中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理通關(guān)題庫高分版A4可打印版

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單選題（共50題）1、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》，下列選項中不適用辦法的是（）。A.中資商業(yè)銀行監(jiān)事長的任職資格管理B.外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理C.農(nóng)村信用合作聯(lián)社的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理D.金融資產(chǎn)管公司的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理【答案】A2、下列不屬于我國商業(yè)銀行可用于投資的證券種類的是（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.股票【答案】D3、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《公司法》和《證券法》分別強調(diào)對（）利益的保護。A.股東、存款人、投資者B.投資者、股東、存款人C.存款人、投資者、股東D.存款人、股東、投資者【答案】D4、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，關(guān)于獨立董事提名及選擇，下列說法錯誤的是（）。A.董事會提名委員會可以向董事會提出獨立董事候選人B.已經(jīng)提名董事的股東可以再提名獨立董事C.獨立董事的選聘應(yīng)當(dāng)主要遵循市場原則D.被提名的獨立董事候選人應(yīng)當(dāng)由董事會報名委員會進行資質(zhì)審查，審查重點包括獨立性、專業(yè)知識、經(jīng)驗和能力等【答案】B5、商業(yè)銀行規(guī)范披露信息應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公開性原則【答案】D6、商業(yè)銀行規(guī)范披露信息應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公開性原則【答案】D7、重大聲譽事件發(fā)生后()內(nèi)向中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。A.12小時B.24小時C.36小時D.48小時【答案】A8、合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)中二級資產(chǎn)占比不得超過（）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】D9、在全面風(fēng)險管理中，A銀行要面臨的信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險等風(fēng)險類型進行加總，下列說法不正確的是（）。A.選取合理可行的加總法B.在加總過程中不需要考慮集中度風(fēng)險C.應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險加總的政策、程序D.充分考慮風(fēng)險之間的相互影響和相互傳染【答案】B10、高風(fēng)險債券不包括（）。A.信用評級在投資級別以下B.債券結(jié)構(gòu)復(fù)雜C.發(fā)行人經(jīng)營杠桿率過低D.債券杠桿率過高【答案】C11、倡導(dǎo)和培育良好的銀行合規(guī)文化，首先要明確合規(guī)部門的定位、權(quán)限及其（）。A.一致性B.全面性C.獨立性D.平衡性【答案】C12、商業(yè)銀行應(yīng)對計劃開展的金融創(chuàng)新活動進行嚴(yán)格的合規(guī)性審查，準(zhǔn)確界定其所包含的各種法律關(guān)系，明確可能涉及的法律、政策，研究制定相應(yīng)的解決辦法，切實防范（）。A.操作風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險C.法律風(fēng)險D.政策風(fēng)險【答案】B13、（）是衡量商業(yè)銀行盈利能力與成本控制能力的重要指標(biāo)。A.資產(chǎn)利潤率B.凈息差C.成本收入比率D.風(fēng)險資產(chǎn)利潤率【答案】C14、因標(biāo)的資產(chǎn)價格出現(xiàn)與預(yù)期逆向的變動而導(dǎo)致金融衍生工具價格出現(xiàn)損失的可能性是指（）。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】A15、()是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源。A.客戶流失B.對方違約C.系統(tǒng)錯誤D.貸款【答案】D16、資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測表一般不包括()。A.信用風(fēng)險管理情況B.利率管理情況C.流動性管理情況D.本外幣存貸款數(shù)據(jù)【答案】A17、辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，因工作差錯發(fā)生延誤，影響消費者資金使用的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行（）的有關(guān)規(guī)定計付賠償金。A.《支付結(jié)算辦法》B.《支付結(jié)算管理辦法》C.《支付結(jié)算法律制度》D.《支付結(jié)算法》【答案】A18、如果一家商業(yè)銀行的貸款風(fēng)險分類情況為：正常類貸款62億元，關(guān)注類貸款6億元，損失類貸款2億元，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率為（）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】D19、下列不屬于審慎經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)質(zhì)量B.損失準(zhǔn)備金C.關(guān)聯(lián)交易D.不良貸款【答案】D20、商業(yè)銀行董事會應(yīng)下設(shè)審計委員會，其負(fù)責(zé)人原則上應(yīng)由（）擔(dān)任。A.職工監(jiān)事B.獨立董事C.審計人員D.董事長【答案】B21、關(guān)于買賣合同中出賣人交付標(biāo)的物義務(wù)的履行及責(zé)任承擔(dān)，下列說法正確的有()。A.可以由出賣人親自履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任自己承擔(dān)B.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任由第三人承擔(dān)C.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任由出賣人承擔(dān)D.可以由第三人代為履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任由第三人與出賣人共同承擔(dān)E.可以由出賣人根據(jù)自己的情況延遲履行，產(chǎn)生的違約責(zé)任自己承擔(dān)【答案】A22、()是公正原則的必然要求和必要保障。A.公開原則B.獨立原則C.制約原則D.公平原則【答案】A23、()是個人事先約定償還期的存款，其利率視期限長短而定A.外幣存款B.定期存款C.活期存款D.單位存款【答案】B24、（）建立了內(nèi)部控制的總體框架和基本要求，明確了內(nèi)控建設(shè)的目標(biāo)、原則及構(gòu)成要素，較以往的會計控制更為系統(tǒng)全面，在企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系中處于最高層次，起統(tǒng)領(lǐng)作用。A.《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》B.《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》C.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》D.《加強金融機構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》【答案】B25、擔(dān)保余額比例是指擔(dān)保余額與注冊資本之比，應(yīng)不大于（）。A.100％B.80％C.50％D.20％【答案】A26、下列選項中，關(guān)于董事會應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)，說法錯誤的是()。A.審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告B.有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施D.授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督【答案】B27、商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】D28、在委托貸款中，商業(yè)銀行（）。A.獲手續(xù)費收入B.與借款人商定貸款條件C.獲利益收入D.承擔(dān)貸款風(fēng)險【答案】A29、商業(yè)銀行下列變更事項不需要審批的是（）。A.變更名稱B.開辦除結(jié)售匯以外的外匯業(yè)務(wù)C.修改章程D.變更持有股份總額百分之三的股東【答案】D30、巴塞爾委員會于1988年通過了（）。A.《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》B.《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》C.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》D.《巴塞爾協(xié)議Ⅳ》【答案】A31、金融租賃公司開展業(yè)務(wù)時，可使用的抵（質(zhì)）押品不包括（）。A.租賃標(biāo)的物B.應(yīng)收賬款C.土地使用權(quán)D.金融質(zhì)押品【答案】A32、下列不屬于商業(yè)銀行二級資本的是（）。A.二級資本工具及其溢價B.少數(shù)股東資本可計入部分C.一般風(fēng)險準(zhǔn)備D.超額貸款損失準(zhǔn)備【答案】C33、國際金融危機的爆發(fā)證明了()管理是銀行體系穩(wěn)健運行的重要保障。A.操作風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.流動性風(fēng)險【答案】D34、資本充足率指的是（）。A.資本總額與資產(chǎn)總額的比率B.經(jīng)濟資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比率C.賬面資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比率D.銀行持有的符合監(jiān)管規(guī)定的“合格資本”與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比率【答案】D35、監(jiān)督檢查部門認(rèn)為需要給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)案件材料移送行政處罰委員會辦公室。行政處罰委員會辦公室應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)作出是否接受的決定，并自接受之日起（）日內(nèi)完成審理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】A36、可用的穩(wěn)定資金是指銀行的資本和負(fù)債在未來至少（）所能提供的可靠資金來源。A.6個月B.1年C.3年D.5年【答案】B37、銀行要穩(wěn)健、審慎經(jīng)營，持有的賬面資本應(yīng)（）經(jīng)濟資本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】C38、以下不屬于我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護基本原則的是（）。A.安全合規(guī)B.公開透明C.文明規(guī)范D.公平公正【答案】A39、一家商業(yè)銀行的貸款風(fēng)險分類情況為：正常類貸款62億元，關(guān)注類貸款28億元，次級類貸款2億元，可疑類貸款6億元，損失類貸款2億元，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率為（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】A40、行政復(fù)議的具體程序不包括（）環(huán)節(jié)。A.申請B.受理C.審理D.反饋【答案】D41、國內(nèi)商業(yè)銀行面臨的最主要和最常見的利率風(fēng)險形式為（）。A.重新定價風(fēng)險B.收益率曲線風(fēng)險C.基準(zhǔn)風(fēng)險D.期權(quán)性風(fēng)險【答案】A42、在（）的時候，巴塞爾委員會宣布通過《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】C43、商業(yè)銀行董事會應(yīng)下設(shè)審計委員會，其負(fù)責(zé)人原則上應(yīng)由（）擔(dān)任。A.職工監(jiān)事B.獨立董事C.審計人員D.董事長【答案】B44、信貸計劃管理指標(biāo)中，不屬于個人貸款二級指標(biāo)的是（）。A.個人住房貸款B.一般流動資金貸款C.個人消費貸款D.個人經(jīng)營貸款【答案】B45、下列選項中可以充當(dāng)融資租賃標(biāo)的物的是（）。A.低值易耗品B.自然資源C.固定資產(chǎn)D.無形資產(chǎn)【答案】C46、()被認(rèn)為是現(xiàn)代內(nèi)部審計的開始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】B47、全面風(fēng)險管理要確保政策和程序的()。A.有效性B.一致性C.獨立性D.成本可控【答案】B48、流動性覆蓋率指的是合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)占未來（）天現(xiàn)金凈流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】C49、《流動性覆蓋率披露標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，銀行應(yīng)定期在財務(wù)報告中或()公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性信息。A.銀行網(wǎng)站B.銀行機構(gòu)內(nèi)C.證監(jiān)會指定網(wǎng)站D.銀監(jiān)會指定網(wǎng)站【答案】A50、（）作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。A.國務(wù)院B.人民銀行C.銀保監(jiān)會D.銀行業(yè)協(xié)會【答案】B多選題（共30題）1、為使看板系統(tǒng)有效運行，必須嚴(yán)格遵循使用規(guī)則?？窗迨褂靡?guī)則包括()。A.不合格不交后工序B.前工序來取件C.只生產(chǎn)后道工序領(lǐng)取的工作數(shù)量D.均衡化生產(chǎn)E.利用多增看板數(shù)量來提高管理水平【答案】ACD2、下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測分析報告應(yīng)包括的內(nèi)容有（）。A.存在或需關(guān)注的問題B.當(dāng)期資產(chǎn)負(fù)債運行的主要特點C.本行資產(chǎn)負(fù)債總量及結(jié)構(gòu)變化情況D.資產(chǎn)負(fù)債管理計劃執(zhí)行情況E.下階段資產(chǎn)負(fù)債管理工作措施及相關(guān)工作建議【答案】ABCD3、20世紀(jì)70年代以來，隨著金融理論的發(fā)展、科技進步、市場環(huán)境波動、監(jiān)管與放松監(jiān)管、稅收制度、競爭加劇以及金融全球化等因素的影響，金融創(chuàng)新成為全球經(jīng)濟發(fā)展的亮點，（）等層出不窮，極大地提高了金融效率，成為全球金融業(yè)務(wù)發(fā)展的主要推動力量。A.制度創(chuàng)新B.組織結(jié)構(gòu)創(chuàng)新C.產(chǎn)品創(chuàng)新D.交易方式創(chuàng)新E.服務(wù)創(chuàng)新【答案】ACD4、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在現(xiàn)場檢查或者調(diào)查銀行業(yè)金融機構(gòu)違法、違規(guī)行為時，應(yīng)當(dāng)對直接負(fù)責(zé)的（）和其他直接責(zé)任人員的違法、違規(guī)行為及其責(zé)任一并進行調(diào)查認(rèn)定。A.市場部經(jīng)理B.監(jiān)事C.理事D.董事E.高級管理人員【答案】CD5、根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引》，商業(yè)銀行盈利的穩(wěn)定性主要包括（）。A.經(jīng)濟環(huán)境、利率波動、政策調(diào)整對銀行收入和成本的影響B(tài).銀行生息資產(chǎn)占比是否合適，利潤增長幅度是否合理，是否存在利潤增長幅度偏低或偏高的情況，非經(jīng)常損益對盈利影響如何C.銀行成本費用的構(gòu)成及變動趨勢如何，成本管理是否有效D.銀行是否嚴(yán)格按照會計準(zhǔn)則和會計制度真實、準(zhǔn)確核算成本費用和收入，有無虛增和虛減利潤，或?qū)⒗⑹杖胗嬋胫虚g業(yè)務(wù)收入從而變相提高非利息收入比例等現(xiàn)象E.銀行利息收入、非利息收入和營業(yè)外收入的占比情況，利息收入是否過度依賴某類行業(yè)、客戶和產(chǎn)品，非利息收入是否主要來源于中間業(yè)務(wù)收入【答案】BC6、同業(yè)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點有（）。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.系統(tǒng)性風(fēng)險D.操作風(fēng)險E.流動性風(fēng)險【答案】ABCD7、A企業(yè)從銀行辦理了以下業(yè)務(wù)：（1）A企業(yè)在甲銀行貸款100萬元期限1年用于原材料采購，該筆貸款由B企業(yè)提供擔(dān)保；（2）A企業(yè)在乙銀行開具由該行承兌的匯票；（3）A企業(yè)收到了采購商的銀行承兌匯票，并到丙銀行貼現(xiàn)。下列關(guān)于上述信貸業(yè)務(wù)分類的說法正確的有（）。A.第（1）筆業(yè)務(wù)中的貸款屬于擔(dān)保貸款B.第（1）筆業(yè)務(wù)中的貸款屬于短期貸款C.第（2）筆業(yè)務(wù)屬于乙銀行的表外業(yè)務(wù)D.第（1）筆業(yè)務(wù)中的貸款屬于流動資金貸款E.第（3）筆業(yè)務(wù)屬于丙銀行的表外業(yè)務(wù)【答案】ABCD8、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，申請設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對股東的（）進行審查。A.財務(wù)狀況B.誠信狀況C.資金來源D.資本補充能力E.資產(chǎn)規(guī)?！敬鸢浮緼BCD9、經(jīng)濟手段是指國家通過調(diào)節(jié)經(jīng)濟變量影響微觀經(jīng)濟單位的行為，并使之符合宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標(biāo)的一切政策措施的總和。經(jīng)濟手段的特點有()。A.調(diào)控形式的多樣性B.調(diào)節(jié)方式的靈活性C.調(diào)控內(nèi)容的關(guān)聯(lián)性D.調(diào)控時間的及時性E.調(diào)控效能的局限性【答案】ABC10、商業(yè)銀行的資本計量，本質(zhì)上是對銀行所承擔(dān)風(fēng)險的計量，包括（）。A.流動性風(fēng)險的計量B.信用風(fēng)險的計量C.市場風(fēng)險的計量D.操作風(fēng)險的計量E.模型風(fēng)險計量【答案】BCD11、跨國公司具有的特征主要包括()。A.跨國公司以整個世界市場為目標(biāo)市場，實施國際化經(jīng)營戰(zhàn)略，其戰(zhàn)略具有全球性B.以間接投資為基礎(chǔ)的經(jīng)營手段C.以直接投資為基礎(chǔ)的經(jīng)營手段D.在全球戰(zhàn)略指導(dǎo)下進行集中管理E.具有明顯的內(nèi)部化優(yōu)勢【答案】ACD12、系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)重點監(jiān)測（）。A.金融體系運行情況，關(guān)注金融風(fēng)險的跨部門傳遞B.法律政策調(diào)整情況，包括境內(nèi)法律制度、貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等對系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險的影響C.國際主要經(jīng)濟體和國內(nèi)宏觀經(jīng)濟運行情況，評估特定行業(yè)、特定領(lǐng)域和經(jīng)濟波動對金融體系的沖擊D.銀行業(yè)風(fēng)險情況，特別是系統(tǒng)重要性機構(gòu)風(fēng)險情況E.區(qū)域性風(fēng)險情況，關(guān)注特定地域內(nèi)的經(jīng)濟、金融市場以及地方性金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況【答案】ABCD13、商業(yè)銀行的支出主要包括（）。A.利息支出B.非利息支出C.資產(chǎn)減值損失D.業(yè)務(wù)及管理費E.主營業(yè)務(wù)支出【答案】ACD14、商業(yè)銀行債券投資業(yè)務(wù)主要面臨四種關(guān)聯(lián)性風(fēng)險為（）。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作性風(fēng)險E.合規(guī)風(fēng)險【答案】ABCD15、下列關(guān)于銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》的說法正確的有（）。A.引入了差異化監(jiān)管理念B.綜合考慮我國商業(yè)銀行實際及相關(guān)國際標(biāo)準(zhǔn)C.要求在信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)精細(xì)化程度方面具備更好的基礎(chǔ)D.經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)實施資本計量高級方法的銀行，定期按照全球統(tǒng)一模板披露詳細(xì)的流動性覆蓋率及其構(gòu)成信息E.經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)實施資本計量高級方法的銀行，定期披露與流動性覆蓋率有關(guān)的定性信息【答案】ABCD16、以下選項中，屬于核心一級資本充足率監(jiān)管要求的有（）。A.全球系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求4%B.最低資本要求5%C.儲備資本要求2.5%D.最低資本要求6%E.國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求1%【答案】BC17、根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引》商業(yè)銀行在信息科技內(nèi)外部審計方面，應(yīng)重視（）。A.近三年信息科技審計覆蓋率B.近三年信息科技內(nèi)(外)審整改率C.近兩年信息科技內(nèi)(外)審整改率D.近三年內(nèi)(外)審工作中信息科技專項審計占比E.近兩年內(nèi)(外)審工作中信息科技專項審計占比【答案】AC18、商業(yè)銀行其他負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括（）。A.同業(yè)存放B.同業(yè)拆入C.債券融資D.向中央銀行借款E.大額存單【答案】ABCD19、內(nèi)部審計至今已經(jīng)歷了（）三個發(fā)展階段。A.古代內(nèi)部審計B.近代內(nèi)部審計C.近現(xiàn)代內(nèi)部審計D.現(xiàn)代內(nèi)部審計E.簡單內(nèi)部審計【答案】ABD20、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)實施的行政強制措施包括（）。A.接管B.促成機構(gòu)重組C.撤銷銀行業(yè)金融機構(gòu)D.宣告破產(chǎn)E.終止銀行業(yè)務(wù)【答案】ABC21、審慎經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)容包括（）。A.風(fēng)險管理B.內(nèi)部控制C.資本充足率D.流動性E.資產(chǎn)質(zhì)量【答案】ABCD22、信托當(dāng)事人至少包括()，從而區(qū)別于只有兩方當(dāng)事人的委托關(guān)系。A.受益人B.保險人C.被保險人D.委托人E.受托人【答案】AD23、根據(jù)《商業(yè)銀行董事履職評價辦法（試行）》，商業(yè)銀行董事履職過程中出現(xiàn)下列哪些情形，董事當(dāng)