基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫練習試題打印帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫練習試題打印帶答案

單選題（共50題）1、基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)部門的人員配置【答案】D2、公募證券投資基金“利益共享，風險共擔'是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C3、基金登記過程實際上是()。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構(gòu)對基金份額記賬的過程【答案】D4、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動。A.基金銷售支付機構(gòu)B.基金份額登記機構(gòu)C.基金投資顧問機構(gòu)D.基金估值核算機構(gòu)【答案】C5、監(jiān)事會向（）負責。A.董事長B.監(jiān)事C.股東會D.股東【答案】C6、關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義，下列表述錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員職業(yè)道德的提高，一方面靠社會和組織的培養(yǎng)、教育，另一方面靠自我修養(yǎng)，兩者缺一不可B.基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)的關(guān)鍵在于自律組織的督促和指導C.基金從業(yè)人員應將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念D.修養(yǎng)是指一個人的素質(zhì)經(jīng)過長期的學習、鍛煉或改造所達到的一定結(jié)果和水平【答案】B7、某基金管理公司出現(xiàn)以下四項風險事件，其中屬于信用風險的是（）。A.貨幣市場基金持倉債券估值大幅下跌，導致基金組合整體出現(xiàn)估值負偏離B.投資組合重倉限售證券，從而無法應對客戶大額贖回要求的資金C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財務欠佳無法如期支付本息D.由于匯率市場波動，導致QDII基金的損益波動較大【答案】C8、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】C9、截至2016年年底,公募行業(yè)共有（）只社會責任投資基金?A.3B.4C.5D.6【答案】B10、基金監(jiān)管的首要目標是()。A.維護市場秩序B.監(jiān)管基金機構(gòu)的穩(wěn)健運行C.保護投資人及其相關(guān)當事人的合法權(quán)益D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展【答案】C11、基金銷售機構(gòu)收取增值服務費，不符合要求的是（）。A.統(tǒng)一印制服務協(xié)議B.基金投資人享有自主選擇增值服務的權(quán)利C.增值服務費從申購（認購）資金中扣除D.提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體是基金銷售機構(gòu)【答案】C12、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費標準，該交易傭金應為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B13、關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是（）。A.客戶經(jīng)理制作的基金營銷賣點B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料C.基金評級機構(gòu)對基金的評級說明D.代銷銀行對基金的投資風險提示【答案】A14、基金公司的客戶又稱（）。A.基金客戶B.基金產(chǎn)品的投資人C.基金份額的持有人D.以上都是【答案】D15、關(guān)于封閉式基金和開放式基金，如下表述錯誤的是（）。A.開放式基金可以進行申購贖回B.開放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金不能進行交易D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C16、基金托管協(xié)議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運作等方面達的協(xié)議書。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C17、《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B18、(2016年)下列關(guān)于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是（）。A.報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復印件，以及有關(guān)獲獎證明的復印件D.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見【答案】C19、基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運作，建立長期激勵約束機制，推動建立基金持有人、員工、股東利益有機統(tǒng)一，并以（）利益優(yōu)先為根本點和出發(fā)點的基金公司治理模式。A.基金經(jīng)理B.基金公司C.基金持有人D.基金管理人【答案】C20、下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯誤的是（）。A.證券公司經(jīng)紀業(yè)務營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選B.網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務也較好D.主營業(yè)務是債券經(jīng)紀【答案】D21、當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A22、下列不屬于基金客戶服務提供方式的是（）。A.上門服務B.電話服務中心C.郵寄服務D.“一對一”專人服務【答案】A23、普通基金凈值公告不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.投資組合C.份額凈值D.份額累計凈值【答案】B24、基金經(jīng)理甲在公司高層會議上獲知某項重要信息，在私下場合其將此信息與同事進行了交流。此行為違反了（）原則。A.忠誠盡責B.守法合規(guī)C.專業(yè)審慎D.保守秘密【答案】D25、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B26、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是（）。A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B.代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品C.代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動，專業(yè)性更強D.代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣【答案】C27、對非公開募集基金推介方式的限制不包括（）。A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B.非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推介C.不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金D.通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介【答案】D28、（）年，第一只貨幣市場基金建立。A.1968B.1971C.1871D.1972【答案】B29、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準B.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準C.可以同時采用中文和英文披露信息，并以中文為準D.可以同時采用中文和英文披露信息，并以英文為準【答案】C30、（2016年真題）相比其他開放式基金，QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（）。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購D.QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金不同【答案】D31、(2016年)以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B.基金從業(yè)人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設D.基金從業(yè)人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項【答案】D32、客戶服務中售前服務的內(nèi)容不包括（）A.介紹證券市場基礎知識B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務C.開展投資者風險教育D.普及基金相關(guān)法律知識【答案】B33、（2018年真題）關(guān)于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是（）A.封閉式基金不能將全部資金進行長期投資B.開放式基金強調(diào)流動性管理C.開放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券【答案】A34、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】A35、開立基金銷售結(jié)算專用賬戶需選擇（）A.具備監(jiān)督資質(zhì)的第三方機構(gòu)B.中國人民銀行指定結(jié)算銀行C.中國基金業(yè)協(xié)會指定備案結(jié)算銀行D.從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行【答案】D36、關(guān)于對普通投資者的特別保護，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護的權(quán)利B.普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有專業(yè)投資者不同的特別保護C.普通投資者的特別保護，主要體現(xiàn)在基金管理人對普通投資收益的承諾高于專業(yè)投資者D.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后，就不再享有特別保護的權(quán)利【答案】C37、關(guān)于封閉式基金和開放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯誤的是（）A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預先設定的計劃進行B.開放式基金基金資產(chǎn)可全額投資于流動性較弱而預期收益較高的證券C.開放式基金需要考慮贖回對投資策略對影響D.封閉式基金通常在流動性管理上面臨的壓力較小【答案】B38、(2016年)下列有關(guān)巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的是（）。A.出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應在指定媒體公告B.接受全額贖回C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)D.部分延期贖回【答案】C39、（）既是基金合同的當事人，又是基金的主要服務機構(gòu)。A.基金份額登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)B.基金管理人和基金托管人C.基金投資顧問機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)D.基金投資人和基金托管人【答案】B40、(2016年)證券投資基金常見的分類方式不包括（）。A.法律形式B.運作方式C.投資目標D.投資范圍【答案】D41、下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關(guān)準則的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、（2017年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時管理多只基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關(guān)于甲的行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A43、貨幣市場基金合同生效后,基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A44、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是（）。A.基金公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢B.保險公司已成為我國基金銷售渠道的重要組成部分C.證券公司目前是我國基金銷售的主要渠道D.基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道【答案】A45、(2017年)下列屬于基金行業(yè)應該鼓勵和倡導的投資者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、公開募集基金的基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不符合規(guī)定且逾期不改正的，中國證監(jiān)會有權(quán)對其采取的監(jiān)管措施是（）。A.沒收有關(guān)股東的股權(quán)及紅利B.限制轉(zhuǎn)讓基金財產(chǎn)或者在基金財產(chǎn)上設定其他權(quán)利C.限制業(yè)務活動，責令暫停部分或者全部業(yè)務D.對董事、監(jiān)事、高級管理人員處以罰款【答案】C47、對非公開募集基金推介方式的限制不包括（）。A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B.非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推介C.不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金D.通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介【答案】D48、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯誤的是（）。A.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得