基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)高分題庫A4可打印版

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單選題（共100題）1、關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露,以下表述錯誤的是（）A.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)B.半年度報(bào)告需要披露過去一個月的凈值增長率C.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)D.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告【答案】D2、（）是開展基金一切活動的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶【答案】D3、避險(xiǎn)策略基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。A.最低目標(biāo)價值B.安全墊C.現(xiàn)時凈值D.價值底線【答案】B4、(2017年)下列關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述中，正確的是（）。A.忠誠盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人C.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作D.忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突【答案】C5、(2016年)以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制有效性原則的說法中，正確的是（）。A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)督的法律要求B.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只針對相關(guān)基金管理人員，無需涉及所有人C.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益D.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管“繞彎”執(zhí)行【答案】A6、(2017年)下列不能作為公募基金銷售渠道的機(jī)構(gòu)是（）。A.商業(yè)銀行B.登記公司C.證券公司D.保險(xiǎn)公司【答案】B7、(2016年)保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例【答案】B8、管理層會議的主席為（），主要就公司經(jīng)營過程中的重大事項(xiàng)進(jìn)行評估、管理和決策。A.總經(jīng)理B.董事長C.督察長D.監(jiān)事【答案】A9、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A.聯(lián)席會員B.臨時會員C.特別會員D.普通會員【答案】B10、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.基金公司股東大會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司監(jiān)事會【答案】A11、（2017年真題）下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.理財(cái)是指居民的財(cái)務(wù)管理行為，目的是實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值B.居民理財(cái)需求的產(chǎn)生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報(bào)C.貨幣儲蓄是居民理財(cái)?shù)闹饕绞?，儲蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲蓄利息更多的收益回報(bào)，通常需要投資【答案】C12、債券基金與單一債券的區(qū)別不包括（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測D.投資風(fēng)險(xiǎn)不同【答案】B13、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜B.及時辦理基金資金清算、交割事宜C.編制中期和年度基金報(bào)告D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】B14、關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估B.基金評級與評價機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價方法及其說明C.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級至少分為4個等級D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)【答案】B15、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（）。A.它是指組織金融工具交易時采用的方式B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式【答案】D16、（2017年真題）某投資者持有的基金份額變動，需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。A.托管人B.銷售機(jī)構(gòu)C.估值核算機(jī)構(gòu)D.管理人【答案】D17、（2016年真題）根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購份額B.認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額D.凈認(rèn)購金額【答案】D18、（）是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國（地區(qū)）證券市場的證券投資基金。A.在岸基金B(yǎng).離岸基金C.公募基金D.私募基金【答案】B19、ETF申購贖回原則包括（）。A.金額申購份額贖回B.份額申購份額贖回C.申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額以及其他對價D.申購贖回后不得撤銷【答案】B20、基金從業(yè)人員勤勉審慎地開展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。A.職業(yè)要求B.道德要求C.紀(jì)律要求D.法律要求【答案】B21、下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A.ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行B.ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金【答案】C22、管理人報(bào)告披露內(nèi)容不包括（）。A.基金業(yè)績評級B.基金經(jīng)理工作報(bào)告C.遵規(guī)守信情況說明D.基金經(jīng)理簡介【答案】A23、下列關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質(zhì)不同D.風(fēng)險(xiǎn)特性不同【答案】B24、關(guān)于基金信息披露應(yīng)用XBRL，說法錯誤的是。（）A.對于基金管理人和托管人，采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)流程再造，促進(jìn)業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高B.對于分析評價機(jī)構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開信息C.XBRL是國際上將會計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)D.在我國，上市公司自2000年年底開始嘗試應(yīng)用XBRL報(bào)送定期報(bào)告【答案】D25、股票基金按投資市場分類不包括（）。A.國內(nèi)股票基金B(yǎng).國外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金【答案】D26、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中合法合規(guī)的"法"和"規(guī)"的內(nèi)容，以下表述正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A27、基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足（）。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人【答案】B28、下列不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的是（）。A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻鬊.對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)C.不得參與任何操縱市場的行為D.向任何其他人透露、除非是代表客戶履行職責(zé)的行為，關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息【答案】C29、保險(xiǎn)資金可以設(shè)立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A.資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)【答案】C30、下列關(guān)于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.投資人人數(shù)較少B.運(yùn)作形式靈活C.具有外部性D.不面向公眾發(fā)行【答案】C31、某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)，該文件是（）。A.基金凈值公告B.基金托管協(xié)議C.基金招募說明書D.基金合同【答案】C32、(2016年)基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）。A.向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益【答案】A33、(2016年)中國證監(jiān)會對基金機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)監(jiān)控B.內(nèi)部稽核C.收益大小D.行為規(guī)范【答案】C34、（）和（）獨(dú)立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。A.公司督察長；獨(dú)立董事B.公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門C.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門【答案】B35、關(guān)于基金從業(yè)人員“合法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范的含義,以下表述錯誤的是()A.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī),不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)則B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為,或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助【答案】A36、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)上來看，主要變化集中在（）。A.結(jié)構(gòu)個人化、機(jī)構(gòu)多元化B.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)分散化C.結(jié)構(gòu)集中化、機(jī)構(gòu)多元化D.結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)個人化【答案】A37、(2016年)某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D38、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范【答案】D39、專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行的職責(zé)不包括（）。A.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作B.制訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制政策C.識別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)D.重點(diǎn)關(guān)注投資大的項(xiàng)目【答案】D40、（2017年真題）申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A.符合中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于基金品種的規(guī)定B.招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要信息C.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全D.有明確、合法的投資方向【答案】A41、（2017年真題）基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D42、(2016年)（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實(shí)守信D.保守秘密【答案】C43、投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)需要與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。下列選項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書中私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)B.基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)C.資金損失風(fēng)險(xiǎn)D.基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)【答案】C44、某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A45、（2016年真題）甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經(jīng)營信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責(zé)B.客戶至上和專業(yè)審慎C.忠誠盡責(zé)和保守秘密D.保守秘密和專業(yè)審慎【答案】C46、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，（）。A.不必予以特別說明B.應(yīng)當(dāng)予以特別說明C.可以予以特別說明D.不得予以特別說明【答案】B47、（2016年真題）對基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個方面?（）A.基金管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管B.對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊或者備案的監(jiān)管C.對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管D.對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管【答案】B48、（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A.懲罰性原則B.隔離性原則C.獨(dú)立性原則D.分離性原則【答案】C49、安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的（）損失限額。A.最低B.最高C.最小D.最優(yōu)【答案】B50、(2016年)基金市場的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D51、對沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如（），實(shí)現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金【答案】C52、投資者保護(hù)工作是一項(xiàng)（）的工作。A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】C53、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個完整會計(jì)年度的業(yè)績。A.8B.9C.10D.3【答案】C54、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C55、（）的募集申請應(yīng)按普通程序注冊。A.QDII基金B(yǎng).混合基金C.聯(lián)接基金D.分級基金【答案】D56、關(guān)于基金綃售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力B.基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負(fù)債基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】B57、分級基金按募集方式的不同，分為（）。A.主動投資型和被動投資型B.合并募集和分開募集C.封閉式和開放式D.股票型和債券型【答案】B58、督察長監(jiān)督檢査公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況；應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B.公司是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施梠應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題【答案】D59、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）。A.分級基金建倉階段B.LOF建倉階段C.ETF建倉階段D.系列基金建倉階段【答案】C60、以下關(guān)于債券分類的說法錯誤的是()。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險(xiǎn)債券和低風(fēng)險(xiǎn)債券等C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B61、下列哪項(xiàng)不是ETF的特點(diǎn)（）。A.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制B.主動操作的指數(shù)基金C.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度D.被動操作指數(shù)基金【答案】B62、ETF屬于（）。A.主動操作的指數(shù)基金B(yǎng).被動操作的指數(shù)基金C.只在一級市場交易D.只在二級市場交易【答案】B63、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時交（）建檔保管。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)C.監(jiān)控中心D.基金托管人【答案】B64、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)C.目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金D.封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C65、基金托管人召集基金份額持有人大會，必需披露的事項(xiàng)不包括（）。A.會議形式B.份額凈值C.召開時間D.審議事項(xiàng)【答案】B66、（2016年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B67、（）作為專業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供會計(jì)服務(wù)。A.基金評價機(jī)構(gòu)B.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.會計(jì)師事務(wù)所D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)【答案】C68、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C69、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.董事長B.董事會C.股東會D.總經(jīng)理【答案】D70、(2017年)關(guān)于基金托管人職責(zé)終止后的處理措施，下列說法錯誤的是（）。A.新基金托管人產(chǎn)生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責(zé)B.基金份額持有人大會應(yīng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人C.新基金托管人產(chǎn)生后，原托管人應(yīng)及時辦理基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)D.原基金托管人應(yīng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)資料【答案】A71、（2017年真題）下列關(guān)于投資者教育的基本原則的說法中，錯誤的是（）。A.投資者教育不應(yīng)等同于投資咨詢B.投資者教育沒有固定的模式C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】D72、關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價,以下表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價時應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行B.為確保評價結(jié)果的準(zhǔn)確性,基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價方法應(yīng)對外嚴(yán)格保密C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個等級:無風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新,過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存【答案】D73、對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實(shí)守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅(jiān)持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為D.與同行進(jìn)行正當(dāng)競爭【答案】B74、以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運(yùn)作的信息披露【答案】A75、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場【答案】C76、（）不是傘型基金的特點(diǎn)。A.簡化管理B.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能C.降低成本D.結(jié)構(gòu)單一【答案】D77、對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.對沖基金【答案】B78、基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.綜合性【答案】D79、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）年。A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】D80、基金當(dāng)事人不包括()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D81、債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。A.大于B.等于C.小于D.不確定【答案】C82、關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，描述錯誤的是（）。A.職責(zé)終止時，均需要委托會計(jì)事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對審計(jì)結(jié)果給予公告，報(bào)中國證監(jiān)會備案B.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)C.均需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告D.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)【答案】C83、關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C84、(2017年)關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，下列描述錯誤的是（）。A.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)B.均需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告C.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)D.職責(zé)終止時，均需要委托會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對審計(jì)結(jié)果予以公告，報(bào)中國證監(jiān)會備案【答案】B85、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會是基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。A.集中化和專業(yè)化B.分散化專業(yè)化C.層次化專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化【答案】C86、投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金?A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A87、基金公司各業(yè)務(wù)部門的職責(zé)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D88、基金登記過程實(shí)際上是()。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機(jī)構(gòu)對基金份額記賬的過程【答案】D89、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人人員應(yīng)（）。A.取得基金從業(yè)資格B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.6個月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)【答案】A90、當(dāng)存在如下哪些因素時，應(yīng)審慎評估基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.