基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范優(yōu)質(zhì)模擬題型A4打印

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單選題（共50題）1、關(guān)于會計(jì)系統(tǒng)控制，以下表述錯誤的是（）。A.公司會計(jì)與基金會計(jì)不能同時兼任B.公司根據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會計(jì)中體現(xiàn)C.不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥等方面均相互獨(dú)立D.公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體【答案】B2、商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C3、（2017年真題）下列關(guān)于投資者保護(hù)工作的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A4、（2021年真題）關(guān)于公募資金對于證券市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯誤的是（）。A.公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動，合規(guī)保障運(yùn)營支持制度建設(shè)體系，有利于市場合理定價B.公募資金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，有利于保障長期投資和理性的投資文化C.公募資金有不同類型，不同風(fēng)險收益特征是資本市場變革和金融創(chuàng)新的源泉之一D.公募資金以不同財(cái)務(wù)投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理【答案】D5、（）要求公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。A.全面性原則B.合法、合規(guī)性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】B6、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C7、（）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2001年8月B.2004年12月C.2007年7月D.2012年6月【答案】D8、債券基金與單一債券的區(qū)別不包括（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測D.投資風(fēng)險不同【答案】B9、（）實(shí)現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。A.自助式前臺系統(tǒng)B.后臺管理系統(tǒng)C.監(jiān)管系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B10、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。A.來源可靠的信息B.非正常渠道的信息C.重要的信息D.非公開的信息【答案】B11、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。()是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.居民【答案】D12、以下不屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的是（）。A.保險資產(chǎn)管理計(jì)劃B.集合信托計(jì)劃C.銀行大額存單質(zhì)押融資D.私募股權(quán)投資基金【答案】C13、（2016年真題）監(jiān)事會至少每年召開（）次會議。A.1B.2C.3D.4【答案】A14、（2017年真題）關(guān)于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯誤的是（）。A.促進(jìn)證券市場合理定價B.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場過度投機(jī)【答案】B15、（2017年真題）關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護(hù)證券市場的正常秩序C.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失D.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益【答案】A16、ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后()位。A.2B.3C.5D.8【答案】D17、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940【答案】D18、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函的原件D.相關(guān)獲獎證明復(fù)印件【答案】C19、（）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。A.監(jiān)事會B.合規(guī)管理部門C.董事會D.管理層【答案】C20、將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累計(jì)市值占市場總市值（）以上的公司為大盤股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D21、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管理的措施（）A.建立有效的投資流程和授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析【答案】C22、目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲蓄和（）。A.融資B.投資C.籌資D.基金【答案】B23、目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按（）元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)方式進(jìn)行。A.0.5B.0.8C.1D.2【答案】C24、基金宣傳推介材料的范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A25、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開立基金賬戶應(yīng)出示的證件不包括（）A.加蓋單位公章的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件B.法定代表人授權(quán)委托書C.銀行交收賬戶的開戶證明原件D.加蓋單位公章的機(jī)構(gòu)章程復(fù)印件【答案】D26、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。A.保護(hù)管理人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金投資人C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.以上說法都是正確的【答案】C27、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，錯誤的是（）。A.單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10％時為贖回B.基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對其余贖回申請延期辦理C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理公司必須公告D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以暫停接受贖回申請【答案】A28、關(guān)于公開募集基金，以下表述正確的是（）。A.基金管理人向中國證監(jiān)會提交公開募集基金申請材料時，可以不提交托管協(xié)議草案B.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)，將是否準(zhǔn)予注冊的決定通知申請人C.對特定對象募集基金，投資者人數(shù)累計(jì)不超過200人D.基金份額的發(fā)售由基金托管人負(fù)責(zé)【答案】B29、(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求B.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范D.誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則【答案】A30、下列各項(xiàng)中，（）屬于基金定期報告。A.基金年度報告B.公開說明書C.基金持有人大會決議D.澄清公告【答案】A31、(2017年)下列關(guān)于公開募集基金份額持有人大會的召集機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集B.代表基金份額5％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集C.基金份額持有人大會由基金管理人召集D.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集【答案】B32、根據(jù)法律形式不同，可以將基金分為（）。A.公司型基金和契約型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.增長型基金和收入型基金D.股票基金、債券基金和貨幣市場基金【答案】A33、根據(jù)《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨(dú)立進(jìn)行民事活動，是完全民事行為能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】B34、(2016年)監(jiān)事會至少每年召開（）次會議。A.1B.2C.3D.4【答案】A35、基金公司，特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A.1000萬B.100萬C.3000萬D.300萬【答案】C36、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A.18B.6C.24D.12【答案】B37、(2016年)下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對象不同【答案】D38、(2016年)下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是（）。A.金融學(xué)家在投資時不會受制于心理偏差的影響B(tài).機(jī)構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響【答案】A39、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C40、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B41、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始最近1個完整會計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績【答案】D42、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.500B.600C.800D.1000【答案】B43、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持（）A.5年B.10年C.20年D.15年【答案】D44、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金贖回費(fèi)率及簡單舉例B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金認(rèn)購申購費(fèi)率及簡單舉例D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金客戶維護(hù)費(fèi)及簡單舉例【答案】D45、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。A.產(chǎn)品審批委員會B.運(yùn)營估值委員會C.投資決策委員會D.研究發(fā)展委員會【答案】C46、（2016年真題）關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容D.法律主要依靠國家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力【答案】B47、督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。A.全體董事B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.合規(guī)管理部門【答案】A48、以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理