基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)練習(xí)試題打印帶答案

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單選題（共50題）1、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線(xiàn)需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門(mén)的人員配置【答案】D2、公募證券投資基金“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)'是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C3、基金登記過(guò)程實(shí)際上是()。A.基金托管人對(duì)賬戶(hù)管理的過(guò)程B.證券交易所登記賬戶(hù)份額變動(dòng)的過(guò)程C.基金投資者對(duì)自己賬戶(hù)記賬的過(guò)程D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額記賬的過(guò)程【答案】D4、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶(hù)做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】C5、監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.董事長(zhǎng)B.監(jiān)事C.股東會(huì)D.股東【答案】C6、關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員職業(yè)道德的提高，一方面靠社會(huì)和組織的培養(yǎng)、教育，另一方面靠自我修養(yǎng)，兩者缺一不可B.基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)的關(guān)鍵在于自律組織的督促和指導(dǎo)C.基金從業(yè)人員應(yīng)將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念D.修養(yǎng)是指一個(gè)人的素質(zhì)經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)、鍛煉或改造所達(dá)到的一定結(jié)果和水平【答案】B7、某基金管理公司出現(xiàn)以下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金持倉(cāng)債券估值大幅下跌，導(dǎo)致基金組合整體出現(xiàn)估值負(fù)偏離B.投資組合重倉(cāng)限售證券，從而無(wú)法應(yīng)對(duì)客戶(hù)大額贖回要求的資金C.投資組合的持倉(cāng)債券到期前，債券發(fā)行人公告稱(chēng)因公司財(cái)務(wù)欠佳無(wú)法如期支付本息D.由于匯率市場(chǎng)波動(dòng)，導(dǎo)致QDII基金的損益波動(dòng)較大【答案】C8、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則【答案】C9、截至2016年年底,公募行業(yè)共有（）只社會(huì)責(zé)任投資基金?A.3B.4C.5D.6【答案】B10、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.維護(hù)市場(chǎng)秩序B.監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行C.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展【答案】C11、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，不符合要求的是（）。A.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議B.基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利C.增值服務(wù)費(fèi)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】C12、買(mǎi)入200份封閉式基金份額，買(mǎi)入價(jià)格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B13、關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是（）。A.客戶(hù)經(jīng)理制作的基金營(yíng)銷(xiāo)賣(mài)點(diǎn)B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)基金的評(píng)級(jí)說(shuō)明D.代銷(xiāo)銀行對(duì)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)提示【答案】A14、基金公司的客戶(hù)又稱(chēng)（）。A.基金客戶(hù)B.基金產(chǎn)品的投資人C.基金份額的持有人D.以上都是【答案】D15、關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金，如下表述錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金可以進(jìn)行申購(gòu)贖回B.開(kāi)放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金不能進(jìn)行交易D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C16、基金托管協(xié)議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)的協(xié)議書(shū)。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C17、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險(xiǎn)公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢(xún)公司【答案】B18、(2016年)下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件D.基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)【答案】C19、基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長(zhǎng)期激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以（）利益優(yōu)先為根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的基金公司治理模式。A.基金經(jīng)理B.基金公司C.基金持有人D.基金管理人【答案】C20、下列關(guān)于證券公司代銷(xiāo)基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選B.網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶(hù)交易買(mǎi)賣(mài)C.客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好D.主營(yíng)業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)【答案】D21、當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A22、下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)提供方式的是（）。A.上門(mén)服務(wù)B.電話(huà)服務(wù)中心C.郵寄服務(wù)D.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)【答案】A23、普通基金凈值公告不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.投資組合C.份額凈值D.份額累計(jì)凈值【答案】B24、基金經(jīng)理甲在公司高層會(huì)議上獲知某項(xiàng)重要信息，在私下場(chǎng)合其將此信息與同事進(jìn)行了交流。此行為違反了（）原則。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.守法合規(guī)C.專(zhuān)業(yè)審慎D.保守秘密【答案】D25、非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B26、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種方式，描述錯(cuò)誤的是（）。A.直銷(xiāo)方式僅銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷(xiāo)售多家基金公司的產(chǎn)品C.代銷(xiāo)方式下，銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售活動(dòng)，專(zhuān)業(yè)性更強(qiáng)D.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣【答案】C27、對(duì)非公開(kāi)募集基金推介方式的限制不包括（）。A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B.非公開(kāi)募集基金不可以通過(guò)分析會(huì)和布告方式向不特定對(duì)象宣傳推介C.不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金D.通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對(duì)象宣傳推介【答案】D28、（）年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立。A.1968B.1971C.1871D.1972【答案】B29、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下說(shuō)法正確的是（）。A.可以同時(shí)采用中文和主要投資國(guó)語(yǔ)言披露信息，并以中文為準(zhǔn)B.可以同時(shí)采用中文和主要投資國(guó)語(yǔ)言披露信息，并以主要投資國(guó)語(yǔ)言為準(zhǔn)C.可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以中文為準(zhǔn)D.可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以英文為準(zhǔn)【答案】C30、（2016年真題）相比其他開(kāi)放式基金，QDII基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括（）。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)D.QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金不同【答案】D31、(2016年)以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)【答案】D32、客戶(hù)服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B.協(xié)助客戶(hù)辦理資料變更業(yè)務(wù)C.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D.普及基金相關(guān)法律知識(shí)【答案】B33、（2018年真題）關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長(zhǎng)期投資B.開(kāi)放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理C.開(kāi)放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)D.封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券【答案】A34、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方向D.基金的投資基本要素【答案】A35、開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)需選擇（）A.具備監(jiān)督資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)B.中國(guó)人民銀行指定結(jié)算銀行C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)指定備案結(jié)算銀行D.從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行【答案】D36、關(guān)于對(duì)普通投資者的特別保護(hù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專(zhuān)業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護(hù)的權(quán)利B.普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有專(zhuān)業(yè)投資者不同的特別保護(hù)C.普通投資者的特別保護(hù)，主要體現(xiàn)在基金管理人對(duì)普通投資收益的承諾高于專(zhuān)業(yè)投資者D.普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者后，就不再享有特別保護(hù)的權(quán)利【答案】C37、關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預(yù)先設(shè)定的計(jì)劃進(jìn)行B.開(kāi)放式基金基金資產(chǎn)可全額投資于流動(dòng)性較弱而預(yù)期收益較高的證券C.開(kāi)放式基金需要考慮贖回對(duì)投資策略對(duì)影響D.封閉式基金通常在流動(dòng)性管理上面臨的壓力較小【答案】B38、(2016年)下列有關(guān)巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的是（）。A.出現(xiàn)部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告B.接受全額贖回C.延期至下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)D.部分延期贖回【答案】C39、（）既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.基金管理人和基金托管人C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金投資人和基金托管人【答案】B40、(2016年)證券投資基金常見(jiàn)的分類(lèi)方式不包括（）。A.法律形式B.運(yùn)作方式C.投資目標(biāo)D.投資范圍【答案】D41、下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、（2017年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時(shí)管理多只基金。甲的父親大量購(gòu)買(mǎi)了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購(gòu)的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關(guān)于甲的行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A43、貨幣市場(chǎng)基金合同生效后,基金管理人開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A44、下列關(guān)于我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的陳述，正確的是（）。A.基金公司直銷(xiāo)中心在穩(wěn)定大客戶(hù)方面具有優(yōu)勢(shì)B.保險(xiǎn)公司已成為我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的重要組成部分C.證券公司目前是我國(guó)基金銷(xiāo)售的主要渠道D.基金公司直銷(xiāo)中心已成為最重要的基金銷(xiāo)售渠道【答案】A45、(2017年)下列屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵(lì)和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、公開(kāi)募集基金的基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不符合規(guī)定且逾期不改正的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)其采取的監(jiān)管措施是（）。A.沒(méi)收有關(guān)股東的股權(quán)及紅利B.限制轉(zhuǎn)讓基金財(cái)產(chǎn)或者在基金財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利C.限制業(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù)D.對(duì)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員處以罰款【答案】C47、對(duì)非公開(kāi)募集基金推介方式的限制不包括（）。A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B.非公開(kāi)募集基金不可以通過(guò)分析會(huì)和布告方式向不特定對(duì)象宣傳推介C.不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金D.通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對(duì)象宣傳推介【答案】D48、（2017年真題）關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.未經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得