基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范優(yōu)質(zhì)復(fù)習(xí)資料整理

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范優(yōu)質(zhì)復(fù)習(xí)資料整理

單選題（共100題）1、下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、根據(jù)募集方式分類(lèi)，可以將基金分為（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金C.封閉式基金與開(kāi)放式基金D.契約型基金與公司型基金【答案】A3、在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之()。A.不變B.上升C.下降D.沒(méi)有關(guān)系【答案】B4、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述正確的是（）。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個(gè)等級(jí)：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)C.為確保評(píng)價(jià)結(jié)果的準(zhǔn)確性，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)驗(yàn)評(píng)價(jià)方法應(yīng)對(duì)外嚴(yán)格保密D.開(kāi)展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開(kāi)披露信息進(jìn)行【答案】A5、（2017年真題）關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)與證券交易所相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)【答案】D6、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系D.投資時(shí)間長(zhǎng)短【答案】C7、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員種類(lèi)有()A.普通會(huì)員、專(zhuān)業(yè)會(huì)員、特別會(huì)員B.普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員C.聯(lián)席會(huì)員、專(zhuān)業(yè)會(huì)員、特別會(huì)員D.普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、專(zhuān)業(yè)會(huì)員【答案】B8、某只開(kāi)放式專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以?xún)陡度孔x回申請(qǐng)，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機(jī)構(gòu)客戶(hù)的全部贖回申請(qǐng)，對(duì)于個(gè)人客戶(hù)接受部分贖回，該行為違反了客戶(hù)至上職業(yè)道德中哪些基本要求?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A9、防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段的時(shí)間為（）A.1998-2002B.1985-1997C.2008-2014D.2015-至今【答案】D10、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯(cuò)誤的是（）。A.員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)培訓(xùn)考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)C.員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度【答案】C11、(2016年)下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平B.通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)。幫助投資者進(jìn)行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿(mǎn)足投資者的需求，使資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)連接起來(lái)D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本【答案】C12、(2016年)貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是（）。A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很低B.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很高C.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)【答案】B13、（2016年真題）當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B14、基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C15、檢測(cè)客戶(hù)現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.3B.10C.5D.15【答案】C16、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，表明其對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷B.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)適當(dāng)途徑向投資人公開(kāi)調(diào)查和評(píng)價(jià)方法C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查【答案】B17、關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.可以在場(chǎng)外申購(gòu)贖回B.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo)ETFC.可以對(duì)ETF部分計(jì)提管理費(fèi)D.可以提供定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作【答案】C18、公司章程應(yīng)該明確董事會(huì)的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會(huì)會(huì)議的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的募集期限為（）個(gè)月。A.1B.2C.3D.4【答案】C20、以下屬于基金募集申請(qǐng)材料的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C21、（2017年真題）關(guān)于公開(kāi)募集基金的募集、發(fā)售活動(dòng)，下列描述正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后募集B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理C.應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管D.僅向特定對(duì)象募集資金并累計(jì)超過(guò)200人【答案】A22、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】C23、契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A24、按交易標(biāo)的物分類(lèi)，金融市場(chǎng)類(lèi)別不包括（）。A.黃金市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.藝術(shù)品市場(chǎng)【答案】D25、分級(jí)基金按投資風(fēng)格分類(lèi)，分為（）與（）。A.主動(dòng)投資型分級(jí)基金、被動(dòng)投資型分級(jí)基金B(yǎng).合并募集分級(jí)基金、分開(kāi)募集分級(jí)基金C.為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金、復(fù)雜型分級(jí)基金D.存在母基金份額的分級(jí)基金、不存在母基金份額的分級(jí)基金?！敬鸢浮緼26、監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)B.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C.員工自律D.各部門(mén)主管的監(jiān)督檢查【答案】A28、（2016年真題）在1970年以前，美國(guó)的共同基金大多數(shù)都是（）。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B29、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，需要做到（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、()加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金發(fā)起人【答案】C31、封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)【答案】B32、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括在（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D33、（2016年真題）下列行為違反了審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求的是（）。A.樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理B.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素C.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)D.交易結(jié)束馬上銷(xiāo)毀記錄【答案】D34、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、下列屬于客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是（）。A.推介符合適用性原則的基金B(yǎng).提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn)D.定期提供產(chǎn)品凈值信息【答案】A36、（2021年真題）對(duì)于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠(chéng)盡責(zé)”這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B37、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。A.每周一次B.每三個(gè)工作日C.每?jī)蓚€(gè)工作日D.每個(gè)工作日【答案】D38、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B39、按基金投資人的()來(lái)劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。A.期望收益率B.投資收益預(yù)期C.資產(chǎn)規(guī)模大小D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】D40、（2017年真題）基金管理人建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.信息溝通C.控制活動(dòng)D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A41、關(guān)于基金銷(xiāo)售人員的行為，以下表述正確的是（）。A.承諾基金投資收益B.通過(guò)基金過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)基金收益C.對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)提供優(yōu)先服務(wù)D.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇性推薦基金【答案】D42、(2016年)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C43、(2016年)在基金管理公司的內(nèi)部控制中，（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)。A.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章B.內(nèi)部控制大綱C.內(nèi)部控制制度D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)【答案】B44、社會(huì)責(zé)任投資（ESG),代表的是（）、（）和（）,是倡導(dǎo)在投資決策過(guò)程中充分考慮環(huán)境、社會(huì)和公司治理因素投資理念。A.環(huán)境責(zé)任公司治理B.發(fā)展社會(huì)公司治理C.環(huán)境社會(huì)公司治理D.發(fā)展責(zé)任公司治理【答案】C45、（2016年真題）下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平B.通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)。幫助投資者進(jìn)行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿(mǎn)足投資者的需求，使資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)連接起來(lái)D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本【答案】C46、2015年至今，屬于我國(guó)基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時(shí)期B.試點(diǎn)發(fā)展階段C.行業(yè)快速發(fā)展階段D.防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段【答案】D47、（2017年真題）中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡(jiǎn)稱(chēng)“中登”）將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶(hù)后，需要把確認(rèn)后的申購(gòu)贖回信息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購(gòu)贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。A.基金股東B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A48、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的（）以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A.0、4%B.0、25%C.0、5%D.0、6%【答案】C49、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B50、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.基金資金清算B.建立并管理投資人的基金賬戶(hù)C.代理發(fā)放紅利D.負(fù)責(zé)基金份額的登記【答案】A51、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說(shuō)法，正確的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一個(gè)價(jià)格B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的D.投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】B52、基金募集期限自（）起計(jì)算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前一天D.基金份額發(fā)售第二天【答案】B53、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（），其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股等。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】D54、契約型基金和公司型基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.發(fā)行對(duì)象不同D.基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同【答案】C55、某基金公司在對(duì)研究員的績(jī)效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對(duì)研究員研究能力的評(píng)分作為()A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度C.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系【答案】D56、基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露?；鹉甓葓?bào)告的編制者和披露義務(wù)人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨(dú)立董事D.督察長(zhǎng)【答案】B57、（2020年真題）關(guān)于公募基金的中期報(bào)告和年報(bào)，以下說(shuō)法不正確的是（）。A.中期報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)B.中期報(bào)告須披露近3年每年的基金收益分配情況C.中期報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)【答案】B58、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局B.中國(guó)人民銀行C.高級(jí)管理人員D.國(guó)務(wù)院【答案】A59、當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)（）時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】A60、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以（）營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。A.3PsB.4PsC.5PsD.6Ps【答案】B61、（2017年真題）關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的實(shí)施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門(mén)以年初公司規(guī)模增長(zhǎng)任務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，在保證規(guī)模增長(zhǎng)的前提下做好內(nèi)部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風(fēng)控培訓(xùn)，營(yíng)造內(nèi)控文化氛圍C.基金管理公司督察長(zhǎng)由分管市場(chǎng)和產(chǎn)品業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理兼職D.基金管理公司要求一切財(cái)務(wù)事務(wù)由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人決定，稽核部門(mén)不得干預(yù)【答案】B62、（2020年真題）關(guān)于非公開(kāi)募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開(kāi)募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行B.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案手續(xù)，無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬D.與公開(kāi)募集基金不同，除非基金合同當(dāng)事人另有約定，否則非公開(kāi)募集基金無(wú)需托管【答案】A63、(2016年)當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C64、下列哪項(xiàng)屬于股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金三者需要共同遵守的交易原則（）A.未知價(jià)交易原則B.確定價(jià)原則C.金額申購(gòu)、份額贖回原則D.份額申購(gòu)、金額贖回原則【答案】C65、下列關(guān)于證券投資基金的表述,錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人員負(fù)責(zé)基金的投資操作B.基金投資者是基金的所有者C.基金管理人員要負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管D.基金實(shí)行組合投資,以便分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】C66、（2016年真題）向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)（）人稱(chēng)為公開(kāi)募集基金。A.50B.100C.150D.200【答案】D67、貨幣市場(chǎng)工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年【答案】D68、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A.取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)B.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近2年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰【答案】A69、(2017年)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在監(jiān)測(cè)客戶(hù)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應(yīng)在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向（）報(bào)告。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B70、(2017年)下列關(guān)于基金的信息披露的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應(yīng)制定專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)B.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，經(jīng)基金管理人書(shū)面同意，可以免除聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的審計(jì)D.基金管理人和托管人均應(yīng)建立健全信息披露管理制度【答案】C71、基金信息披露原則不包括（）。A.及時(shí)性原則B.完整性原則C.效率原則D.真實(shí)性原則【答案】C72、以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金和貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所B.貨幣市場(chǎng)基金長(zhǎng)期收益率低，不適合長(zhǎng)期投資C.貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高、但收益率低D.資本市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻高，一般投資者無(wú)法進(jìn)入，屬于場(chǎng)外交易;但資本市場(chǎng)基金門(mén)檻低，投資者通過(guò)資本市場(chǎng)基金進(jìn)入資本市場(chǎng)。【答案】D73、下列關(guān)于基金管理人合規(guī)部門(mén)的合規(guī)檢查內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.非重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破【答案】B74、（2017年真題）下列關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)中產(chǎn)生費(fèi)用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)對(duì)所有基金設(shè)置同一認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)歸入基金資產(chǎn)D.前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減【答案】B75、所謂（），簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。A.理財(cái)B.金融C.儲(chǔ)蓄D.投資【答案】B76、如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)（）人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。A.50B.100C.200D.500【答案】C77、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.基金銷(xiāo)售人員對(duì)其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門(mén)的相關(guān)規(guī)定B.基金銷(xiāo)售人員推介基金時(shí)，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)努力盡量多次嘗試推介C.基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者【答案】B78、在銷(xiāo)售人員方面，（）方式是通過(guò)基金公司直屬的銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)。A.代銷(xiāo)B.直銷(xiāo)C.包銷(xiāo)D.承銷(xiāo)【答案】B79、（2017年真題）下列關(guān)于投資者投資決策教育的內(nèi)容的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)指導(dǎo)投資者理性選擇B.應(yīng)指導(dǎo)投資者緊跟市場(chǎng)熱點(diǎn)C.應(yīng)宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)D.應(yīng)普及證券市場(chǎng)知識(shí)【答案】B80、(2016年)基金銷(xiāo)售人員的禁止性規(guī)范不包括（）。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述B.不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)C.不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)D.不限制以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)【答案】D81、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。A.1B.100C.10D.1000【答案】B82、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說(shuō)法中不正確的是（）。A.功能互補(bǔ)B.相互促進(jìn)C.內(nèi)容交叉D.手段一致【答案】D83、（）是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。A.政府B.非金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人居民D.金融機(jī)構(gòu)【答案】C84、(2016年)對(duì)于短期交易而言，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額（）的贖回費(fèi)用。A.1.0％B.1.5％C.2％D.0.75％【答案】B85、證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)B.托管人的財(cái)產(chǎn)C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D.管理人的財(cái)產(chǎn)【答案】C86、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A87、QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.2天B.2個(gè)工作日C.3天D.3個(gè)工作日【答案】B88、基金管理人對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。A.信息傳輸B.投資管理C.銷(xiāo)售服務(wù)D.資金歸集【答案】B89、關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。A.投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的股東；投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的收益人B.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金反映的則是一種信托關(guān)系C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系D.股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證【答案】B90、對(duì)（）的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷(xiāo)售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。A.基金管理人B.基金產(chǎn)品C.基金投資人D.以上都是【答案】D91、(2017年)對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)