基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測試卷A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨(dú)立C.客戶利益第一D.謹(jǐn)慎專業(yè)【答案】C2、基金資產(chǎn)（）投資于股票為股票基金。A.60%以上B.70%以上C.80%以上D.90%以上【答案】C3、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人報(bào)告D.基金持有人結(jié)構(gòu)【答案】C4、基金定期報(bào)告中信息披露最詳盡的文件是（）。A.基金凈值公告B.年度報(bào)告C.半年度期報(bào)告D.基金上市交易公告書【答案】B5、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.健全性原則和有效性原則B.適當(dāng)控制原則C.相互制約原則D.成本效益原則【答案】B6、（）是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）對指定的證券進(jìn)行認(rèn)購。A.場外現(xiàn)金認(rèn)購B.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購C.證券認(rèn)購D.場外認(rèn)購【答案】C7、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序是（）。A.投資者適當(dāng)性匹配；特定對象確定；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；回訪確認(rèn)B.特定對象確定；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；投資者適當(dāng)性匹配；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；回訪確認(rèn)C.特定對象確定；投資者適當(dāng)性匹配；合格投資者確認(rèn)；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；投資冷靜期；回訪確認(rèn)D.特定對象確定；投資者適當(dāng)性匹配；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；回訪確認(rèn)【答案】D8、以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是（）。A.采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購B.基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點(diǎn)C.可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時(shí)買人的證券D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】B9、基金投資的有價(jià)證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術(shù)品D.金融衍生工具【答案】C10、()就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】B11、關(guān)于基金管理人董事會的合規(guī)職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.根據(jù)董事長的提名，由總經(jīng)理決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)B.董事會審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對合規(guī)情況進(jìn)行年度評估C.批準(zhǔn)公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能D.董事會審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告，對年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決【答案】A12、從我國的實(shí)踐看，對基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.證監(jiān)會D.銀監(jiān)會【答案】C13、下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。A.《基金凈值表現(xiàn)的編制與披露》B.《上市交易公告書的內(nèi)容與格式》C.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》D.《基金信息披露管理辦法》【答案】D14、以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是()A.經(jīng)濟(jì)性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.健全性原則【答案】A15、(2016年)下列屬于成長型股票的是（）。A.藍(lán)籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B16、下列關(guān)于ETF申購與贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF的申購和贖回程序?yàn)樯曩徍挖H回申請的提出、申購和贖回申請的確認(rèn)與通知、申購和贖回的清算交收與登記B.ETF的申購和贖回的原則有3個(gè)C.ETF的申購和贖回中，投資者在申購或贖回基金份額時(shí)，申購或贖回參與券商按1%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金D.ETF的申購和贖回可以通過參與券商提供的其他方式辦理【答案】C17、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特點(diǎn)。A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】A18、及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5【答案】B19、（）主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場基金收益公告C.基金季度報(bào)告D.基金半年度報(bào)告【答案】A20、FOF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括（）和中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他基金份額。A.債券基金B(yǎng).保本基金C.分級基金D.股票基金【答案】C21、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C【答案】C22、丁先生投資2000000元認(rèn)購A基金，該筆認(rèn)購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購價(jià)格每份1元，認(rèn)購費(fèi)率為1．5％，則丁先生可得到的認(rèn)購份額為（）份。［答案四舍五入取整］A.1999940B.1970503C.2000060D.1970443【答案】B23、基金合同的主要披露事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A24、按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公告不包括（）。A.年度收益公告B.封閉期的收益公告C.開放日的收益公告D.節(jié)假日的收益公告【答案】A25、在中國證券投資基金業(yè)發(fā)展的探索階段，中國基金業(yè)的發(fā)展所表現(xiàn)出的特性不包括（）。A.探索性B.自發(fā)性C.不規(guī)范性D.收益性【答案】D26、關(guān)于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式B.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D27、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)【答案】B28、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資回報(bào)的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B29、以下關(guān)于證券投資基金概念的表述，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、（2016年真題）參考國際證監(jiān)會的基本原則，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃D.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者【答案】A31、操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A32、我國基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)按（）的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。A.當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值B.上月基金資產(chǎn)平均凈值C.前一日基金資產(chǎn)凈值D.當(dāng)月基金資產(chǎn)平均凈值【答案】C33、下列關(guān)于開放式基金申購和贖回的場所及時(shí)間，說法正確的是（）。A.投資者只可以通過基金管理人進(jìn)行申購和贖回B.投資人只可以通過基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購和贖回C.開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行D.開放式基金申購和贖回的工作日以證券交易所登記結(jié)算日為準(zhǔn)【答案】C34、關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B35、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.20B.5C.10D.3【答案】A36、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（）個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。A.1B.2C.3D.4【答案】B37、基金銷售人員為投資者辦理開戶手續(xù)時(shí)需要注意的事項(xiàng)不包括（）A.了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.有效識別投資者身份C.向投資者提供"投資人權(quán)益須知"D.向投資人重點(diǎn)介紹股票型基金基金【答案】D38、中國證監(jiān)會一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原來工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5【答案】B39、開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。A.基金管理人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.商業(yè)銀行D.保險(xiǎn)公司【答案】A40、將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A.資金募集方式B.法律形式C.運(yùn)作方式D.所投資的對象的不同【答案】B41、中國證監(jiān)會在受理公募基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.三十日D.六十日【答案】B42、（2021年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D43、某基金公司剛成立，為了預(yù)防反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該采取的措施有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、（2016年真題）下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額的是（）。A.分紅派息前R-2日至R日的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日的LOF份額C.處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額D.處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額【答案】B45、(2016年)關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評價(jià)C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)【答案】C46、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進(jìn)行建議B.基金份額持有人是基金公司的出資人C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人D.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作過程中起核心作用【答案】C47、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請可以延