虛假民間借貸訴訟的裁判規(guī)則

勢(shì)。浪費(fèi)了寶貴的司法資源，還極大的損害了司法的公信力和權(quán)威性，危害嚴(yán)重。為此，筆者整理了今年來各地法院對(duì)該類案件的裁判規(guī)案例梳理點(diǎn)、款項(xiàng)來源、交付方式等關(guān)鍵事實(shí)的查明，最終綜合判斷是否屬于虛假的民間借貸訴訟——性、訴訟表現(xiàn)異常性等特征。在民間借貸案件審理中，經(jīng)初步審查存在虛假訴訟嫌疑的，要嚴(yán)格審查當(dāng)事人自認(rèn)，慎用訴訟調(diào)解，同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)法院職權(quán)調(diào)查，必要時(shí)應(yīng)追加相關(guān)人員作為第三人參加訴訟以查明事實(shí)。通過對(duì)借貸發(fā)生的原因、時(shí)間、地點(diǎn)、款項(xiàng)來源、交付方式等關(guān)鍵事實(shí)的查明，最終綜合判斷是否屬于虛假的民間借貸訴2、在認(rèn)定民事虛假訴訟時(shí)，當(dāng)事人是否具有謀取非法利益的目的可作為參考因素予以考量——高小勇訴蔡煌輝民間借貸糾紛案。案例要旨：在認(rèn)定民事虛假訴訟時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)民事訴訟法第一百一十二條和最高人民法院《關(guān)于防范和制裁虛假訴訟的指導(dǎo)意見》，并參照刑事虛假訴訟的相關(guān)規(guī)定，進(jìn)行綜合判斷。對(duì)于未與他人惡意串通的單方虛構(gòu)事實(shí)行為，或未侵害他人合法權(quán)益的虛構(gòu)事實(shí)行為，不應(yīng)認(rèn)定為民事虛假訴訟。在認(rèn)定民事虛假訴訟時(shí)，當(dāng)事人是否具有謀取非法利益的目的可作為參考因素予以考量。司法秩序、他人的程序性權(quán)益、依法行政等法律享有的權(quán)利，亦可認(rèn)定為民事訴訟3、虛假民間借貸訴訟的識(shí)別應(yīng)結(jié)合案件訴訟背景、基礎(chǔ)、證據(jù)、訴。案例要旨：防范和遏制虛假民間借貸訴訟，關(guān)鍵在于識(shí)別、認(rèn)定和制裁三個(gè)環(huán)節(jié)：首先，應(yīng)結(jié)合案件的訴訟背景、訴訟基礎(chǔ)、訴訟證據(jù)和訴訟行為四個(gè)層面，形成綜合判斷的規(guī)范模式；其次，強(qiáng)化法院依職權(quán)調(diào)查并借助司法鑒定等手段，構(gòu)建直接針對(duì)當(dāng)事人虛假訴訟行為的證據(jù)系統(tǒng)進(jìn)行審查確證；最后，加強(qiáng)民事制裁與《刑法修正案(九)》之虛假訴訟罪的有效銜接，加大對(duì)虛假訴訟行為的威4、債權(quán)人在債務(wù)人償還借款后，通過虛構(gòu)借貸關(guān)系并偽造借條提起訴訟要求債務(wù)人償還的，其行為構(gòu)成虛假訴訟——范某訴吳某民間案例要旨：債務(wù)人已償還借款，債權(quán)人又捏造事實(shí)提起民事訴訟，通過虛構(gòu)借貸關(guān)系并偽造借條，嚴(yán)重侵害債務(wù)人的合法權(quán)益，妨礙二對(duì)民間借貸虛假訴訟的防范措施心設(shè)立有關(guān)虛假訴訟的警示宣傳，引導(dǎo)民事訴訟當(dāng)事人誠信訴求、合法訴訟，防止和警戒虛假訴訟行為。對(duì)于債權(quán)人為多人分別起訴同一債務(wù)人且涉案標(biāo)的金額巨大的案件，立案審查時(shí)應(yīng)特別予以關(guān)注，并借助案件信息查詢系統(tǒng)，查找當(dāng)事人近期涉訴、被申請(qǐng)執(zhí)行的情況，必要時(shí)還可以傳喚當(dāng)事人到庭接受質(zhì)詢，告知其進(jìn)行虛假惡意訴訟應(yīng)承2、要加強(qiáng)審理階段對(duì)案件細(xì)節(jié)的審查。在審理民間借貸案件中，發(fā)較大金額借款沒有銀行轉(zhuǎn)賬憑證、被告在一定期間反復(fù)涉及民間借貸糾紛訴訟、借貸雙方具有密切關(guān)系等情形的，法院應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借款細(xì)節(jié)，必要時(shí)可以要求出借人本人、單位的經(jīng)辦人到庭陳述現(xiàn)金交付的原因、時(shí)間、地點(diǎn)、款項(xiàng)來源、用途等具體事實(shí)和經(jīng)過，并接受法庭和對(duì)方當(dāng)事人的詢問。無正當(dāng)理由拒不到庭的，承擔(dān)相應(yīng)法律后果。法院根據(jù)現(xiàn)金交付金額大小、出借人的支付能力、交易習(xí)慣及借貸雙方的關(guān)系等因素，結(jié)合當(dāng)事人本人的陳述、雙方訴辯情況及其他間接證據(jù)作出綜合判斷。審理過程中，如果發(fā)現(xiàn)案件三對(duì)民間借貸虛假訴訟的處理審判領(lǐng)域存在許多虛假訴訟，在民間借貸案件中尤為突出。如何有效遏制民間借貸糾紛中的虛假訴訟，是擺在審判實(shí)踐中的一個(gè)突出難題，也是亟待解決的一個(gè)課題。虛假的民間借貸訴訟往往包裹在“合法”的外衣下，以正常合法的程序進(jìn)入法院，造假者們通過精心設(shè)計(jì)各種騙局，以混淆視聽迷惑法官，從而獲得對(duì)其有利的判決。虛假民間借貸訴訟既侵犯了真實(shí)權(quán)利人的利益，又浪費(fèi)了有因此，必須加大對(duì)虛假訴訟的預(yù)防和打擊，以維持誠實(shí)守信的訴訟正確識(shí)別虛假民間借貸訴訟還要求審判人員基于自身的審判經(jīng)驗(yàn)和對(duì)生活的認(rèn)知，采取合理懷疑加綜合判斷的規(guī)范模式，結(jié)合借貸發(fā)生的原因、時(shí)間、地點(diǎn)、款項(xiàng)來源、交付方式、款項(xiàng)流向以及借貸依據(jù)《民間借貸規(guī)定》第十九條的規(guī)定，如遇下列情形，應(yīng)當(dāng)注意審查是否屬于虛假訴訟：(1)出借人明顯不具備出借能力；(2)出借人起訴所依據(jù)的事實(shí)和理由明顯不符合常理；(3)出借人不能提交債權(quán)憑證或者提交的債權(quán)憑證存在偽造的可能；(4)當(dāng)事人雙方在一定期間內(nèi)多次參加民間借貸訴訟；(5)當(dāng)事人一方或者雙方無正當(dāng)理由拒不到庭參加訴訟，委托代理人對(duì)借貸事實(shí)陳述不清或者陳述前后矛盾；(6)當(dāng)事人雙方對(duì)借貸事實(shí)的發(fā)生沒有任何爭(zhēng)議或者訴辯明顯不符合常理；(7)借款人的配偶或合伙人、案外人的其他債權(quán)人提出有事實(shí)依據(jù)的異議；(8)當(dāng)事人在其他糾紛中存在低價(jià)轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)的情形；(9)當(dāng)事人不正當(dāng)放棄權(quán)利。