2023年整理證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)模擬考試試卷B卷含答案

2023年整理證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)模擬考試試卷B卷含答案

單選題（共50題）1、預(yù)計(jì)某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90%,并且該公司以后每年每股股利將以5%的速度増長(zhǎng)。如果某投資者希望內(nèi)部收益率不低于10%,那么，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B2、以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件正確的是（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D3、下列關(guān)于普通股票的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C4、以下不屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】D5、股票類(lèi)證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C6、6月份，大豆現(xiàn)貨價(jià)格為700美分/蒲式耳，某榨油廠有一批大豆庫(kù)存。該廠預(yù)計(jì)大豆價(jià)格在第三季度可能會(huì)小幅下跌，故賣(mài)出10月份大豆美式看漲期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為740美分/蒲式耳，權(quán)利金為7美分/蒲式耳。則該榨油廠持蒙受損失的情況有（）。A.9月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格下跌至690美分/蒲式耳,且看漲期權(quán)價(jià)格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格下跌至698美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價(jià)格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格上漲至710美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價(jià)格上漲至9美分/蒲式耳D.9月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格上漲至780美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價(jià)格上漲至42美分/蒲式耳【答案】A7、稅務(wù)規(guī)劃的原則包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C8、股票類(lèi)證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B9、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)證券市場(chǎng)的影響，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)（）等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D11、退休規(guī)劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A12、下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D13、下列關(guān)于情景分析中的情景說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D14、張先生為了給女兒準(zhǔn)備教育儲(chǔ)蓄金，在未來(lái)的10年里,每年年底都申購(gòu)10000元的債券型基金,年收益率為8%,則10年后張先生準(zhǔn)備的這筆儲(chǔ)蓄金為（）元。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9【答案】C15、在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)的假設(shè)下，下列說(shuō)法正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A16、證券公司向客戶銷(xiāo)售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的要求是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、退休規(guī)劃的誤區(qū)有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C18、下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C19、產(chǎn)業(yè)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的專(zhuān)門(mén)術(shù)語(yǔ)，有更嚴(yán)格的使用條件，產(chǎn)業(yè)一般具有（）特點(diǎn)。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、償債能力分析包含了平均負(fù)債利率分析和債務(wù)負(fù)擔(dān)率分析，以下說(shuō)法不正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類(lèi)形態(tài)。三角形主要分為：（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C22、下列關(guān)于年金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.年金是一組在某個(gè)特定的時(shí)段內(nèi)金額相等、方向相同、時(shí)間間隔相同的現(xiàn)金流B.年金的利息不具有時(shí)間價(jià)值C.年金終值和現(xiàn)值的計(jì)算通常采用復(fù)利的形式D.年金可以分為期初年金和期末年金【答案】B23、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D24、債券互換中替代互換的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，錯(cuò)誤的是（）。A.糾正市場(chǎng)定價(jià)偏差的過(guò)渡期比預(yù)期的更長(zhǎng)B.糾正市場(chǎng)定價(jià)偏差的過(guò)渡期比預(yù)期的更短C.價(jià)格走向與預(yù)期相反D.全部利率反向變化【答案】B25、修改后的《證券法》于2006年1月1日起正式實(shí)施，將原《公司法》中的有關(guān)（）的相關(guān)內(nèi)容移至新修訂的《證券法》中。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C26、邁克爾波特認(rèn)為在一個(gè)行業(yè)中,存在看哪些基本的競(jìng)爭(zhēng)力量。（）A.III、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D27、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券研究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（）防止存在利益沖突的部門(mén)及人員利用發(fā)布證券研究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。A.自動(dòng)回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類(lèi)經(jīng)營(yíng)制度【答案】B28、投資時(shí)鐘是將資產(chǎn)輪動(dòng)及行業(yè)策略與經(jīng)濟(jì)周期聯(lián)系起來(lái)的一種直觀的方法，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.經(jīng)濟(jì)衰退：債券是最佳選擇，大宗商品表現(xiàn)最糟糕B.經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇：股票是最佳選擇，現(xiàn)金回報(bào)率很糟糕C.經(jīng)濟(jì)過(guò)熱：大宗商品是最佳選擇，債券表現(xiàn)最糟糕D.經(jīng)濟(jì)滯脹：股票是最佳選擇，現(xiàn)金表現(xiàn)最糟糕【答案】D29、商業(yè)銀行了解客戶的渠道有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C30、證券分析師在上市公司分析過(guò)程中需要關(guān)注（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、銀行從業(yè)人員在實(shí)際個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，為客戶進(jìn)行投資組合設(shè)計(jì)時(shí)，除了考慮客戶風(fēng)險(xiǎn)特征外，還要考慮因索有（）等。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C32、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)開(kāi)展證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，向客戶提供投資建議的（）等信息，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子文件形式予以記錄保存。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D33、下列關(guān)于差異分析的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B34、技術(shù)分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.有效市場(chǎng)B.半強(qiáng)勢(shì)市場(chǎng)C.強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)D.弱勢(shì)有效市場(chǎng)【答案】D35、美國(guó)“9.11”事件導(dǎo)致航空業(yè)出現(xiàn)衰退跡象，這種衰退屬于（）A.絕對(duì)衰退B.相對(duì)衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】C36、移動(dòng)平均值背離指標(biāo)（MACD）由（）兩個(gè)部分組成。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B37、對(duì)于消費(fèi)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類(lèi)型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類(lèi)型D.上游閉口、下游閉口型【答案】B38、下列關(guān)于情景分析法，說(shuō)法正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A39、計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，計(jì)算VaR值的方法通常需要采用壓力測(cè)試進(jìn)行補(bǔ)充，因?yàn)?)。A.壓力測(cè)試提供了一般市場(chǎng)情形下精確的損失水平B.VaR方法只在99％的置信區(qū)間內(nèi)有效C.VaR值反映一定置信區(qū)間內(nèi)的最大損失，但沒(méi)有說(shuō)明極端損失D.壓力測(cè)試通常計(jì)量正常市場(chǎng)情況下所能承受的風(fēng)險(xiǎn)損失【答案】C40、布萊克一斯科爾斯模型的假定有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A41、建立詹森指數(shù)、特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)的理論基礎(chǔ)是（）。A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.最小方差模型C.套利定價(jià)模型D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型【答案】D42、在投資規(guī)劃中，對(duì)客戶個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)的防范主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D43、王先生將1萬(wàn)元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為10%，項(xiàng)目投資期限為3年，每年年未支付一次利息，王先生選擇了利息再投資，最后一年王先生可以獲得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】B44、套利組臺(tái)，是局A足（）三個(gè)條件的證券組臺(tái)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、多重負(fù)債下的組合免疫策助組合應(yīng)滿足的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B46、公司在開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)制定相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。包括的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A47、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債的差額B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)C.投資性房地產(chǎn)屬于