合格投資者適當(dāng)性制度培訓(xùn)資料

年4月19日合格投資者適當(dāng)性制度培訓(xùn)資料文檔僅供參考名揚(yáng)投資管理有限公司投資者適當(dāng)性管理制度總則為保障名揚(yáng)投資管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司)基金募集業(yè)務(wù)的規(guī)范、健康運(yùn)行,保護(hù)投資者的合法權(quán)益,控制基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),現(xiàn)依據(jù)<基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)>、<證券投資基金法>、<證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法>(以下簡(jiǎn)稱(chēng)<辦法>)、<證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法>、<證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)>、<私募投資基金募集行為管理辦法>等相關(guān)法律法規(guī)及公司規(guī)定,制定本辦法。公司各部門(mén)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行本辦法,審慎評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,為適當(dāng)?shù)耐顿Y者提供資產(chǎn)管理服務(wù)。業(yè)務(wù)部門(mén)和風(fēng)控部門(mén)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)投資者根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求,主動(dòng)了解資產(chǎn)管理投資策略的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,結(jié)合自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行自我評(píng)估,審慎決定是否參與基金投資業(yè)務(wù)。公司執(zhí)行兩級(jí)審核,由業(yè)務(wù)部門(mén)評(píng)估崗作出初評(píng),風(fēng)控部復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核評(píng)估。公司必須嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制銷(xiāo)售、實(shí)名制管理要求和私募基金合格投資者適當(dāng)性評(píng)估要求。適當(dāng)性管理部門(mén)和崗位職責(zé)風(fēng)控部負(fù)責(zé)根據(jù)合格投資者適當(dāng)性的相關(guān)規(guī)定,制定公司的適當(dāng)性制度,完善內(nèi)部分工與業(yè)務(wù)流程,負(fù)責(zé)組織合格投資者適當(dāng)性制度環(huán)節(jié)的落實(shí)。風(fēng)控部負(fù)責(zé)以下投資者適當(dāng)性管理的日常工作:對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)評(píng)估崗提交的投資者適當(dāng)性制度材料、書(shū)面承諾、調(diào)查問(wèn)卷等,審查客戶(hù)提交資料的完整性、有效性、一致性、合規(guī)性。查詢(xún)或組織查詢(xún)投資者在商業(yè)銀行、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息和在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站等多種渠道的投資者誠(chéng)信信息。接受投資者投訴,根據(jù)公司投訴管理辦法及時(shí)報(bào)送風(fēng)控部并上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)處理直至投訴完結(jié)。風(fēng)控部適當(dāng)性的管理職能經(jīng)過(guò)風(fēng)控部復(fù)核崗的審核、復(fù)核和負(fù)責(zé)人的綜合把關(guān)來(lái)體現(xiàn),并簽字留痕。評(píng)估崗。評(píng)估崗為公司風(fēng)控部人員或業(yè)務(wù)部門(mén)具有基金相關(guān)資歷的人員,負(fù)責(zé)合格投資者適當(dāng)性評(píng)估工作。評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行基金產(chǎn)品介紹和風(fēng)險(xiǎn)揭示,嚴(yán)格依據(jù)實(shí)名制統(tǒng)一適當(dāng)性要求采集投資者適當(dāng)性資料,指導(dǎo)投資者簽署基金合同文本。評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)根據(jù)自然人投資者實(shí)際情況指導(dǎo)自然人和機(jī)構(gòu)投資者根據(jù)自身實(shí)際情況填寫(xiě)<普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷>(見(jiàn)附件3、4),對(duì)投資者適當(dāng)性進(jìn)行審慎評(píng)估。風(fēng)控部負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)管理投資者適當(dāng)性工作制度的審核、實(shí)施情況的監(jiān)督檢查及責(zé)任追究工作。投資者適當(dāng)性評(píng)估要求了解投資者相關(guān)信息及信息采集業(yè)務(wù)部門(mén)銷(xiāo)售人員向投資者銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí),應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)查詢(xún)、收集投資者資料、調(diào)查問(wèn)卷、知識(shí)測(cè)試、其它現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)溝通、填寫(xiě)私募基金投資者基本信息表(見(jiàn)附件1)等方式了解投資者的信息。包括但不限于以下信息:自然人的姓名、國(guó)籍、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式,法人或者其它組織的名稱(chēng)、注冊(cè)地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營(yíng)范圍等基本信息;收入來(lái)源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況;投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗(yàn);投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo);風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受的損失;誠(chéng)信記錄;實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人;法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息;其它必要信息。合格投資者標(biāo)準(zhǔn)私募投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)為合格投資者,合格投資者人數(shù)不得超過(guò)200人。私募投資基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人:(一)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的機(jī)構(gòu);(二)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。以下投資者視為當(dāng)然合格投資者:社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會(huì)公益基金。依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃。投資于所管理基金的基金管理人及其從業(yè)人員。中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其它投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式,經(jīng)過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于基金的,基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計(jì)算投資者人數(shù)?？墒欠锨笆龅?1)、第(2)、第(4)項(xiàng)規(guī)定的投資者投資于股權(quán)投資基金時(shí),不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。投資者身份識(shí)別評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)按照本制度及相關(guān)法律法規(guī)要求識(shí)別投資者身份,嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制管理要求,留取投資者影像資料(頭部正面照等)及身份證明文件復(fù)印件。登記投資者的<私募基金投資者基本信息表>(見(jiàn)附件1)。評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)驗(yàn)證投資者身份信息,審查投資者是否屬于法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章禁止參與基金市場(chǎng)行為的單位或個(gè)人。評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)自行或經(jīng)過(guò)公司其它部門(mén)在商業(yè)銀行、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站等多種渠道,查詢(xún)投資者誠(chéng)信信息。對(duì)于存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄的投資者,慎重提供資管服務(wù)。劣后級(jí)客戶(hù)特別要求提供資產(chǎn)證明:劣后級(jí)客戶(hù)除提供委托資產(chǎn)來(lái)源及用途合法性書(shū)面承諾外,還需提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明,證明符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)(單位客戶(hù)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元;個(gè)人客戶(hù)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元)。機(jī)構(gòu)客戶(hù)凈資產(chǎn)時(shí)效性:投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負(fù)債表或者距申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)日期不超過(guò)三個(gè)月的月度資產(chǎn)負(fù)債表作為凈資產(chǎn)證明;個(gè)人客戶(hù)金融資產(chǎn)時(shí)效性:投資者所提供金融資產(chǎn)證明的開(kāi)具日期距購(gòu)買(mǎi)日期間隔不得超過(guò)一個(gè)月。專(zhuān)業(yè)投資者條件、分類(lèi)及認(rèn)定公司將投資者分為普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者,并實(shí)施差異化適當(dāng)性管理。公司將投資者分為普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者,符合下列條件之一的是專(zhuān)業(yè)投資者:經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu),包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品,包括但不限于證券公司基金產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司基金產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金,合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)。同時(shí)符合下列條件的法人或者其它組織:最近1年末凈資產(chǎn)不低于萬(wàn)元;最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元;具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。同時(shí)符合下列條件的自然人:金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元,或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元;具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷,或者屬于本條第(一)項(xiàng)規(guī)定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。前款所稱(chēng)金融資產(chǎn),是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其它衍生產(chǎn)品等。符合本辦法第二十六條第(一)、(二)、(三)項(xiàng)條件的投資者,向公司申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者,業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)要求其提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)許可證、登記或備案證明、開(kāi)戶(hù)類(lèi)型證明等身份資質(zhì)證明材料。公司審核經(jīng)過(guò)的,可將其直接認(rèn)定為專(zhuān)業(yè)投資者,業(yè)務(wù)部門(mén)將認(rèn)定結(jié)果書(shū)面(<普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者告知及確認(rèn)書(shū)>見(jiàn)附件6)告知投資者符合本辦法第二十六條第(四)、(五)項(xiàng)條件的投資者,向公司申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者,業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)要求其填寫(xiě)<普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者告知及確認(rèn)書(shū)>(見(jiàn)附件6)。對(duì)符合本辦法第二十六條第(四)項(xiàng)條件的機(jī)構(gòu)投資者,業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)要求其提供最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件及該機(jī)構(gòu)投資經(jīng)歷證明材料等;對(duì)符合本辦法第二十六條第(五)項(xiàng)條件的自然人投資者,業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)要求其提供近一個(gè)月本人的金融資產(chǎn)證明文件或近３年收入證明、投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書(shū)等。公司審核經(jīng)過(guò)的,認(rèn)定其為專(zhuān)業(yè)投資者,并將認(rèn)定結(jié)果書(shū)面(<普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者告知及確認(rèn)書(shū)>見(jiàn)附件6)告知投資者。普通投資者分類(lèi)及認(rèn)定專(zhuān)業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。公司對(duì)普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面適用不同于專(zhuān)業(yè)投資者的特別保護(hù)。公司將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分為五類(lèi),由低到高分別為C1(含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別)、C2、C3、C4、C5類(lèi)。公司經(jīng)過(guò)制作投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷以了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況,問(wèn)卷需滿(mǎn)足如下要求:問(wèn)卷內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至少包括收入來(lái)源和數(shù)額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信狀況等因素;問(wèn)卷問(wèn)題不少于10個(gè);問(wèn)卷應(yīng)當(dāng)根據(jù)評(píng)估選項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的相關(guān)性,合理設(shè)定選項(xiàng)的分值和權(quán)重,建立評(píng)估得分與風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的投資者信息,結(jié)合問(wèn)卷評(píng)估結(jié)果,對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評(píng)估。銷(xiāo)售人員在投資者填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷時(shí),不得進(jìn)行誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者,影響填寫(xiě)結(jié)果。自然人投資者應(yīng)當(dāng)由其本人填寫(xiě)<普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷(適用于自然人投資者)>(見(jiàn)附件2),機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)由法定代表人、負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代表填寫(xiě)<普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷(適用于機(jī)構(gòu)投資者)>(見(jiàn)附件3)。業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)問(wèn)卷評(píng)分表得出投資者填寫(xiě)的問(wèn)卷相應(yīng)分值,再根據(jù)<普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)>(見(jiàn)附件4),認(rèn)定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí),最后由風(fēng)控部門(mén)復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核。風(fēng)控部適當(dāng)性操作的相關(guān)人員應(yīng)將審核意見(jiàn)填寫(xiě)在<普通投資者分類(lèi)內(nèi)部審核表>(見(jiàn)附件5)風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的投資者。風(fēng)險(xiǎn)承受能力經(jīng)評(píng)估為C1類(lèi)的自然人投資者,符合以下情形之一的,公司能夠?qū)⑵湔J(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的投資者:不具有完全民事行為能力;沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失;中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)認(rèn)定的其它情形。專(zhuān)業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者。對(duì)符合下列條件之一的投資者能夠申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者:最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元,最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其它組織;金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者的,其轉(zhuǎn)化流程如下:(一)符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者,應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)紙質(zhì)或者電子文檔形式向公司提出轉(zhuǎn)化申請(qǐng),同時(shí)還應(yīng)當(dāng)做出了解相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)并自愿承擔(dān)相應(yīng)不利后果的意思表示。并提交符合轉(zhuǎn)化條件的證明材料。投資者填寫(xiě)<普通投資者轉(zhuǎn)為專(zhuān)業(yè)投資者告知及確認(rèn)書(shū)>中相應(yīng)內(nèi)容(見(jiàn)附件6)。(二)公司在收到投資者轉(zhuǎn)化申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi),對(duì)投資者的轉(zhuǎn)化資格進(jìn)行核實(shí)。對(duì)于符合轉(zhuǎn)化條件的,公司在核實(shí)工作結(jié)束之日起5個(gè)工作日內(nèi),通知投資者以紙質(zhì)或者電子文檔形式補(bǔ)充提交相關(guān)信息、參加投資知識(shí)或者模擬交易等測(cè)試。根據(jù)以上情況,結(jié)合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)、投資偏好等要素,對(duì)申請(qǐng)者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估。在評(píng)估工作結(jié)束之日起5個(gè)工作日內(nèi),向投資者說(shuō)明對(duì)普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別,警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn),由業(yè)務(wù)部門(mén)以<普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者告知及確認(rèn)書(shū)>(見(jiàn)附件6)方式書(shū)面告知投資者,投資者應(yīng)在<普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者告知及確認(rèn)書(shū)>上簽字確認(rèn)。對(duì)于不同意轉(zhuǎn)化的普通投資者,應(yīng)當(dāng)告知其審查結(jié)果及理由。該投資者自收到不同意轉(zhuǎn)化決定之日起1年內(nèi),不得再次申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者。專(zhuān)業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者。符合本辦法第二十六條第(四)、(五)項(xiàng)條件的專(zhuān)業(yè)投資者向公司書(shū)面申請(qǐng)成為普通投資者,公司在收到投資者轉(zhuǎn)化決定5個(gè)工作日內(nèi),對(duì)投資者的轉(zhuǎn)化資格進(jìn)行核實(shí)。在核實(shí)工作結(jié)束之日起5個(gè)工日內(nèi),以紙質(zhì)或者電子文檔形式,告知投資者核實(shí)結(jié)果。公司在審核其不以專(zhuān)業(yè)投資者身份持有產(chǎn)品或者享受服務(wù)后,應(yīng)當(dāng)對(duì)其按照普通投資者的標(biāo)準(zhǔn)履行相應(yīng)的適當(dāng)性評(píng)估、匹配與管理義務(wù)。投資者向公司提出書(shū)面申請(qǐng)并填寫(xiě)<專(zhuān)業(yè)投資者轉(zhuǎn)為普通投資者告知及確認(rèn)書(shū)>中相應(yīng)內(nèi)容(見(jiàn)附件7)。投資資產(chǎn)合法性要求評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)要求普通投資者簽署<資產(chǎn)合法性及投資者適當(dāng)性承諾書(shū)>(見(jiàn)附件11)。投資者應(yīng)承諾投資資產(chǎn)不屬于違反規(guī)定的公眾集資,符合有關(guān)反洗錢(qián)法律法規(guī)的要求,并確認(rèn)該投資者初始認(rèn)購(gòu)金額不低于100萬(wàn)元人民幣。評(píng)估流程評(píng)估崗、復(fù)核崗應(yīng)當(dāng)按照以下流程對(duì)投資者適當(dāng)性進(jìn)行評(píng)估和復(fù)核:對(duì)投資者身份進(jìn)行識(shí)別;專(zhuān)業(yè)投資者和普通投資者的認(rèn)定;指導(dǎo)普通投資者填寫(xiě)<普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷>,對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估;要求普通投資者承諾符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)、投資資產(chǎn)來(lái)源及用途合法;普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配;對(duì)結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品劣后級(jí)份額客戶(hù),特別是購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品有投顧的,進(jìn)行特別審查;確認(rèn)投資者資產(chǎn)管理賬戶(hù)起始投資資金符合合同約定。投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)公司應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù),收錄投資者信息并及時(shí)更新,數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)容包括但不限于以下信息:公司了解到的投資者外部誠(chéng)信記錄及在公司從事投資活動(dòng)所產(chǎn)生的失信行為記錄;投資者歷次風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試問(wèn)卷內(nèi)容、評(píng)級(jí)時(shí)間、評(píng)級(jí)結(jié)果等信息;投資者申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者或轉(zhuǎn)化為普通投資者的申請(qǐng)及審核記錄等;中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及公司認(rèn)為必要的其它信息。普通投資者的后續(xù)評(píng)估公司應(yīng)當(dāng)利用投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)及交易行為記錄等信息,持續(xù)跟蹤和評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力,必要時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。公司調(diào)整投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的,應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果交投資者簽署確認(rèn),并以書(shū)面方式記載留存。公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)規(guī)則及適當(dāng)性匹配原則公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)規(guī)則風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)了解所銷(xiāo)售產(chǎn)品信息,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征和程度,審慎評(píng)估、劃分風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。風(fēng)控部根據(jù)協(xié)會(huì)制定的私募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄,將產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)由低到高分為R1級(jí)、R2級(jí)、R3級(jí)、R4級(jí)、R5級(jí)五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。本部門(mén)及公司業(yè)務(wù)部門(mén)評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得低于協(xié)會(huì)名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。協(xié)會(huì)更新本行業(yè)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄時(shí),風(fēng)控部需同步對(duì)產(chǎn)品等級(jí)進(jìn)行調(diào)整。第三方銷(xiāo)售公司委托其它機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售本公司發(fā)行的基金產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)確認(rèn)受托機(jī)構(gòu)具備代銷(xiāo)相關(guān)產(chǎn)品的資格及落實(shí)適當(dāng)性義務(wù)要求的人員儲(chǔ)備、內(nèi)控制度、技術(shù)設(shè)備等能力。公司應(yīng)當(dāng)告知代銷(xiāo)方所委托基金產(chǎn)品的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求,代銷(xiāo)方應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行,但法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)其它規(guī)章另有規(guī)定的除外。風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)將受托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在委托銷(xiāo)售中違反適當(dāng)性義務(wù)的行為的法律責(zé)任明確在委托銷(xiāo)售合同中約定。適當(dāng)性匹配原則和管理業(yè)務(wù)部按照”適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則銷(xiāo)售產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)遵守以下匹配要求:投資期限、投資品種、期望收益等符合投資者的投資目標(biāo);產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí);中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和公司規(guī)定的其它匹配要求。普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配,應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定:C1類(lèi)投資者(含最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)別)可購(gòu)買(mǎi)或接受R1級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品;C2類(lèi)投資者可購(gòu)買(mǎi)或接受R1級(jí)、R2級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品;C3類(lèi)投資者可購(gòu)買(mǎi)或接受R1級(jí)、R2級(jí)、R3級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品;C4類(lèi)投資者可購(gòu)買(mǎi)或接受R1級(jí)、R2級(jí)、R3級(jí)、R4級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品;C5類(lèi)投資者可購(gòu)買(mǎi)或接受R1級(jí)、R2級(jí)、R3級(jí)、R4級(jí)、R5級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的投資者只可購(gòu)買(mǎi)或接受R1級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。專(zhuān)業(yè)投資者可購(gòu)買(mǎi)或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。公司向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品時(shí),應(yīng)當(dāng)告知可能的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn):可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng);可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng);因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化,可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng);因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化,影響客戶(hù)判斷的重要事由;限制銷(xiāo)售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;適當(dāng)性匹配意見(jiàn)。投資者獨(dú)立決策并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的告知義務(wù)。業(yè)務(wù)部銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)告知投資者,綜合考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力與經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見(jiàn),獨(dú)立做出投資決策并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn),公司提出的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)不表明其對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證,其履行投資者適當(dāng)性職責(zé)不能取代投資者的投資判斷,不會(huì)降低產(chǎn)品的固有風(fēng)險(xiǎn),也不會(huì)影響其依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用。投資者簽署<投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配告知書(shū)及投資者確認(rèn)函>(見(jiàn)附件9)進(jìn)行確認(rèn)。投資者主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品的,業(yè)務(wù)部門(mén)在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別投資者后,再次警示和告知相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及投資者不適合購(gòu)買(mǎi)這類(lèi)產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù),再次警示和告知后投資者仍主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)的,業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)要求投資者簽署<風(fēng)險(xiǎn)不匹配警示及投資者確認(rèn)書(shū)>(見(jiàn)附件10),確認(rèn)其已知悉產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力的事實(shí)及可能引起的后果。投資者主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的內(nèi)部審批權(quán)限,由風(fēng)控部門(mén)相關(guān)負(fù)責(zé)人親自把關(guān)負(fù)責(zé)。業(yè)務(wù)部門(mén)向普通投資者銷(xiāo)售或者提供高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)當(dāng)履行以下適當(dāng)性義務(wù):追加了解投資者的相關(guān)信息;向投資者提供特別風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū),揭示該產(chǎn)品的高風(fēng)險(xiǎn)特征,由投資者簽字確認(rèn)(普通投資者購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)見(jiàn)附件10);給予投資者至少24小時(shí)的冷靜期或至少增加一次回訪(fǎng)告知特別風(fēng)險(xiǎn)。其中冷靜期自投資者簽署特別風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)之日的下一日開(kāi)始計(jì)算;增加一次回訪(fǎng)告知特別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)在投資者持有產(chǎn)品或服務(wù)之前進(jìn)行。公司相關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者和產(chǎn)品的信息變化情況,主動(dòng)調(diào)整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品分級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見(jiàn),并告知投資者。執(zhí)行投資者適當(dāng)性的保障措施明確禁止行為公司業(yè)務(wù)部門(mén)向投資者募集資金時(shí),禁止以下行為:向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷(xiāo)售基金產(chǎn)品;向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷,或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的判斷;向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品;向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品;向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的投資者銷(xiāo)售或者提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品;其它違背適當(dāng)性要求,損害投資者合法權(quán)益的行為。適當(dāng)性留痕規(guī)定根據(jù)<基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)>第十六條規(guī)定:基金募集機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等現(xiàn)場(chǎng)方式執(zhí)行普通投資者申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者,向普通投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù),調(diào)整投資者分類(lèi)、基金產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見(jiàn),向普通投資者銷(xiāo)售基金產(chǎn)品或者服務(wù)前對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)錄音或者錄像;經(jīng)過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式執(zhí)行的,基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善信息管理平臺(tái)留痕功能,記錄投資者確認(rèn)信息。公司應(yīng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性職責(zé)相關(guān)的信息和資料,包括:投資者信息和資料;私募基金的信息和資料;投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、評(píng)級(jí)資料;私募基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料;投資者的適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果資料;向投資者提供的投資建議及依據(jù);向投資者發(fā)送和客戶(hù)簽署的文件;其它相關(guān)信息和資料。投資者適當(dāng)性評(píng)估與銷(xiāo)售隔離機(jī)制風(fēng)控部建立投資者適當(dāng)性評(píng)估與銷(xiāo)售隔離機(jī)制,由非銷(xiāo)售人員進(jìn)行投資者適當(dāng)性操作,確保銷(xiāo)售人員不參與投資者的分類(lèi)評(píng)估、產(chǎn)品與服務(wù)的分級(jí)評(píng)估,以及投資者與產(chǎn)品服務(wù)的匹配。投資者回訪(fǎng)檢查確認(rèn)投資者是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)與所購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品相匹配。公司在與投資者建立業(yè)務(wù)關(guān)系后,由從事銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員,以電話(huà)、電郵、信函、短信等適當(dāng)方式、每年抽取一定比例進(jìn)行適當(dāng)性回訪(fǎng)?；卦L(fǎng)的內(nèi)容包括但不限于:確認(rèn)受訪(fǎng)人是否為投資者本人或者本機(jī)構(gòu);確認(rèn)投資者是否親自填寫(xiě)了相關(guān)信息表格、問(wèn)卷,并按要求簽字或者蓋章;受訪(fǎng)人此前提供的信息是否發(fā)生重要變化;確認(rèn)投資者是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)揭示或者警示的內(nèi)容;確認(rèn)投資者是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)與所購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品或者服務(wù)相匹配。受訪(fǎng)人是否知曉可能承擔(dān)的費(fèi)用及相關(guān)投資損失;公司及其工作人員是否存在<基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)>第四十六條禁止的行為;中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和公司認(rèn)為必要的其它內(nèi)容。公司回訪(fǎng)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)回訪(fǎng)信息進(jìn)行記錄并留檔備查。適當(dāng)性培訓(xùn)公司應(yīng)當(dāng)每年至少開(kāi)展一次適當(dāng)性培訓(xùn),業(yè)務(wù)部人員應(yīng)該及時(shí)參加,提高相關(guān)崗位工作人員的適當(dāng)性管理知識(shí)與技能,不斷提升適當(dāng)性執(zhí)業(yè)規(guī)范水平。風(fēng)控部能夠采取對(duì)適當(dāng)性培訓(xùn)效果進(jìn)行測(cè)試等考核方式進(jìn)行。公司自查規(guī)定公司風(fēng)控合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)適當(dāng)性管理工作開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,至少每半年開(kāi)展一次適當(dāng)性自查,并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報(bào)告,報(bào)告中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)和辦公所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。報(bào)告內(nèi)容包括但不限于適當(dāng)性制度建設(shè)、適當(dāng)性評(píng)估與匹配、數(shù)據(jù)庫(kù)管理、培訓(xùn)記錄、資料保管、投訴處理、存在問(wèn)題與整改措施等情況。公司在自查中發(fā)現(xiàn)違反適當(dāng)性管理要求問(wèn)題的,應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)要求及時(shí)處理并主動(dòng)報(bào)告。責(zé)任追究公司將相關(guān)崗位工作人員的適當(dāng)性工作履職情況、投訴情況等納入監(jiān)督問(wèn)責(zé)機(jī)制,對(duì)部門(mén)及員工在業(yè)務(wù)過(guò)程中違反了本辦法的,按公司違規(guī)處罰條例、公司干部責(zé)任追究辦法進(jìn)行處理,確保從業(yè)人員切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)。業(yè)務(wù)部不得采取任何鼓勵(lì)從業(yè)人員向投資者銷(xiāo)售不適當(dāng)產(chǎn)品的考核、激勵(lì)機(jī)制或措施。披露規(guī)定和信息保密規(guī)定公司業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)向投資者披露本公司的適當(dāng)性管理制度;本部門(mén)及公司業(yè)務(wù)部門(mén)認(rèn)為需要的情況下,公司業(yè)務(wù)部門(mén)能夠向投資者披露投資者分類(lèi)政策、產(chǎn)品分級(jí)政策、自查報(bào)告等。本部門(mén)及公司業(yè)務(wù)部門(mén)相關(guān)部門(mén)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)在履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)過(guò)程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)結(jié)果等信息和資料嚴(yán)格保密,防止信息和資料被泄露或者被不當(dāng)利用。信息資料保存風(fēng)控部投資者適當(dāng)性管理相關(guān)崗位應(yīng)當(dāng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性職責(zé)有關(guān)的信息和資料,包括但不限于匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等,保存期限不得少于20年。附則本辦法由風(fēng)控部負(fù)責(zé)解釋,自發(fā)布之日起實(shí)施。私募基金投資者基本信息表(自然人、機(jī)構(gòu))普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷(適用于自然人投資者)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷(適用于機(jī)構(gòu)投資者)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)普通投資者分級(jí)內(nèi)部審核表普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者告知及確認(rèn)書(shū)專(zhuān)業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者告知及確認(rèn)書(shū)私募基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配告知書(shū)及投資者確認(rèn)函風(fēng)險(xiǎn)不匹配警示函及投資者確認(rèn)書(shū)資產(chǎn)合法性及投資者適當(dāng)性承諾書(shū)附件1投資者基本信息表(自然人)姓名性別年齡證件類(lèi)型證件號(hào)碼職業(yè)職務(wù)聯(lián)系方式座機(jī)移動(dòng)電話(huà)郵編電子郵箱住址是否存在實(shí)際控制關(guān)系否(),是()請(qǐng)說(shuō)明:交易的實(shí)際受益人本人(),她人()請(qǐng)說(shuō)明:是否有不良誠(chéng)信記錄否(),是()請(qǐng)說(shuō)明:本人保證資金來(lái)源的合法性和所提供資料的真實(shí)性、有效性、準(zhǔn)確性、完整性,并對(duì)其承擔(dān)責(zé)任。投投資者簽名:年月日經(jīng)辦人簽章:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)蓋章:復(fù)核人簽章:年月日投資者基本信息表(機(jī)構(gòu))機(jī)構(gòu)名稱(chēng)機(jī)構(gòu)類(lèi)型機(jī)構(gòu)證件類(lèi)型機(jī)構(gòu)證件編號(hào)有效期機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明資質(zhì)證書(shū)編號(hào)經(jīng)營(yíng)范圍注冊(cè)地址辦公地址注冊(cè)資本控股股東或?qū)嶋H控制人法定代表或負(fù)責(zé)人姓名性別年齡證件類(lèi)型證件號(hào)碼職務(wù)電子郵箱證件有效期聯(lián)系方式座機(jī)移動(dòng)電話(huà)辦公郵編辦公地址指定授權(quán)經(jīng)辦人姓名性別年齡證件類(lèi)型證件號(hào)碼職務(wù)電子郵箱證件有效期聯(lián)系方式座機(jī)移動(dòng)電話(huà)辦公郵編辦公地址與該機(jī)構(gòu)關(guān)系是否存在實(shí)際控制關(guān)系否(),是()請(qǐng)說(shuō)明:交易的實(shí)際受益人本人(),她人()請(qǐng)說(shuō)明:是否有不良誠(chéng)信記錄否(),是()請(qǐng)說(shuō)明:本人保證資金來(lái)源的合法性和所提供資料的真實(shí)性、有效性、準(zhǔn)確性、完整性,并對(duì)其承擔(dān)責(zé)任。投機(jī)構(gòu)指定授權(quán)經(jīng)辦人簽名:年月日經(jīng)辦人簽章:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)蓋章:復(fù)核人簽章:

普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者申請(qǐng)及確認(rèn)書(shū)投資者姓名/名稱(chēng)證件類(lèi)型證件號(hào)碼授權(quán)經(jīng)辦人職務(wù)經(jīng)辦人身份證號(hào)碼轉(zhuǎn)化申請(qǐng)內(nèi)容尊敬的xx(機(jī)構(gòu)名稱(chēng)):本人/機(jī)構(gòu)名稱(chēng)于xxxx年xx月xx日經(jīng)貴司認(rèn)定為普通投資者,經(jīng)本人/本機(jī)構(gòu)審慎考慮,現(xiàn)決定自愿申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為貴司的專(zhuān)業(yè)投資者。本人/本機(jī)構(gòu)已充分理解專(zhuān)業(yè)投資者與普通投資者的區(qū)別,轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者后,將自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果。本人/機(jī)構(gòu)承諾所提供材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。特此申請(qǐng)投資者(自然人簽名/機(jī)構(gòu)簽章、授權(quán)代表人簽名)年月日基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)復(fù)核內(nèi)容專(zhuān)業(yè)投資者類(lèi)型復(fù)核內(nèi)容是否符合機(jī)構(gòu)投資者最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣□是□否最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣□是□否為具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其它組織□是□否自然人投資者金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民幣,或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元人民幣□是□否為具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或者具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者?！跏恰醴裱a(bǔ)充材料是否補(bǔ)充提交材料,對(duì)以往投資經(jīng)歷、投資經(jīng)驗(yàn)以及投資知識(shí)相關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明□是□否是否參加本銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)舉辦的投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易□是□否復(fù)核結(jié)論我司于xxxx年xx月xx日依據(jù)相關(guān)規(guī)定將該投資者認(rèn)定為普通投資者。經(jīng)復(fù)核,該投資者符合<證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法>第十一條規(guī)定的轉(zhuǎn)化條件,并履行了該辦法第十二條規(guī)則要求,且無(wú)其它不得轉(zhuǎn)化情況,我司經(jīng)過(guò)審慎考慮,現(xiàn)批準(zhǔn)將其轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者(可注明對(duì)應(yīng)等級(jí))。復(fù)核人(一):復(fù)核人(二):主管領(lǐng)導(dǎo)簽字:銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)蓋章:年月日附件2基金投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷(適用于自然人投資者)投資者姓名:______________________身份證號(hào):______________________填寫(xiě)日期:_____________本問(wèn)卷旨在了解您可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度等情況,借此協(xié)助您選擇合適的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)類(lèi)別,以符合您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是本公司向投資者履行適當(dāng)性職責(zé)的一個(gè)環(huán)節(jié),其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)與您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。本公司特別提醒您:本公司向投資者履行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估等適當(dāng)性職責(zé),并不能取代您自己的投資判斷,也不會(huì)降低金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由您自行承擔(dān)。本公司提示您:本公司根據(jù)您提供的信息對(duì)您進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,開(kāi)展適當(dāng)性工作。您應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料,并對(duì)所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。當(dāng)您的各項(xiàng)狀況發(fā)生重大變化時(shí),需對(duì)您所投資的金融產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行重新審視,以確保您的投資決定與您可承受的投資風(fēng)險(xiǎn)程度等實(shí)際情況一致。本公司在此承諾:對(duì)于您在本問(wèn)卷中所提供的一切信息,本公司將嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢(xún)以外,本公司保證不會(huì)將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方,或者將相關(guān)信息用于違法、不當(dāng)用途。

風(fēng)險(xiǎn)提示:基金投資需承擔(dān)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),本金可能遭受失。

同時(shí),還要考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

等各類(lèi)投資風(fēng)險(xiǎn)。您在基金認(rèn)購(gòu)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)注意核對(duì)自己的

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)

承受能力相匹配的私募基金。財(cái)務(wù)狀況您的主要收入來(lái)源是:A．工資、勞務(wù)報(bào)酬B．生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得C．利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入D．出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入E．無(wú)收入來(lái)源,生活主要依靠積蓄或社會(huì)保障您最近三年個(gè)人年均收入為:A.不超過(guò)5萬(wàn)元人民幣B.5萬(wàn)-20萬(wàn)元(不含)人民幣C.20萬(wàn)-70萬(wàn)元(不含)人民幣D.70萬(wàn)元人民幣以上您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù),如有,其性質(zhì)是:A．沒(méi)有B．有,住房低押貸款等長(zhǎng)期定額債務(wù)C．有,信用卡欠款、消費(fèi)信貸等短期信用債務(wù)D．有,親朋之間借款投資知識(shí)以下描述中何種符合您的實(shí)際情況:A．現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過(guò)兩年B．已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)士以上學(xué)位C．取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、基金從業(yè)資格、注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)(CPA)或注冊(cè)金融分析師證書(shū)(CFA)中的一項(xiàng)及以上D．我不符合以上任何一項(xiàng)描述您的投資知識(shí)可描述為:A．有限:基本沒(méi)有證券期貨投資知識(shí)B．一般:對(duì)證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有基本的知識(shí)和理解C．豐富:對(duì)證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有豐富的知識(shí)和理解D．非常豐富:具有專(zhuān)業(yè)的證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí),且理解深入投資經(jīng)驗(yàn)?zāi)耐顿Y經(jīng)驗(yàn)?zāi)軌虮桓爬?A．除銀行活期帳戶(hù)和定期存款外,我基本沒(méi)有其它投資經(jīng)驗(yàn)B．除銀行活期和定期存款外,我購(gòu)買(mǎi)過(guò)基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品,但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo)C．我是一位有經(jīng)驗(yàn)的投資者,參與過(guò)股票、基金等產(chǎn)品的交易,并傾向于自己做出投資決策D．我是一位非常有經(jīng)驗(yàn)的投資者,參與過(guò)權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的交易有一位投資者一個(gè)月內(nèi)做了15筆交易(同一品種買(mǎi)賣(mài)各一次算一筆),我認(rèn)為這樣的交易頻率:A．太高了B．偏高C．正常D．偏低過(guò)去一年時(shí)間內(nèi),您購(gòu)買(mǎi)的不同產(chǎn)品或接受的不同服務(wù)(含同一類(lèi)型的不同產(chǎn)品或服務(wù))的數(shù)量是:A．5個(gè)以下B．6至10個(gè)C．11至15個(gè)D．16個(gè)以上您的投資年限為:A．1年以下B．1-5年C．5-D．以上投資目標(biāo)您用于期貨及相關(guān)投資的大部分資金不會(huì)用作其它用途的時(shí)間段為:A．0到1年B．0到5年;C．無(wú)特別要求您打算重點(diǎn)投資于哪些種類(lèi)的投資品種?A．債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類(lèi)投資品種B．股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類(lèi)投資品種C．期貨D.融資融券E．復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品或服務(wù)F．其它產(chǎn)品或服務(wù)(注:本題可多選,但評(píng)分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。)假設(shè)有兩種不同的投資:投資A預(yù)期獲得5%的收益,有可能承擔(dān)非常小的損失;投資B預(yù)期獲得20%的收益,但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為:A．全部投資于AB．大部分投資于AC．兩種投資各一半D．大部分投資于BE．全部投資于B*您的期望收益是:A.5%以下B.5%-20%C.20%-50%D.50%以上風(fēng)險(xiǎn)偏好當(dāng)您進(jìn)行投資時(shí),您的首要目標(biāo)是:A．資產(chǎn)保值,我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險(xiǎn)B．產(chǎn)生一定的收益,能夠承擔(dān)一定的投資風(fēng)險(xiǎn)C．產(chǎn)生較多的收益,能夠承擔(dān)較大的投資風(fēng)險(xiǎn)D．實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長(zhǎng),愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險(xiǎn)您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少?A．不愿承受任何投資損失B．一定的投資損失C．較大的投資損失D．損失可能超過(guò)本金您打算將自己的投資回報(bào)主要用于:A．改進(jìn)生活B．個(gè)體生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或證券、期貨投資以外的投資行為C．履行撫養(yǎng)、撫養(yǎng)或贍養(yǎng)義務(wù)D．償付債務(wù)其它信息您的年齡是:A．18-30歲B．31-40歲C．41-50歲D．51-60歲E．超過(guò)60歲您是否具有完全民事行為能力:A.不具有B.具有您的最高學(xué)歷是:A.高中或以下B.大學(xué)專(zhuān)科C.大學(xué)本科D.碩士及以上您家庭的就業(yè)狀況是:A．您與配偶均有穩(wěn)定收入的工作B．有配偶,其中一人有穩(wěn)定收入的工作C．有配偶,均沒(méi)有穩(wěn)定收入的工作或者已退休D．單身,但有穩(wěn)定收入的工作E．單身,當(dāng)前暫無(wú)穩(wěn)定收入的工作投資者簽署確認(rèn)本人已經(jīng)了解并愿意遵守國(guó)家有關(guān)基金市場(chǎng)管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則,本人在此鄭重承諾以上填寫(xiě)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。若本人提供的信息發(fā)生任何重大變化,本人將及時(shí)書(shū)面通知貴公司。投資者(簽章): 日期:年月日附件3普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷(適用于機(jī)構(gòu)投資者)投資者名稱(chēng):______________________________機(jī)構(gòu)代碼:____________________填寫(xiě)日期:_____________本問(wèn)卷旨在了解貴單位可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度等情況,借此協(xié)助貴單位選擇合適的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)類(lèi)別,以符合貴單位的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是本公司向投資者履行適當(dāng)性職責(zé)的一個(gè)環(huán)節(jié),其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)與貴單位的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。本公司特別提醒貴單位:本公司向投資者履行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估等適當(dāng)性職責(zé),并不能取代貴單位自己的投資判斷,也不會(huì)降低金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由貴單位自行承擔(dān)。本公司提示貴單位:本公司根據(jù)貴單位提供的信息對(duì)貴單位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,開(kāi)展適當(dāng)性工作。貴單位應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料,并對(duì)所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。當(dāng)貴單位的各項(xiàng)狀況發(fā)生重大變化時(shí),需對(duì)貴單位所投資的金融產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行重新審視,以確保貴單位的投資決定與貴單位可承受的投資風(fēng)險(xiǎn)程度等實(shí)際情況一致。本公司建議:當(dāng)貴單位的各項(xiàng)狀況發(fā)生重大變化時(shí),需對(duì)貴單位所投資的金融產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行重新審視,以確保貴單位的投資決定與貴單位可承受的投資風(fēng)險(xiǎn)程度等實(shí)際情況一致。本公司在此承諾:對(duì)于貴單位在本問(wèn)卷中所提供的一切信息,本公司將嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢(xún)以外,本公司保證不會(huì)將涉及貴單位的任何信息提供、泄露給任何第三方,或者將相關(guān)信息用于違法、不當(dāng)用途。風(fēng)險(xiǎn)提示:基金投資需承擔(dān)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),本金可能遭受失。同時(shí),還要考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)投資風(fēng)險(xiǎn)。您在基金認(rèn)購(gòu)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的私募基金。貴單位的性質(zhì):A.國(guó)有企事業(yè)單位B.非上市民營(yíng)企業(yè)C.外資企業(yè)D.上市公司貴單位的凈資產(chǎn)規(guī)模為:A.500萬(wàn)元以下B.500萬(wàn)元-萬(wàn)元C.萬(wàn)元-1億元D.超過(guò)1億元貴單位年?duì)I業(yè)收入為:A.500萬(wàn)元以下B.500萬(wàn)元-萬(wàn)元C.萬(wàn)元-1億元D.超過(guò)1億元貴單位是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)?如有,主要是:A.銀行貸款B.公司債券或企業(yè)債券C.經(jīng)過(guò)擔(dān)保公司等中介機(jī)構(gòu)募集的借款D.民間借貸E.沒(méi)有數(shù)額較大的債務(wù)對(duì)于金融產(chǎn)品投資工作,貴單位打算配置怎樣的人員力量:A．一名兼職人員(包括負(fù)責(zé)人自行決策)B．一名專(zhuān)職人員C.多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T,相互之間分工不明確D.多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T,相互之間有明確分工貴單位所配置的負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品投資工作的人員是否符合以下情況:A.現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過(guò)兩年B.已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)士以上學(xué)位C.取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)(CPA)或注冊(cè)金融分析師證書(shū)(CFA)中的一項(xiàng)及以上D.本單位所配置的人員不符合以上任何一項(xiàng)描述貴單位是否建立了金融產(chǎn)品投資相關(guān)的管理制度:A.沒(méi)有。因?yàn)橐ＷC操作的靈活性B.已建立。包括了分工和授權(quán)的要求,但未包括投資風(fēng)險(xiǎn)控制的規(guī)則C.已建立。包括了分工與授權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)控制等一系列與金融產(chǎn)品投資有關(guān)的規(guī)則貴單位對(duì)證券期貨投資知識(shí)的了解可描述為:A．有限:基本沒(méi)有掌握證券期貨投資知識(shí)的人員B．一般:對(duì)證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有基本的知識(shí)和理解C．豐富:對(duì)證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有豐富的知識(shí)和理解D．非常豐富:具有專(zhuān)業(yè)的證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí),且理解深入的人員貴單位的投資經(jīng)驗(yàn)?zāi)軌虮桓爬?A．除銀行活期賬戶(hù)和定期存款外,基本沒(méi)有其它投資經(jīng)驗(yàn)B．除銀行活期賬戶(hù)和定期存款外,購(gòu)買(mǎi)過(guò)基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品,但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo)C．本單位具有投資經(jīng)驗(yàn),參與過(guò)股票、基金等產(chǎn)品的交易,并傾向于自己做出投資決策D．本單位對(duì)于投資相當(dāng)有經(jīng)驗(yàn),參與過(guò)權(quán)證或創(chuàng)業(yè)板等產(chǎn)品的交易E.本單位對(duì)于投資非常有經(jīng)驗(yàn),參與期貨或其它復(fù)雜衍生品交易有一位投資者一個(gè)月內(nèi)做了15筆交易(同一品種買(mǎi)賣(mài)各一次算一筆),貴單位認(rèn)為這樣的交易頻率:A．太高了B．偏高C．正常D．偏低過(guò)去一年時(shí)間內(nèi),貴單位購(gòu)買(mǎi)的不同產(chǎn)品或接受的不同服務(wù)(含同一類(lèi)型的不同產(chǎn)品或服務(wù))的數(shù)量是:A．5個(gè)以下B．6至10個(gè)C．11至15個(gè)D．16個(gè)以上如果貴單位曾經(jīng)從事過(guò)金融市場(chǎng)投資,在交易較為活躍的月份,平均月交易額在概是多少:A．100萬(wàn)元以?xún)?nèi)B．100萬(wàn)元-300萬(wàn)元C．300萬(wàn)元-1000萬(wàn)元D．1000萬(wàn)元以上E．從未從事過(guò)金融市場(chǎng)投資貴單位進(jìn)行投資的首要目標(biāo)是:A．盡可能保證本金安全,不在乎收益率比較低;B．產(chǎn)生一定的收益,能夠承擔(dān)較大的投資風(fēng)險(xiǎn);C．產(chǎn)生較多的收益,能夠承擔(dān)一定的投資風(fēng)險(xiǎn);D．實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長(zhǎng),愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險(xiǎn)。貴單位打算重點(diǎn)投資于哪些種類(lèi)的投資品種?A．債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類(lèi)投資品種B．股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類(lèi)投資品種C．期貨D.融資融券等E．復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品或服務(wù)F．其它產(chǎn)品或服務(wù)(注:本題可多選,但評(píng)分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。)貴單位打算的投資期限是:A.0到1年B.1到5年C.5年以上D.以上均包括貴單位的期望收益是:A.5%以下B.5%-20%C.20%-50%D.50%以上貴單位認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少?A.10%以?xún)?nèi)B.10%-30%C.30%-50%D.超過(guò)50%假設(shè)有兩種不同的投資:投資A預(yù)期獲得5%的收益,有可能承擔(dān)非常小的損失;投資B預(yù)期獲得20%的收益,但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為:A．全部投資于AB．大部分投資于AC．兩種投資各一半D．大部分投資于BE．全部投資于B貴單位參與金融產(chǎn)品投資的主要目的是什么?A．閑置資金保值增值B．獲取主營(yíng)業(yè)務(wù)以外的投資收益C．現(xiàn)貨套期保值、對(duì)沖主營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D．減持已持有的股票投資者簽署確認(rèn)本機(jī)構(gòu)已經(jīng)了解并愿意遵守國(guó)家有關(guān)基金市場(chǎng)管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則,本機(jī)構(gòu)在此鄭重承諾以上填寫(xiě)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。若本機(jī)構(gòu)提供的信息發(fā)生任何重大變化,本機(jī)構(gòu)將及時(shí)書(shū)面通知貴公司。投資者(蓋章): 日期:年月日附表:風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷分值設(shè)置自然人投資者評(píng)分表(共19題,總分100分):序號(hào)1234567891011121314151617181920A31350011012060067014B22251223134142245523C1315333435532342442D140055465550460351E0660F6特別說(shuō)明:評(píng)為C1的自然人投資者,需立即檢查14、15、18題投資者的選項(xiàng),如任1題選A,則該投資者歸為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的投資者,只可購(gòu)買(mǎi)或接受R1級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。2、機(jī)構(gòu)投資者評(píng)分表(共18題,總分100分):序號(hào)12345678910111213141516171819A5113161011101206003B2222363122322424215C4331467233443542434D654050444664550651E45067F6

附件4普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)序號(hào)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分類(lèi)分值區(qū)間1C1類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者20分以下2C2類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者20-36分3C3類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者37-53分4C4類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者54-82分5C5類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者83分以上

附件5普通投資者分類(lèi)內(nèi)部審核表投資者姓名/名稱(chēng)身份證明文件類(lèi)別身份證明文件號(hào)碼類(lèi)別評(píng)估和復(fù)核內(nèi)容計(jì)算和分類(lèi)是否正確自然人問(wèn)卷調(diào)查分?jǐn)?shù)是□否□風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分類(lèi)C1類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者□C2類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者□C3類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者□C4類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者□C5類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者□是□否□機(jī)構(gòu)問(wèn)卷調(diào)查分?jǐn)?shù)是□否□風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分類(lèi)C1類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者□C2類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者□C3類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者□C4類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者□C5類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者□是□否□初審人評(píng)估意見(jiàn):復(fù)核人評(píng)估意見(jiàn):初審人:復(fù)核人:日期:年月日日期:年月日

附件6普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者申請(qǐng)及確認(rèn)書(shū)投資者姓名/名稱(chēng)證件類(lèi)型證件號(hào)碼授權(quán)經(jīng)辦人職務(wù)經(jīng)辦人身份證號(hào)碼轉(zhuǎn)化申請(qǐng)內(nèi)容尊敬的xx(機(jī)構(gòu)名稱(chēng)):本人/機(jī)構(gòu)名稱(chēng)于xxxx年xx月xx日經(jīng)貴司認(rèn)定為普通投資者,經(jīng)本人/本機(jī)構(gòu)審慎考慮,現(xiàn)決定自愿申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為貴司的專(zhuān)業(yè)投資者。本人/本機(jī)構(gòu)已充分理解專(zhuān)業(yè)投資者與普通投資者的區(qū)別,轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者后,將自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果。本人/機(jī)構(gòu)承諾所提供材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。特此申請(qǐng)投資者(自然人簽名/機(jī)構(gòu)簽章、授權(quán)代表人簽名)年月日基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)復(fù)核內(nèi)容專(zhuān)業(yè)投資者類(lèi)型復(fù)核內(nèi)容是否符合機(jī)構(gòu)投資者最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣□是□否最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣□是□否為具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其它組織□是□否自然人投資者金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民幣,或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元人民幣□是□否為具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或者具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者?！跏恰醴裱a(bǔ)充材料是否補(bǔ)充提交材料,對(duì)以往投資經(jīng)歷、投資經(jīng)驗(yàn)以及投資知識(shí)相關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明□是□否是否參加本銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)舉辦的投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易□是□否復(fù)核結(jié)論我司于xxxx年xx月xx日依據(jù)相關(guān)規(guī)定將該投資者認(rèn)定為普通投資者。經(jīng)復(fù)核,該投資者符合<證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法>第十一條規(guī)定的轉(zhuǎn)化條件,并履行了該辦法第十二條規(guī)則要求,且無(wú)其它不得轉(zhuǎn)化情況,我司經(jīng)過(guò)審慎考慮,現(xiàn)批準(zhǔn)將其轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者(可注明對(duì)應(yīng)等級(jí))。復(fù)核人(一):復(fù)核人(二):主管領(lǐng)導(dǎo)簽字:銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)蓋章:年月日附件7專(zhuān)業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者告知及確認(rèn)書(shū)投資者姓名/名稱(chēng)證件類(lèi)型證件號(hào)碼授權(quán)經(jīng)辦人職務(wù)授權(quán)經(jīng)辦人身份證

號(hào)碼轉(zhuǎn)化

告知

內(nèi)容尊敬的xx(機(jī)構(gòu)名稱(chēng)):

本人/機(jī)構(gòu)名稱(chēng)于xxxx年xx月xx日經(jīng)貴司認(rèn)定為專(zhuān)業(yè)投資者,經(jīng)本人/本機(jī)構(gòu)審慎考慮,現(xiàn)決定自愿轉(zhuǎn)化為貴司的普通投資者。該轉(zhuǎn)化效力自貴司確認(rèn)之日起及于所有在貴司銷(xiāo)售的、匹配該等級(jí)普通投資者的基金產(chǎn)品或服務(wù)。自貴司確認(rèn)轉(zhuǎn)化為普通投資者之日起,適用普通投資者相關(guān)規(guī)則從事基金交易活動(dòng)。

投資者(自然人簽名/機(jī)構(gòu)簽章、授權(quán)代表人簽名)

年月日復(fù)核結(jié)論我司于xxxx年xx月xx日依據(jù)<證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法>第八條第(四)或(五)項(xiàng)將該投資者認(rèn)定為專(zhuān)業(yè)投資者。經(jīng)復(fù)核,該投資者符合相關(guān)轉(zhuǎn)化規(guī)定條件,且無(wú)其它不得轉(zhuǎn)化情況,現(xiàn)對(duì)其轉(zhuǎn)化為普通投資者(可注明對(duì)應(yīng)等級(jí))決定予以核準(zhǔn)、確認(rèn)。

復(fù)核人(一):復(fù)核人(二):

主管領(lǐng)導(dǎo)簽字:銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽章: