證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)自我檢測(cè)題目參考附答案

證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)自我檢測(cè)題目參考附答案

單選題（共100題）1、關(guān)于久期分析，下列說(shuō)法正確的有（）。A.I、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】A2、以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對(duì)收入和費(fèi)用應(yīng)樂(lè)觀估計(jì)C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)五年左右D.計(jì)劃開(kāi)始不宜太遲【答案】D3、以下屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B4、作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測(cè)試具有的主要功能包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C5、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券硏究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（），防止存在利益沖突的部門(mén)及人員利用發(fā)布證券硏究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。A.自動(dòng)回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類(lèi)經(jīng)營(yíng)制度【答案】B6、根據(jù)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A7、《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》指出，適當(dāng)性是指“金融中介機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)于客戶的（）之間的契合程度。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A8、EViews具有的功能有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D9、風(fēng)險(xiǎn)偏好屬于非常保守型的客戶往往會(huì)選擇（）等產(chǎn)品。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C10、如果股票市場(chǎng)是一個(gè)有效的市場(chǎng)，那么股票市場(chǎng)上（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B11、大多數(shù)動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略一般具有的共同特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C12、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。A.1B.3C.5D.6【答案】C13、（）是行業(yè)形成的基本保證。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D14、跨市場(chǎng)套利包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A15、下列屬于現(xiàn)金預(yù)算編制程序的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C16、企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)敞口由企業(yè)的類(lèi)型決定，站在產(chǎn)業(yè)鏈的角度，企業(yè)可以分為（）這幾種基本形式。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、人們通過(guò)三種心理賬戶對(duì)他們所面對(duì)的選擇的得失進(jìn)行評(píng)價(jià),心理賬戶包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D18、關(guān)于β系數(shù)的含義,下列說(shuō)法中正確的有（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅴ【答案】A19、根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險(xiǎn)承受力比乙大，那么（）。A.甲的無(wú)差異曲線的彎曲比乙的大B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平比乙的低C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高【答案】D20、道氏理論的主要原理包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A21、下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶應(yīng)滿足的條件說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D22、風(fēng)險(xiǎn)限額管理是對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)置限額，并據(jù)此對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和控制的過(guò)程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)可采取的措施有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A23、以下說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C24、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)影響流動(dòng)性機(jī)制的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C25、根據(jù)移動(dòng)平均法，如果某只股票價(jià)格超過(guò)平均價(jià)的某一百分比時(shí)則應(yīng)該（）。A.買(mǎi)入B.賣(mài)出C.清倉(cāng)D.滿倉(cāng)【答案】A26、關(guān)于計(jì)量、監(jiān)測(cè)和報(bào)告流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述正確的是（）。A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II【答案】C27、以下關(guān)于證券估值方法說(shuō)法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C28、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)指標(biāo)和預(yù)警信號(hào)的說(shuō)話正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D29、下列關(guān)于信用評(píng)分模型的說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D30、根據(jù)家庭生命周期理論，適合處于家庭成長(zhǎng)期的投資者的理財(cái)策略有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D31、關(guān)于積極型債券組合管理策略中水平分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.預(yù)期利率下降時(shí)，増加投資組合的持續(xù)期B.預(yù)期利率上升時(shí)，縮短投資組合的持續(xù)期C.預(yù)期利率下降時(shí)，縮短投資組合的持續(xù)期D.水平分析的主要形式是利率預(yù)期策略【答案】C32、（）是資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件中對(duì)現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)的簡(jiǎn)化。A.投資者都依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平。B.投資者對(duì)證券的收益，風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。C.資本市場(chǎng)沒(méi)有摩檫。D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平?！敬鸢浮緾33、關(guān)于年金的表述，正確的是（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A34、指數(shù)化的方法不包括（）。A.分層抽樣法B.樣本法C.優(yōu)化法D.方差最小化法【答案】B35、根據(jù)有關(guān)行業(yè)集中度的劃分標(biāo)準(zhǔn)，將產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C36、收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，其表現(xiàn)形式有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C37、資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)不合理，會(huì)影響金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金流量的穩(wěn)定性，進(jìn)而增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守限額管理的相關(guān)要求，最大程度地降低其資金來(lái)源(負(fù)債)和使用(資產(chǎn))的同質(zhì)性，確保資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)合理。具體有（）建議。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D38、有效證券組合的特征包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D39、以下屬于證券投資顧問(wèn)的禁止性行為的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A40、了解客戶的基本信息是提供針對(duì)性投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證，以下屬于客戶基本信息的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B41、公司的盈利能力指標(biāo)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A42、客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B43、下列有關(guān)RSI的描述，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B44、前景理論從心理行為學(xué)出發(fā)，將人的決策過(guò)程分解為兩個(gè)階段，分別是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、個(gè)體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得適用的超額累進(jìn)稅率為（）。A.5％～30％B.5％～35％C.10％～35％D.10％～40％【答案】B46、從客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C47、對(duì)于一個(gè)只關(guān)心風(fēng)險(xiǎn)的投資者，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B48、根據(jù)相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)的取值大小,投資操作不同，以下屬于買(mǎi)入操作的取值范圍的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A49、確認(rèn)一條支撐線和壓力線的重要識(shí)別手段包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A50、下列關(guān)于金融市場(chǎng)泡沫的特征和規(guī)律，說(shuō)法正確的有（）。A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】D51、以下屬于技術(shù)分析的基本假設(shè)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A52、下列關(guān)于完全競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)的說(shuō)法中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C53、股票的收益來(lái)源主要有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D54、綜合評(píng)價(jià)方法一般認(rèn)為，公司財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A55、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的內(nèi)容和格式由()制定。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】B56、關(guān)于支撐線和壓力線說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D57、在MA的應(yīng)用中，證券市場(chǎng)經(jīng)常描述“死亡交叉”是指（）。A.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長(zhǎng)期與短期MA之上，短期MA又向上突破長(zhǎng)期MAB.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長(zhǎng)期與短期MA之上，長(zhǎng)期MA又向上突破短期MAC.現(xiàn)在價(jià)位位于長(zhǎng)期與短期MA之下，短期MA又向下突破長(zhǎng)期MAD.現(xiàn)在價(jià)位位于長(zhǎng)期與短期MA之下，長(zhǎng)期MA又向上突破短期MA【答案】C58、現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D59、一般而言，比率越低表明企業(yè)的長(zhǎng)期償債能力越好的指標(biāo)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A60、下列有關(guān)財(cái)務(wù)彈性的表述，不正確的是（）。A.財(cái)務(wù)彈性是指將資產(chǎn)迅速轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的能力B.財(cái)務(wù)彈性是用經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量與支付要求進(jìn)行比較C.財(cái)務(wù)彈性是指企業(yè)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化和利用投資機(jī)會(huì)的能力D.現(xiàn)金滿足投資比率越大，說(shuō)明資金自給率越高【答案】A61、下列屬于壓力測(cè)試主要環(huán)節(jié)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B62、深市所送紅股在股權(quán)登記日后第（）個(gè)交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】B63、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.擴(kuò)大財(cái)政支出有利于股票價(jià)格上漲B.增加財(cái)政補(bǔ)貼有利于股票價(jià)格上漲C.減少國(guó)債發(fā)行量有利于股票價(jià)格上漲D.減少稅收不利于股票價(jià)格上漲【答案】D64、下列關(guān)于應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B65、移動(dòng)平均線的特點(diǎn)包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D66、以下關(guān)于旗形的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B67、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D68、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債的差額B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)C.投資性房地產(chǎn)屬于個(gè)人的金融資產(chǎn)D.住房貸款屬于個(gè)人/家庭的負(fù)債下項(xiàng)目【答案】C69、套利組臺(tái)，是局A足（）三個(gè)條件的證券組臺(tái)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A70、控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法是建立現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架，有效（）正常和壓力情景下未來(lái)不同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A71、公司分紅派息一般程序是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B72、某投資者擁有一個(gè)三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬(wàn)元，投資組合的總價(jià)值為1500萬(wàn)元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預(yù)期收益率E（ri）分別為16%、20%和13%，其對(duì)該因素的敏感度（bi）分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組合，不能提高預(yù)期收益率的組合是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C73、客戶的基本信息不包括（）A.姓名B.工作單位與職務(wù)C.婚姻狀況D.投資經(jīng)驗(yàn)【答案】D74、下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是（）。A.財(cái)務(wù)狀況末來(lái)發(fā)展趨勢(shì)B.當(dāng)期收入狀況C.當(dāng)期財(cái)務(wù)安排D.投資風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】D75、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》至少應(yīng)包含的內(nèi)容（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A76、控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法是建立現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架，有效（）正常和壓力情景下未來(lái)不同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A77、假定某客戶現(xiàn)有5萬(wàn)元的資金和每年年底1萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄，投資報(bào)酬率為3%，則下列理財(cái)目標(biāo)可以順利實(shí)現(xiàn)的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B78、買(mǎi)賣(mài)證券產(chǎn)品時(shí)機(jī)的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D79、現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D80、反映信用風(fēng)險(xiǎn)水平的兩個(gè)維度有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B81、人生事件規(guī)劃包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】C82、實(shí)施套利策略的主要步驟包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D83、當(dāng)中央銀行（）時(shí)，商業(yè)銀行可運(yùn)用的資金減少，貸款能力下降，貨幣乘數(shù)變小，市場(chǎng)貨幣流通量便會(huì)相應(yīng)減少。A.提高法定存款準(zhǔn)備金率B.提高再貼現(xiàn)率C.提高存款準(zhǔn)備金率D.提高存款率【答案】A84、移動(dòng)平均值背離指標(biāo)（MACD）由（）兩個(gè)部分組成。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B85、制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D86、商業(yè)保險(xiǎn)的基本原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A87、根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險(xiǎn)承受力比乙大，那么（）。A.甲的無(wú)差異曲線的彎曲比乙的大B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平比乙的低C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高【答案】D88、證券公司.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書(shū)面約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排.A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B89、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式來(lái)進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C90、下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A91