基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試題分享附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試題分享附答案

單選題（共50題）1、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、（）、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)比較【答案】A2、(2017年)ETF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D3、基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作【答案】C4、某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售貨幣基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在"預(yù)期年化總收益10%'"欲購(gòu)從速'"100%有保證"等不當(dāng)用語。被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取行政監(jiān)管措施，依據(jù)是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D5、(2017年)對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司B.中國(guó)各證券交易所C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】C6、（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.公司經(jīng)理層D.紀(jì)律檢查委員會(huì)【答案】C7、督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況B.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題C.與基金相關(guān)的賬務(wù)處理是否正確，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則使用是否正確規(guī)范D.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為【答案】C8、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理程序的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金公司可采取定量和定性相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)C.基金公司應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行不定期評(píng)價(jià)D.基金公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告監(jiān)測(cè)體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控【答案】C9、關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配D.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有【答案】B10、督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題B.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況C.基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度【答案】D11、（2017年真題）基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)，必須披露的事項(xiàng)不包括（）。A.召開時(shí)間B.審議事項(xiàng)C.會(huì)議形式D.份額凈值【答案】D12、關(guān)于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。A.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上B.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告C.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告D.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對(duì)基金管理人是否履行職責(zé)出具法律意見書【答案】A13、A公司將召集基金份額持有人大會(huì)審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額持有人大會(huì)以下說法正確的是（）。A.該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2方同意方能通過B.該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)D.該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開【答案】B14、（2017年真題）關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為是（）。A.開放式基金的基金份額的認(rèn)購(gòu)B.開放式基金的基金份額的申購(gòu)C.開放式基金的基金份額的登記D.開放式基金的基金份額的贖回【答案】C15、（2020年真題）關(guān)于QDII基金的申購(gòu)贖回，投資者甲認(rèn)為，由于境外交易所的開市時(shí)間不同，因此QDII基金的申購(gòu)贖回的開放時(shí)間與一般開放式基金不同；投資者乙認(rèn)為，QDII基金的申購(gòu)贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對(duì)申購(gòu)和贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤B.甲、乙的觀點(diǎn)都正確C.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤D.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確【答案】A16、下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.不同類別基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異B.不同開放式基金的申購(gòu)、贖回費(fèi)率可能不同C.封閉式基金主要通過交易所進(jìn)行交易D.封閉式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回【答案】D17、證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.5C.3D.10【答案】C19、（）不屬于貨幣市場(chǎng)基金收益公告的內(nèi)容。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.份額凈值D.節(jié)假日的收益公告【答案】C20、根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳資料在面向特定群體展示時(shí)，才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易B.基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道C.基全宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)D.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)【答案】A21、我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D22、科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系不包括（）。A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B.投資組合情況C.基金績(jī)效分析D.投資決策記錄【答案】D23、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)在監(jiān)測(cè)客戶款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應(yīng)在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向（）報(bào)告。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B24、存在特殊情況時(shí)，監(jiān)事會(huì)有權(quán)代表公司的權(quán)利。以下選項(xiàng)不屬于特殊情況的是（）。A.當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜B.當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí),由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉C.當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí),有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)D.當(dāng)董事長(zhǎng)對(duì)本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事長(zhǎng)進(jìn)行交涉【答案】D25、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別B.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.委托基金管理人開立基金【答案】A26、(2017年)下列關(guān)于開放式基金贖回費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例應(yīng)在招募說明書中明確說明B.場(chǎng)內(nèi)贖回可按份額在場(chǎng)內(nèi)的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)D.場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率【答案】B27、簡(jiǎn)單的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分類不包括（）。A.零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【答案】A28、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要不包括（）。A.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查C.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存D.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源【答案】B29、（2019年真題）若該公司仍要開展基金促銷活動(dòng)，以下做法合規(guī)的是（）。A.開展基金知識(shí)問答送禮品活動(dòng)B.投資者申購(gòu)1萬元送10積分，積分可以兌換相應(yīng)禮品C.開展基金銷售送基金份額活動(dòng)D.開展基金銷售送保險(xiǎn)活動(dòng)【答案】A30、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A31、基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售及（）四個(gè)步驟。A.發(fā)行B.上市C.審批D.基金合同生效【答案】D32、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進(jìn)行【答案】D33、下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是()。A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響B(tài).機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響D.個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響【答案】A34、若某投資者投資10萬元認(rèn)購(gòu)某保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，基金份額面值為1元，持有期基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.99009.90B.990.10C.99059.90D.100000【答案】C35、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲(chǔ)蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于()人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于()人。A.30,20B.20,10C.30,10D.20,20【答案】A36、關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批【答案】C37、公募基金管理公司不能直接從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是（）。A.為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.證券投資基金管理業(yè)務(wù)C.私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)D.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】B38、基金公司直銷具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、（2016年真題）下列（）不是認(rèn)購(gòu)ETF份額的投資者采用的方式。A.份額認(rèn)購(gòu)B.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)【答案】A40、證券投資基金可分為（）。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金和私募股權(quán)基金B(yǎng).公募證券投資基金和私募證券投資基金C.對(duì)沖基金和封閉式基金D.開放式基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金【答案】B41、下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)B.基金公司的宣傳推介材料應(yīng)避免夸大業(yè)績(jī)或以誘導(dǎo)性的語言吸引投資者C.基金宣傳推介材料是書面、電子或者其他介質(zhì)的信息D.基金宣傳推介的宣傳材料不包括采用非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告的形式【答案】D42、（2016年真題）一般而言，投資者申購(gòu)開放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B43、信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.10B.15C.20D.25【答案】B44、(2017年)某投資者在某ETF基金募集期間內(nèi)認(rèn)購(gòu)了10000份ETF，基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤價(jià)為900元，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進(jìn)行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.11110.00B.8999.10C.900090D.11122.22【答案】A45、對(duì)于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用。A.3個(gè)月B.3年C.1年D.5年【答案】B46、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用【答案】A47、(2016年)以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、