第九章金融法練習題

第二節(jié)銀行法例題1.人民幣的發(fā)行權(quán)屬于（2010.10.單）A.中國人民銀行B.政策性銀行C.中國銀監(jiān)會D.國務院A例題2.對商業(yè)銀行的設(shè)立行使審查批準權(quán)的是（2006.10.單）A.中國人民銀行B.國務院C.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D.國家工商行政管理總局C例題3.設(shè)立城市合作商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣（2009.1.單）A.10億元B.5億元C.1億元D.0.5億元C例題4.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，農(nóng)村合作商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣(2009.10.單)A.0.5億元B.3億元C.5億元D.10億元A例題5.商業(yè)銀行總行設(shè)立的分支機構(gòu)的民事責任的承擔者是（2011.10.單）A.分支機構(gòu)B.分支機構(gòu)和總行C.分支機構(gòu)或總行D.總行D例題6.商業(yè)銀行貸款應當遵守資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定，其中資本充足率不得低于（2006.10.單、2008.10.單）A.8%B.10%C.25%D.75%A例題7.商業(yè)銀行貸款，應當遵守資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定，資本充足率不得低于（2008.1.單）A.5%B.8%C.15%D.30%B例題8.根據(jù)我國商業(yè)銀行法的規(guī)定，下列關(guān)于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務管理表述不正確的是（2010.10.單）A.商業(yè)銀行貸款，應當對借款人的借款用途嚴格審查B.商業(yè)銀行貸款，借款人應當提供擔保C.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款D.商業(yè)銀行在我國境內(nèi)可以從事股票經(jīng)營業(yè)務D例題9.下列現(xiàn)公司啦不屬暴于中婚國銀沫監(jiān)會梳監(jiān)督盛管理飯的是雁（20歇11撓.1仿.單）A.財務桶公司B.信托毅投資古公司C.金融摸資產(chǎn)衫管理明公司D.證券犁公司D第三差節(jié)證它券法例題10昂.根據(jù)村我國《證券俘法》，上慣市公胖司對咸發(fā)行灰股票駱所募斑資金練，必去須按疫照招停股說拴明書桌所列磚資金列用途誦使用墓。改魔變招而股說擴明書屯所列棒資金宴用途符時，離必須仿經(jīng)過臨批準奇，該跑批準警權(quán)的秒享有羨者是(2師01割0.茶1.單)A.銀行B.董事攝會C.證監(jiān)噸會D.股東房誠大會D例題11津.根據(jù)毫我國殼法律胃規(guī)定報，股萍份有壞限公渡司發(fā)缸行公雄司債列券，栽其凈恐資產(chǎn)連額不她得低下于人樂民幣(2滋01枯0.思1.單)A.初30布00萬元B.失50蠅00萬元C.伯60莖00萬元D.婦80栽00萬元A例題12相.關(guān)于吵證券妙承銷槽，下級列說亦法正時確的陳是（20穩(wěn)08卡.1唇0.單）A.只有垂證券精票面嫌總值愛超過校人民漫幣50已00萬元貫時，仔才由流證券浸公司烏承銷B.承銷歇方式絞有代涉銷、擔包銷C.證券縮慧公司黨可以武預留挽所代躍銷的醫(yī)證券D.證券萬公司境應當祝在承稱銷期午滿后30日內(nèi)誓，將餃承銷麗情況濾向國職務院棍證券脅監(jiān)督乘管理浙機構(gòu)駕備案B例題13宅.（20授11競.1鑼.案）甲上護市公婚司欲霞發(fā)行眾新股60績00萬股最，由也乙證牲券公坦司包斬銷，庸約定洞承銷終期為12靈0天。郵承銷冰期間完，乙跑公司富為本腥公司穴預留50夢0萬股催。本保次發(fā)績行中解甲公于司的唐招股蕩說明蜘中關(guān)污于公匙司利典潤部許分有菊虛假換記載呈，使句投資有者因犬此而粱受誤加導導耗致投蛇資損轎失，剃乙公懼司不還能夠歉證明逗自己因沒有成過錯伐。為根據(jù)且上述枕案情寸，分鉗析回拾答下依列問課題，充并說棗明理零由。（1）甲奧、乙銅公司護有關(guān)貍承銷犧的約滋定是噸否合濟法?(膜3分)（2）乙漠公司業(yè)預留50部0萬股房誠是否穩(wěn)合法?(訴3分)（3）乙卵公司怖對投味資者籃的損岸失是符否承疾擔責瓣任?(啟2分（1）甲憲、乙他公司述有關(guān)升承銷厚的約寄定不狀合法毅。根辨據(jù)我茅國《證券寧法》的規(guī)鑰定，待向社木會公躺開發(fā)自行的鉤證券餃票面抹總值捆超過醬人民渴幣50準00萬元鬧的，吵應當煌由承輪銷團誼承銷具；證尼券的狡代銷斬、包技銷期忠限最搶長不無得超乖過90日。蝴本案壘中，突約定胳由乙嶄證券習公司秒包銷杰，且塑約定綿的承天銷期駝為12炮0天，師均違不法了《證券碌法》的相景關(guān)規(guī)稈定。（2）乙尊公司單預留50揪0萬股炒的做瞧法是協(xié)違法爬的。狂根據(jù)區(qū)我國《證券箭法》的規(guī)康定，填證券不公司觀對所昏代銷帽、包魔銷的性證券充應當補保證錦先行煤出售允給認霜購人朽，證者券公計司不含得為亞本公兵司事闖先預視留所藝代銷斜的證臟券和仿預先戶購入柱并留脂存所凝包銷壟的證票券。（3）乙糞公司趙對投勉資者圖的損吊失應卷當承曠擔責稿任。飲根據(jù)墊我國《證券雄法》的規(guī)臨定，轎證券擺公司強承銷慮證券豈，應么當對準公開想發(fā)行遭募集張文件胖的真伐實性欺、準蜜確性俯、完嚇整性惱進行針核查宮；證鉤券公色司未海盡核辯查義哥務，悅在發(fā)危行文窩件中這存在瘋虛假井記載邀、誤爸導性禮陳述?；蛘呱髦卮笊龠z漏憑，致凡使投籍資者萌在證游券交辰易中鑒遭受剩損失傘的，斷承銷沖的證傲券公焦司與娛發(fā)行際人承真擔連疾帶責毀任，評但能漏夠證盟明自伸己沒熄有過膨錯的創(chuàng)除外易。本案芳中，夕乙公困司作蘇為承漫銷商熊沒有世盡到瞞核查繳義務辣，在賠招股榮說明島中關(guān)文于公毛司利迫潤部株分存狗在虛敞假記綁載，悅使投攤資者另因此常而受喝誤導吩導致?lián)顿Y乎損失柿，而打乙公縱司不虎能夠云證明殃自己輝沒有薯過錯煎，因袍此應給當和麗甲公幕司共駕同對絮投資德者的龜損失贊承擔斧連帶沫責任陽。例題14民.根據(jù)慰我國《證券甲法》的規(guī)役定，末證券來在證園券交高易所月上市新交易鋪的合慢法方鑰式有稈（20撕11玩.1墨.多）A.集中膛競價偵交易B.大宗攔交易C.現(xiàn)貨各交易D.短線斗交易E.內(nèi)幕晨交易AB齒CD例題15廉.根據(jù)劇我國晨證券朽法的緩規(guī)定送，上父市公季司信恭息披蛾露的遞具體胡內(nèi)容振主要合包括喊（20宗10敬.1呀0.多）A.招股農(nóng)說明基書B.上市要報告辜書C.中期舌報告D.年度載報告E.臨時菜報告AB六CD撲E例題16賊.（20什11頁.1泰0.案）李某臉是一澆家上桑市公再司的志董事踏會秘殺書，派一次搏在協(xié)虹助董漂事會催制訂愉公司知利潤什分配抬方案兔時得奔知公辮司計幣劃高佳額分則配股蔽利。房誠李某播便將榴此情吐況告轎知其殿大學良同學史趙某易，建籮議趙典某大同量購抱進該愚公司賓股票搶，所史獲利熟潤李牙某分30％，肚趙某京同意炕，隨懂即大毀量買找進該魂公司漂股票現(xiàn)。公秀司公道布其遵利潤專分配盟方案育時，瓦股票踢價格懶大漲病，趙分某遂銳將所紀購買蕉的該山公司德股票歪全部口賣出胞，獲順利10請0余萬樂元人勁民幣麗，并嚴分給維李某30萬元殲。問題蘭：（1）如救何認襪定李品某和姻趙某宴的行蔽為?請說視明理征由。(5分)（2）李削某和悠趙某裁應承弊擔法飲律責陳任嗎?為什困么?(毅3分)（1）李縱某和叫趙某字的行占為均貸屬于狠內(nèi)幕腸交易厭行為考（1分）尸。李燒某將測公司惡高額睡分配撓股利椒的方需案在倦公開驅(qū)前泄將露給鐮趙某結(jié)，并祥建議御趙某墳買進盯該公再司股彈票，兩是典燃型的也內(nèi)幕奧交易醫(yī)行為梨（1分）眠。李類某作腥為董進事會紙秘書槐屬于加該公集司的陡高級肯管理岸人員監(jiān)，也圍就是帳內(nèi)幕存信息張的知唱情人重員（1分）眼。高額梯分配披股利近計劃遲在公脆開前般屬于駛內(nèi)幕啄信息跌（1分）純。趙辜某與惰李某惕合謀順以分且享利斥益為裁條件懼取得架內(nèi)幕斤信息危，屬誰于非旨法獲陪取內(nèi)發(fā)幕信攻息，看用該晚信息癢進行桑交易攜獲利吉，趙繡某的陶行為押也是齒內(nèi)幕鏡交易乳行為顆（1分）厭。（2）李艇某和宴趙某誼應承懼擔法妙律責挖任。源（1分）腎內(nèi)幕污交易游行為比違反浙了公率平原犬則，般損害腔其他遲投資納者的答利益額，為蝦法律川所禁店止。蒼李某痰、趙鑼某有騙義務冠賠償負其他宣投資鼓者因嗎此所癢受的犧損失頑；（2分）笨證監(jiān)真會也葉應對像其進棍行行典政處陜罰。例題17崇.《證券撥法》規(guī)定絹的證留券公歇司及坡其從饅業(yè)人幕員的寶欺詐休行為例不包睡括(2臉00溫9.序10遼.單)A.違背事客戶貫的委級托為五其買夸賣證今券B.挪用駛客戶狐所委丙托買毛賣的鼓證券從或者贏客戶軌賬戶閑上的獸資金C.為牟才取傭等金收霉入，犯誘使許客戶纏進行光不必賭要的岸證券腿買賣D.編造昆并傳外播虛舅假信國息，粗嚴重待影響充證券票交易D例題18俘.設(shè)立劣證券伐公司注的批孤準機霧構(gòu)是副（20具07險.1癢0.單）A.國務共院B.國務杠院證績?nèi)O(jiān)宇督管掩理機頸構(gòu)C.中國同證券緞業(yè)協(xié)跟會D.中國雁人民就銀行B第四何節(jié)保據(jù)險法例題19帥.根據(jù)態(tài)保險度標的帶的不炎同，接可以紹將商響業(yè)保牲險劃敞分為趕（20絨09均.1宗.多）A.自愿士保險B.強制堤保險C.再保篇險D.人身芒保險E.財產(chǎn)忘保險DE例題20份.人身鋼保險為業(yè)務治包括禮（20首07秋.1跪0.多）A.人壽陜保險B.健康奧保險C.意外錫傷害陷保險D.信用譜保險E.責任跡保險AB姨C例題21桶.保險樓合同倆的關(guān)恐系人捷有（20瓜10雪.1唱0.多）A.保險畝人B.投保四人C.被保首險人D.受益紅人E.保險書代理鹿人CD例題22餡.人壽嚴保險根中的枝被保穩(wěn)險人息或受覽益人便對保豬險人塊請求強