關于QDII基金份額認購和分級基金份額的說法，不正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)產品特點確定QDII基金份額面值的大小B.QDII基金份額只能用人民幣認購C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金D.分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機構的營業(yè)網(wǎng)點進行場外認購【答案】B48、（）是基金銷售的“售前服務”。A.介紹基金產品費率信息B.提供投資咨詢建議C.開展投資者風險教肓D.向客戶介紹信息査詢【答案】C49、（）是指公司的內部組織結構