基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)B卷帶答案打印版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、基金管理公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)的原則是（）。A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則B.授權(quán)清晰原則C.適時(shí)性原則D.以上都是【答案】D2、（2016年真題）根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購(gòu)份額B.認(rèn)購(gòu)金額C.認(rèn)購(gòu)份額D.凈認(rèn)購(gòu)金額【答案】D3、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部B.合規(guī)管理部C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部【答案】C4、（）是指公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。A.股東誠(chéng)信與合作原則B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則C.公平對(duì)待原則D.制衡原則【答案】C5、（2017年真題）下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人【答案】C6、（2021年真題）關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，以下說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A7、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部的職責(zé)不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)的日常管理B.識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告D.定期對(duì)本部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估【答案】D8、(2017年)2016年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時(shí)間為5個(gè)月，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1．00元，則其贖回手續(xù)費(fèi)和可得到的贖回金額分別為（）。A.50元和9950元B.54.73元和10945元C.55元和10945元D.49.75元和9950.25元【答案】A9、(2017年)法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會(huì)規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對(duì)等的權(quán)利，這主要說(shuō)明了道德和法律（）。A.調(diào)整范圍不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】B10、(2016年)下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是（）。A.是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金C.基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小D.是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)【答案】A11、ETF建倉(cāng)期通常不超過(guò)（）。A.2個(gè)月B.1個(gè)月C.3個(gè)月D.4個(gè)月【答案】C12、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.當(dāng)日B.2日C.3日D.7日【答案】B13、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變【答案】D14、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施（）A.建立有效的投資流程和授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析【答案】C15、不屬于基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息的是。（）A.基金運(yùn)作方式B.運(yùn)作費(fèi)用C.基金持有人大會(huì)D.基金投資基本要素【答案】C16、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營(yíng)利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施D.證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)【答案】B17、基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)席會(huì)員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的D.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)加入?yún)f(xié)會(huì)的【答案】C18、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運(yùn)作方式B.法律方式C.投資對(duì)象D.投資目標(biāo)【答案】A19、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的原則?（）A.健全性原則B.及時(shí)性原則C.有效性原則D.獨(dú)立性原則【答案】B20、基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)（）、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。A.注冊(cè)B.培訓(xùn)C.實(shí)習(xí)D.核準(zhǔn)【答案】B21、守法合規(guī)是對(duì)（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.基金管理機(jī)構(gòu)B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】B22、我國(guó)基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括()。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.利益至上【答案】D23、（2017年真題）王先生投資6萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認(rèn)購(gòu)金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C24、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C25、關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（）。A.A基金只募集一天，欲購(gòu)從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒(méi)風(fēng)險(xiǎn)C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過(guò)30億元D.A基金分紅后，凈值歸一，申購(gòu)良機(jī)【答案】B26、證券投資基金的財(cái)產(chǎn)安全通過(guò)（）制度保障。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作B.基金管理人不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管C.由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管基金財(cái)產(chǎn)D.以上都是【答案】D27、以下貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過(guò)397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】C28、關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B29、募集機(jī)構(gòu)建立的用于評(píng)估的問(wèn)卷的財(cái)務(wù)狀況內(nèi)容方面，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近（）年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。A.2B.5C.1D.3【答案】D30、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.基金資金清算B.會(huì)計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作【答案】D31、基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況B.對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來(lái)組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C.通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露D.對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理【答案】A32、(2017年)下列關(guān)于開放式基金的申購(gòu)的說(shuō)法中，正確的是（）。A.基金份額登記確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效B.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效C.投資人收到基金管理公司發(fā)送的申購(gòu)成功的通知時(shí)，申購(gòu)生效D.投資人填寫申購(gòu)申請(qǐng)表并簽字，申購(gòu)生效【答案】A33、我國(guó)滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】B34、關(guān)于開放式基金份額的登記，下列表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)【答案】B35、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容不包括（）。A.目標(biāo)設(shè)定B.資產(chǎn)負(fù)債C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.內(nèi)部環(huán)境【答案】B36、（2016年真題）下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成【答案】C37、基金上市交易公告書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金份額持有人【答案】A38、（）是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。A.居民B.自然人C.法人D.企業(yè)【答案】A39、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天【答案】A40、私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時(shí)，需要報(bào)送的資料，不包括（）。A.公司章程B.基金代銷協(xié)議C.基金主要投資方向和類別D.基金合同【答案】B41、對(duì)證券投資基金分類有助于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、下列關(guān)于投資概念的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率C.投資未來(lái)收益具有不確定性D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入【答案】D43、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于（）萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5【答案】C44、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2B.3C.4D.5【答案】B45、基金托管協(xié)議的當(dāng)事方是（）A.投資者、基金管理人、基金托管人B.投資者、基金托管人C.基金管理人、基金托管人D.基金管理人、代銷銀行【答案】C46、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)時(shí)需要開立相關(guān)賬戶的表述中，正確的是（）。A.登記機(jī)構(gòu)需為投資者開立證券賬戶B.基金托管人需為投資者開立證券賬戶C.基金托管人需為投資者開立基金賬戶D.登記機(jī)構(gòu)需為投資者開立基金賬戶【答案】D47、各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理基金備案手續(xù)，其報(bào)送的基本信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議【答案】C48、投資者在申購(gòu)或贖回基金份額時(shí)，申購(gòu)或贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金?A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A49、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的