初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理?？假Y料

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理?？假Y料

單選題（共100題）1、下列屬于混合工具的是（）。A.債券B.證券投資基金C.股票D.大額可轉(zhuǎn)讓存單【答案】B2、資本市場(chǎng)是指期限在()年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。A.1B.2C.3D.5【答案】A3、（）是指鑒于規(guī)章制度的強(qiáng)制執(zhí)行的性質(zhì)，合規(guī)管理相對(duì)于其他管理而言，任何人必須服從合規(guī)性要求，而不能討價(jià)還價(jià)。A.全面性原則B.制衡性原則C.強(qiáng)制性原則D.相匹配原則【答案】C4、資產(chǎn)支持證券是資產(chǎn)證券化產(chǎn)生的資產(chǎn)，以下哪項(xiàng)是我國資產(chǎn)支持證券的主要投資者？（）A.商業(yè)銀行B.個(gè)人投資者C.金融機(jī)構(gòu)D.中央銀行【答案】A5、資產(chǎn)證券化是汽車金融公司的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.其他業(yè)務(wù)C.負(fù)債業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】B6、銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)不包括（）。A.金融資產(chǎn)管理公司B.郵政儲(chǔ)蓄銀行C.金融租賃公司D.信托公司【答案】B7、金融資產(chǎn)管理公司成立之初的功能定位是作為專門的逆周期管理工具和()。A.金融管理機(jī)構(gòu)B.金融監(jiān)督機(jī)構(gòu)C.金融救助機(jī)構(gòu)D.金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】C8、純粹型金融控股公司的母公司自身不從事（）業(yè)務(wù)。A.基金B(yǎng).金融C.證券D.保險(xiǎn)【答案】B9、銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。A.5B.7C.10D.15【答案】A10、根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》，當(dāng)項(xiàng)目實(shí)際投資超過原定投資金額，貸款人經(jīng)重新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批決定追加貸款的，應(yīng)采取的措施是()。A.應(yīng)要求借款人追加擔(dān)保B.應(yīng)要求另外增加項(xiàng)目發(fā)起人C.應(yīng)要求借款人追加完工保證金D.應(yīng)要求項(xiàng)目發(fā)起人配套不低于項(xiàng)目資本金比例的追加投資和相應(yīng)擔(dān)?！敬鸢浮緿11、對(duì)每一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)來說，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估每年至少（）次，審計(jì)每（）年至少1次。A.1；1B.1；2C.2；1D.2；2【答案】B12、境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用（）核定。A.人民幣B.美元C.歐元D.英鎊【答案】B13、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過（）。A.10年B.6個(gè)月C.3年D.5年【答案】B14、目前，我國商業(yè)銀行采用的信用卡透支計(jì)息方式不包括()。A.容差全額罰息B.余額計(jì)息C.全額罰息D.積數(shù)計(jì)息【答案】D15、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不同計(jì)量方法的優(yōu)勢(shì)和局限性，并采用()等其他分析手段進(jìn)行補(bǔ)充。A.敏感性分析B.量化技術(shù)C.壓力測(cè)試D.久期分析【答案】C16、不良貸款率是指不良貸款余額占各項(xiàng)貸款余額的比重，不得高于（）。A.3%B.4%C.5%D.6%【答案】C17、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于我國商業(yè)銀行采用的信用卡透支計(jì)息方式的是（）。A.全額罰息B.余額計(jì)息C.容差全額罰息D.超授信額度罰息【答案】D18、大額存單是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬()性存款。A.代理B.附屬C.一般D.專項(xiàng)【答案】C19、（2019年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，避免存在盲區(qū)和空白，這是內(nèi)部控制的（）原則。A.制衡性B.全覆蓋C.匹配性D.審慎性【答案】B20、與國家審計(jì)(政府審計(jì))和社會(huì)審計(jì)并列為三大類審計(jì)的是()。A.外部審計(jì)B.內(nèi)部審計(jì)C.事前審計(jì)D.事后審計(jì)【答案】B21、下列關(guān)于商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的重要內(nèi)容和工具是其財(cái)務(wù)報(bào)告制度B.在商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理中必須在追求準(zhǔn)確和節(jié)約的同時(shí)留有合理的伸縮余地C.銀行為了優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況，必須保持財(cái)務(wù)活動(dòng)的各方面平衡體現(xiàn)了比例原則D.商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)管理過程是一個(gè)不斷地進(jìn)行分析比較和選擇以實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的過程【答案】C22、商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后，于每年()前報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A.1月1日B.4月30日C.5月1日D.6月30日【答案】B23、下列關(guān)于商業(yè)銀行會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.主要是對(duì)企業(yè)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告過程所實(shí)施的控制B.銀行應(yīng)當(dāng)保證會(huì)計(jì)資料真實(shí)完整C.應(yīng)當(dāng)建立有效的核對(duì)、監(jiān)控制度D.應(yīng)對(duì)銀行的商譽(yù)等無形資產(chǎn)和重要憑證及時(shí)進(jìn)行盤點(diǎn)【答案】D24、下列選項(xiàng)中，屬于資本流出的是（）。A.外國對(duì)本國負(fù)債減少B.本國對(duì)外國的債務(wù)增加C.本國對(duì)外國的債務(wù)減少D.本國在外國的資產(chǎn)減少【答案】C25、下列不屬于不良貸款的是（）。A.可疑類貸款B.損失類貸款C.次級(jí)類貸款D.關(guān)注類貸款【答案】D26、下列選項(xiàng)中，關(guān)于目前采用的績(jī)效考評(píng)的指標(biāo)和方法的表述正確的是（）。A.關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)是從財(cái)務(wù)、客戶、內(nèi)部運(yùn)營、學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)四個(gè)角度，將組織的戰(zhàn)略落實(shí)為可操作的衡量指標(biāo)和目標(biāo)值的一種新型績(jī)效管理體系B.平衡計(jì)分卡考核法是通過對(duì)組織內(nèi)部流程的輸入端、輸出端的關(guān)鍵參數(shù)進(jìn)行設(shè)置、取樣、計(jì)算、分析，衡量流程績(jī)效的一種目標(biāo)式量化管理指標(biāo)，是把企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)分解為可操作的工作目標(biāo)的工具，是企業(yè)績(jī)效管理的基礎(chǔ)C.目標(biāo)管理法是以目標(biāo)為導(dǎo)向，以人為中心，以成果為標(biāo)準(zhǔn)，而使組織和個(gè)人取得最佳業(yè)績(jī)的現(xiàn)代管理方法D.360度考核又稱為全方位考核法，其特點(diǎn)是評(píng)價(jià)維度全面化【答案】C27、（2020年真題）商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段不包括（）。A.購買商業(yè)保險(xiǎn)B.暫停開展某類業(yè)務(wù)C.將某些業(yè)務(wù)外包給具有較高技術(shù)和規(guī)模的其他機(jī)構(gòu)D.建立完備災(zāi)備系統(tǒng)和連續(xù)營業(yè)方案【答案】B28、（2019年真題）商業(yè)銀行吸收的嵌入金融衍生產(chǎn)品的存款，通過與利率、匯率、指數(shù)等的波動(dòng)掛鉤或者與某實(shí)體的信用情況掛鉤，使存款人在承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲得相應(yīng)收益的產(chǎn)品是（）。A.可轉(zhuǎn)讓定期存單B.大額存單C.結(jié)構(gòu)性存款D.資產(chǎn)證券化【答案】C29、匯款人委托銀行將其款項(xiàng)支付給收款人的結(jié)算方式是（）。A.匯兌B.信用證C.委托收款D.托收承付【答案】A30、下列關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職責(zé)B.協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為董事會(huì)C.是全國性非營利社會(huì)團(tuán)體D.最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)【答案】B31、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，內(nèi)部審計(jì)部門不需要向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是（）。A.向高級(jí)管理層提交的全面審計(jì)工作報(bào)告B.內(nèi)部審計(jì)部門開展異地審計(jì)的，應(yīng)同時(shí)將審計(jì)報(bào)告抄報(bào)審計(jì)對(duì)象所在地的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.內(nèi)部審計(jì)部門發(fā)現(xiàn)重大問題并報(bào)告董事會(huì)后，在問題未得到認(rèn)真查處整改的情況下，應(yīng)直接向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告相關(guān)情況D.外部中介機(jī)構(gòu)對(duì)銀行的審計(jì)報(bào)告【答案】A32、審計(jì)委員會(huì)應(yīng)按（）向董事會(huì)報(bào)告審計(jì)工作情況，并通報(bào)高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B33、以下關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)營銷的說法錯(cuò)誤的是（）。A.優(yōu)秀的客戶經(jīng)理的主要職責(zé)應(yīng)當(dāng)是盡可能向客戶推薦和營銷利潤率最高的產(chǎn)品B.目標(biāo)市場(chǎng)是指商業(yè)銀行為滿足現(xiàn)實(shí)或潛在的客戶需求，在市場(chǎng)細(xì)分的基礎(chǔ)上將重點(diǎn)開展?fàn)I銷活動(dòng)的特定細(xì)分市場(chǎng)C.商業(yè)銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和銀行形象定位兩個(gè)方面D.商業(yè)銀行市場(chǎng)營銷是商業(yè)銀行以市場(chǎng)為導(dǎo)向，通過運(yùn)用整體營銷手段，以產(chǎn)品和服務(wù)來滿足客戶的需要，從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)的過程【答案】A34、下列關(guān)于違約損失率的說法中，不正確的是()。A.違約損失率是債務(wù)人一旦違約將給債權(quán)人造成的損失數(shù)額B.違約損失率是針對(duì)交易項(xiàng)目一各筆貸款而言的C.違約損失率決定了貸款回收的期限D(zhuǎn).違約損失率與關(guān)鍵的交易特征有關(guān)【答案】C35、購買力風(fēng)險(xiǎn)也稱()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D.變現(xiàn)能力風(fēng)險(xiǎn)【答案】C36、下列不屬于直接融資工具的是（）。A.政府發(fā)行的國庫券B.企業(yè)債券C.人壽保險(xiǎn)單D.公司股票【答案】C37、以下屬于政策性個(gè)人住房貸款的是（）。A.個(gè)人住房組合貸款B.商業(yè)性個(gè)人住房貸款C.公積金個(gè)人住房貸款D.自營性個(gè)人住房貸款【答案】C38、（2019年真題）績(jī)效管理的工具方法不包括（）。A.關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)法B.經(jīng)濟(jì)增加值法C.股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃D.獎(jiǎng)金激勵(lì)法【答案】D39、銀行業(yè)從業(yè)人員可以從事的行為是()。A.向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送可疑報(bào)告B.參與非法集資、地下錢莊C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易D.操縱市場(chǎng)【答案】A40、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理方法(試行)》的規(guī)定，商業(yè)銀行未盡到向零售客戶進(jìn)行信息披露的義務(wù)而導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件中的()。A.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件B.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件C.內(nèi)部欺詐D.外部欺詐【答案】A41、下列關(guān)于個(gè)人汽車消費(fèi)貸款的有關(guān)規(guī)定敘述錯(cuò)誤的是()。A.購買自用車貸款期限不得超過3年B.自用車貸款比例不超過購車價(jià)格的80％C.購買二手車貸款期限不得超過3年D.二手車貸款比例不超過購車價(jià)格的50％【答案】A42、代理政策性銀行業(yè)務(wù)不包括（）。A.代理資金結(jié)算B.代理現(xiàn)金支付C.代理貸款項(xiàng)目管理D.代理公用事業(yè)收費(fèi)【答案】D43、不規(guī)定存款期限，客戶可以隨時(shí)存取的存款是（）。A.活期存款B.定期存款C.存本取息D.整存零取【答案】A44、下列關(guān)于回購市場(chǎng)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.在回購交易中先出售證券、后購回證券稱為正回購B.在回購交易中先購入證券、后出售證券稱為逆回購C.回購市場(chǎng)是指通過回購協(xié)議進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)D.回購協(xié)議是指證券持有人在出售證券的同時(shí)，與證券購買商約定在一定期限后再按約定價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格孰高原則購回所售證券的協(xié)議【答案】D45、以下不是商業(yè)銀行運(yùn)用的控制措施的是（）。A.權(quán)責(zé)分離控制B.授權(quán)審批控制C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D.績(jī)效考評(píng)控制【答案】A46、（2018年真題）在我國，機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額不低于（）萬元。A.500B.600C.800D.1000【答案】D47、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件認(rèn)定的金額起點(diǎn)和范圍界定的說法，正確的是（）。A.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件統(tǒng)計(jì)工作的審慎性原則，合理確定操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件統(tǒng)計(jì)的金額起點(diǎn)B.銀行對(duì)設(shè)定金額起點(diǎn)以下的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件和未發(fā)生財(cái)務(wù)損失的操作風(fēng)險(xiǎn)事件也可進(jìn)行記錄和積累C.銀行應(yīng)當(dāng)合理區(qū)分操作風(fēng)險(xiǎn)損失、信用風(fēng)險(xiǎn)損失和政治風(fēng)險(xiǎn)損失界限D(zhuǎn).對(duì)于跨區(qū)域、跨業(yè)務(wù)種類的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理確定損失統(tǒng)計(jì)原則，避免遺漏統(tǒng)計(jì)【答案】B48、機(jī)構(gòu)客戶可按行業(yè)、（)與銀行的關(guān)系等標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行細(xì)分。A.機(jī)構(gòu)所在地B.類型C.所有權(quán)D.經(jīng)營性質(zhì)【答案】D49、全面審計(jì)一般以（）為一個(gè)周期對(duì)分支機(jī)構(gòu)開展一次全面審計(jì)。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C50、回購交易屬于()交易的一種特殊方式。A.互換B.即期C.期貨D.遠(yuǎn)期【答案】D51、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行累計(jì)外匯敞口頭寸比例不得超過()。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】C52、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，接管期限屆滿，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長(zhǎng)不得超過（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】B53、合規(guī)管理與成本控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素存在（）關(guān)系。A.零相關(guān)B.負(fù)相關(guān)C.正相關(guān)D.無相關(guān)【答案】C54、()能夠大幅提高商業(yè)銀行的經(jīng)營效率和管理水平。A.合規(guī)文化B.健全的內(nèi)部控制體系C.公司治理D.先進(jìn)的業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)【答案】D55、新的《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管暫行辦法》中，確立工作組織架構(gòu)，由（）作為牽頭部門負(fù)責(zé)銀行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防控。A.審慎規(guī)制局B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.銀監(jiān)會(huì)D.保監(jiān)會(huì)【答案】A56、關(guān)于現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的說法錯(cuò)誤的是()。A.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)是內(nèi)部審計(jì)中最傳統(tǒng)和最主要的工作方式B.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)主要包括現(xiàn)場(chǎng)走訪、自行查核、專項(xiàng)審計(jì)三個(gè)方面C.全面審計(jì)一般3年為一個(gè)周期D.離任審計(jì)是對(duì)轄內(nèi)離任董事和高級(jí)管理人員在任職期間所承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任履職情況進(jìn)行審查、監(jiān)督和總體評(píng)價(jià)【答案】B57、因未按有關(guān)規(guī)定，造成未對(duì)特定客戶履行分內(nèi)義務(wù)或產(chǎn)品性質(zhì)或設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失稱為()。A.流程風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.人員風(fēng)險(xiǎn)D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D58、（2018年真題）下列業(yè)務(wù)中，不適用于《個(gè)人貸款管理暫行辦法》的是（）。A.個(gè)人消費(fèi)貸款B.以存單做質(zhì)押的個(gè)人貸款C.個(gè)人住房貸款D.信用卡透支【答案】D59、下列選項(xiàng)中，（）不屬于商業(yè)銀行根據(jù)產(chǎn)品的市場(chǎng)規(guī)模、產(chǎn)品類型和技術(shù)手段等因素劃分的定位方式。A.替代式定位B.主導(dǎo)式定位C.追隨式定位D.補(bǔ)缺式定位【答案】A60、下列關(guān)于貸款分類應(yīng)遵循的原則的表述，正確的是（）。A.審慎性原則是指分類應(yīng)真實(shí)客觀地反映貸款的風(fēng)險(xiǎn)狀況B.及時(shí)性原則是指應(yīng)及時(shí)、動(dòng)態(tài)地根據(jù)借款人經(jīng)營管理等狀況的變化調(diào)整分類結(jié)果C.真實(shí)性原則是指對(duì)影響貸款分類的諸多因素，要根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定的核心定義確定關(guān)鍵因素進(jìn)行評(píng)估和分類D.重要性原則是指難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度下調(diào)其分類等級(jí)【答案】B61、按照英國《銀行改革法案》提出的“柵欄原則”，必須放入柵欄內(nèi)的業(yè)務(wù)是（）。A.自營交易業(yè)務(wù)B.對(duì)大型企業(yè)提供的存貸款業(yè)務(wù)C.國際業(yè)務(wù)D.面向英國境內(nèi)居民個(gè)人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務(wù)【答案】D62、（）是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】A63、以下關(guān)于反洗錢工作說法錯(cuò)誤的是（）。A.國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案B.中國人民銀行和國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管工作C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的履行，是打擊洗錢上游犯罪的需要，與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)沒有關(guān)系【答案】D64、國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的（），由（）來滿足。A.0.5%，核心一級(jí)資本B.0.5%，一級(jí)資本C.1%，核心一級(jí)資本D.1%，一級(jí)資本【答案】C65、理財(cái)產(chǎn)品銷售管理是指理財(cái)業(yè)務(wù)（）管理，理財(cái)投資管理是指理財(cái)業(yè)務(wù)（）管理。A.資金端；資產(chǎn)端B.客戶端；資產(chǎn)端C.客戶端；資金端D.資產(chǎn)端；資金端【答案】A66、下列關(guān)于直接追償?shù)恼f法中，正確的是()。A.直接追償是不良資產(chǎn)日常管理的重要內(nèi)容，但不是不良資產(chǎn)最基本、最常用的處置方式B.直接追償僅伴隨著不良資產(chǎn)處置的過程C.以追償方式劃分，直接追償分為間接催收、敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置資產(chǎn)和存款資金清收等方式D.直接追償是指依據(jù)有關(guān)法律文書，采取直接催收、扣劃賬戶資金或敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置有效資產(chǎn)，收回現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的資產(chǎn)處置方式【答案】D67、金融會(huì)計(jì)對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)有著重要影響，下列表述合理的是()。A.金融會(huì)計(jì)可以幫助銀行逃避監(jiān)管B.金融會(huì)計(jì)具有核算和經(jīng)營管理功能C.呆賬準(zhǔn)備金計(jì)提方法可以代替監(jiān)管資本D.金融會(huì)計(jì)不能用于銀行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】B68、下列關(guān)于違約損失率的說法中，不正確的是()。A.違約損失率是債務(wù)人一旦違約將給債權(quán)人造成的損失數(shù)額B.違約損失率是針對(duì)交易項(xiàng)目——各筆貸款而言的C.違約損失率決定了貸款回收的期限D(zhuǎn).違約損失率與關(guān)鍵的交易特征有關(guān)【答案】C69、（2019年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.業(yè)務(wù)員貪污或截留代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)B.超委托范圍辦理業(yè)務(wù)C.未對(duì)敏感問題或業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行披露D.內(nèi)部人員編造、竊取客戶資料，假名、冒名騙取貸款【答案】D70、下列不屬于擔(dān)保貸款的是()。A.保證貸款B.信用貸款C.抵押貸款D.質(zhì)押貸款【答案】B71、()是內(nèi)部控制的“第二道防線”。A.高級(jí)管理層B.內(nèi)部控制業(yè)務(wù)部門C.內(nèi)部控制管理職能部門D.內(nèi)部控制審計(jì)部門【答案】C72、國債發(fā)行引起貨幣供求變動(dòng)，體現(xiàn)了國債在經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)中的效應(yīng)是()。A.利率效應(yīng)B.排擠效應(yīng)C.貨幣效應(yīng)D.收益效應(yīng)【答案】C73、（）是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)自律性組織，是全國性、非營利性的社會(huì)團(tuán)體法人。A.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.銀保監(jiān)會(huì)C.中國信托業(yè)協(xié)會(huì)D.中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)【答案】D74、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的（）。A.0.5％B.0.6％C.1.5％D.1.6％【答案】B75、()是貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介。A.人民銀行B.商業(yè)銀行C.財(cái)政部D.證券公司【答案】B76、銀行母子公司是以（）為母公司。A.證券公司B.銀行C.保險(xiǎn)公司D.信托公司【答案】B77、根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的條件之一是，具備開辦收單業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，最近()年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定。A.1B.2C.3D.5【答案】C78、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》相關(guān)規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.信用卡透支應(yīng)當(dāng)用于消費(fèi)領(lǐng)域，不得用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資等非消費(fèi)領(lǐng)域B.商業(yè)銀行向符合條件的同一申請(qǐng)人核發(fā)信用卡的發(fā)卡銀行不得超過兩家(附屬卡除外)C.信用卡個(gè)性化分期還款協(xié)議的最長(zhǎng)期限不得超過5年D.發(fā)卡銀行不得向未滿18周歲的客戶核發(fā)信用卡(附屬卡除外)【答案】B79、（）是指在金融活動(dòng)中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財(cái)物的行為。A.偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪B.非法吸收存款罪C.金融詐騙罪D.破壞金融管理秩序罪【答案】C80、商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告()。A.銀監(jiān)會(huì)B.高級(jí)管理層C.董事會(huì)D.董事會(huì)和高級(jí)管理層【答案】A81、《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》明確規(guī)定，貸款發(fā)放前，貸款人應(yīng)當(dāng)()，并與貸款配套使用。A.確認(rèn)50％的項(xiàng)目資本金先行到位B.確認(rèn)借款人必須在貸款到位后的1個(gè)月內(nèi)項(xiàng)目資本足額到位C.確認(rèn)所有的項(xiàng)目資本金先行到位D.確認(rèn)與擬發(fā)放貸款同比例的項(xiàng)目資本金足額到位【答案】D82、（2018年真題）內(nèi)部環(huán)境中處于基礎(chǔ)地位的是（）。A.組織架構(gòu)B.企業(yè)文化C.人力資源D.規(guī)章制度【答案】A83、銀行內(nèi)部審計(jì)事項(xiàng)不包括（）。A.改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營，增加價(jià)值B.內(nèi)部控制的健全性和有效性C.與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的資本評(píng)估系統(tǒng)情況D.機(jī)構(gòu)運(yùn)營績(jī)效和管理人員履職情況【答案】A84、（2018年真題）下列業(yè)務(wù)中不屬于金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.發(fā)行金融債券B.債券轉(zhuǎn)股權(quán)C.收購，管理和處置金融企業(yè)的不良資產(chǎn)D.貸款業(yè)務(wù)【答案】D85、以下不屬于綜合化經(jīng)營的特點(diǎn)的是（）。A.公司主體規(guī)模大實(shí)力強(qiáng)B.明顯的集體化趨勢(shì)C.經(jīng)營領(lǐng)域窄D.可以提供金融全領(lǐng)域的服務(wù)【答案】C86、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合法定要求的客戶身份識(shí)別措施，第三方未采取符合法定要求的客戶身份識(shí)別措施的()A.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任B.由該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)為履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要責(zé)任,第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的次要責(zé)任D.由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任【答案】A87、下列關(guān)于金融犯罪的說法中，不正確的是()。A.金融犯罪的主觀方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主體只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序，客觀方面表現(xiàn)為違反金融管理法規(guī)D.金融犯罪主要包括破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪兩大類【答案】B88、（2018年真題）為了控制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模的過度擴(kuò)張，《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》引入了（）指標(biāo)。A.總損失吸收能力B.流動(dòng)性覆蓋率C.凈穩(wěn)定融資比率D.杠桿率【答案】D89、對(duì)每一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)來說，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估每年至少（）次，審計(jì)每（）年至少1次。A.1；1B.1；2C.2；1D.2；2【答案】B90、以下幾種債券類型中，一般情況下沒有信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.國債B.企業(yè)和公司債券C.地方政府債券D.金融債權(quán)【答案】A91、（2018年真題）代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不包括（）。A.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.代理結(jié)算業(yè)務(wù)C.代理外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)D.代理外幣清算業(yè)務(wù)【答案】A92、國際貨幣制度的內(nèi)容不包括()。A.國際儲(chǔ)備資產(chǎn)的確定B.國際收支的調(diào)節(jié)方式C.匯率制度的安排D.國際信貸額度的設(shè)定【答案】D93、當(dāng)中央銀行需要增加貨幣供應(yīng)量時(shí)，可利用公開市場(chǎng)操作（），增加商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金，通過商業(yè)銀行存款貨幣的創(chuàng)造功能，最終導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量的多倍增加。A.買人證券B.賣出證券C.發(fā)放貸款D.收回貸款【答案】A94、銀行業(yè)協(xié)會(huì)的（）是行業(yè)自律管理的組織實(shí)施者。A.會(huì)員大會(huì)B.自律工作委員會(huì)C.會(huì)員單位D.理事會(huì)【答案】B95、下列關(guān)于商業(yè)銀行同業(yè)拆借的表述，錯(cuò)誤的是()。A.拆人資金可以用來發(fā)放固定資產(chǎn)貸款B.禁止利用拆入資金進(jìn)行投資C.拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之后的閑置資金D.拆人資金用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要【答案】A96、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l例》，以下不屬于高級(jí)管理層應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)的是（）。A.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性B.識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施D.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策【答案】C97、根據(jù)中國銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定，境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡收單業(yè)務(wù)的條件之一是，具備開辦收單業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，最近（）年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定。A.1B.2C.3D.5【答案】C98、我國銀行監(jiān)督管理部門對(duì)銀行進(jìn)行的檢查，屬于（）。A.外部審計(jì)B.經(jīng)濟(jì)監(jiān)督形式C.內(nèi)部審計(jì)D.政府審計(jì)【答案】B99、存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的結(jié)算賬戶是（）。A.存款賬戶B.基本存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶【答案】B100、（2018年真題）為了控制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模的過度擴(kuò)張，《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》引入了（）指標(biāo)。A.總損失吸收能力B.流動(dòng)性覆蓋率C.凈穩(wěn)定融資比率D.杠桿率【答案】D多選題（共40題）1、()被廣泛認(rèn)為是2008年國際金融危機(jī)發(fā)生的重要原因之一。A.金融體系資產(chǎn)負(fù)債表過度擴(kuò)張B.金融機(jī)構(gòu)過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的杠桿化程度過高C.銀行附加資本要求過高D.超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本E.采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)【答案】AB2、提供自助轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí)，還應(yīng)提供自助服務(wù)的（）A.操作方法B.注意事項(xiàng)C.風(fēng)險(xiǎn)提示D.安全保密措施E.附加收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)【答案】ABCD3、下列風(fēng)險(xiǎn)中，屬于按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因進(jìn)行分類的有（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD4、根據(jù)貨幣調(diào)控需要，近年來中國人民銀行創(chuàng)設(shè)的新型貨幣政策工具主要包括()。A.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具B.常備借貸便利C.中期借貸便利D.抵押補(bǔ)充貸款E.同業(yè)回購【答案】ABCD5、關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與外審機(jī)構(gòu)的溝通工作，以下說法正確的是（）。A.銀行應(yīng)加強(qiáng)與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的信息交流B.銀行應(yīng)健全委托外部審計(jì)的管理制度和流程C.銀行應(yīng)積極配合外部審計(jì)工作D.銀行發(fā)現(xiàn)外審機(jī)構(gòu)存在審計(jì)結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)、嚴(yán)重舞弊，須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意并要求銀行評(píng)估委托該外審機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性E.銀行或外審機(jī)構(gòu)單方要求終止審計(jì)委托時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】ABC6、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員的情形有()。A.擔(dān)任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的B.因犯罪被剝奪政治權(quán)利的C.擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人。并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的D.因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的E.個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹敬鸢浮緼BCD7、金融租賃的功能優(yōu)勢(shì)有()。A.擴(kuò)大企業(yè)對(duì)新設(shè)備、新技術(shù)項(xiàng)目的投責(zé)B.推動(dòng)先進(jìn)裝備銷售，帶動(dòng)租賃設(shè)備購置需求C.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)D.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤活存量資產(chǎn)E.通過擴(kuò)大先進(jìn)裝備進(jìn)口和國產(chǎn)設(shè)備出口，平衡國際貿(mào)易【答案】ABCD8、下列關(guān)于履行信息披露要求說法正確的是()。A.依法向消費(fèi)者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、充分的相關(guān)信息，保障消費(fèi)者的知情權(quán)、選擇權(quán)B.向客戶銷售產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，要遵守買者有責(zé)的原則C.本著誠實(shí)守信的原則，向客戶提供咨詢服務(wù)D.按照產(chǎn)品和服務(wù)實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)，公示有關(guān)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)E.保障廣告或宣傳資料真實(shí)、準(zhǔn)確、通俗易懂【答案】ACD9、對(duì)于流動(dòng)資金貸款的管理，銀監(jiān)會(huì)可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定對(duì)貸款人采取相關(guān)監(jiān)管措施的情形包括()。A.流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)流程有缺陷的B.將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位的C.貸款調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、貸后管理未盡職的D.對(duì)借款人違反合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的E.對(duì)借款人違反合同約定的行為雖發(fā)現(xiàn)但未及時(shí)采取有效措施的【答案】ACD10、下列關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的說法，正確的有（）。A.成立于2000年B.是全國性非營利社會(huì)團(tuán)體C.是中國銀行業(yè)自律組織D.維護(hù)銀行業(yè)市場(chǎng)秩序E.以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨【答案】ABCD11、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）A.自然風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)E.匯率風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCD12、存款保險(xiǎn)制度的作用有（）。A.保護(hù)存款人權(quán)益B.增加存款人的收益C.增加銀行收益D.維護(hù)銀行信用E.穩(wěn)定金融秩序【答案】AD13、內(nèi)部信息是指來源于銀行內(nèi)部，由各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的信息。下列屬于銀行內(nèi)部信息的有()。A.經(jīng)營信息B.財(cái)務(wù)信息C.行業(yè)信息D.監(jiān)管信息E.人員信息【答案】AB14、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞()等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照法律規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪B.毒品犯罪C.恐怖活動(dòng)犯罪D.走私犯罪E.貪污賄賂犯罪【答案】ABCD15、下列關(guān)于市場(chǎng)細(xì)分的說法中，正確的有()。A.根據(jù)整體市場(chǎng)上客戶需求的差異性劃分B.以影響客戶需求和欲望的某些因素為依據(jù)C.把某一產(chǎn)品的市場(chǎng)整體劃分為若干個(gè)消費(fèi)者群的市場(chǎng)分類過程D.以影響客戶需求和收益的某些因素為依據(jù)E.把不同產(chǎn)品的市場(chǎng)整體劃分為若干個(gè)消費(fèi)者群的市場(chǎng)分類過程【答案】ABC16、下列各項(xiàng)中，屬于間接融資工具的有()。A.國庫券B.企業(yè)債券C.銀行債券D.人壽保險(xiǎn)單E.銀行承兌匯票【答案】CD17、財(cái)務(wù)公司的發(fā)展取向有（）。A.做實(shí)資產(chǎn)交易B.做長(zhǎng)服務(wù)鏈條C.做活市場(chǎng)融資D.做全中間業(yè)務(wù)E.做大資金歸集【答案】ABCD18、《信托法》允許以（）設(shè)定信托。A.合同B.遺囑C.口頭D.電話E.其他法定書面方式【答案】AB19、下列各項(xiàng)中，屬于間接融資工具的有()。A.國庫券B.企業(yè)債券C.銀行債券D.人壽保險(xiǎn)單E.銀行承兌匯票【答案】CD20、下列關(guān)于商業(yè)銀行各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的說法中，正確的有()。A.商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于20％B.商業(yè)銀行貸款撥備率基本標(biāo)準(zhǔn)為2.5％C.商業(yè)銀行對(duì)最大十家客戶貸款總額不得高于銀行資本凈額的50％D.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失收入比不得超過0.05％E.單家商業(yè)銀行同業(yè)融人資金余額不得超過該銀行負(fù)債總額的1／3【答案】BC21、商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有()。A.公平B.公正C.公開D.風(fēng)險(xiǎn)匹配E.誠實(shí)信用【答案】ABCD22、托收結(jié)算方式分為（）。A.光票托收B.跟單托收C.直接托收D.間接托收E.跟票托收【答案】ABC23、為了實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)合理化政策，政府機(jī)關(guān)可以()。A.通過許可和認(rèn)可等手段，對(duì)企業(yè)的進(jìn)入行為加以規(guī)制B.通過許可和認(rèn)可等手段，對(duì)企業(yè)的退出行為加以規(guī)制C.通過許可和認(rèn)可等手段，對(duì)企業(yè)的價(jià)格加以規(guī)制D.通過許可和認(rèn)可等手段，對(duì)企業(yè)的質(zhì)量加以規(guī)制E.通過許可和認(rèn)可等手段，對(duì)企業(yè)的投資行為加以規(guī)制【答案】ABCD24、（2016年真題）非公開募集基金募集完畢，（）應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。A.基金經(jīng)理B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】B25、非票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)主要有（）。A.匯兌B.匯款C.托收D.托收承付E.委托收款【答案】AD26、（2021年真題）企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的中間業(yè)務(wù)包括（）。A.委托貸款B.對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問C.財(cái)務(wù)公司票據(jù)承兌業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù)E.委托投資【答案】ABCD27、